Какие проценты начисляет Сбербанк по картам для пенсионеров? Социальная банковская карта маэстро от сбербанка Как оформить карточку сбербанка для получения пенсии.

Пенсионная карта Мир от Сбербанка - специальный продукт, предназначенный для пенсионеров, получающих пенсию или различные виды социальных пособий. Эта пластиковая карточка позволяет пенсионерам больше не стоять в очереди для получения ежемесячных выплат: деньги в указанное время поступают на счет, также пользователям продукта открыт доступ к широкому спектру других банковских услуг.

Условия получения и пользования картой

Для получения карты необходимо лично обратиться в любое отделение банка или оформить карту онлайн, заполнив заявку на сайте. Срок изготовления обычно составляет 2-3 дня, однако доставка карты в удаленные населенные пункты может занимать до 15 дней. Выпуск и обслуживание карты бесплатное, но стоимость ежемесячного СМС-информирования о совершаемых операциях составляет 30 рублей в месяц

Важные моменты в условиях пользования Пенсионной карты Мир Сбербанка:

Для получения дебетовой карточки для пенсионеров потребуется паспорт и документ, удостоверяющий право на льготу. Обычно для этого используется пенсионное удостоверение.
Бесплатное снятие наличных с лимитом на день - 50 тыс. рублей в день и до 500 тысяч рублей ежемесячно в любом банкомате. При снятии со счета суммы сверх установленного лимита уплачивается комиссия в размере 0,5%.
Карта банка работает на территории всей России, в том числе на территории Крыма и Севастополя, где не действуют международные платежные системы.
Пенсионной картой можно пользоваться на территории Армении, Турции и Киргизии: в этих странах работает платежная система «Мир». Возможно снимать наличные и оплачивать товары в некоторых сетевых магазинах, подключенных к системе.
Срок действия пенсионной карта составляет 5 лет, после этого потребуется перевыпуск. Для замены нужно подать заявление в любом отделении банка, процедура займет всего несколько дней.

Снимать наличные с карты Мир можно и в банкоматах других банков, однако при этом будет взиматься комиссия в размере 1% от суммы снятия. Также комиссия в размере 15 рублей взимается за проверку баланса через банкоматы сторонних организаций.

Держателям карты доступны услуги мобильного банка и СМС-информирование, для использования интернет-банка необходимо завести бесплатный онлайн-аккаунт с помощью номера карты. Это позволит в любой момент проконтролировать состояние счета в банке, а также совершать различные операции и платежи онлайн. Клиент может пополнять счет самостоятельно через банкоматы, получать переводы на карту Мир от третьих лиц или самостоятельно переводить деньги с других своих счетов.

Возможности карты для пенсионеров

Какие же выгоды от заказа пенсионной карты Сбербанка вы получите? Держателям данного продукта открывается целый ряд дополнительных возможностей. Это полезный инструмент, который позволяет не только управлять своими финансами, но и превращать денежные средства в источник дополнительного дохода.

Самое важное преимущество - карта с бесплатным годовым обслуживанием. Также перед держателями открываются следующие возможности:

Процент на остаток по Пенсионной карте Сбербанка. Ставка составляет 3,5% годовых, она начисляется на остаток средств каждые 3 месяца с момента получения карты. Выплаты зачисляются на счет, клиент получает об этом уведомление через СМС-уведомление иили в мобильном приложении.
Предусмотрена бесконтактная оплата в магазинах благодаря системе MirAccept. Достаточно приложить карту к терминалу, покупки на сумму до 1000 рублей не требуют введения ПИН-кода.
Участие в бонусной программе «Спасибо». При оплате покупок с помощью карты начисляются бонусы «Спасибо», которые в дальнейшем можно будет использовать в магазинах-партнерах. Чем выше уровень привилегий в программе, тем больше выгодных бонусов может получить клиент.
Возможность оплаты покупок с использованием Samsung Pay. В этом случае достаточно использовать для оплаты телефон с установленным мобильным приложением.
Совершение операций через интернет-банк. Держатель может в любой момент проверить состояние счета, оплатить коммунальные услуги, мобильную связь, интернет и не только.

Важное преимущество использования карты банка - защищенность средств. Технология 3D Secure и специальный чип предохраняют счет от электронного взлома, для доступа к средствам необходим ПИН-код. Его требуется вводить в платежных терминалах при совершении любой покупки на сумму более 1 тысячи рублей. При утере карты держатель может обратиться в любое отделение банка для ее срочной блокировки или позвонить по горячей линии банка.

Карта Сбербанка для пенсионеров: плюсы и минусы

Начисление процента на остаток на пенсионной карте Сбербанка - только один из многих плюсов этого продукта. Открыть карточку Мир с льготным бесплатным обслуживанием могут различные категории граждан, которым государство гарантирует социальную защищенность. Это получатели всех видов пенсий, выплат по инвалидности и не только.
Заказать такую карту в банке выгодно благодаря нескольким преимуществам:

Разветвленность сети банкоматов и отделений банка. Они располагаются в шаговой доступности практически в любом крупном, среднем или малом населенном пункте, в этом важный плюс, в сравнении с другими банковскими организациями.
Выгодные условия СМС-информирования. В первые 3 месяца после подключения к карте оно будет бесплатным, в дальнейшем его стоимость составит всего 30 рублей в месяц. При желании от него можно отказаться, тогда можно будет контролировать счет только через мобильное приложение и интернет-банк.
Возможность настройки автоплатежей для оплаты коммунальных услуг, сотовой связи, интернета, кабельного телевидения и не только. Это позволит избавиться от лишних забот и сэкономить время.
Участие в выгодных бонусных программах банка. Если клиент часто рассчитывается картой, это откроет доступ к скидкам и специальным предложениям в крупнейших сетевых магазинах. В их числе сеть «Пятерочка», магазин детских товаров «Дочки-Сыночки» и не только.
Возможность снятия с карты наличных в банкоматах банка ВТБ на территории Белоруссии и Казахстана. Если клиент часто совершает поездки в ближнее зарубежье, это будет очень удобно, так как можно будет не везти крупную сумму наличными.

К минусам карты можно отнести ограниченные возможности использования за границей. Платежная система «Мир» только начинает расширения, использовать ее для оплаты в магазинах в Европе или США пока невозможно. Однако в дальнейшем эта проблема может быть решена: ареал действия системы постепенно увеличивается.

Такая карта не оформляется в рамках зарплатного договора, она предназначена специально для представителей льготных категорий граждан. Возможность овердрафта или выдачи дополнительных карточек, прикрепленных к счету, не предусмотрена.

Таким образом, оценка плюсов и минусов пенсионной карты от Сбербанка подтверждает, что это практичный, надежный и выгодный финансовый инструмент, которым могут пользоваться миллионы граждан России. Карта позволяет защитить свои средства от кражи, избавляет от лишних трат на банковские услуги и открывает широкий спектр возможностей управления.

Многие пенсионеры предпочитают взаимодействовать со Сбербанком по получению пенсии, как с наиболее надежным государственным банком страны. Рассмотрим, какие имеет карта Сбербанка для пенсионеров плюсы и минусы, сколько стоит обслуживание карты, преимущества программы Активный возраст, а также, какие карты может оформить пенсионер, кроме социальной.

Пенсионные карты Сбербанка

Пенсионеры в Сбербанке могли оформить любую карту на выбор: МИР, Маэстро или MasterCard. Согласно соответствующему закону, сегодня для перечисления пенсии выдаются только социальные карты МИР. Выпуск карт Маэстро и MasterCard для пенсионеров прекращен .

Maestro/Mastercard

Для лиц, у которых они еще остались на руках, происходит замена пенсионной карты Сбербанка на карту МИР в момент обращения за перевыпуском по причине окончания срока действия или при досрочном (при утрате, смене данных и т.д.).

МИР

Карта МИР наделена всеми плюсами указанных выше продуктов с тем, чтобы смена пластика не повлекла неудобства для клиента, но характеризуется и некоторыми минусами.

Плюсы

Начисляемые проценты на остаток пенсионерам на карту Сбербанка выступают основным плюсом продукта. При этом поддерживать какой-то баланс на остатке необходимости нет.

Начисление процентов предусмотрено на социальные выплаты, перечисляемые Пенсионным фондом, службой МВД, Прокуратурой и другими пенсионными органами.

Начисление процентов на остаток осуществляется в размере 3,5% с периодичностью раз в квартал.

К другим плюсам карты для пенсионеров в Сбербанке относятся:

Бесплатное использование;
Сервис оповещений подключается бесплатно на первые 2 месяца. По их окончании действует льготный тариф – 30 рублей в месяц (для клиентов других категорий услуга стоит 60 рублей);
Пенсия поступает на остаток в день ее начисления из ПФ, без задержек;
Картой доступно оплачивать в розничных точках и интернете, а также за ЖКХ и иные услуги при помощи сервисов Сбербанка удаленно, бесплатно или с меньшей комиссией;
Накопление баллов за покупки с карты в рамках программы Спасибо, которыми можно расплатиться или получить скидку в магазинах и онлайн-площадках партнеров;
Владельцу социальной карты МИР доступен сервис Активный возраст.

Дополнительными плюсами для пенсионеров в Сбербанке выступают особые тарифы при открытии депозитов. В частности, им предлагают наивысшие проценты, предусмотренные для определенного вида депозита, независимо от величины размещенных средств или поддерживаемого минимального остатка.

Минусы

Рассматривая минусы карты МИР Сбербанка для пенсионеров, стоит выделить отсутствие возможности расплачиваться за пределами страны. Также не предусмотрено снимать деньги за границей, даже в дочерних подразделениях самого Сбербанка.

В отзывах минусом называют платную услугу Мобильного банка, стоимость которого не устраивает пенсионеров, даже несмотря на льготный тариф. Но не стоит забывать о наличии , который всем предоставляется без взимания абонплаты.

К минусам также относят:

нельзя оформить дополнительную карту к счету;
платный перевыпуск по причине утраты пластика (30 рублей);
платная проверка баланса в банкоматах других учреждений (15 рублей за раз).

Условия и стоимость обслуживания социальной карты МИР

Выпуск и выдача карты происходит без оплаты. Стоимость обслуживания равна 0 рублей.

Срок действия карты МИР составляет 5 лет. По окончании этого периода происходит плановый перевыпуск, за который оплата не взимается.

Помимо уже упомянутых, карте присущи такие условия обслуживания:

лимит выдачи наличных: 50 рублей в сутки, 0,5 млн. – в месяц;
комиссия за выдачу наличных: 0% при использовании банкомата Сбербанка, 1% - в сторонних аппаратах;
снятие денег сверх лимита – только в отделении, с доплатой 0,5% на сумму превышения;
пополнение счета карты наличными через кассу или банкомат: без комиссии.

Как получить карту пенсионеру с начислением процентов на остаток

Инструкция, как пенсионеру перевести пенсию на карту Сбербанка, упрощена, чтобы сделать процедуру более комфортной.

Сегодня обратиться за выпуском пенсионной карты МИР могут лица, отвечающие определенным требованиям:

гражданин РФ, иностранец, лицо без гражданства, имеющий по закону право на пенсию;
наличие регистрации постоянного или временного характера.

В отделении Сбербанка

Вначале требуется подать заявление в отделении согласно месту регистрации, чтобы получить карту Сбербанка.

Нужно предъявить удостоверение личности и пенсионное (или документ, подтверждающий статус пенсионера). Срок производства пластика составляет порядка 7-10 дней. О готовности продукта клиента оповестят отдельно.

Заказать онлайн

Второй способ, чтобы получить карточку – это дополнительный плюс Сбербанка, так как он позволяет заказать ее онлайн. Достаточно зайти на веб-сайте в раздел Социальная карта для пенсионеров, где также можно почитать условия пользования, и опуститься вниз страницы.

Здесь расположена форма онлайн заявки, в которой нужно указать:

личные данные;
фамилия латинскими буквами (для печати на карте);
контакты;
паспортные сведения;
адрес, место регистрации.

Отослав форму, следует обождать СМС или звонка сотрудника о приеме заявки. Заявителя пригласят в офис, когда социальная карта Сбербанка для пенсионера будет готова.

Как пенсионеру перевести пенсию на карту МИР

Если у вас уже есть карта, например Маэстро, на которую перечисляются пенсионные выплаты, и вы хотите пока пользоваться ей - пожалуйста, продолжайте.

Вы получите бесплатно новую карту, на которую уже сделан перевод пенсии:

Когда потеряете/повредите свою и потребуется перевыпуск. Выпустят уже национальную, но с теми же подключенными услугами, остатком и тем же счетом. Т.е. для вас ничего не изменится.
Когда кончится срок действия карты (он обозначается обычно так 07/18 - значит карта действительна до июля 2018 года) - автоматически Сбербанк выпустит карту нового образца.

Если вы захотели ускорить процесс и заказали карту самостоятельно, то требует перевести на её счет выплату пенсии, для чего необходимо написать заявление и подать его удобным способом:

Отделение Сбербанка;

Как отказаться от карты МИР

От чего можно отказаться:

От Сбербанка. Если по каким-то причинам вас не устраивает сам банк, то вы вправе завести пенсионную карту в любом другом, который эмитирует карты МИР. На официальном сайте платежной системы указано 147 банков, выпускающих карту (ст. 136 ТК РФ).
От карты. Вы не хотите получать пенсию или иные выплаты на карту МИР, или вы всегда получали деньги - наличными или на счет. В этом случае принудительно пользоваться картой Мир вас не заставляют, вы можете выбрать привычный для себя способ.

Сопоставив плюсы и минусы карты МИР, некоторые желают отказаться от нее в пользу карт международного формата, наделенных большими возможностями.

На сегодня нет вариантов получения пенсии на карту и отказаться от системы МИР. Обусловлено это требованием закона, регламентирующим перевод бюджетных выплат на карты национальной системы.

Госслужащих в первом полугодии 2018 года в принудительном порядке переводят на данный продукт, а для пенсионеров четких рамок не установлено. Для них замена производится планово до 2020 года: в момент первого оформления или при перевыпуске имеющейся карты (планового или по собственному желанию).

Отказаться от замены карты на национальную платежную невозможно, но никто не мешает получить любую дебетовую или кредитную карту удобного для вас банка, которой можно расплачиваться и за границей. На нее можно самостоятельно выполнять перевод любой суммы с социальной карточки. За перечисления между своими картами комиссия не взимается (если обе карты Сбербанка).

Как пользоваться пенсионной картой Сбербанка

Карта для пенсионеров ничем не отличается от стандартных дебетовых и позволяет выполнять все стандартные процедуры:

пополнить;
перевести средства частным лицам и компаниям;
оплатить товары и услуги лично или онлайн;
снять наличные.

Пополнить карту

Чтобы пополнить карту МИР Сбербанка для пенсионеров, можно выбрать любой удобный вариант:

Внести деньги в кассе Сбербанка. Требуется назвать номер карты или счета, подтвердив свои полномочия паспортом.
Пополнить через терминал или банкомат.
Перевести с другой карты Сбербанка посредством Сбербанк Онлайн, Мобильного банка или банкомата.
Перевести с карты стороннего эмитента через его интернет-банк.

Если отказаться от сторонних ресурсов и использовать сервисы и инструменты Сбербанка, пополнение остатка происходит без доплаты.

Отправить перевод

Чтобы отправить перевод на пенсионную карту, можно воспользоваться вышеперечисленными способами:

. Зайти в Платежи и переводы – на свою карту. Указать карточку для списания и зачисления средств, а также сумму операции.
Мобильный банк. Составить сообщение: ПЕРЕВОД, 4 крайних цифры номера карты списания, 4 знака карты для внесения, сумма. Отослать на 900.
Банкомат. Вставить карту, с которой нужно отправить деньги. Зайти в Переводы, записать номер карты для получения и величину.

Комиссия не взимается. Зачисление происходит мгновенно или в течение нескольких минут, реже – до суток.

Если перевод на пенсионную карту Сбербанка нужно отправить с карты другого учреждения, можно использовать его интернет-банк и другие предлагаемые учреждением инструменты. Плата за перечисление составляет порядка 1% - но уточните конкретные значения для вашей ситуации.

Сервис Активный возраст

Все держатели социальных карт для пенсионеров могут использовать инструменты и сервисы Активный возраст.

Карта Сбербанка Активный возраст предоставляет привилегии при оформлении вкладов, Сберегательных счетов, ипотеки и некоторых иных продуктов Сбербанка, о чем мы уже упоминали раннее.

Курсы

На сайте Сбербанка https://sberbankaktivno.ru также можно пройти курсы, которые помогут найти себя, избавиться от волнений и тревог, вызванных сменой образа жизни, настроить отношения с близкими и получать удовольствие при выходе на отдых.

Курсы предоставляются онлайн в виде статей, видео и упражнений. Пройти полный курс смогут только держатели карт MasterCard, для чего потребуется ввести ее номер в соответствующем окне.

Также можно попробовать пробный курс без наличия карточки. При этом доступ к информации не ограничен в течение 10 дней.

Здоровье

В разделе Здоровье владельцам пенсионных карт Сбербанка предлагают записаться к специалисту, основываясь на его рейтинге и отзывах.

Поиск можно осуществить по населенному пункту, категории врача, стоимости приема и другим важным аспектам. Чтобы записаться, достаточно указать свое имя и телефон в бланке. Получив звонок, останется только оговорить удобное время для посещения специалиста.

Также здесь предлагают сервис, который поможет выявить необходимого специалиста, основываясь на указанных пользователем симптомах. Пользоваться инструментом могут только владельцы карт MasterCard (доступ по номеру).

Прочие дебетовые и кредитные карты для пенсионеров

Помимо карты для получения пенсии, пенсионер вправе оформить любую имеющуюся в ассортименте карту Сбербанка или несколько, при необходимости.

Предлагаемые карты Сбербанка для пенсионеров различаются по статусу, типу и дополнительным возможностям:

Кредитные, дебетовые.
MasterCard, Visa, МИР.
Классические, золотые, премиальные.
за совершенные по карте платежи. Мили можно использовать для покупки билетов, повышать статус обслуживания в аэропортах и др.
Подари жизнь: для участия в благотворительности.

Также пенсионеру могут предложить карту с предодобренным кредитным лимитом, который рассчитывается индивидуально, исходя из величин его поступлений.

Заключение

Карта Сбербанка для пенсионеров имеет свои плюсы и минусы, но надежна для начисления пенсии. Отказаться от нее или выбрать другую можно, но с большими ограничениями. В Сбербанке карта для пенсионеров с начислением процентов имеет бесплатное обслуживание, а также предоставляет ряд привилегий: депозиты с максимальными процентами, ипотека по удобной ставке и др. Дополнительные преимущества предоставляет сервис Сбербанка Активный возраст. Главный минус карты МИР состоит в ограничении использования за границей.

Карта Сбербанка Maestro (Маэстро) «Социальная» — это карточка для пенсионеров, получающих пенсионные начисления на счет: проценты и лимиты см. ниже.

Предназначена не только для получения пенсионных выплат. Она представляет собой гибрид дебетовой карты и сберегательной книжки с начислением процентов на остаток по счету. Пенсионная карта Сбербанка Maestro (Маэстро) «Социальная» становится все более популярной в России. Аналитики банка связывают увеличение количества карт с естественным ростом числа пенсионеров, многие из которых последние годы работы получали заработную плату на банковские карты и поняли удобство их использования.

Социальная карта Сбербанка для пенсионеров Maestro (Маэстро) имеет ряд преимуществ, среди которых:

Бесплатное обслуживание на все время действие карты (три года).
Возможность совершения безналичных расчетов в магазинах, а также скидки от партнеров.
Подключение к бонусной программе «Спасибо от Сбербанка» и сервису «Сбербанк-Онлайн».
Возможность пополнения баланса карты через терминалы и отделения Сбербанка. При этом пополнение может осуществить не только держатель карты, но и его родные и друзья.
Возможность снять наличные средства на всей территории России без комиссии.
Вклады и кредиты по льготным ставкам.

Социальная карта Сбербанка для пенсионеров: проценты

Многие хотят знать, какой процент начисляется на пенсионную карту Сбербанка Maestro (Маэстро). Отвечаем: 3,5 процента годовых на остаток средств на карте. НО! Проценты начисляются не каждый месяц, а по истечении каждого трехмесячного периода с даты открытия счета карты!

Спрашивают также о том, какие предусмотрены проценты за снятие наличных с социальной карты Сбербанка . Здесь ситуация сложнее:

— Через банкоматы, обслуживаемые Сбербанком России, наличные в рублях выдаются бесплатно без комиссии.

— Через кассу в филиалах Сбербанка России на сумму до 150 000 руб. включительно в сутки – бесплатно, а на сумму свыше 150 000 руб. в сутки взымается 0,5% от суммы превышения 150 000 руб.

— В других кредитно-финансовых организациях могут взять 1 % от суммы, но не менее 150 руб. (Без учета комиссии, взимаемой кредитно-финансовой организацией за выдачу наличных по карте).

Надо также помнить, что лимит на выдачу наличных с карты через банкомат составляет не более 150 000 руб. в сутки.

Как оформить пенсионную карту Сбербанка Maestro (Маэстро)

Для получения социальной карты Сбербанка для пенсионеров:

Обратитесь в офис Сбербанка.
Предоставьте паспорт гражданина РФ и документ, подтверждающий получение пенсии.
Заполните и подпишите Заявление-анкету на получение карты.
Получите карту.

Информация не является публичной офертой. Подробнее узнавайте на официальном сайте или в отделениях Сбербанка.

На смену привычной сберегательной книжке от Сбербанка сейчас пришла пластиковая банковская карточка, в качестве ее достойной альтернативы. Очевидное удобство карты смогли оценить уже многие пенсионеры, которые относятся к одним из самых активных потребителей банковских услуг.

Такой современный финансовый документ, как пенсионная карта Сбербанка, пенсионеры выбирают в качестве денежного накопителя. С ней они экономят свои силы и время. Кроме этого, есть и другие выгодные стороны во владении пенсионной картой.

Выбираем удобную социальную карту для пенсии

С картой Maestro или МИР каждый пенсионер забудет об очередях за своими деньгами.

Пенсионные дебетовые карты, в отличие от обычных, Сбербанк выдаёт за короткие сроки, что согласитесь, очень удобно. Социальная карта, как и обычная сберкнижка, для пенсионеров совершенно бесплатна. Сегодня действуют два вида социальных карт:

социальная Master Card Maestro ;
социальная карта МИР (первая отечественная платежная система, которая не зависима от мировых аналогов).

Сбербанк не будет брать комиссию или проценты ни за обслуживание данных карт, ни за их выпуск. Все текущие операционные действия также бесплатны. Вы свободно снимаете деньги в банкоматах Сбербанка, оплачиваете услуги в его терминалах по самообслуживанию, оплачиваете свои покупки и т. п. На закономерный вопрос от пенсионеров о том, что же на самом деле сейчас удобнее: пластиковая карта или сберкнижка, ответ будет однозначным, это — социальная пенсионная карта Сбербанка.

Важно! Карта позволяет выгодно хранить накопленную на ней пенсию.

Оформление социальной карты

Как же можно оформить получение пенсии на социальную карту? Действия не сложные:

обратитесь в ближайший офис отделения Сбербанка;
предоставьте свой гражданский паспорт и удостоверение пенсионера;
совместно со специалистом Сбербанка заполните бланк заявления на выпуск карты и подпишите его;
получите реквизиты вашего карточного счета, затем передайте их лично в свое прикрепленное подразделение Пенсионного фонда РФ. Это можно сделать через почту, или с помощью сайта госуслуг.

Теперь ваша пенсия будет регулярно и своевременно перечисляться на карту. В тот момент, когда вы будете оформлять заявление в Пенсионном фонде, не забудьте уточнить, когда будет начисляться пенсия на сбербанковскую карточку – вам должны просчитать новый срок получения.

О поступлении пенсии на карту вас оповестит по мобильному телефону смс-сообщение. Первые два месяца такие сообщения будут бесплатными для пенсионеров.

Если ваша пенсия переводится из Пенсионного Фонда на социальную карту Сбербанка, то она будет на ней храниться в относительной безопасности.

Обратите внимание! На вашу пенсионную карту Сбербанка первое перечисление пенсии будет выполнено через 1 платежный период: это означает, что следующую пенсию получаете как обычно, а вот уже следующая поступит на карточку.

Сбербанк начисляет проценты на деньги, которые остаются лежать на счете вашей пенсионной карты, в размере 3,5 % годовых. Банк осуществляет перечисление процентов на счет карты каждые три месяца, начиная со дня открытия этого счета. Помимо этого, владение карточкой открывает возможность пользоваться доступом к другим банковским услугам, например: безналичные платежи, денежные переводы, а также дистанционное (онлайн-режим) управление. Большинство российских пенсионеров хорошо знают о том, что если пенсия переводится из Пенсионного Фонда на социальную карту Сбербанка, то она будет на ней храниться в относительной безопасности.

Если, скажем, что вы уже приняли решение на своем реальном опыте оценить все выгодные преимущества пластиковых карт, но все-таки считаете, что современные технологии для вас будут сложны и трудно исполнимы? Советуем не паниковать, и ни в коем случае не тревожиться, потому что самая простая манипуляция с банковской картой является элементарной. Немного практики – и вы сможете самостоятельно проводить все действия по пластиковой карточке.

Не стесняйтесь заглядывать в отделения Сбербанка, где вам всегда помогут его специалисты.

Потеря карты и восстановление

Если карта потеряна, то вы можете быстро заблокировать ее и получить новую. Остаток денег с заблокированной карты вы гарантированно получите в отделении банка по предъявлению паспорта. Следует учесть очень важное обстоятельство: такая возможность по быстрому восстановлению карты, не может являться поводом для легкомысленной беспечности. Никому не доверяйте секретный PIN-код карты, и не храните его рядом с ней!

Удобство карты по сравнению со сберкнижкой

Безналичная оплата всех товаров в магазинах через карточные терминалы — отличная возможность для владельцев пенсионной банковской карты.

Практический и полезный функционал пластиковой карты очень широк. Неоспоримыми достоинствами и доступными преимуществами социальной пенсионной карты являются следующие услуги:

можно получать пенсию или иные социальные пособия, а также денежные переводы, не обращаясь напрямую в отделение банка: достаточно в ближайшем банкомате снять столько денег, сколько требуется в данный момент;
деньги выводятся с карты без какиой-либо комиссии;
можно оплачивать онлайн покупки в интернет-магазинах;
оплачивать услуги ЖКХ, мобильную связь, осуществлять переводы денежных средств клиентам Сбербанка;
на пенсионную карту проценты начисляются на не снижаемый остаток и выплачиваются ежеквартально перечислением.

Сегодня у каждого пенсионера есть мобильный телефон. При подключении услуги «Мобильный банк» все деньгибудут под круглосуточным контролем. За 30 рублей в месяц вы станете получать сообщения о движении средств на вашем счете, а также выполнять необходимые манипуляции, например, оплачивать сотовую связь, переводить деньги на счет другого клиента Сбербанка.

Если вы, или ваши родственники и знакомые, находящиеся в пенсионном возрасте, устали ждать прихода почтальона с пенсией, устали быть «привязанными» к этому событию, то Сбербанк рекомендует принять решение о переводе пенсии на банковскую карту. Откройте для себя разнообразный спектр возможностей современных пластиковых карт!

Все больше граждан, достигших пенсионного возраста или получающих социальные выплаты в силу состояния здоровья, осознают преимущество получения пенсии на карту. Выражающиеся прежде всего в том, что деньги на карту в указанный срок поступают мгновенно, и владелец может начинать ими пользоваться вне зависимости от того, где в этот момент он находится: дома, на отдыхе, в лечебном учреждении, в гостях у родных. Важно также что степень безопасности, хранящихся на карте денег, не позволит без ведома владельца получить к ним доступ посторонним.

Пенсионеры, относящиеся к самым активным пользователям банковских услуг, предпочитают получать пенсии и социальные начисления на карты Сбербанка - банка, обеспеченного государственными гарантиями. Расскажем не только об условиях пенсионной карты Сбербанка, но и актуальных нововведениях, касающихся владельцев пенсионных и социальных счетов.

Виды пенсионных карт от Сбербанка

До недавнего времени, открывая карту для перечисления и хранения пенсии, можно было выбрать любую из платежных систем:

Маэстро;
Мастеркард;

В связи с требованиями закона “О национальной платежной системе”, гарантирующего доступ к транзакциям без участия иностранных организаций, пенсионные карты Сбербанка выпускаются исключительно в рамках российской системы МИР.

МИР

Не только Сбербанк, все банки РФ в рамках действующего законодательства перечисляют государственные пенсии и пособия только на карты, обслуживаемые платежной системой МИР.

Поэтому следует быть готовым к тому, что, когда истечет срок пенсионной карты Maestro или MasterCard, будет перевыпущена карта МИР.

При плановом перевыпуске не стоит переживать, для держателя все останется неизменным:

номер счета карты;
тариф;
условия обслуживания;
пакет подключенных услуг.

Пенсионная карта Сбербанка МИР доступна к использованию на всей территории РФ. За границей картой можно пользоваться только в Армении и Южной Осетии.

Маэстро и Мастеркард

Пенсионеры, имеющие в пользовании карты Maestro или MasterCard, могут продолжать пользоваться ими до окончания срока действия, но не позже 1 июля 2020 года.

В момент планового перевыпуска произойдет автоматическая замена продукта на Пенсионную карту МИР. Держателю останется только забрать новую карту с сохраненными:

PIN-кодом;
уникальным номером;
балансом;
условиями;
тарифами;
дополнительными сервисами.

При желании можно, не дожидаясь окончания срока действия, оформить бесплатную карту МИР любым удобным способом, через:

официальный сайт Сбербанка;
систему интернет-банкинга Сбербанк-Онлайн;
дополнительный офис.

Тарифы и условия социальных карт

Социальная карта срок действия которой составляет 5 лет, используемая для поступления денежных средств из государственных источников, обслуживается банком бесплатно в течение всего срока использования.

Держатель карты может гарантировано приумножать пенсионные начисления, если будет неиспользованные деньги продолжать хранить на карточном счете. Ведь на остаток пенсионных средств по карте ежеквартально начисляется доход в размере 3,5 процента годовых. При том что деньги можно снимать и класть без каких-либо ограничений.

Пенсионная карта, как и любая другая, может полноправно участвовать в поощрительной системе лояльности, именуемой “Спасибо от Сбербанка”. После того как карта будет зарегистрирована в программе, участник сможет:

получать баллы при каждой покупке с карты от 0,5 до 30 процентов от суммы;
использовать баллы в качестве средства оплаты, экономя собственные сбережения.

Плановый перевыпуск карты осуществляется без взимания платы с держателя, при внеплановом перевыпуске, осуществляемом по инициативе держателя, взимается 30 рублей.

Пенсионной картой МИР можно расплачиваться в торговых точках, не выпуская ее из рук, лишь едва коснувшись экрана считывающего устройства. Это возможно благодаря использованию бесконтактной технологии, позволяющей оплачивать покупки без:

ввода ПИН-кода;
предъявления карты.

Требования к клиенту

Требования к претенденту на получение пенсионной карты стандартные для получения дебетовой карты:

наличие российского гражданства;
достижение возраста совершеннолетия.

Кроме этого, необходимо документально подтвердить возникновение права на получение пенсии или иных социальных выплат.

Как получить карту пенсионеру?

При желании получать пенсию на карту, нужно подать заявку. Это можно сделать при посещении отделения Пенсионного фонда или Многофункционального центра. Но лучше всего напрямую взаимодействовать со Сбербанком, тем более уже являясь его клиентом.

В отделении Сбербанка

При посещении отделения Сбербанка следует обязательно взять с собой оригиналы документов:

российский паспорт или другое официальное удостоверение личности;
страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС);
справку из ПФР о назначении социальных выплат.

После заполнения заявки придется ожидать готовность карты в течение:

2-3 дней при обращении в отделение областного центра;
3-10 дней при обращении в отделение города области.

Сроки доставки в удаленные населенные пункты могут быть увеличены до 15 дней, чаще всего по причине возможных неблагоприятных погодных условий, препятствующих оперативной доставке.

Онлайн

Можно отправить заявку на получение Пенсионной карты онлайн. Для этого требуется:

Как пользоваться пенсионной картой?

Сразу после получения карты необходимо ее активировать:

В течение суток - при помощи банковского сотрудника.
Моментально:

вставив карту в терминал;
набрав ПИН-код;
произведя любую операцию или просто запросив баланс;
завершив обслуживание.

Узнавать, какое количество денег находится в текущий момент на балансе, можно одним из удобных способов:

отправив СМС на сервисный номер 90-0, содержащее композицию “БАЛАНСYYYY”, в которой YYYY - это последний четырехзначный блок номера карты;
зайдя на главную страницу мобильного приложения или автоматизированного сервиса Сбербанк Онлайн;
вставив карту в банкомат и воспользовавшись разделом “Узнать баланс”.

Банк не устанавливает ограничение на торговые операции, осуществляемые с помощью карты. Но держатель карты в целях оптимизации расходов вправе самостоятельно установить, сколько денег с карты можно использовать на безналичные операции за месяц. Произвести настройку поможет сотрудник отделения, выдавшего карту.

Карта Мир для пенсионеров предназначена для хранения не только пенсии. Ее можно пополнить собственными сбережениями:

безналичным переводом с любой дебетовой карты через Сбербанк Онлайн или СМС-поручением;
наличными в банкомате или кассе Сбербанка.

Мобильный банк

Подключив мобильный банк, клиент будет получать уведомления обо всех совершенных операциях по карте. А также с помощью специальных команд в формате СМС управлять собственными финансами.

Полный пакет СМС-уведомлений на два первых месяца после активации карты предоставляется бесплатно, начиная с третьего месяца - ежемесячно будет списываться 30 рублей.

Как начисляются проценты пенсионеру?

Если пенсионер использует карту для безналичной оплаты покупок и услуг, а оставшиеся деньги хранит на карте, то он может дополнительно заработать. Начисление процентов осуществляется следующим образом:

К примеру, если на карте стабильно хранится 20 тысяч рублей, то за три месяца набежит сумма около 300 рублей.

Как получить кэшбэк по карте?

Привычно пользуясь карточкой в магазинах, аптеках, АЗС пенсионер может получать кэшбэк, то есть дополнительное вознаграждение в виде бонусов. Минимальный размер бонусов составляет 0,5 процента от суммы операции, но может доходить до 30% и даже 50% в зависимости от организации-партнера, в которой обслуживается клиент. Накопленными бонусами можно погашать часть стоимости дальнейших покупок.

Чтобы получать привилегии, нужно самостоятельно или при помощи родных, зарегистрироваться в системе “Спасибо от Сбербанка”. Способов активации участия много, но самый доступный - отправка СМС на 90-0 с текстом “СПАСИБОYYYY”, где YYYY - четыре последние цифры пенсионной карты.

Акции по пенсионным картам Сбербанк

Держатели карты могут рассчитывать на выгодные маркетинговые акции, проводимые платежной системой МИР. Например, получать возврат на карту:

Преимущества и недостатки пенсионной карты

Если сопоставить плюсы и минусы пенсионной карты от Сбербанка и представить результаты в виде таблицы, то выглядеть это будет так:

Преимущества	Недостатки
Бесплатный выпуск и бесплатное обслуживание на весь период использования	Невозможно использовать за границей
Оплата покупок и коммунальных услуг в стационарных пунктах и через интернет	Необходимо открывать дополнительный счет в других платежных системах
Перевод денег через терминалы и Сбербанк Онлайн	Не все торговые точки принимают карту МИР в связи с отсутствием программного обеспечения
Накопление баллов в системе “Спасибо от Сбербанка”	Платные услуги Мобильного банка
Бесплатный плановый перевыпуск	Платный добровольный перевыпуск
Безопасная бесконтактная оплата	Невозможно оплачивать с телефона
Получение кэшбэка от платежной системы МИР
Гарантированный доход 3,5 процента на остаток
Дополнительные сервисы по льготной цене
Максимальные проценты при открытии депозита

Часто задаваемые вопросы

Один из самых часто возникающих вопросов, касается проблемы безопасности бесконтактной оплаты . - Популярность платежных продуктов с бесконтактной оплатой является дополнительным подтверждением безопасности данной технологии. Кроме того, что карта всегда находится в руках у владельца, поэтому мошенникам получить доступ к данным невозможно. Система предотвращает от:

двойного списания денег;
несанкционированного списания денег.

Если в случае потери карты, деньги будут незаконно потрачены, банк возместит ущерб полностью.

Многих интересует, при досрочном перевыпуске карты, связанной с ее утерей, сохранится ли уникальный номер? - Если карта перевыпускается до срока ее использования, то держатель получит новую карту с новым двенадцатизначным номером, но прежним номером счета.

Как быстро заблокировать карту? - Позвоните на номер, который известен всем - 900. При наличии мобильного приложения зайдите в него:

откройте раздел “Карты”;
выберите карту и нажмите кнопку “Заблокировать карту”.

Как отказаться от карты?

Держатель пенсионной карты вправе по собственной инициативе закрыть дебетовый счет. Для этого необходимо посетить любой дополнительный офис Сбербанка, не забыв взять с собой общегражданский паспорт. Оказавшись в отделении банка:

Получите талон электронной очереди, выбрав раздел “Банковские карты”.
Подойдите к окну операциониста после объявления номера, указанного в талоне.
Предъявите паспорт и скажите о желании отказаться от карты.
Заполните заявление о закрытии карточного счета, указав способ получения возможного остатка денежных средств:

наличными после закрытия карточного счета в кассе банка;
переводом по предоставленным реквизитам.

Операционист поможет:

закрыть имеющиеся долги за услуги банка, если они имеются;
отключить сервисы и услуги.

Счет карты будет закрыт по истечении 30 дней после подачи заявления. Желательно повторно посетить банк, чтобы:

сдать физический носитель счета - пластиковую карту;
получить у операциониста специальную справку, свидетельствующую об отсутствии финансовых обязательств со стороны держателя.

Какой лимит выдачи по дебетовым картам?

С дебетовой карты, в том числе источником пополнения которой являются пенсионные начисления, можно снимать без проблем необходимое количество наличных денег. Немаловажно, что можно снимать наличные с карт, предполагающих бесплатное обслуживание, в автоматизированных устройствах и кассах Сбербанка бесплатно, то есть без уплаты комиссионного сбора до 50 тысяч рублей в сутки. А в месяц с:

пенсионной карты до 500 тысяч рублей;
Momentum до 100 тысяч рублей.

А к примеру, лимит снятия с Классической карты в три раза больше:

в сутки - 150 тысяч рублей;
в месяц - 1,5 миллиона рублей.

При обналичивании денег в банкоматах или кассах любых других российских банков придется заплатить 1% от получаемой суммы за обслуживание.