JUHISED

Oracle Siebel CRM 8.0 tarkvaraga töötamiseks. Sest funktsionaalne roll"Agent" osakonna projektide raames tarbijalaenud OJSC "OTP Bank"

Moskva, 2014
Sisu:

1. Ettevalmistus süsteemiga töötamiseks... 3

2. Logi sisse... 3

3. Süsteemis töötamine.. 3

4. Disain tarbimislaen.. 5

1. samm. „Kliendi otsimine/loomine”. 5

2. samm. „Isikuandmete täitmine”. 8

3. samm: täitmine kontaktinfo ja teave töökoha kohta. 10

Samm 4. “Teabe täitmine kohta rahaline seisukord" 13

Samm 5. “Teabe täitmine kohta lisadokumendid" 14

6. toiming. „Tooteteabe täitmine”. 14

Samm 7. "Avalduse täitmine." 15

Samm 8. "Skoorimine." 20

Samm "Lisa. pakkuma kiirkaart" 24

Samm 9. “Kliendileping”. 26

5. dokumendiregistrite moodustamine (viivitatud autoriseerimine) 37

6. Lisateenused... 46

6.1. Kliendi visuaalne hindamine. 46

6.2. Lepingute arhiveerimine staatusega "Allkirjastatud". 46

6.3. Otsige lepingut ja printige välja kliendidokumentide komplekt. 47

7. Üldreeglid töötage rakendusega.. 48

Ettevalmistus süsteemiga töötamiseks

1. Süsteemi edukaks käivitamiseks peavad teie arvutisse olema installitud installiprogrammid. Paigaldajad paigaldatakse iseseisvalt vastavalt juhistele uute tööjaamade ettevalmistamiseks CRM Siebel 8-ga töötamiseks.

Logi sisse

Sisselogimine on võimalik kahel viisil:

1. Käivitage Internet Exploreri brauser, klõpsates selle ikoonil, sisestage aadressiribale süsteemiaadress https://pk8.otpbank.ru/ ja vajutage sisestusnuppu;

2. Minge töölaual oleva ikooni abil süsteemi.

Programmi helistamise tulemusena ilmub teabeaken linkidega:

Agendi töökoht – rollile “Agent” – disain tarbimislaenud, mittesihtlaenud projekti “Cash on Card” raames, krediitkaardid projektide “UP Sell” ja “Credit Instant” raames, arvete väljavõtete genereerimine, lepingute otsimine. Edasilükatud autoriseerimise ja kiirendatud edastustehnoloogia osana on aktiivne järgmine funktsionaalsus: registrite loomine, registrites pooleliolevate dokumentide vormistamine, autoriseerimise tühistamine, kauba tagastamine/asendamine, lepingute registreerimine loodud registris.

Kassa töökoht – rollile “Kassa” – lepingute autoriseerimine/tühistamine, kauba tagastamine/asendamine;

Lepingute registreerimine:

"Retseptsioonitöötaja" rolli eest

ü krediidilepingute/krediidilepingute registreerimine kaardiga, Kliendi isikuandmete muutmine, kõigi Krediidi- ja Kassakontorite (edaspidi KKK) lepingute vaatamine, jaemüügipunktide lepingute registrite töötlemine, üleandmise lepingute registrite genereerimine. arhiiv;

ü rollile “KCO juht” – kõigi KCO lepingute vaatamine;

Siebel 8 töötamise kiirkursus – reaalsed juhised tarkvaraga töötamiseks;

Korduma kippuvad küsimused – vastused kasutajate korduma kippuvatele küsimustele;

Töökoha seadistamine – “Juhised uute töökohtade ettevalmistamiseks CRM Siebel 8-ga töötamiseks.”

Joon.1 Joon.2

Süsteemis töötamine

Koduleht

Pärast sisselogimise ja parooli sisestamist suunatakse teid põhiekraanile - Koduleht(Joon.3).

Avalehelt leiate:

1 - teave praeguse müügikoha seadistamise kohta (joonealune märkus 1, joonis 3);

2 - lõpetamata ülesanded - praegused taotlused, mis mingil põhjusel ei ole lõpetatud Rakendusega saate jätkata tööd, märkides soovitud rea ja klõpsates nuppu "Jätka". Taotlusega töö jätkamine olekusse "Leping sõlmitud" on võimalik 48 tundi alates selle loomise hetkest (joonealune märkus 2, joon. 3);

3 - lõpetamata lepingud – sõlmitud/allkirjastatud, kuid veel volitamata lepingud. Käesoleva päeva lõpetamata lepingute nimekiri on vaatamiseks ja töötamiseks saadaval kuni kella 24-00 Moskva aja järgi. Pärast kella 24-00 arhiveerib lepingud süsteemi poolt automaatselt (joonealune märkus 3, joonis 3);

4 - lõpetamata registrid – loodud, kuid allkirjastamata dokumendiregistrid.

(kasutatakse edasilükatud autoriseerimist ja kiirendatud edastustehnoloogiat kasutavates jaemüügipunktides)

5 – järjehoidjad teistele ekraanidele lülitumiseks (joonealune märkus 5, joonis 3):

Kasutaja seaded – praeguse müügikoha seadistamine;

Laenu taotlemine – tarbimislaenu taotluse esitamine, sihtotstarbeta laen projekti “Cash on Card” raames krediitkaardid projektide “UP Sell” ja “Credit Instant” raames;

Otsige lepingut – otsige üles kliendileping, printige uuesti välja laenudokumentide komplekt, sh. Postitellimuse blanketid, Kauba tagastamise/asendamise avaldused;

Arve väljavõtte koostamine – Kliendi arve väljavõtte trükkimine eelnevate kohta aruandlusperioodid arvel OTP kaart purk;

Laenukalkulaator – laenutingimuste arvutamiseks;

Dokumendiregister – dokumendiregistrite moodustamine (kasutatakse edasilükatud autoriseerimis- ja kiirendatud edastustehnoloogiat kasutavates jaemüügipunktides);

Lõpetamata dokumentide register - vigaselt täidetud dokumentide loetelu, mida tuleb parandada (kasutatakse edasilükatud autoriseerimise ja kiirendatud edastustehnoloogiat kasutavates jaemüügipunktides)

Teenusetaotlused – laenutoe toimingute tegemiseks (igakuiste maksete tähtaegade edasilükkamise teenus, laenu tagasimakse protseduuri registreerimine, Kliendi kaardist keeldumise taotluse registreerimine projekti „Ristmüügi“ raames jne. .);

Kauba tagastamine/asendamine – kaupade tagastamise/asendamise teostamiseks (kasutatakse edasilükatud autoriseerimist ja kiirendatud ülekandetehnoloogiat kasutavates jaemüügipunktides)

Tähtis:

% Avalehe andmete esituse veergude järjekorda ja laiust saab sarnaselt MS Windowsis töötamisel hiirega muuta;

% Süsteemist korrektseks väljumiseks tuleb valida menüükäsk “Fail – Välju” või kasutada kiirklahvi Ctrl+Shift+X. Et vältida vigu süsteemi edasises töös, ärge kasutage Internet Exploreri aknas nuppu "rist".

Tarbimislaenu taotlemine

Tarbijalaenulepingu koostamine koosneb 9 (üheksast) etapist:

1. samm „Otsi/loo klient”

2. samm. „Isikuandmete täitmine”

3. samm "Kontaktandmete ja töökoha täitmine"

4. samm „Teabe täitmine oma finantsseisundi kohta

5. samm "Täiendavate dokumentide teabe täitmine"

6. samm "Tooteteabe täitmine"

Samm 7 "Avalduse täitmine"

8. samm "Skoorimine"

Samm "Lisa. kiirkaardi pakkumine" (Kliendile Kaardi väljastamise korral ("UP Sell" projekt))

9. samm "Kliendileping"

Vaatame neid üksikasjalikumalt.

OTP Bank on oma nime saanud 1949. aastal asutatud Ungari riikliku hoiupanga (Országos Takarékpénztár) järgi. 1990. aasta alguses pank reorganiseeriti (aktsiaühing), 1995. aastal erastati. Panga peakontor asub Budapestis (Ungari). Haldab finantseerimisasutus direktorite nõukogu eesotsas Sándor Csányiga.

Pärast erastamist alustas pank aktiivseid jõupingutusi vallutamiseks Euroopa turg ja eriti Ida-Euroopas. Ettevõtte tütarettevõtted asuvad Venemaal, Ukrainas, Horvaatias, Serbias, Rumeenias, Montenegros, Sloveenias, Bulgaarias ja Slovakkias.

Panga kasutamise mugavus kodust lahkumata on vaieldamatu. Saate alati teada kõigist raha liikumistest, kontrollida laenu tagasimakseid ja teada ka panga huvitavaid pakkumisi. Isikliku konto kasutamine võimaldab teil:

• vaadata kliendile määratud kontojääke või võlgnevusi;
• genereerida konto väljavõtteid vajaliku perioodi kohta;
• teha makseid või ülekandeid nii oma pangas kui ka teiste pankade kontodele;
• jälgida laene; uuri võlgnevust, tee väljavõte, uuri, kuidas laen tasutakse;
• avada deposiit, jälgida selle olekut, täiendada teistelt kontodelt;
• maksta oma kontolt kommunaalmakseid.

Ja selleks, et internetipanka kasutama hakata, tuleb järgida mõnda lihtsat sammu. OTP panga ametlik veebisait otpbank.ru

Üldiselt saab klient kõik saidi andmed pärast registreerimist. Ta peab lihtsalt otsingumootorisse sisestama saidi aadressi ja ta jõuab kohe soovitud lehele. Sisselogimisandmed on kaardi number või leping pangaga ja parool, mille te ise määrate. Samuti saate oma telefonile kasutada SMS-kinnitust, mis näitab parooli.

Mobiilirakendus OTP Bank

Arvestades, et tänapäeval kasutavad paljud pangakliendid elektroonilisi vidinaid, on pank välja töötanud spetsiaalse mobiilirakenduse, mis võimaldab olla kursis oma kontode olekuga või teha makseid ööpäevaringselt. Mobiilirakendus välja töötatud Androidi ja Iphone OS-i jaoks, mis tuleb alla laadida tahvelarvutisse või nutitelefoni. Laadige alla ametlik OTP rakendus Panga leiate allolevatelt linkidelt.

Tarkvaraga töötamine
pakkudes
aastal "Agendi" rolli eest
raames uue
POS-krediidi/-laenude väljastamise protsess
JSC "OTP PANK"

LOGI SISSE UUS LIIDES
Treenimiseks logige testkeskkonda sisse

Sisenege päriselt lahingukeskkonda
krediidi/laenu registreerimine.
1.

Chrome
või Mozilla Firefox.
1.
Programmi käivitamiseks kasutage Google'i
Chrome
või Mozilla Firefox.
2.
Tippige aadressireale aadress:
https://pk8-test.otpbank.ru/agentnew/
Logi sisse: TEST-NEW-POS-01
Parool: test-pos
2.
Tippige aadressireale aadress: https
http://pk8.otpbank.ru/agentnew/ või helistage
aadress: https://pk8.otpbank.ru/, seejärel klõpsake
lingile (Agent Workplace (uus POS)
3.

testkeskkond.
4.

3.
5.
-.
-.
Valige 2 TT vahel:
Yulmart.
Palju mööblit.
Pärast sisselogimise ja parooli sisestamist suunatakse teid aadressile
võitluskeskkond.
4.
Klõpsake "Loo uus taotlus".
5.
6.
Järgmiseks loome testirakenduse
fiktiivne klient.
Valige TT, mille kallal töötate
Sel hetkel.
6.
Järgmisena avame avalduse päriskliendile.
Peate sisestama oma sisselogimise ja parooli
privaatne.
Kui protsessiga on probleeme, võtke ühendust:
1. Küsimused protsessi kohta: Teie KCO RAP/koolituspersonal.
2. Küsimused tehnoloogia kohta (vead, probleemid): Sergei Šurõgin, Aleksei Vertinski (koopia Beschastnajasse
Sofia).
3. Kui protsess on täiesti töövõimetu, on võimalik see väljastada vana Siebeli liidese kaudu.
JSC "OTP Bank"
Lae alla
päästa, tea
Èíñòðóêöèÿ ïî
íàñòðîéêå áðàóçåðà

TÖÖ SÜSTEEMIS
Koduleht
Pärast sisselogimise ja parooli sisestamist suunatakse teid aadressile
põhiekraan – avaleht.
JSC "OTP Bank"
1. Lõpetamata taotlused – praegused taotlused, mis mingil põhjusel jäävad lõpetamata
põhjustel saate rakendusega edasi töötada, klõpsates nuppu
vajalik rida kaks korda. Töö jätkamine taotlusega staatusesse
“Leping on sõlmitud” on võimalik 24 tunni jooksul alates selle sõlmimisest
looming. Rakenduse otsimiseks on saadaval järgmised otsingufiltrid:
- Kliendi täisnime järgi:
Kliendi täisnime sisestamisel kuvab süsteem kõik saadaolevad valikud.
- TT nime järgi:
TT nime valimine
viiakse läbi nende punktide loendist, kus on lõpetamata taotlusi.
Kui ootel olevaid rakendusi pole, on see loend tühi.
2. Lepingud – sõlmitud/allkirjastatud, kuid veel volitamata
lepingud/volitatud. Jooksva päeva pooleliolevate lepingute loend
vaatamiseks ja töötamiseks kuni 24-00 Moskva aja järgi. Pärast
24-00 lepingud arhiveeritakse süsteemi poolt automaatselt.
3. Võimalus luua uus rakendus.
4. Esialgne laenukalkulaator - eelarvestus
laenu/laenu väljastamise parameetrid.

TÄHTIS!
Süsteemist korrektseks väljalogimiseks peate klõpsama nuppu "
ekraani nurgas.
» üleval paremal
Uues liideses taotleme ainult laenu/laenu, kõik muud toimingud teostame
vanas liideses.
Kui te ei saa süsteemilt vastust või süsteem on külmunud, peate brauseriakna sulgema
ja sisestage programm uuesti. Pole vaja vajutada F5 ega värskendada brauseri lehte.
Järgmisi toiminguid saab teha ainult
vanas liideses!
1. Otsige lepingut.
2. Arve väljavõtte vormistamine.
3. Dokumentide register.
4. Tühista autoriseerimine.
5. Teenusetaotlused.
6. Kauba tagastamine/asendamine.
JSC "OTP Bank"

1. SAMM „POE VALIMINE”
Taotluse esitamise alustamiseks
Avalehe valimise nupp
"Loo uus taotlus."
Süsteem kuvab “STEP 1. Selecting of kauplemine
punktid" ja palub teil valida müügikoha.
Leidke endale vajalik müügikohtade loendist või
kasutage otsinguriba (by
TT nimi, TT kood, nimi
TO), seejärel klõpsake nõutavat
müügikohas kaks korda.
!
Kui agent on määratud ühele TT-le, valib süsteem automaatselt TT ja läheb kohe 2. STEPi.
"Kliendi identifitseerimine".
JSC "OTP Bank"

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
2. SAMM „KLIENDI IDENTIFITSEERIMINE”
Pärast kaupmehe valimist süsteem
liigub jaotisse "STEP 2. Identification"
Klient."
!
Laenu/laenu taotlus vormistatakse Kliendi isiklikul juuresolekul!
JSC "OTP Bank"
Kõik ekraanil olevad väljad tuleb täita!

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE

Panga nõuded Kliendile.
Enne alustamist veenduge, et Kliendi andmed vastavad nõuetele
Purk:
Venemaa kodakondsus.
Alaline registreerimine Vene Föderatsiooni mis tahes subjektis, kus pank tegutseb
tarbijakrediidi/-laenu väljastamine.
Töötavad kodanikud/üksikettevõtjad:
KREDIIDI/LAENU väljastamise ajal vanus 21–69 aastat (kaasa arvatud)

lisaks).
Mittetöötavad pensionärid:
Laenu/laenu väljastamise ajal vanus kuni 69 aastat
Kliendi kontaktandmete (mobiiltelefoni number ja kaks
lisaks).

Samal ajal püsivalt registreeritud klientidele:
- Dagestani Vabariigis - krediiti/laene on lubatud väljastada ainult KCO linnaga seotud jaemüügipunktides.
Stavropol;
- Karatšai-Tšerkessia Vabariigis - on lubatud krediiti/laene väljastada ainult jaemüügipunktides, mis on seotud
KKO Cherkessk, KKO Pyatigorsk, KKO Stavropol, KKO Armavir;
- Kabardi-Balkaaria Vabariigis - krediiti/laenud on lubatud ainult jaemüügipunktides, mis on seotud
KKO Naltšik, KKO Vladikavkaz, KKO Pjatigorsk;
- Põhja-Osseetia-Alania Vabariigis - krediiti/laenud on lubatud anda ainult jaemüügipunktides, mis on seotud
KKO-le Vladikavkaz, KKO Naltšik.
JSC "OTP Bank"

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
2. SAMM “KLIENDI IDENTIFITSEERIMINE”.
Otsige klienti.
Kliendi otsimiseks täitke ekraanil vajalikud väljad:
Passi andmed (seeria, passi number, passi väljaandmise kuupäev).
Kliendi täisnimi. Kui sisestate oma perekonnanime, eesnime, isanime, kuvatakse süsteem
tööriistavihje kõige enamate loendiga võimalikud variandid TÄISNIMI.
Kliendi sugu. Kliendi soo määrab süsteem automaatselt, kui
süsteem ei määranud õigesti Kliendi sugu, siis tuleb see määrata
märkige soovitud väärtuse kõrval.
Kliendi sünniaeg. Saate sisestada "Sünnikuupäeva" mis tahes
digitaalvormingus, sealhulgas koos, süsteem iseseisvalt millal
salvestamine teisendab andmed eraldajatega õigesse vormingusse
punktid (PP.KK.AAAA).
!
Taotluse andmed peavad täielikult ühtima passi andmetega!
JSC "OTP Bank"

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
2. SAMM “KLIENDI IDENTIFITSEERIMINE”.
Otsige klienti.
Pärast andmete sisestamist klõpsake nuppu
"Kontrolli andmeid".
Süsteem otsib klienti andmebaasist
varem kohaldatud laenuvõtjad. Otsing
teostatakse täisnime + sünnikuupäeva + järgi
Passi andmed.
JSC "OTP Bank"

10.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
2. SAMM “KLIENDI IDENTIFITSEERIMINE”.
Otsige klienti.
Kui Klienti ei leita, siis süsteem
JSC "OTP Bank"
palub teil sisestada vana seeria ja number
Kliendi pass:
Kui Kliendil on passis

pass, sisestage seeria ja number
spetsiaalselt määratud väli, pärast
miks uuesti nuppu vajutada
"Kontrolli andmeid."
Kui Kliendil ei ole passi
tempel, mis sisaldab teavet vana kohta
pass, pane märge peale
vanade passiandmete puudumine.

11.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
2. SAMM “KLIENDI IDENTIFITSEERIMINE”.
Otsige klienti.
Kui süsteemist leitakse klient(id) (koos
vanad passiandmed (või sisestamisel
Kliendi andmetes oli kirjaviga) või
Kliendi nimekaim leitud või leitud
mitu kliendikaardi duplikaati), siis
süsteem kuvab kõik leitud kliendid
nimekirja.
JSC "OTP Bank"
Peate topeltklõpsama real koos
õiged Kliendiandmed, tuleb rida
esile tõstetud tumerohelisega. Kui
leidis sama asja kohta mitu kirjet
sama klient (duplikaadid), peate valima
sisestus hilisema värskenduskuupäevaga.

12.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
2. SAMM “KLIENDI IDENTIFITSEERIMINE”.
Valige tootekategooriad.
Pärast kliendi otsimist peate valima
tootekategooria.
Klõpsake nuppu "Lisa toode".
kategooria", ilmub valikurida
tootekategooriad.
Tootekategooriate loendi avamiseks
klõpsake ikooni
valikureal ja
valige soovitud tootekategooria.
Tootekategooria kustutamiseks
kasuta nuppu "
».
JSC "OTP Bank"

13.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
2. SAMM “KLIENDI IDENTIFITSEERIMINE”.
Konsultandi valimine.
Kui krediit/laen väljastatakse millal
konsultandi kaudu enne sisenemist
Konsultandi andmed agendisüsteemi
teeb kindlaks konsultandi isiku.
Agent valib ülevaatamiseks konsultandi
peate klõpsama nuppu "Näita".

toimetamine ainult avalduse täitmisel
Agent, kelle põhitöökoht
on OTP Bank JSC.
Väli "Konsultant" on saadaval
redigeerimine etapis 2. „Identifitseerimine
klient."
JSC "OTP Bank"

14.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
2. SAMM “KLIENDI IDENTIFITSEERIMINE”.

Süsteemis saab märkida kuni 5 STEP-i
visuaalse hindamise tulemus.
JSC "OTP Bank"
Visuaalse hindamise tulemuste valikud
määratud süsteemis visuaalsete koodide kujul
hinnangud (QUO):
“U” – õnnestus (QUO sisestatakse süsteemi vastavalt
vaikimisi).
"B" - kahtlane välimus.
“M” – kahtlus pettuses.
"N" - Kliendi vastuste vastuolu.
Kui teil on objektiivseid kahtlusi
potentsiaalsed pettused
Laenuvõtja, lisage klient loendisse
"probleemsed kliendid", märkides
vastav KVO (“V”, “M” või “N”).
Pärast visuaalse hinnangu salvestamist on see suurem
pole redigeerimiseks saadaval.

15.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
2. SAMM “KLIENDI IDENTIFITSEERIMINE”.
Visuaalse hinnangu andmine.
Kui sisestate negatiivse
visuaalne hindamine, punktiarvestus
on ka negatiivne
Tähelepanu!
Kui olete lisanud Kliendi "Probleemsete klientide" nimekirja, peate sellest teavitama
taotlus enne punktide andmist ja saada taotluse kohta negatiivne punktiotsus, vastasel juhul
Klienti ei lisata “Probleemsete” klientide nimekirja.
JSC "OTP Bank"

16.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
2. SAMM “KLIENDI IDENTIFITSEERIMINE”.
Isikuandmete töötlemiseks nõusoleku vormistamine
Kliendi soovil või kinnitamisel
negatiivne hinnang, kohustuslik
Loome “Kliendi nõusoleku” trükitud vormi. IN
muudel juhtudel on nõusolek osa
tarbijatunnistuse väljastamise taotluse osa
krediit/laen.
Printimiseks klõpsake nuppu "Prindi".
kokkulepe".
JSC "OTP Bank"
Süsteem kuvatakse eraldi ekraanil
loodud Kliendi nõusoleku trükitud vorm.
Printige nõusolek välja ja taotlege kliendilt „all
maalimine":
Nõusolek isikuandmete töötlemiseks,
krediidiaruannete vastuvõtmine, pakkumine
teave krediidiajaloo büroos":
1. Võimaluse üle otsustamiseks
järeldused laenuleping, avastusi
pangakonto, pangakaardi väljastamine;
2. Nõusolek krediidibürooga suhtlemiseks
lugusid.
Pärast seda, kui klient on nõusolekule alla kirjutanud, klõpsake nuppu
"Järgmine" nupp.

17.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE

Esialgne punktiarvestus
Liikudes STEP 3. “Kontaktinfo” juurde, saadab süsteem Kliendi andmed esialgsele
punktiarvestus (taotlus BKI-s), punktiarvestus:
Positiivne otsus - vastavalt Taotlusele
eelotsuse saanud
kinnitatud krediidi/laenu summa, eest
"3. SAMM. Kontaktteave
kuvatakse teave koos tulemusega
skoorimine.
Negatiivne otsus - üleminekul
Järgmine STEP ekraan kuvatakse
negatiivne otsus.
Taotluse täitmiseks klõpsake nuppu
Nupp "Mine avalehele".
Otsuse ootamine - see võtab aega
otsused taotluse kohta.
Positiivne otsus kajastub kontaktandmete täitmisel SAMMUS 3.
Negatiivne otsus kajastub 3. SAMMULT 4. SAMMU üleminekul.
Järgmise STEP-i juurde liikumine pole võimalik enne, kui esimesest BKI-punktist on saadud vastus.
JSC "OTP Bank"
Kõik ekraanil olevad väljad tuleb täita!

18.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
3. SAMM “KONTAKTANDMED”.
Kliendi pildistamine
Iga kord, kui esitate avalduse -
Pildistame klienti ja lisame foto
rakendus..
Sõltuvalt seadetest tehke foto
võimalik kahel viisil.
Esimene viis:
Lisage rakendusele foto.
Selleks looge esmalt ühenduse loomine
veebikaamerat arvutis, looge see oma töölauale
kaust “Kliendifotod” lauale.
Enne registreerimist tehke Kliendist foto
salvestage see kausta, andes sellele nime. Rakenduses
Klõpsake nuppu "Laadi foto üles".
Lisatud fotofaili suurus ei ole
peab olema suurem kui 2048 KB. Formaat - JPG.
JSC "OTP Bank"
Süsteem kuvab lisatud faili
Rakendus

19.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
3. SAMM “KONTAKTANDMED”.
Kliendi pildistamine
Teine viis:
Veebikaameraga pildistamine.
Rakenduse ekraanil klõpsake nuppu
"Pildistamiseks".
Süsteem kuvab akna, mis palub teil seda teha
võrgukaamerale juurdepääsu luba, klõpsake nuppu
nupp „Luba juurdepääs valitud
seade."
Järgmisena tehke foto.
JSC "OTP Bank"

20.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
3. SAMM “KONTAKTANDMED”.
Kliendi passi skaneeritud koopia lisamine
Peate skannima esimese leviala (täisnimi, foto,
passi andmed) ja levila koos registreerimisaadressiga
(registreerimine) täies mahus, numbrid peavad olema nähtaval
leheküljed, passi number (mis on igale küljele augustatud
leht).
Passilehti skannitakse ükshaaval.
Dokumentide skaneeringud tuleb lisada piltidena.
(suurus 2048 KB, failivorming jpg, jpeg jne)
Passi skaneeringu lisamiseks klõpsake nuppu Laadi üles
fail".
Ilmuvas aknas valige vajalik fail ja klõpsake nuppu
"Avatud".
Klõpsake jaotises Dokumendi tüüp ikooni ja valige
rippmenüüst dokumendi tüüp “Kodanikupass”
Venemaa Föderatsioon" või "Passi leht aadressiga".
Kui skanner/MFP ei tööta TT-ga:
JSC "OTP Bank"
1. Korraldusküsimuste jaoks 1.2 – Agent teeb foto
Kliendi passi ja kinnitab selle süsteemiga
pakendile lisatakse Agendi poolt kinnitatud valguskoopia
dokumente.
2. 3. järjekorra punktidele – skaneeritud lisamine
Passi koopiad süsteemi ei ole kohustuslikud, kui
selleks on vaja tõestatud koopiat
passid ja lisage need kliendi dokumentide komplekti.

21.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
3. SAMM “KONTAKTANDMED”.
Olemasoleva Kliendi kontaktandmete täitmine.
Kui klient võtab uuesti ühendust:
1
2
Olemasoleva kliendi üks üksikasju on muudetud
(Täielik nimi või sünniaeg või passi seeria või number
passid või samaaegselt Nimi + isanimi ja/või aadress
registreerimine, Paikkond), siis süsteem moodustatakse
täiendav trükitud vorm koos Muudatusavaldusega
andmeid.
Kui agent teeb olemasolevas olulisi muudatusi
Klient (mitu välja üksikasjadega on muudetud
Klient: perekonnanimi, eesnimi, isanimi, sünniaeg, seeria
pass, passi number), keeld
Taotluse edasine töötlemine, süsteemiprobleemid
infoteade: „Andmete muutmiseks
Klient peab täitma muutmisavalduse
andmed Panga esindajalt TT-s KCO-le saatmiseks
või Kliendi isiklik pöördumine Panga tütarettevõtte/ettevõtte poole.
Seetõttu on Taotluse registreerimine võimalik alles pärast seda
muudatused Kliendi andmetes.
JSC "OTP Bank"

22.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
3. SAMM “KONTAKTANDMED”.
Uue kliendi kontaktandmete täitmine
Kui klient on uus, täitke ekraani ülejäänud väljad:
Sotsiaalne staatus – kui Kliendil on mitu
sotsiaalsed staatused, kontrollige näiteks kõiki ja "Töötab"
ja "Pensionär".
Mobiiltelefon: nõutav
täitmine.
JSC "OTP Bank"

23.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
3. SAMM “KONTAKTANDMED”.
SMS-i kinnituskood
Kui mobiiltelefoni kinnitusfunktsioon on TT-s konfigureeritud
telefoni, seejärel kinnitamiseks määratud number telefon,
paluge Kliendil anda kinnitus SMS-ile nimi - kood see
ta sai peale mobiiltelefon ja sisestage see väljale "SMS-i kinnituskood".
Kui sisestasite vale koodi, klõpsake nuppu "Esita".
jälle."
Kui Klient ei ole SMS-koodi saanud, kontrolli numbrit
Kliendi mobiiltelefoni number, vajadusel paranda
see ja seejärel klõpsake nuppu "Saada uuesti".
SMS-koodi sisestamiseks tehakse 3 katset, mille järel töö rakendusega peatatakse.
Kui TT-s suhtlemisel on probleeme ja SMS ei saabu Kliendile, siis märkige ruut: .
JSC "OTP Bank"

24.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
3. SAMM “KONTAKTANDMED”.
Kliendi meiliaadress
Kui Kliendil on väljal “e-post” e-kiri
sisestage email.
Kui Kliendil e-maili pole, siis sisestame
märkige ruut "E-posti pole.
JSC "OTP Bank"
E-maili väli on KOHUSTUSLIK!
See vähendab oluliselt panga maksejõuetuse määra.
Kliendile on vaja selgitada, et e-kirja olemasolu taotlusvormis on väga oluline!
Nii saad saata talle olulist infot (näiteks arve väljavõtteid).
Samuti tuleb kliendil harvemini kontoris käia.

25.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
3. SAMM “KONTAKTANDMED”.
Kliendi telefoninumbrid
Palun märkige kaks täiendavat numbrit
telefoninumber (saate lisaks täita
kõik Kliendi telefoninumbrid, telefoninumbrid mitte
tuleb dubleerida).
JSC "OTP Bank"

26.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
3. SAMM “KONTAKTANDMED”.
Perekondlik staatus
Perekonnaseis on täpselt märgitud
vastavalt passis olevale märgile.
Tsiviilabielud ei ole samaväärsed
ametnik.
JSC "OTP Bank"

27.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
3. SAMM “KONTAKTANDMED”.
Registreerimisaadress
Registreerimine, elukoht, postiaadressid
aadress – valige aadress KLADRist
(Vene Föderatsiooni ametlik aadresside klassifikaator)
või looge uus.
JSC "OTP Bank"

28.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
3. SAMM “KONTAKTANDMED”.
Registreerimisaadress
Plokis "Aadress" real "Aadress".
registreerimine" alusta aadressi sisestamist
registreerimine (nagu passis).
Süsteem kuvab vihje koos loendiga
võimalikult palju aadressivalikuid.
Pärast aadressi (linn, tänav, maja) valimist
lisa lõppu korteri number.
Järgmisele väljale liikudes
avaneb automaatselt aken
aadress lagunes KLADR-i järgi, mis
tuleb kontrollida.
Positiivse lahenduse korral
Kinnitage aadress nupuga "Kinnitatud".
Vastasel juhul tehke vajalikud muudatused
aadress ja seejärel klõpsake nuppu "Kinnitatud".
JSC "OTP Bank"

29.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
3. SAMM “KONTAKTANDMED”.
Registreerimisaadress
Aadress on õigesti täidetud.
Sisestage ülejäänud täitmata andmed,
näiteks korteri number.
Aadress on valesti täidetud/see aadress on sees
KLADREt pole.
Täitke aadressi loomise aknas
allesjäänud/uued andmed (sh indeks) ja
Klõpsake nuppu "Kinnitatud".
JSC "OTP Bank"

30.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
3. SAMM “KONTAKTANDMED”.
Registreerimisaadress
Aadress ilmub aadressi sisestamise aknasse.
Lisaks märkige registreerimise kuupäev.
Kui Kliendil on erinevad aadressid
registreerimine, elukoht ja post, teie
selleks peate looma kõik aadressid
korrake samme alates punktist
"Aadressi ploki täitmine."
!
Kui Kliendil pole passis registreerimisaadressi lehel “Elukoht”.
tänav, maja, linnaosa vms, siis tuleb vastavad väljad tühjaks jätta. Samas mitte
Süsteemi on lubatud sisestada sidekriipse, tärni ja muid sümboleid, samuti sõna “Ei”.
JSC "OTP Bank"

31.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
3. SAMM “KONTAKTANDMED”.
Passi andmed
Passi andmed: kes passi väljastas, kood
divisjonid, sünnimaa, koht
sündi.
JSC "OTP Bank"

32.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
3. SAMM “KONTAKTANDMED”.
Tooteteave
Sisestage teave toodete kohta,
Kliendi poolt ostetud:
Toote nimi.
Toote kaubamärk.
Toote mudel.
Hind tüki kohta
!
Krediit/laenuga on võimalik osta kuni 6 kaupa, ühest mitte rohkem kui 2 kaupa
kategooriatesse, näiteks mitte rohkem kui 2 telerit.
ühel real märgitud toodete arv ei tohi ületada 1, vajadusel märkida
2 sama kategooria toodet, peate looma 2 eraldi rida.
JSC "OTP Bank"

33.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
3. SAMM “KONTAKTANDMED”.
Esialgne tasu
Märkige väljale „Sissemakse” summa
Sissemaks, mida Klient on valmis tasuma
sissemakse Kaubandusorganisatsiooni kassasse.
Punktiarvestus kinnitab summa, võttes arvesse PV ja
laenukalkulaator ei saa enam vähendada
PV suurus.
Kui Taotlus on saanud eelkinnituse
punktilahendus koos heakskiidusummaga, kuid toote maksumus
ületas kinnitatud summa, kuvab süsteem teate selle kohta
tuleb sissemakse teha või kätte saada
maksimaalne summa krediit/laen.
Olenevalt kliendi otsusest:
Kui Klient on valmis tegema pakutud initsiaali
panus. Sisestage väljale „Sissemakse” summa
mille Klient on valmis TT kassasse sisse kandma ja sisestama
märkige ruut "Tee sissemakse".
Kui
Klient
Mitte
valmis
panustada
välja pakutud
sissemakse, palun märkige ruut
"Hankige maksimaalne laenu/laenusumma."
JSC "OTP Bank"
Pärast kogu nõutava teabe täitmist klõpsake nuppu
nuppu "Järgmine", saadab süsteem punktiarvestuse avalduse.

34.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
3. SAMM “KONTAKTANDMED”.
Võimalikud punktitulemused
1. “Jah” – positiivne otsus, punktiarvestus
määrab küsimustiku tüübi ja väljade arvu
täitmine, mille järel süsteem lülitub sisse
ekraan SAMM 4. „Profiili üksikasjad” või SAMM 5.
"Krediidi-/laenutingimused."
2. “Ei” on negatiivne otsus. Töötama koos
rakendust ei saa jätkata, süsteem
läheb ekraanile negatiivse lahendusega.
Töö lõpetamiseks klõpsake nuppu
"Mine avalehele", rakendus
saadetakse automaatselt arhiivi.
3. “Krediidile saadetud
inspektor" – avaldus on saadetud
JSC "OTP Bank"
Laenuhaldurile, oodake otsust
20 minuti jooksul. Süsteem aadressil
positiivne otsus jätkab 4. sammuga.
"Profiili üksikasjad" või samm. 5 "Tingimused"
krediit" või negatiivsega ekraanile
otsus.

35.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
4. SAMM “KÜSIMUSTIKE ANDMED”.


1. Ainult pass.
Täites lisa
andmeid pole vaja, süsteem
läheb otse 5. SAMMUN.
"Krediidi-/laenutingimused."
2. Lühike küsimustik,
lisaks vaja
täitma:
1.
2.
3.
Organisatsiooni nimi.
Organisatsiooni tööstus.
Kokku töökogemus
praegune asukoht.
3. Keskmine küsimustik,
lisaks vaja
täitma:
1.
2.
3.
4.
JSC "OTP Bank"
Organisatsiooni nimi.
Organisatsiooni tööstus.
Kokku töökogemus
praegune asukoht.
Vara saadavus –
näidatakse ainult saadavust
auto (koos
vajalik).
Kõik ekraanil olevad väljad tuleb täita!

36.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
4. SAMM “KÜSIMUSTIKE ANDMED”.
Sõltuvalt punktide andmise otsusest STEP 4 “Profiiliandmed” juures sisaldab küsimustik
erinev arv välju, mida täita.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
4. Vajalik laiendatud küsimustik
lisaks täida:
Organisatsiooni nimi.
Organisatsiooni tööstus.
Töö nimetus.

Töökoha aadress.



auto).
Abikaasa täisnimi.
Abielu registreerimise kuupäev.
JSC "OTP Bank"
5. Täitke taotlusvorm, tuleb täita
kõik väljad:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
Organisatsiooni nimi.
Organisatsiooni tööstus.
Töö nimetus.
Kogu tööstaaž praegusel ametikohal.
Töökoha aadress.
Vara saadavus (kui
vara on märgitud kui "Auto",
Lisaks täitke väli "Bränd".
auto).
Abikaasa täisnimi.
Abielu registreerimise kuupäev.
Abikaasa sotsiaalne staatus.
Ülalpeetavate arv.
Perekonna sissetulek.
Isiklik sissetulek.
Korterikulud.

37.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
4. SAMM “KÜSIMUSTIKE ANDMED”.
Elukoha pikkus praegusel aadressil
Täitke andmed Kliendi elukohaaadressil elamise perioodi kohta.
Haridus ja töö
Anda teavet Kliendi hariduse kohta.
Kliendi töökoht
Väljale „Organisatsiooni nimi” sisestage organisatsiooni nimi
(täiesti ilma lühenditeta, lühendid on lubatud ainult siis, kui need on märgitud
organisatsiooni omanditüüp (LLC, CJSC, PBOYUL, IP, JSCB jne)).
Väljal „Ettevõtte tegevusala” valige pakutud väärtus
nimekirja.
Valige väljal „Positsioon” vajalik väärtus.
Väljale "Praeguses kohas tööstaaž kokku" - märkige kogu tööstaaž
Kliendi töö ettevõttes.
Väljale "Kogu töökogemus" - märkige Kliendi kogu töökogemus;
Väljal „Töötajate arv organisatsioonis” valige vajalik
tähenduses.
Sisestage väljale "Töökoha aadress" ettevõtte aadress (sarnaselt
elukoha aadressi lisamine).
JSC "OTP Bank"

38.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
4. SAMM “KÜSIMUSTIKE ANDMED”.
Vara saadavus
Kui Kliendile kuulub auto/korter, on see vajalik
Pange vastava välja kõrval linnuke.
Kui ruut "Oma autot" on märgitud, siis peate seda tegema
Valige väljal „Auto mark” ripploendist väärtus.
Perekond
Perekonnaseis on märgitud täpselt vastavalt passis olevale märgile.
Tsiviilabielud ei võrdu ametlike abieludega.
Abikaasa täisnimi täidetakse, kui Klient on ametlikus abielus. Täisnimi
märgitud täielikult.
Abielu registreerimise kuupäev täidetakse nagu passis. Samuti on vaja märkida
abikaasa sotsiaalne staatus, valides pakutud võimaluste hulgast.
Ülalpeetavate arv täidetakse inimeste arvu järgi
Kliendi toel (lapsed, mittetöötav naine/abikaasa,
vanemad jne).
JSC "OTP Bank"

39.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
4. SAMM “KÜSIMUSTIKE ANDMED”.
Info täitmine Kliendi sissetulekute kohta
Märkige Kliendi isiklik sissetulek ja tema perekonna sissetulek (valige
rippmenüü).
Kliendi lisatulu (olemasolul, puudumisel)

Korteri kulud (kui Klient üürib eluruumi, puudumisel
lisatulu, peate määrama väärtuse "0").
Pärast kogu nõutava teabe täitmist klõpsake nuppu "Järgmine".
süsteem saadab avalduse punktiarvestuse saamiseks.
JSC "OTP Bank"

40.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
5. SAMM “KREDIIDI/LAENUTINGIMUSED”.
Kui taotluse punktiarvestus on positiivne, kuvab süsteem krediidiskooriga ekraani
kalkulaator.
Laenukalkulaatoris on saadaval kolm
vahelehed (olenevalt krediidist
TT-ga ühendatud tooted):
1. Dünaamiline toode.
2. Eritooted.
3. Promo.
Üleminek STEP-ile "krediidi-/laenutingimused"
juhtub kahel juhul:
1. Positiivne punktiotsus.
2.
JSC "OTP Bank"
Esialgne positiivne
punktilahendus koos taotluse esitamisega
krediidiinspektor.
Kõik ekraanil olevad väljad tuleb täita!

41.

TARBIJAKREDIIDI/LAENU TAOTLEMINE
MUUDA ANDMEID IGAL SAMMIL
Nüüd ei pea te oma taotlust tühistama ega uut alustama!
Kui otsemüügiekspert või klient tuvastab andmetes vea, siis piisab