Selge arusaam investeeringute ja investeerimistegevuse majanduslikust olemusest ja iseloomulikest tunnustest on oluline nii mikro- kui ka . Investeeringute ja nendega seotud tegevuste tundmine pole vähem oluline inimestele, kes on erinevatesse projektidesse investorid või kavatsevad selleks saada. Vaatleme üksikasjalikumalt, mis on investeerimisprotsessi majanduslik olemus, milline klassifikatsioon on üldtunnustatud, millised on investeeringu tunnused ja muud investeerimistegevuse teoreetiliste põhimõtete ja alustega seotud küsimused.

Investeerimise majanduslik olemus ja selle klassifikatsioon

Investeeringud on kulude kogum (materiaalsed ja mittemateriaalsed), mis on suunatud vahendite sihipärasele investeeringule erinevatesse majandusvaldkondadesse ja tegevusaladesse, et saada kasumit ja saavutada teatud tulemus.

Teisisõnu, investeeringud on kapitaliinvesteeringud selle määratluse tõlgendamise mõistmisel Vene Föderatsioonis enne 1991. aastat (varalised ja mittevaralised õigused, mis investeeritakse teatud piirkonda hilisema tulu saamiseks).

Investeerimisaktiivsuse märgid

Eristatakse järgmisi investeerimise märke:

1. Investeerimise kiireloomulisus. Investeeringud tehakse teatud perioodiks ja vahendite investeerimisobjektis viibimise ajal peab investor saama kokkulepitud kasumit.
2. Sihipärane investeering. Investor määrab konkreetse majandusharu või valdkonna, kuhu ta plaanib oma vahendeid investeerida. Teisisõnu, kapitalil on suund teatud suunas liikuda.
3. Hoiuste riskantsus. Hoius on igal juhul riskantne, olenemata investeerimisobjektist. Vastavalt riskitasemele on investeeringuid erinevaid, kuid kõigil juhtudel riskib investor fondidega oma panuse piires.
4. Potentsiaalne kasumlikkus. Investeerimise peamine eesmärk on tulu teenimine. See on kõigi investorite esmane ülesanne, sõltumata muude, kaudsete eesmärkide olemasolust, mida investeerimistegevus võib sisaldada.
5. Passiivse sissetuleku saamise võimalus. Investeerimine hõlmab potentsiaalselt tulutoova allika väljaselgitamist pidevaks raha saamiseks, mis teenitakse ilma investori enda otsese osaluseta. See funktsioon on olemas igat liiki investeeringute puhul alates kinnisvarast kuni pangahoiusteni.

Investeerimisel on erinevaid määratlusi, millest igaüks aitab omal moel paljastada selle kontseptsiooni olemuse ja selle peamise eesmärgi.

Seega võib investeeringuid pidada juriidiliste või eraisikute ajutiselt vabadeks vahenditeks, mis on mõeldud omaniku kasumi suurendamiseks ja mida kasutatakse spetsiaalselt selle ülesande täitmiseks. Selle definitsiooni alusel võib investeerimisfondideks olla sularaha, vara või õigused sellele, litsentsid ja autoriõigused, aktsiad, võlakirjad, aktsiad ja muud väärtpaberid, seadmed, tehnoloogilised seadmed jne.

Eelmise lõigu olemuse põhjal jagunevad investeeringud kaasaegses majanduses järgmisteks osadeks:

1. Rahaline— esitatakse otse finants- ja krediidikohustuste, väärtpaberite ja sularaha kujul.
2. Päris- need on pikaajalised investeeringud nendesse tööstusharudesse, mis toodavad tootmisvahendeid (seadmed, tehnoloogiad, masinad). Investeeringute kompleksi abil saab realiseerida reaalseid investeeringuid (rahvamajanduse sektorid, mis toodavad ehituseks tootmisvahendeid või annavad käibe- ja põhivara, mida esindavad seadmed, tööobjektid jne).
3. - fondid, mis investeeritakse teatud valdkonda kapitali kasvu eesmärgil. Sellesse kategooriasse kuuluvad (bruto miinus kapitali amortisatsioon).
4. Era- ja— vastavalt erainvestorite või riigieelarve arvelt moodustatud kapitaliinvesteeringud.

Lääne majanduskirjandus jagab investeeringud:

• avalik või privaatne;
• sise- või välismajandus;
• Põhineb rahalisel või intellektuaalsel väärtusel;
• Tootmine (investeerimiskaupade ostmiseks kasutatav) ja tarbija (isiklikuks kasutamiseks);
• Kaudne (või portfell) ja otsene. Otseinvesteeringute all mõeldakse reeglina kapitaliinvesteeringuid välismaale.

Oleme käsitlenud kahte peamist tõlgendust, millest saame järeldada, mis on investeeringute majanduslik olemus ja liigid: tegemist on nii majanduse mikro- kui makrotasandil väärtusliku tegevusega, mis on oluline nii riigile kui ka erainvestoritele. Investeerimistegevus riigi jaoks on võimalus teostada ettevõtete tehnilist ja tehnoloogilist ümbervarustust, riigieelarvesse laekuvate maksude arvu suurendamist investeeringute tulu maksustamise kaudu, erainvestorile - omakapitali suurendamist ja sissetulekute suurenemine. Pange tähele, et see definitsioon väljendab investeerimise eesmärke – ühel või teisel viisil tulu teenimist, sõltumata investeerimistegevuse subjektist ja objektist, samuti vajaliku sotsiaalse, kultuurilise või majandusliku efekti saavutamist.

Investeeringute klassifikatsioon

Eelmises osas vaatasime põgusalt üle mõned olemasolevad võimalused investeeringute klassifitseerimiseks. Nüüd vaatame lähemalt, mis on investeeringud ja mida need endast kujutavad potentsiaalse investori vaatenurgast.

1. Objektide järgi investeeringud eristavad finants- ja reaalinvesteeringuid. Esimesel juhul investeeritakse raha finantsinstrumentidesse (võlakohustused, väärtpaberid, valuuta), investeeringud väärismetallist toodetesse või kogumisobjektidesse. Teisel juhul (reaalkapitali investeeringud) tehakse kapitaliinvesteeringuid (kinnisvarasse või transporti), investeeringuid immateriaalsesse varasse (moraalsed õigused, oskusteave, õigused patentidele, litsentsidele jne), samuti rahasüste. käibevarasse.
2. Protsessis osalemise olemuse järgi investeeringud jagunevad otseinvesteeringuteks (tagatakse kapitaliomaniku otsene osalus investeerimisprotsessis) ja kaudseteks investeeringuteks (teostatakse vahendajate kaudu pankade, investeerimisfondide, valuutafondide jms näol).
3. Investeeringu kestuse järgi eristada (kuni 1 aasta), keskmise tähtajaga hoiuseid (1-3 aastat) ja pikaajalisi (üle 3 aasta) investeeringuid.
4. Omandi tüübi järgi eraldada vahendeid erainvestoritelt, eelarve (riigi), välis- ja.
5. Vastavalt võimaliku riski tasemele investeeringud jagunevad madala riskiga - sellised investeerimisobjektid, millesse investeerimise investeerimisrisk on turu keskmisest madalam, keskmise riskiga (need, mis näevad investeerimisel ette reaalse riski olemasolu) ja kõrge riskiga investeeringuteks (pakkudes kõrge riski ja võimaliku kõrge kasumi eest).

Võime teha järgmise järelduse: investeeringu olemus avaldub investeerimise märkide ja eesmärkide kaudu ning investeeringutel endil on palju variatsioone, mis sõltuvad paljudest üksteisest sõltuvatest erinevatest teguritest.

Mitte ükski arenenud turusüsteemiga riik ei suuda ilma aktiivse investeerimistegevuseta tõhusalt majandusarengut läbi viia. Seetõttu on investeeringuid soovitatav käsitleda: esiteks kui väärtuste liikumise protsessi ennast ja teiseks kui majanduslikku kategooriat ehk suhteid väärtuse liikumisega.

Investeerimise väga majanduslik tähendus on põhjendatud eesmärkidega, mida mis tahes fondide investeerimisega seotud algatus taotleb.

Investeerimise põhieesmärk on tulu teenimine, paigutades vara teatud tüüpi äritegevusse.

Investeerimiseesmärke saab klassifitseerida vastavalt ettevõttes väljatöötatavale strateegiale, mille järgi jaotatakse kõik investeeringud järgmistesse rühmadesse:

• investeeringud, mille eesmärk on saada täiendavat kasumit;
• investeeringud tegevuse mitmekesistamise eesmärgil;
• kapitali suurendavad investeeringud;
• investeeringud, mis aitavad suurendada olemasolevate vahendite likviidsust investorile maksimaalselt vastuvõetaval tasemel;
• äririski vähendamisega seotud investeeringud.

Esimese eesmärgi saavutamisega kaasneb stabiilne lisatulu saamine teatud aja jooksul. Selle otstarbeks kasutatavad vahendid on peamiselt lühiajalised investeerimisprojektid, mille puhul arvutatakse raha laekumise sagedus. Näiteks pangahoiuselt intresside saamine või väärtpaberitelt dividendide kogumine. Tavaliselt võetakse seda tüüpi tulu rahavoogude plaani koostamisel arvesse, kuna sellel on otsene mõju ettevõtte maksevõimele ja finantsstabiilsusele.

Investeeringud ettevõtte tegevuse mitmekesistamiseks ei ole mitte ainult kasumlikkuse suurendamise, vaid ka äririski vähendamise vahendiks. Näiteks kui väliste või sisemiste tegurite mõjul kaotatakse osa põhitegevusest saadavast tulust, väheneb mitmekesistamise ajal sissetulekute täieliku kaotuse tõenäosus märkimisväärselt. Selle eesmärgi saavutamise vahendiks on investeerimisprojekt, mis on suunatud põhitootmise liigist erinevale tegevusele (teenuste osutamine, töö tegemine).

Investeerimisinvesteeringute eesmärk, mis on suunatud kapitali suurendamisele, saavutatakse I läbi rahaliste investeeringute objektidesse, mis tõstavad teatud aja jooksul oma algväärtust. Markantne näide sellistest investeeringutest on noorte ettevõtete aktsiate omandamine, mille laienemine avaldab positiivset mõju nende väärtpaberite väärtusele. Samuti saame antud juhul näitena tuua investeerimisprojekti kinnisvara omandamiseks või ehitamiseks nende edasise kasutamise eesmärgil (üür, osade kaupa edasimüük jne).

Sularaha likviidsuse tagamine tagab võimalus investeeringuid kiiresti sularahaks konverteerida ilma märkimisväärse väärtuse kadumiseta, samuti kui on vaja kiiresti ellu viia investeerimisprojekt. See eesmärk on täielikult saavutatav vaid juhul, kui investeerimis(vabad) vahendid investeeritakse finantsvaradesse, mille nõudlus aktsia- ja muudel turgudel on üsna stabiilne.

Investeerimise eesmärk, mis on suunatud äririski vähendamisele, tagatakse investeeringutega valitsusprogrammidesse. Ehk nagu maailmapraktika näitab, on erinevad riigivõlakohustused kõige turvalisemad. Sel juhul on lisatulu saamiseks valitsuse prioriteetsetesse programmidesse investeerimine oma olemuselt puhtalt tingimuslik, kuna tulu riigivõlakohustustest ei ületa hetke keskmist turutaset. Kuid eesmärk õigustab vahendeid, seega minimeerib investeerimisressursside investeerimine ettenägematute kahjude riski, sest selle taga on riigigarantiid.

Teiste emitentide aktsiad aitavad teenida suuremat tulu, kuid sel juhul on oht mitte ainult kasumit mitte saada, vaid ka investeerimisressursse kaotada.

Olenemata investeerimistegevuse eesmärgist ühendab neid kõiki üks suund – olemasolevate vahendite kasutamine lisatulu teenimiseks. Ja nagu iga äritegevus, on ka investeerimine seotud teatud riskiga, mille raames investor tegutseb. Loomulikult, mida suurem on oodatav tulu, seda suurem on riski tõenäosus. Seetõttu tegutseb iga investor eesmärgi valimisel individuaalselt vastuvõetava riski piirides. Investeerimisriskide vähendamine ehk eesmärgi saavutamine on võimalik siis, kui on hoolikalt valitud objekte, mis tagavad investeeritud kapitali ja kasumi tootluse varem planeeritud tasemel.

Sellistesse objektidesse investeerimine mitte ainult ei vähenda uute investeeringute riski, vaid sellel on ka otsene mõju põhitegevusest tuleneva kahjumi riski vähendamisele. Siiski ei tohiks unustada, et riskide vähendamine miinimumtasemele ei välista alati negatiivsete tagajärgede tõenäosust täielikult. Selle eesmärgi eesmärk on saavutada vastuvõetav kahjumi tase, tagades samal ajal investori oodatud kasumlikkuse.

Miks peaksite üldse investeerima? Mis need on? On kaks peamist eesmärki: kasumi teenimine ja oma kapitali säilitamine. Muidugi võivad konkreetsete inimeste lisaeesmärgid olla väga erinevad. Näiteks lähedaste abistamine, heategevus, vanaduspõlves enda eest hoolitsemine. Muide, viimane muutub nüüd Venemaa Föderatsiooni kodanike jaoks üha aktuaalsemaks: viimased uuendused pensioniseadustes lubavad meil nüüd suure kindlusega öelda, et teie ja mina ei saa oodata meie armsalt riigilt mingit mõistlikku pensioni. . Kahjuks.

Samuti on otsesed eesmärgid investeerimisel:

— Kasumi maksimeerimine. Kasum arvutatakse tavaliselt protsendina investeeritud vahenditest teatud perioodi kohta: aastas, kuus, nädalas. Mida kõrgem see näitaja, seda edukamaks võib investeeringut pidada.

— Investeeringutasuvusperioodi minimeerimine. Mida lühema aja jooksul saate oma algkapitali tagastada, seda atraktiivsem on investeering.

— Riski minimeerimine. Investeerimisprotsessi üks olulisemaid komponente. Mida väiksemad on riskid algkapitalist ilma jääda ja tulu mitte saada, seda edukam on investeering. Väga asjakohane eesmärk investoritele, eriti vanematele, kes ei saa endale lubada agressiivseid kõrge tootlusega investeerimisstrateegiaid. See parameeter on sageli kasumlikkusega pöördvõrdeline, st mida riskantsem on investeering, seda huvitavam on see kasumlikkuse seisukohalt ja vastupidi. Kuigi oskusliku riskijuhtimisega saab saavutada peaaegu 100% taseme.

Minu jaoks isiklikult on kõige olulisemad järgmised investeerimiseesmärgid:
1. Kõige tähtsam on kapitali säilitamine ja suurendamine.
2. Varade loomine, mis toodab passiivset sissetulekut, millest piisab kõigi minu elamiskulude katmiseks.
3. Kapitali kogumine, mis suudab tagada minu täieliku rahalise sõltumatuse. See muutub eriti oluliseks vanaduse lähenedes.

Ja minu otsesed eesmärgid, väljendatuna täpsetes numbrites, on järgmised:
1. Looge kolme aastaga 100 000 dollari suurune kapital.
2. Saavutage samal ajal või varem passiivse sissetulekuni 2000 dollarit kuus.

Mida ma selleks vajan? Kummalisel kombel pole investori peamine ressurss raha, nagu võib tunduda. Mis siis? Kõige tähtsam on aeg. Kahjuks pole mul seda enam nii palju, kui tahaks. Investori tähtsuselt teine ​​ressurss ja tööriist on pea. Teadmised, kogemused, finantskirjaoskus, oskus leida ja teha otsuseid, luua suhteid teiste inimestega.

Asjade objektiivse seisu kajastamiseks on vaja kirjeldada esialgseid tingimusi, millega alustan määratud probleemide lahendamist. Niisiis, sissejuhatuseks:

- Kapital. Praegu umbes 12 000 dollarit.
- Passiivne sissetulek. Umbes 100 dollarit kuus.
— teadmised investeeringute valdkonnas. Hindan neid üsna pealiskaudsetena – õppida on palju.
- Kogemus. Väike, aga juba väga mitmekülgne.
- Vanus. Olen 32-aastane, on aeg seda suruda.
- Kohustused. Mitte ühtegi. Ideaalne finantsseis võlgade osas.

Plaanin perioodiliselt avaldada aruandeid oma eesmärkide saavutamise kohta. Ma ei tea veel, kui tihti ma seda teen. Ma arvan, et vähemalt kord kolme kuu jooksul. Igal juhul arvan, et need on määratud aja jooksul üsna saavutatavad ja mind ootab ees väga põnev teekond.

Rahalist edu kõigile!

Mõiste "investeering" pärineb ingliskeelsest verbist juurde investeerida, mis tähendab "investeerima".

Vastavalt 25. veebruari 1999. aasta föderaalseadusele nr 39-FZ "Kapitaliinvesteeringute vormis investeerimistegevuse kohta Vene Föderatsioonis" investeeringuid - need on rahalised vahendid, väärtpaberid, muu vara, sealhulgas omandiõigused, muud rahalise väärtusega õigused, mis on investeeritud äriobjektidesse ja (või) muudesse tegevustesse kasumi teenimiseks ja (või) muu kasuliku efekti saavutamiseks.

Majanduslik olemus investeerimine väljendub kahes kapitali liikumise aspektis: 1. investeeringud kehastuvad loodud ettevõtlustegevuse investeerimisobjektis, moodustades investori vara; 2. investeeringute abil jagatakse ressursid ja vahendid ümber nende vahel, kellel neid on palju, ja nende vahel, kellel neid on vähe.

Tähendus investeeringud on vajalik tingimus ja alus: 1. kõigi majandusharude tasakaalustatud arenguks; 2. sigimise laiendamine; 3. teaduse ja tehnoloogia arengu kiirendamine; 4. riigi kaitsevõime tagamine; 5. finantsturgude, pangandussektori areng; 6. kaupade ja teenuste kvaliteedi tõstmine, nende konkurentsivõime tagamine; 7. looduskeskkonna kaitse, keskkonnaprobleemide lahendamine; 8. tööhõive suurendamine, tööpuuduse vähendamine; 9. rahvusvaheline koostöö; 10. sotsiaalsfääri arendamine (haridus, tervishoid, kultuur, sport, elamuehitus, sotsiaalkindlustus jne).

Eesmärgid investeeringud võivad olla: 1. ettevõtte soov kasumit suurendada; 2. ettevõtte tegevusalade laiendamine; 3.iha prestiiži, sotsiaalse mõju, võimu järele; 4. sotsiaalsete probleemide lahendamine, näiteks töökohtade säilitamine ja suurendamine, tööpuuduse vähendamine, inimeste kultuuri- ja haridustaseme tõstmine; 5. keskkonnaprobleemide lahendamine jne.

4. Investeerimissfäär on majandussüsteemi taastootmise ja arengu aluseks.

Investeerimistegevus väljendab investeeringute investeerimist ettevõttesse ja praktiliste tegevuste elluviimist kasumi või muu kasuliku efekti saamiseks. See võib olla suunatud ettevõtte sisemisele ja välisele arengule. Sisemisele arengule suunatud investeerimistegevused hõlmavad: olemasolevate seadmete väljavahetamist või töötaseme hoidmist; tootmisvõimsuse laiendamine, tootetoodangu suurendamine, sh uued liigid; olemasoleva tootmise rekonstrueerimine; kulud teadus-, arendus- ja tehnoloogilistele töödele jne. Välisarengule suunatud investeerimistegevused on: teiste ettevõtete soetamine; kolmandatest isikutest emitentide aktsiate omandamine; sissemaksed teiste ettevõtete põhikapitali (aktsia-)kapitali; kapitali paigutamine välismaale; keskkonnakaitse jne. Teiste investeerimisühingute üleminek välisinvesteeringutele hõlmab järgmiste toimingute teostamist.

Teiste ettevõtete omandamine - kolmanda osapoole äriühingu kontrollpaki ostmine järgmistel põhjustel:

Katse monopoliseerida turgu või selle üksikuid segmente; tehnoloogilise ahela puuduva lüli täiendamine, ajutiselt vabade vahendite paigutamine rahaturu ja kapitalituru finantsinstrumentidesse; partnerlussuhete tugevdamine, katse muuta või laiendada tegevusala. Aktsiaväärtpaberite ostmise eesmärk kolmandatest isikutest emitentidelt on investeerida vahendeid, et saada stabiilset jooksvat tulu (dividendide ja intressidena) ilma tegevust tegemata. See strateegia on vähem riskantne, kuid ka vähem kasumlik. Investeerimistegevus on suunatud ettevõtte efektiivsuse tõstmisele ning lõpuks kasumi ja turuväärtuse suurendamisele.

Investeerimise eesmärk– siit saavad alguse igasugused investeeringud. Eksperdid usuvad, et ilma selleta on finantseesmärke võimatu saavutada. Ja ilma eesmärkideta investeerimine pole enam investeerimine.

Investeerimistegevuse eesmärkideks on finantsprobleemid, mida ettevõte püüab lahendada. Seatud eesmärgid määravad kindlaks investeerimisinstrumentide komplekti ja moodustavad investeerimishorisondi ehk perioodi, milleks investor on valmis investeerima.

Peamised investeerimiseesmärgid

Kõige levinumad investeerimiseesmärgid on järgmised:

• Säästke raha edaspidiseks suurteks ostudeks.
• Jooksva sissetuleku suurenemine.
• Vahendite kogumine mugava pensionipõlve tagamiseks.

Vaatame iga eesmärki eraldi.

Raha säästmine ostmiseks

Levinuim investeerimiseesmärk on säilitada oma rahalised vahendid, et tulevikus suuri oste sooritada. Väga sageli on inimesed sunnitud aastaid koguma raha, et osta oma kodu, auto, maksta laste hariduse eest, osta kallis reis või avada oma. Kui lõplik rahasumma on teada, siis saad valida investeeringu liigi, millega oma eesmärgi saavutad. Sellistel eesmärkidel nagu kinnisvara ostmine või oma laste hariduse eest tasumine on parem valida minimaalse investeerimisriskiga variant. Sa ei tohiks oma säästudega riskida. Parim variant on hoida raha pangas hoiul. Kõigil muudel eesmärkidel sobivad investeeringud investeerimisfondidesse. Kuid sellel valikul on teatud riskid. Investor ei saa lõpptulemust ette ennustada.

Suurendage oma sissetulekut

Venemaal on üsna levinud investeerimiseesmärk jooksvate tulude suurendamine. Paljud kaaskodanikud ei riski investeerida oma raha pikaajalistesse investeerimisprojektidesse. Nad eelistavad saada stabiilset lisasissetulekut ja kulutada oma sissetuleku jooksvateks kuludeks. See investeerimisprojekti eesmärk on tüüpiline pensionäridele, kes otsivad täiendavat sissetulekuallikat. Oma jooksvat sissetulekut saate suurendada intresside ja dividendide kaudu. Pensioniealised investorid valivad projekte, mis tagavad kõrge sissetuleku minimaalse riskiga. Nende pensionihüvitised on väiksemad kui enne pensionile jäämist saadud sissetulek.

Säästmine pensioniks

Venemaa jaoks on selline investeerimiseesmärk nagu pensioniks raha kogumine üsna haruldane. Meie kaaskodanikud on harjunud, et nende vanaduspõlve tagavad riik ja tööandjad. Täiesti teistsugust olukorda täheldatakse Euroopa riikides. On täiesti normaalne, et nende elanikud investeerivad selleks, et koguda pensionimakseid. Peate mõistma, kui suure pensioni saab riik teile tagada. Kas sellest kasust piisab teie vajaduste rahuldamiseks? Kui te pole oma mugavas vanaduses kindel, peate koostama individuaalse investeerimisprogrammi. Ja oluline on meeles pidada, et mida varem investeerimisega alustate, seda suurem on võimalus vajalikku rahasummat säästa.

Üldised eesmärgid investeerimisel

Loetletud investeerimise strateegilised eesmärgid pole ainsad. Venemaa tegelikkuse jaoks on väga asjakohane selline eesmärk nagu säästude säilitamine inflatsiooni eest ja sissetulekute saamine, mis katab võimalikud kahjud rahvusvaluuta devalveerimisest. On väga oluline, et teie investeerimiseesmärgid oleksid selgelt määratletud ja saavutatavad.

Investeerimisprotsessi eesmärgid sõltuvad järgmistest teguritest:

• investori vanus ja elueesmärgid;
• sissetulekute tase ja investori finantsseisundi stabiilsus;
• investori finantskirjaoskuse tase ja elueesmärgid;
• prognoositava sissetuleku tase;
• milline riskitase on investori jaoks vastuvõetav;
• investori psühholoogilised omadused.

Vaatame investeerimiseesmärgi valimist eraldi näitel. Edukas ärimees plaanib ettevõtlusega lõpule viia viie aastaga. Selleks ajaks loodab ta saada teatud summa raha. Ärimehe jaoks piisab 50 tuhande dollari saamisest. Seega on investeerimiseesmärgiks valitud säästa 50 000 dollarit. Oma eesmärgi saavutamiseks nõustub ta investeerima portfelli, mis koosneb 50/50 spekulatiivsetest aktsiatest ja blue chipidest. Prognoositav tulutase on 25% aastas. Investeeringust saadud tulu plaanib ta täies mahus reinvesteerida kogu 60 kuu jooksul.

Seega võime kokku võtta:

• Oodatav kasumlikkus – 25%.
• Vastuvõetav riskitase on 50% spekulatiivsed aktsiad ja 50% blue chipid.
• Tulude jaotamise põhimõte on see, et kõik reinvesteeritakse.
• Seega on investeerimiseesmärk selgelt määratletud, kõik kriteeriumid on märgitud.

Eksperdid märgivad, et mida täpsemalt on paika pandud investeerimiseesmärgid, soovitud tulu ja vastuvõetav riskitase ning tulude jaotamise põhimõte, seda lihtsam on eesmärkide saavutamiseks investeerimisplaani ja strateegia väljatöötamine. Iga investor, kes alustab oma tegevust investeerimisturul, peab seda meeles pidama. Kui te seda ei tee, ei saa te määratud ülesandeid täita.

Olge kursis kõigi United Tradersi oluliste sündmustega – tellige meie leht