Tänu krüptovaluuta ainulaadsetele omadustele on ebaausatel kasutajatel reaalne võimalus legaliseerida igasugune sissetulek erinevatel eesmärkidel. Virtuaalsed valuutad on anonüümsed ja mõned nende variandid on spetsiaalselt loodud tehingute tegemiseks, mille nüansid on reguleerivate asutuste eest varjatud. Vaatamata sellise digitaalse raha olemasolule kasutavad rahapesijad tõenäolisemalt Bitcoini ja Ethereumi.

Paljud organisatsioonid püüavad maksta ka minimaalseid makse ja saada suuremat kasumit, mistõttu nad teevad nendega aktiivselt koostööd. Lisaks on selliste tegevuste riskantsus, selliste finantsasutuste juhtkond on ohtudest täiesti teadlik ja töötab, nõustudes riskikapitali tingimustega.

Loomulikult avaldavad need anonüümsed toimingud ühiskonnale väga negatiivset mõju ja tekitavad kuritegeliku tegevuse suurendamise ohtu. Seetõttu ei legaliseeri osariigid krüptoraha. Eriteenistused võitlevad rahapesuga digitaalsete müntide kaudu.

Analüüsime üksikasjalikumalt selle suundumuse negativismi, kaalume selle olulisi nüansse ja analüüsime selle nähtuse vastu võitlemise põhimeetmeid.

Krüptovaluutade kaudu sissetuleku legaliseerimise tunnused

Tänapäeval on ilmselgelt tõusmas tõsised pinged, mis tekivad eri riikide seaduste ristumiskohtades. Kõige selgemini on see märgatav korruptsiooni, kõikvõimalikel (eriti kriminaalsel) saadud rahapesu vastu võitlevate riikide ja populariseerida püüdvate vabariikide vahel.

Tähtis! Kõige sagedamini kasutavad krüptomüntide anonüümsust erineva triibuga kurjategijad ja häkkerid. Suurte varitehingute jaoks kasutatakse peamiselt spetsiaalseid virtuaalvaluutasid, mille arendajad on spetsiaalselt optimeerinud maksimaalse anonüümse kasutamise võimaluse. Need on peamiselt DASH, verge, zencash, monero, PIVX, NAV coin, zcoin ja komodo!

Kuritegelike rahaliste vahendite salajase ringluse vastu võitlemiseks kasutatakse kõige sagedamini üht tõhusat meetodit, nn "Tea kõike klientidest". See hõlmab kõigi tehingute või valuuta konverteerimisega tegelevate finantsasutuste jaoks kohustuslike nõuete ranget järgimist. Põhimõte on siin lihtne – iga rahatehingus osaleja peab esitama dokumentidega kinnitatud isikuandmed. Teave salvestatakse ja päringu saamisel edastatakse eriteenistustele. See süsteem jälgib tõhusalt rahavoogusid ja tuvastab kiiresti varjatud sissetulekute pesemise katse.

Vaatamata selle tehnika lihtsusele ja tõhususele raskendavad turule ilmuvad uued krüptovaluutad oluliselt rahapesuhulka minimeerida püüdvate ametiasutuste tööd. Konkreetsed krüptomündid segavad usaldusväärselt teavet tehingute kohta ning uuenduslikud krüpteerimisskeemid ei võimalda saada teavet konversioonide ja ülekannete kohta. Ka anonüümsus segab kõike.

Selgub, et nüüd on võitluses õiguskaitseorganite ja eriteenistustega võitjad ründajad, kes rumalaid vigu ei tee. Nad kasutavad kartmatult digitaalset raha rahapesuks. Inimesed, kes ei soovi riigikassasse makse maksta, kasutavad oskuslikult ka virtuaalvaluutasid, praktiliselt ilma oma vabadust ohustamata.

Krüptovaluutade rahapesuga võitlemine

Loomulikult on kõik osariigid huvitatud kuritegeliku ja varjatud sissetuleku legaliseerimisest. Sel eesmärgil viiakse ellu mõningaid eriprogramme ja kõikehõlmavaid skeeme. Lisaks veidi varem märgitud rahapesu tõkestamise meetodile võetakse kõikjal kasutusele KYC menetlus. Teisisõnu, see on kohustuslik identiteedikontroll projektides, millega tehakse toiminguid.

Esiteks peate enamikus multifunktsionaalsetes teenustes, st krüptovaluutabörsides konto registreerimisel avalikustama isikuandmed. Sellistel kauplemisplatvormidel täielikuks töötamiseks peavad kasutajad esitama nende dokumentide fotod ja skannitud koopiad. Need on börsid – Kraken, HitBTC, Poloniex, Bitfinex jne.

Metoodika KYC hõlmab klientide isikuandmete avaldamist huvitatud ametiasutuste nõudmisel. Seega pole keeruline jälgida huvipakkuva isiku tegevust, tema sissetulekuid ja rahakäivet.

See protseduur on hea, kuid mitte kõik projektid seda ei rakenda. Paljud krüptorahakotid ja mõned krüptovaluutabörsid takistavad sihilikult selliste klientide “jälgimise” kasutamist, et vahendustasudest rohkem kasu saada. Selle tulemusel on isikutuvastus võimatu ja kuritegelik raha "puhastatakse" väga lihtsalt kriminaalsest minevikust.

Fiat-raha ja krüptovaluutade liikumise kontrollimise süsteemi täiustamiseks võetakse peagi kasutusele palju uusi tõhusaid meetmeid. Kõige huvitavamad mehhanismid on:

• blokeerides virtuaalsete rahaliste vahendite ülekandmise krüptovaluuta rahakottidesse hoidlatest, mis ei toeta KYC-protseduuri;
• kohustuslik täielik identiteedikontroll krüptovaluutabörsidel kontode avamisel, krüptomüntide jaoks rahakottide loomisel ja kontode registreerimisel online-vahetajates. Vastasel juhul blokeeritakse teenus sunniviisiliselt.

Asjakohane! Nende meetmete kasutuselevõtt parandab rahapesutegevuse jälgimise võimekust ja aitab kuritegelikku tegevust õigeaegselt häirida. Tõenäoliselt vaatavad riikide valitsused pärast krüptoraha käibe üle kontrolli tugevdamist digiraha staatuse radikaalselt ümber!

Järeldus

Kaasaegne tehnoloogia võimaldab tõhusalt võidelda ebaseadusliku ja kuritegeliku rahapesuga. Seda takistab erinevate riikide valitsuste ebamäärane suhtumine krüptorahadesse, aga ka paljude virtuaalraha arendajate vastumeelsus hävitada elektrooniliste müntide üht olulisemat omadust – anonüümsust.

Eksperdid usuvad, et krüptorahaprojektide juhid peavad nende tingimuste ja nõuetega nõustuma. Nende muudatuste tulemusena muutub krüptovaluutade abil raha pesemine võimatuks.

Kui see stsenaarium hakkab edenema, kaob maksetehingute anonüümsus praktiliselt. See nõrgendab oluliselt investorite ja tavakasutajate huvi krüptomüntide vastu. Digiraha kasutades tehtavate tehingute maksumus tõuseb.

Krüptorahade pakutavad kiired ja anonüümsed tehingud on äratanud küberkurjategijate huvi. Digitaalsed märgid on ju rahapesuks palju praktilisemad kui sularaha. Ainuüksi eelmisel ja tänavusel aastal sai krüptovaluutade kaudu “valgeks pestud” üle 1,2 miljardi dollari.Sellega seoses on maailma suuremad majandused lõpuks otsustanud “krüptopesula” vastu võitlema hakata.

Al Capone oli esimene, kes võttis kasutusele rahapesu mõiste. Ta kasutas pesumajades alkoholi müügist, hasartmängudest ja prostitutsioonist saadud puhta ja ebaseadusliku raha segamiseks.

Maailm on sellest ajast saadik palju muutunud ja ka rahapesu meetodid. Erilist rolli mängis selles krüptorahade teke. Ründajad omandasid kiiresti uued tööriistad.

Niisiis üllatasid nad maailma oma läbipaistvusega. Igaüks saab jälgida kolmanda osapoole tehingute ajalugu. Selleks piisab ainult krüptorahakoti aadressi teadmisest. Kuid raha pesemiseks on kurjategijad õppinud sellest kaitsest mööda minema.

Kuidas pesta

FBI andmetel pesti krüptovaluutade kaudu 2017. aastal ja sel aastal üle 1,2 miljardi dollari, see on väga ligikaudne arv, sest täpseid andmeid ei oska keegi anda. Siia saad lisada kasutaja rahakotist või börsilt varastatud krüptovaluutade koguse.

Ameerika ettevõte, mis on spetsialiseerunud plokiahela valdkonna küberturvalisusele, CipherTrace, on põhjalikult uurinud krüptovaluutade kaudu raha “valgendamise” protsessi ja tuvastanud skeemi peamised etapid.

Esimene etapp on kihilisus. Traditsioonilises rahanduses hõlmab see kallite varade ostmist "määrdunud" rahaga. Näiteks kinnisvara. Seejärel müüakse seda vara mitu korda edasi, mis muudab esialgse ostja kindlaksmääramise keeruliseks.

Krüptomaailmas hõlmab see etapp krüptovaluutade ostmist. Lisaks jagatakse erinevate börside ja spetsiaalsete segamisteenuste abil originaalmündid pooleks ja konverteeritakse teisteks krüptovaluutadeks. Sel hetkel võib raha läbida sadu aadresse, mis muudab esialgse omaniku jälitamise keeruliseks.

Lisaks on palju segistiteenuseid. Need on vabalt kättesaadavad ja ilmselt ei hakka keegi nende tööd segama. Näiteks üks kuulsamaid ressursse, BestMixer.io, on olemas olnud üsna pikka aega.

Selliste teenuste tööpõhimõte on lihtne. Nad võtavad erinevatelt klientidelt krüptovaluutat, segavad seda ja tulemuseks on “hodgepodge”, mis ei võimalda raha omanikku jälgida. Tavaliselt nõuavad mikserid oma teenuste eest tasu 1–3% tehingusummast.

CipherTrace’i sõnul süvendab probleemi tõsiasi, et mikserid kasutavad aktiivselt suuri reklaamiplatvorme Internetis ning meelitavad ligi järjest uusi kliente.

Puhastusmängud

Krüptomängutööstus tegeleb aktiivselt ka rahapesuga. Ründajad lihtsalt deponeerivad krüptovaluutat sellistesse ressurssidesse, teevad väikseid panuseid ja võtavad need tagasi. Mõnikord piirdub kogu protsess ainult kahe komponendiga: raha sissemakse ja väljavõtmine.

See lihtne meetod võimaldab teil "jälje murda" ja hasartmängusaidid toimivad tavaliste segajatena. Lisaks ei nõua enamik krüptokasiinosid klientidelt KYC (Know Your Customer) kontrolli.

Probleem tähtaegadega

Arutelu krüptovaluutade kaudu toimuva rahapesu probleemi üle globaalsel tasandil on alanud hiljuti. sai esimese riigina ettepaneku selle probleemi lahendamiseks suurimate riikide vahel.

Selle aasta kevade alguses nõudsid Jaapani esindajad arutada märtsikuus

G20 kohtumine võimalike sammude üle võitlemiseks "määrdunud krüptovaluutadega". Teiste riikide võimud on üleskutset kuulda võtnud ja andnud rahapesuga võitlevale valitsustevahelisele organile Financial Action Task Force (FATF) ülesandeks töötada välja konkreetsed meetmed juulis toimuvaks G20 kohtumiseks.

FATF ei jõudnud aga ülesannet enne tähtaega täita ja juulikuu koosolekul lükati see 2018. aasta oktoobrisse. See on siis, kui organisatsioon peaks sõnastama, kuidas olemasolevaid rahapesuvastaseid tavasid saab krüptovaluutadele rakendada.

Tõelised juhtumid

Samuti puudub kohalikul tasandil arusaam, kuidas krüptovaluutade kaudu rahapesuga võidelda. Raskeid trahve ega kriminaalasju praktiliselt pole. Tegelikult on viimasel ajal olnud vaid paar pretsedenti ja kõik need on seotud vahetustega.

Näiteks 2018. aasta märtsis karistas Jaapani finantsregulaator kuut kohalikku krüptovahetust. Põhjuseks oli kauplemisplatvormide mittevastavus rahapesu tõkestamise (AML) reeglitele.

Tõsi, kõik lõppes "sõbralikult". Börsid nõustusid tugevdama oma süsteeme ja vältisid rahalisi karistusi.

Teine näide on Lõuna-Korea. Selle aasta alguses karmistas riigi finantsregulaator regulatiivseid reegleid ja sundis krüptovahetusi hoolikalt klientide tehinguid uurima.

Kui börsid märkavad suuri tehinguid, peavad nad sellest ametiasutustele teatama. Viimased viivad selle raha päritolu kohta uurimise ise läbi.

Uuendus ei töötanud pikka aega ja juuliks leevendasid võimud piiranguid.

Kas see on üldse võimalik

G20 aeglus üldiselt ja konkreetselt üksikud riigid näitavad, et võimud lihtsalt ei tea veel, kuidas krüptoraha kaudu rahapesuga võidelda. Pealegi pole valitsustel selleks tõhusaid vahendeid.

10Guardsi operatsioonide direktor Vitali Jakušev on kindel, et isegi kui G20 midagi välja tuleb, on suure tõenäosusega tegemist regulatiivsete piirangutega, sest pesuprotsessi piiramine on endiselt tehniliselt võimatu.

"Neil on ainult üks kontrollpunkt - fiat-krüptovaluuta liides. See tähendab, et nad püüavad reguleerida vahetuste kaudu,” on Jakušev kindel.

Suurimad ja kuulsaimad börsid on juba pikka aega oma töösse lisanud KYC- ja AML-reeglid ning nõuavad klientidelt oma identiteedi kontrollimist. Kuid mida börsid peaksid tegema, kui raha tuleb neile pärast “segajaid”, pole teada.

Avatuks jääb ka küsimus sadade krüptobörside kohta, mis töötavad "pimedas". On ebatõenäoline, et riigid globaalsel tasandil suudavad nende tööd blokeerida. Siinkohal tasub meenutada Hiina kogemust, kes sulges kõik krüptovahetused oma territooriumil. Tõsi, hiinlased on krüptorahaga kaubelnud ja teevad seda ka edaspidi.

Vananenud

Võimalik, et globaalsel tasandil ei suuda võimud krüptoraha kaudu rahapesuga toime tulla, kuna nende lähenemine on põhimõtteliselt puudulik.

Ja mündid ilmusid palju hiljem kui AML ja KYC reeglid. Seetõttu peaksid võimud mõtlema pigem tehnoloogilistele võitlusmeetoditele kui "õudusunenägudele" vananenud reeglitega krüptovaluutavahetustele.

Kaasaegses maailmas muutub suurte rahasummade pesemine üha keerulisemaks. On ebatõenäoline, et saate 1 dollari panka hoiustada ilma tähelepanu äratamata, samal ajal kui väärismetallide ostmist häirib võimetus müüa neid nende tegeliku väärtusega. Paljude vähem teadlike turuosaliste jaoks on Bitcoinist saanud rahapesu sümbol. Ent asjaosalisemad krüptohuvilised on kindlad, et tänu operatsioonide läbipaistvusele ja suhteliselt madalale likviidsusele annab Bitcoin rahapesu küsimustes kergelt dollarile peopesa.

Nagu BitMEX-i börsi kaasasutaja ja tegevjuht Arthur Hayes oma viimases aruandes väidab, ei ole Bitcoin kaugeltki kõige eelistatavam võimalus ebaseaduslikult saadud vahendite pesemiseks.

Krüptoraha asemel eelistavad paljud ründajad kasutada kinnisvara.

Riigid püüavad meelitada oma jurisdiktsioonidesse võimalikult palju kapitali. Paljusid neist peatab tõsiasi, et musta rahaga saab seejärel rahastada terrorismi ja narkokartellide kasvu. Siiski on ka neid riike, millest on saanud rahapesu keskused.

Kaks kõige olulisemat turgu selles osas on Hongkong, kus Hiina raha pestakse, ja USA.

Kuigi Hiina on viimase 30 aasta jooksul teinud olulisi edusamme, pole Hiina avalikkusel oma valitsuse suhtes illusioone. Seega võib iga elanik, kes satub võimude teele, leida end oma riigis vaene ja nõudmata. Oma raha kaitsmiseks pöörduvad Hiina elanikud Hongkongi kinnisvaraturu kui omamoodi riskimaandamisvahendi poole.

Ameerika tahab omakorda teada, kus asuvad tema elanike varad. See idee meeldis paljudele riikidele, sealhulgas Hongkongile. Nii ilmus ühtne finantsaruandluse standard (CRS). Vastavalt määrustele peavad arvutipõhiste ettetellimissüsteemide osalejad jagama omavahel finantsteavet varade omanike kohta. CRS-i liikmena on Hongkong aga keeldunud kinnisvara kajastamisest aruandlusvarana. Huvitav on ka asjaolu, et USA lihtsalt keeldus seda lepingut ratifitseerimast. Teisisõnu, USA ei ole kohustatud andma teavet riigis asuvate varade omanike kohta, mis muidugi viib selleni, et seal pestakse sageli raha.

Ameerika kinnisvaraturu eripäraks on see, et alla teatud summa sularaha eest kinnisvara soetamiseks ei ole vaja ei ostja isikuandmeid ega muid ettevõtete või eraisikute mainekontrolle.

Mõnes kohas, näiteks Manhattanil, võib see piir küündida 3 miljoni dollarini ja probleemi tunnistas eelmisel aastal ka USA rahandusministeeriumi finantskuritegude vastase võitluse võrgustik (FinCEN), nimetades kinnisvara lausa "rahapesumasinaks".

Vaatame nüüd olukorda Bitcoiniga. Soovi korral saab raha pesta kahel viisil: avada konto börsil või kasutada edasimüüjate teenuseid börsivälisel (OTC) platvormil.

Oletame, et kurjategija soovib pesta 1 miljon dollarit. Igal börsil, mis suudab seda likviidsussummat käidelda, peavad olema tihedad sidemed pangandussektori finantsasutustega, mis omakorda eeldab kõigi kontode põhjalikku kontrolli, et tagada vastavus anti- rahapesu reeglid.raha ja kliendi tuvastamine. Kui õiguskaitseorganid tunnevad huvi sellise operatsiooni vastu ja nõuavad teavet, on vahetus kohustatud edastama kliendi andmed. Alternatiivne võimalus on kasutada diileri teenuseid, kuid suure likviidsusega tegelejad peavad hoidma ka pangaühendusi ja vastavalt järgima KYC / AML nõudeid.

Kuid olgem realistid, on võimalik leida börsiväliseid edasimüüjaid, kes pole liiga valivad. Nad on valmis KYC/AML-protseduuride ees silma kinni pigistama, kuid eelistavad töötada eranditult sularahaga ja nõuavad märkimisväärset vahendustasu – mõnel juhul võib see ulatuda 20%-ni.

Kuigi krüptovaluutade abil on võimalusi raha pesta, ei tasu mäng sageli vaeva, kui kinnisvaraturg annab selles küsimuses palju rohkem võimalusi ja kindlust.

Järjest enam räägitakse uudistes krüptoraha kasutades toime pandud finantskuritegudest. Euroopa poliitikud tegelevad seadusandluse täiustamisega, võttes arvesse uute tehnoloogiate esilekerkimist, Venemaal (Bitcoin) on krüptoraha kaudu rahapesu teema igas teises uuringus.

Bitcoin ja muud digitaalsed varad tunduvad küll mugava vahendina tulude valgendamiseks või raha riigi eest varjamiseks, kuid turu suurus, tasud ja tehnoloogiline alaareng ei muuda seda protsessi just kõige atraktiivsemaks.

Kui soovite krüptovaluutade kaudu raha pesta, on kõige ilmsem ja turvalisem, kuid aeganõudvam viis alustada bitcoinide ostmist avatud turult. Väikesed tehingud, kuni 15 tuhat rubla, ei nõua isikutuvastust, kuni 500 tuhande tehinguid saab teha sularahaautomaadi kaudu. Nii et väikeste portsjonitena, läbi arvukate soojusvahetite või LocalBitcoinide, saate hakata ostma suuri summasid.

Ühest küljest on bitcoinide saamise lootuses pangaautomaadi juurde joosta ja võõrale kontole raha loopimine tüütu. Teisest küljest, kui te ei muuda protsessi mehhaniseeritud konveieriks, on vahelejäämise võimalus minimaalne. Võtke arvesse vahetuskursi volatiilsust, tasusid ja jõupingutusi, mida tuleb kulutada sellise arvu tehingute tegemiseks. Näiteks selleks, et muuta 500 tuhat dollarit sularahas bitcoin’ideks, tuleb 300–400 korda sularahaautomaadi juurde joosta.

Katja El Sol Cemazar / Shutterstock.com

Teine võimalus on börsiväline kaup – suurte summade börsiväline vahetus eraisikute poolt. Bitcoinide ostu- või müügikuulutusi võib leida mitte ainult igast sotsiaalvõrgustikust, vaid ka sissepääsuuksest. Moskva linn kubiseb krüptovaluutapetturitest. Need näevad välja erinevad: korralikest kassapidajate ja rahalugemismasinatega kontoritest kuni täieliku konfidentsiaalsuse ja relvastatud valvuritega pangaruumideni.

Näib, et protsess on paika pandud, kuid arvestades seadusandlikku ebakindlust, pole siin kindlustust. Krüptovaluutat vahetada soovijatelt raha äravõtmisega seotud kriminaalasjade arv kasvab ja nende väljavaated on selged: võimalus leida inimesi, keda tulevane ostja on usaldanud, on minimaalne. Inimfaktor mängib selles tehnoloogilises maailmas endiselt suurt rolli. Ole ettevaatlik.

Bitcoin on pseudoanonüümne krüptovaluuta. Igaüks saab vaadata plokiahelat ja näha kõiki tehinguid. Kui suunate inimese asemel masina Bitcoini plokiahelale, võite teha huvitavaid järeldusi. Lisagem siia veel olemasolev andmemaht, mida Võrgustik meie kohta iga minut kogub – ja te saate mitte ainult jälgida raha teed, vaid ka võrrelda seda reaalse inimesega.

Just sellel põhimõttel töötab legendaarne Palantir ja täpselt samalaadset süsteemi soovib soetada ka Rosfinmonitoring. Igasugune jälgimine ja selle tagajärjed on ebameeldivad, kuid tänu tehnoloogiale on lahendus olemas.

Bitcoinide ostu-/müügireklaamid nõuavad või soovitavad sageli, et mündid oleksid puhtad. Ainus viis selle hankimiseks on kaevurite käest. Just neid bitcoine peaks kasutama rahapesuks. Need ilmusid eikusagilt, saadi sularaha eest ja saadeti teise osariiki. See kõik toimub anonüümsete rahakottide, külmhoonete ja muude krüptovaluuta turvalise ülekandmise viiside kaudu.

Kui "puhast" Bitcoini pole ühel või teisel põhjusel võimalik osta, on palju teenuseid, mis pakuvad teie varade "puhastamist". Lihtsaim viis Bitcoini pesemiseks on oma jäljed kinni katta. Selleks on olemas eriteenused - "mikserid", mis segavad tehinguid. Teie müntidega tehakse erinevaid toiminguid, sissepääsu juures saate sarnase summa, kuid erinevate bitcoinidega. Loomulikult ei tööta teenused tasuta ja neil on vahendustasu ning igal pool on oht. Nagu mujalgi illegaalses valdkonnas, vastutus puudub.

Näib, et reguleerivate asutuste survel nõuab peaaegu iga teenus KYC – Know Your Customer protseduuri läbimist. Mõnikord piisab passist, kuid protsess muutub keerulisemaks. Paljud inimesed küsivad selfit koos dokumendiga, paljud küsivad ka teist dokumenti - näiteks elukohta kinnitavat korteriarvet.

IDNow.io

Arvestades, et kellegi teise passi ja dokumente saab Internetist hõlpsasti leida, saab sellest protseduurist paljudel saitidel mööda minna. See viib keeruliste otsusteni. Näiteks IDNow rakenduse kaudu identifitseerimise käigus loote ühenduse reaalajas operaatoriga, kes palub teil dokumente näidata ja peab teiega täielikku dialoogi. Protseduur ei erine võrguühenduseta toimingust.

Praktikas jätavad krüptovaluutad endiselt vabaduse saared, millega on kasutu võidelda – seal on palju reguleerimata vahetusi, ilma igasuguste. Tõsi, siin on ka traditsioonilisi probleeme – risk on suur ja likviidsus ei ole alati hea. Kui miljon dollarit läheb Binance'is märkamatult, võib väikesel börsil varade müümiseks kuluda päevi.

Ükskõik kui palju võimalusi on krüptovaluutade kaudu raha pesta, pole see tänapäeval kõigi jaoks kõige populaarsem tööriist. “Musta” raha osakaal krüptovaluutades on väike, täna on turg jaotatud kauplejate, suurinvestorite ja kaevurite vahel. Isegi narkoäri moodustab alla 5%. Selleks, et krüptovaluutadest saaks atraktiivne viis rahapesuks, peab turg kasvama ja alternatiivsed instrumendid, nagu anonüümsed krüptovaluutad, peavad olema lahingutes testitud ja saavutama likviidsuse, mis on atraktiivne neile, kes hoolivad oma raha varjamisest riigi kõikjaloleva pilgu eest. . Igal juhul tasub meeles pidada: pesemise käigus võib sokipaar kaduda ning kogemata trumlisse sattunud must T-särk võib määrida kõik riided.

Tere, kallid ajaveebi külalised, täna räägime krüptovaluutade kaudu rahapesust ja käsitleme ka selle nähtuse põhijooni.

Suhteliselt hiljuti otsustas üks Iisraeli kohus, et kohalikud krediidiasutused ei tohi teha koostööd organisatsioonidega, mis tegelevad erinevat tüüpi digitaalse rahaga. See kohtuotsus puudutab eelkõige selliseid ettevõtteid nagu Bitcoin. Iisraeli kohus põhjendas oma otsust väitega, et selliste organisatsioonidega töötades võtavad krediidiasutused liiga tõsiseid riske.

Peamine risk krediidiasutuste koostöös selliste organisatsioonidega nagu digitaalse raha anonüümsus. Krediidiasutused tajuvad erinevat tüüpi digitaalse raha ülekandeid omamoodi “musta kasti”, mis on terroristlike organisatsioonide rahastamise ja rahapesu vastu võitlevatele valitsusasutustele läbipaistmatu. Organiseeritud kuritegevus kasutab seda olukorda ära ja tegeleb krüptovaluutade kaudu rahapesuga.

Rahapesu krüptovaluutade kaudu. Iseärasused

Praegu on tõsine pingete kasv erinevate riikide rahapesuvastasele võitlusele suunatud seaduste ja üha populaarsemaks muutuva digiraha vahel.

Erinevate digitaalsete rahade, näiteks Bitcoini, struktuurseid omadusi kasutavad häkkerid, aga ka kuritegeliku maailma esindajad omal otstarbel.

Kaasaegsed rahapesuvastased tehnikad põhinevad “tunne oma klienti” põhimõttel. Selle põhimõtte kohaselt on finantsorganisatsioonid kohustatud koguma teavet kõigi tehtud ülekannete, samuti maksetehingutes osalejate kohta. Seda teavet säilitatakse ja edastatakse eriasutustele nende nõudmisel. Olemasolev süsteem lihtsustab oluliselt võitlust ebaseaduslikult saadud kasumi rahapesu vastu.

Digiraha tekkimine ja kasvav populaarsus on oluliselt raskendanud rahapesuga võitlevate ametiasutuste tööd. Kuna digitaalsete rahatehingute anonüümsus on kõrge, ei saa huvitatud ametiasutused maksetehingutes osalejate kohta teavet hankida. Seega saavad ründajad kasutada krüptovaluutat raha pesemiseks ilma oma vabadusega riskimata.

Rahapesuvastane

Krüptovaluutade kaudu toimuva rahapesu vältimiseks peab kasutaja mõnes osariigis müntide hoidmiseks rahakoti loomiseks läbima KYC protseduuri, mis hõlmab isikuandmete avalikustamist. Tänu sellele protseduurile saavad huvitatud ametiasutused hõlpsasti tuvastada maksetehingus osalejaid, eeldusel, et tehingud tehti KYC-protseduuri kasutades loodud rahakottide vahel.

Kahjuks ei nõua kõik riigid rahakoti loomiseks KYC protseduuri läbimist. Kuritegeliku maailma esindajad kasutavad seda olukorda ära, kasutades rahapesuks nimetatud protseduuri läbimata loodud rahakotte. Sel juhul ei saa rahapesuvastased asutused tuvastada maksetehingutes osalejaid.

Praegu arutatakse meetmeid, et kaotada võimalus kasutada krüptoraha rahapesuks. Tulevikus kavandatavatest peamistest meetmetest väärivad erilist tähelepanu:

1. Rahakottide loomisel KYC protseduuri kohustuslik läbimine. Kõik kasutajad peavad selle protseduuri läbima, olenemata sellest, millises riigis nad elavad.
2. Välja arvatud võimalus kanda münte rahakottidesse, mis loodi ilma KYC-protseduuri läbimata.

Nende meetmete võtmine välistab võimaluse kasutada krüptovaluutat ebaseaduslikult hangitud raha pesemiseks. Kui see juhtub, muudavad paljude riikide valitsused oma suhtumise digirahasse positiivseks.

Järeldus

Plokiahela tehnoloogia võimaldab edukalt võidelda rahapesuga. Ainus probleem on kokkuleppe puudumine erinevate osariikide valitsuste ja erinevat tüüpi digiraha loojate vahel.

Paljud eksperdid nõustuvad, et krüptovaluutade loojad peavad tegema järeleandmisi. Selle tulemusena muutub krüptovaluuta kasutamine ebaseaduslikult saadud kasumi pesemiseks lihtsalt võimatuks.

Kui olukord areneb vastavalt ekspertide prognoosidele, siis peaksime ootama maksetehingute anonüümsuse olulist halvenemist, aga ka tehingute maksumuse tõusu.

Et olla kursis kõigi uusimate nõustajate, näitajate, strateegiate ja palju muu huvitavaga, tellige minu ajaveebi.