Anatoli Motylevile on tagatud koht Venemaa panganduse ajaloos. See on teine ​​kord, kui riik kulutab võlausaldajatega arveldustele miljardeid rublasid. Pealegi on Motylevi rakendatud skeem selline, et ei saa välistada pankuri “kolmandat tulekut”.

Anname talle võimaluse

Esmaspäeval, 27. juulil kaotas Tula Tööstur oma tegevusloa. See on viimane säilinud pank, mille omanik on Anatoli Motylev. Möödunud reedel sattusid keskpanga noa alla Venemaa Krediit, AMB Pank ja M-Pank. Seejärel pääses “Tula tööstur” mitme tegevuse piiramisest, sealhulgas erainvestoritega töötamisest, ja ajutise administratsiooni kehtestamisest.

Venemaa Pank muutis aga nädalavahetusel meelt. Motylevi Tula alluvad kas ei kasutanud antud võimalust ära – õigemini kasutasid nad seda hoopis teisiti, kui keskpank ette kujutas. Kas Motlevi-vastane partei Neglinnajal võitis nädalavahetusel lõpliku võidu, mida tõendab süüdlasele pankurile järeleandmiste täielik eitamine.

Motylevi puhul ei saa aga kunagi öelda “mitte kunagi”. Venemaa panganduse ajaloos on raske leida teist pankurit, kellel lubataks samasse jõkke mitu korda siseneda, nimelt kopeerida rahalist „oskusteavet”, mis on juba krahhi põhjustanud ja valitsuse märkimisväärseid kulutusi toonud.

2009. aastal ostis Vnesheconombank Motylevilt ja tema partneritelt Globex Banki sümboolse 5 tuhande rubla eest. Kriisi tõttu ei suutnud kaasatud erahoiuste mahult "tippude" hulka kuuluvad finantsasutused oma kohustusi täita. Ja tegevusloa äravõtmine – just investorite märkimisväärse arvu tõttu – tundus liiga radikaalne samm.

Selle tulemusena maksis VEB lisaks mainitud sümboolsele summale ümberkorralduse raames Globexi endistele omanikele 80 miljardit rubla "kogu ehituse ja kinnisvaraga seotud varade eest". Eksperdid kahtlesid asjakohaste Motylevi varade – Novinsky Passage, Slava kellatehase ja mitmete Moskva piirkonna ja piirkondade maatükkide – hindamise adekvaatsuses. Globexi uued juhid aga kinnitasid: "Saime puhtaks tehtud bilansi, mida ei koorma enam struktuurilt keeruline laenuportfell ja nüüd saame keskenduda laenutegevuse arendamisele."

Fotod: Natalja Iljuhhina / Lori Photobank

“Novinski käik” sai Anatoli Motylevi finantsettevõtte peamiseks monumendiks.

Sellest järgnes, et VEB muutus heldeks mitte niivõrd Motylevi pärast, kuivõrd Globexi laenude tagastamise pärast. 2007. aasta eelse kriisi lõpuks mõjutasid ligikaudu pooled Globexi väljastatud laenudest (kogu laenuportfell sel ajal 65,6 miljardit rubla) ühel või teisel määral arendusprojekte. "Globex kasutas turult kogutud vahendeid kinnisvara ostmiseks, mille lõppomanikud on panga omanikud," kirjutas keskpanga tollane aseesimees Dmitri Tulin 2005. aasta aprillis oma sisememos.

Ehk siis Motõlev ja tema äripartnerid oleksid pidanud VEB-lt saadud miljardid lihtsalt oma endisele pangale tagastama. Oletame, et erakordselt ebasoodsad turutingimused takistasid neil oma vara Globexi klientidele tasumiseks iseseisvalt müüa. Siis tekib teine ​​küsimus. Kui Anatoli Motõlev läks kriisi tõttu nulli või isegi miinusesse, siis kust võttis ta vahendid uue finantsimpeeriumi ehitamiseks 2009. aasta sügisel? Ja just sel ajal hakkas äriajakirjandus rääkima teisest Motylevi varast - AMB pangast, mis kuni 2009. aastani kandis nime RBC Bank ja mille uues “nimes” võis soovi korral näha uue omaniku initsiaale.

Teine tulemine

Anatoli Motõlevi "teine ​​tulemine" leidis aset skandaali taustal, mille põhjustas Tulin ajakirjas Analytical Banking Journal avaldatud artikkel "Globexi panga ajalugu kui Venemaa pangandusjärelevalve probleemide peegel". Selleks ajaks polnud Tulin Neglinnajas kolm aastat töötanud ja tema endised kolleegid ei saanud temalt vähemat kui Motylev. Tulini peamine etteheide Globexi eksomaniku vastu on kapitali häbematu “kasvatamine”. Nagu Tulin väitis: "Globexi peeti salaja finantsaruannete (kuni 100 protsenti kapitalist) võltsimise meistriks" ja teised turuosalised mõistsid ta hukka "loomingulise raamatupidamise" sündsuse reeglite rikkumise eest.

Nagu Tulini artiklist järeldub, näitas keskpank harvaesinevat leplikkust ja 2004. aasta detsembris toimunud Globexi kaasamine hoiuste kindlustamise süsteemi sai regulaatori peaaegu saatuslikuks veaks, mis tõstis oluliselt vältimatu saneerimise kulusid. . Samas meenutab Tulin, et tema oli keskpanga juhtkonnas ainuke, kes sellele otsusele kategooriliselt vastu oli:

„Raske vestlus Andrei Kozloviga (keskpanga esimehe esimene asetäitja, tapeti 2006. aasta septembris - u. "Tapes.ru")…Ta vaatab mind, õnnetu ja eksinud ning ütleb, et oleme silmitsi "pangandusjärelevalve tõhususe objektiivsete piirangutega" ja ma vastan talle, et ma ei taha enam selles segaduses töötada. Ignatjev (keskpanga esimees kuni juunini 2013 - u. "Tapes.ru") püüab mind rahustada. Ta ütleb, et midagi pole veel kadunud, panga tegevusloa saame tühistada pärast seda, kui see on hoiusekindlustussüsteemi vastu võetud. Ta palub meil jätkata tööd nagu tavaliselt ja hoida Globexil silma peal.

Kui Dmitri Tulini artikkel ajakirjas Analytical Banking Journal ilmus, oli Andrei Kozlov juba kolm aastat surnud. Ja Gennadi Melikjan, tema järglane keskpanga järelevalveüksuse kuraatorina, nimetas väljaannet "vähemalt ebaeetiliseks". Ettepanekuid, millest Tulin räägib, "on arutatud juba päris pikka aega, neil on nii plusse kui ka miinuseid, mis nende elluviimist takistavad," rõhutas Melikyan.

Kuid paar aastat hiljem - augustis 2011 - lahkus Neglinnayast ka see Tulini vastane. Pangandusringkondades arvati, et Melikyani tagasiastumise põhjuseks oli just ebatõhus järelevalvepoliitika, kuid pensionär ise eitas seda versiooni.

Vähemalt ei kaotanud Anatoli Motylev keskpanga viimastest personalimuudatustest midagi. Vastupidi, vähem kui aasta pärast Melikyani lahkumist sai Globexi endine omanik taas oma nime sõna otseses ja ülekantud tähenduses. Motylev juhtis investorite kogumit, kes omandas kontrollosaluse 90ndate keskpaiga ühes staarpangabrändis Russian Credit.

Tehingu sõlmimise ajaks oli Roscredi endisest rahalisest tugevusest vähe järele jäänud. Pärast 1998. aasta kriisi andsid selle omanikud - Bidzina Ivanišvili ja Vitali Malkin - oma põhitegevuse üle Impexbanki (2005. aastal müüdi see Raiffeisenbankile). Ja "Vene krediit" neljaks aastaks - aastatel 1999–2003 - läks krediidiasutuste ümberstruktureerimise agentuuri (ARCO) kontrolli alla. Pärast seda "rehabilitatsioonikursust" ei teinud pank tegelikult muud, kui teenindas Ivanišvili veel müümata ettevõtteid - peamiselt arendusettevõtteid.

Tõsi, augustis 2011 - naljaka kokkusattumusega, sõna otseses mõttes paar päeva enne Gennadi Melikyani tagasiastumist - võeti Rocred hoiusekindlustussüsteemi vastu. Võimalik, et see asjaolu ei saanud Motylevi jaoks vähem oluliseks stiimuliks kui kaubamärk.

Ja Ivanišvili kavatsus osaleda kodumaal Gruusia parlamendivalimistel lõi soodsa poliitilise või õigemini geopoliitilise tausta. Venemaa võimude poolt oleks äärmiselt ebaviisakas võtta potentsiaalselt liitlaselt võimalus kiiresti ja kasumlikult müüa vara, mis pole just kõige atraktiivsem.

Helde kombineerija

Anatoli Motylev ja tema partnerid maksid Venemaa krediidi eest rohkem kui 350 miljonit dollarit, andes Ivanišvilile panga kapitalile ligikaudu 20-protsendilise preemia. Spasskie Vorota kindlustusgrupi president ja üks Motylevi basseinis osalejatest Boris Khait kinnitas Vedomostile juba 2013. aasta suvel, et Roscredist saab föderaalsel tasandil mitmekesine finantsasutus.

Foto: Dmitri Korotajev / Kommersant

Bidzina Ivanišvili pole kaugeltki ainus, kes hindas Anatoli Motylevi suuremeelsust.

Saatuse iroonia: Khait, järjekordse 90ndate väljasurnud “staari” Most Banki endine kaasomanik, on nüüd osalenud katses reinkarneerida viimane säilinud kaubamärk “seitsme pankuri” päevilt.

Motylevi “Roscredil” oli veel üks ristmik “Mostiga”. Motõlev andis endisele keskpankurile Pjotr ​​Ušanovile ülesandeks hallata oma kollektsiooni potentsiaalset pärli. Ja enne 2007. aastal keskpangas maksekäibe analüüsi ja maksesüsteemi jälgimise osakonda juhatamist töötas ta mitu aastat ajutiste haldusasutuste juhina mitmes probleemses pangas. Sealhulgas Most Bankis.

Ärgem arvakem, mis kohustuseks see kohtumine kujunes. Märgime vaid, et NSVL Riikliku Kindlustusseltsi juhi Leonid Motõlevi poeg oli sõber paljudes koridorides ja sõbrunes paljude nõukogude “kuldse noorsoo” esindajatega, kes asusid hiljem aastal märkimisväärsetele, ehkki mitteavalikele ametikohtadele. Vene nomenklatuur.

Samal ajal kui “seitsme pankuri” uusrikkus võitles leivaeelarve kontode pärast, jagas erastatud ettevõtteid ja rahastas “kehalähedust”, omandasid Anatoli Motõlev ja teised temasarnased varju jäädes vaikselt ja märkamatult rahavoogusid ja -ühendusi.

Ja teoreetiliselt peaks “oligarhide võrdse distantsi” ajastul ja sellele järgnenud riigikapitalismi võidukäigul selline absoluutselt politiseerimata ja, kui soovite, ambitsioonitu lähenemine, olema senisest veelgi nõutum. Lõppude lõpuks, nagu rõhutab üks Vene pankuritest, "keegi ei maksnud sellist intressi, nagu maksis Motlev." Samas oli Roscrediti äsja vermitud omanik koostööle võimalikult avatud, ühtviisi helde nii erainvestorite, äriklientide kui ka erinevate “eestkostja” osakondade ja ametnike suhtes. "Kes laseks oma vanaemasid tappa?" - selgitab Lenta.ru vestluskaaslane.

Seetõttu pole üllatav, et Motylevi pangad töötasid veel kuus kuud pärast seda, kui Motlevi peamine pahatahtlik Dmitri Tulin naasis 2015. aasta jaanuaris keskpanka, seekord esimese aseesimehena. Üllatavam on see, et Tulin suutis siiski Motylevile kätte maksta.

Pensioniskeemid

Ilmselt sai pankurile saatuslikuks pensioniteema. Kuigi üsna hiljuti tundus, et temast saab Motylevi peamine trump, vastupidi. 2014. aasta septembriks läks Anatoli Motõlevi otsese või kaudse kontrolli alla kuus mitteriiklikku pensionifondi.

NPF-ide ostmine toimus järjekordse pensionide kogumisosa täiendamise moratooriumi taustal, mistõttu on pensionivarad varasemate omanike jaoks mõnevõrra kaotanud oma endise atraktiivsuse. Miks Motylev ja/või tema partnerid neid vajasid, selgitas Roscredi endine asepresident Andrei Kulikov intervjuus ajalehele Kommersant? Rahastaja sõnul räägime NPF-i vahendite investeerimisest arendusprojektidega tagatud hüpoteegi osalustunnistustesse (MPC). Probleem on selles, et need olid peamiselt Roscredi laenuvõtjate või, mis veelgi hullem, omanike projektid.

Keskpank võis piirata Motylevi pankade töötamist üksikisikutega ja tegi seda juba enne Tulini naasmist. Aasta tagasi kaotas Rocred võimaluse teenindada NPF-i kontosid, kuna teda ei kantud volitatud pankade nimekirja. Motyleviga seotud fonde pensionisäästude tagamise süsteemi ei kaasatud, kuid Motlevi pensionirahast täielikult ära lõigata oli peaaegu võimatu.

“Vene krediit” meenutas klientidele “möirgavaid üheksakümnendaid”.

Vaevalt, et Motylevi tipp langes juhuslikult kokku pensioniteema terava politiseerimisega. Ressursside nappus, eriti pikaajalised, muudab pensioniraha eelarve ja riiklike fondide kõrval peaaegu ainsaks elupäästjaks. Ja riigikassa järsk ammendumine ja võimude vastumeelsus sotsiaalkulutusi kärpida suurendab uue “säästumoratooriumi” tõenäosust, millest asepeaminister Olga Golodets perioodiliselt räägib.

Samal ajal andis Golodets pensionisektoris osalejatele väga tundliku kuvandilöögi, kui teatas juuni lõpus Peterburi majandusfoorumi kõrvalt valitsusväliste pensionifondide kasutamisest tasakaalu kinnihoidmiseks. lehe "augud". Ükskõik kui helde Anatoli Motylev oli, oli ta pärast selliseid rünnakuid kui kõige vastikum "vooluinsener" hukule määratud. Motylevi “boonused” ja intressimaksed pole endiselt võrdväärne alternatiiv pensioni miljarditele.

On ainult üks oluline nüanss. Keskpanga selgituste kohaselt kompenseerib NPF-i kohustuste täitmise võimatuse korral, samuti fondi tegevusloa kehtetuks tunnistamise korral regulaator omal kulul. oma klientidele osa kahjust, st tööandjatelt kindlustatu arvele laekunud kindlustuskogumismaksete summa, kuid arvestamata säästmisaastate jooksul teenitud investeerimistulu.

Kes või mis sündmuste sellist arengut arvestades peatab Motylevi "kolmanda tuleku", on igaüks arvatav.

“Kommersant” sai teada pankade Globexi, Rossiiski Krediti ja M Bank endise omaniku Anatoli Motylevi kriminaalvastutusele võtmise üksikasjadest. Uurijate hinnangul korraldas härra Motylev 700 miljoni rubla suuruse tahtlikult tagastamatu laenu väljastamise. M Pangalt, millega maksti kattefirma arveid. Ekspankur on nüüd tagaotsitav, samas kui peaprokuratuur pidas ühe tema väidetava kaaslase vahistamist alusetuks, leides, et nendevaheline seos pole tuvastatud.

Nagu Kommersandile kättesaadavatest dokumentidest järeldub, kahtlustab juurdluskomitee peamine uurimisosakond Anatoli Motylevit eriti suures ulatuses pettuses (kriminaalkoodeksi artikli 159 4. osa). Omakasupüüdlikel motiividel tegutsedes sõlmis hr Motõlev 2014. aasta kevadel teatud Olga Ivanova ja "tundmatute isikutega" kuritegeliku vandenõu, mille eesmärk oli varastada raha M Bankist (Mosstroyekonombank, asutatud 1990. aastal). Viimase omandasid Anatoli Motylevi kontrollitud struktuurid 2013. aasta septembris.

Nagu uurimine kahtlustab, hr Motylevi ja tema abiliste poolt välja töötatud plaani kohaselt pidid vargused toimuma "ilmselgelt tagastamatu laenu väljastamisel" - raha jõuaks lõpuks Venemaa krediidipanka. , mille president oli siis härra Motylev.

Algselt “tagas proua Ivanova” pankur Motylevi juhtimisel kontode avamise “Vene krediidi” Alicante LLC, “LegalVersiya” ja “Media Reserve” jaoks, mis on ühepäevased ettevõtted, mis ei teostanud finants- ja finantstegevust. majandustegevus. Seejärel kasutasid nad operatsioonis osalemiseks üsna jõuka Brokerage and Depository Services LLC peadirektorit Stanislav Markejevit.

Hr Markeev, kes tegutses uurijate hinnangul kuritegeliku grupeeringu üldplaani kohaselt, esitas M Pangale taotluse 700 miljoni rubla suuruse laenu saamiseks. Laen võeti dokumentide järgi väga likviidsete väärtpaberite ostmiseks 12 kuuks.

Maakler- ja depooteenuste ettevõte oli täiesti kohusetundlik laenuvõtja, nii et esmalt M Panga krediidikomitee, seejärel selle ja. O. Juhatuse esimees Hovhannes Jalalyan, kes polnud organiseeritud kuritegeliku grupeeringu kuritegelikest plaanidest teadlik, kiitis maaklerstruktuurile laenu andmise heaks 18. märtsil 2014.

Samal päeval krediteeriti krediidivahendid M Panga vahendus- ja depooteenuste kontole, kuid kuritegelikus skeemis osalejad ei saanud neid kohe "oma äranägemise järgi käsutada", kuna edasisi tehinguid 700 miljoni rublaga ei lubatud teha. . oli vaja saada luba seltsi üldkoosolekult. Hr Markeevil õnnestus saada ettevõtte nõusolek raha ülekandmiseks Univer Capital LLC kontole – makse eesmärk oli dokumentide järgi väärtpaberite ostmine.

20. märtsil saatis Univer 700 miljonit rubla. firma "Anekt" aktsiatesse investeerimise eest. Anekt omakorda omandas LegalVersia LLC 696 miljoni rubla eest. 25 Alicante välja antud vekslit. Pealegi kirjutas neile alla Media Reserve'i nominaalne direktor.

Uurimise hinnangul polnud arvetel väärtust, kuna need on välja andnud organisatsioon, mis ei tegelenud mitte mingisuguse tegevusega. Pealegi said kõik tehingud tehtud kahtlaselt kiiresti – kahe päevaga. Seejärel kasutati uurimise hinnangul varastatud laenuraha Anatoli Motylevi huvides.

Hr Markeev omakorda pikendas laenulepingu kehtivusaega, nõustudes tõstma selle aastaintressi 17%-ni. Esialgu maksti M Pangast võetud laen tagasi, kuid seejärel, 2015. aasta suvel, andis laenukohustused Maakleri- ja Depooteenuste poolt üle lennufirmale LegalVersia. M Bank sellele vastu ei vaielnud, kuna vastava otsuse tegi tunnistajate ütluste kohaselt hr Motylev isiklikult, kellel oli võlausaldajapanga juhatuse esimehe Victoria Fialko volikiri. Uurimise hinnangul ta laenuraha vargusest ei teadnud.

M Banki ja Russian Crediti tegevusload tühistas keskpank erinevate rikkumiste tõttu samal päeval - 24. juulil 2015. aastal. Finantsstruktuurid võlgnesid oma klientidele 38 miljardit ja 126 miljardit rubla. vastavalt.

DIA taotlusel algatas juurdluskomisjoni peajuurdlusdirektoraat kriminaalasja artikli 4 4. osa alusel. Vene Föderatsiooni kriminaalkoodeksi 159 alusel, esmalt seoses tuvastamata isikutega ning seejärel said süüdistatavateks härrad Motylev, Ivanova ja Markeev. Viimased pidasid uurijad kinni ja seejärel vahistati Basmanny ringkonnakohtu otsustega kuni selle aasta 31. oktoobrini. Lähiajal peaks Moskva linnakohus arutama nende kaebusi valitud ennetusmeetmete kohta. Märkigem, et peaprokuratuuri esindaja oli hr Markejevi vahistamise vastu, uskudes, et ta ei varjanud end uurimise eest, käis regulaarselt ülekuulamistel ja andis järjekindlalt ütlusi. Veelgi enam, järelevalveasutuse esindaja sõnul ei ole ettevõtjale süüdistuse saanud kuriteo asjaoludest üldse selge, keda ta "petta tahtis", kuidas ta täpselt "suhtles" teiste uurimisega seotud isikutega, ja mis kõige tähtsam, need ei tõenda, et pärast laenu võtmist oli tal üldiselt kavatsus see varastada.

Ammu välismaale kolinud Anatoli Motõlevi vastu algatati tagaselja kriminaalasi. Ta ise, nagu dokumentidest nähtub, kanti föderaalsesse tagaotsitavate nimekirja alles selle aasta kevadel, kuid sama Basmannõi ringkonnakohtu otsusega kuulutati pankurile Venemaale kuulunud kinnisvara, sealhulgas tema maamaja, korterid, samuti maatükid ja autod, kohad arestiti M Pangale tekitatud kahju hüvitamiseks. Tema pankrotihaldur DIA-st tunnistati kriminaalasjas kannatanuks ja esitas uurimise raames süüdistatavale nõude varastatud vara väljamõistmiseks.

Kommersandil ei õnnestunud saada kommentaare hr Motylevilt ja tema väidetavate kaasosaliste esindajatelt. Teame vaid seda, et nad oma süüd ei tunnista.

Anatoli Motõlev on finantsturul märkimisväärne tegelane kasvõi juba seetõttu, et tal õnnestus kahel korral sundida riiki oma pankade võlausaldajaid tagasi maksma. Pärast seda, kui Vnesheconombank päästis 2008. aastal kiirkorras härra Motõlevile kuuluva Globex Banki ja päästmissumma ületas 80 miljardi rubla, alustas rahastaja uut äri nullist – 2009. aasta lõpuks lõi Anatoli Motõlev AMB panga, 2012. aastal omandas ta Venemaa Krediidipanga (mis sai tema pangaimpeeriumi suurimaks) ja hiljem veel kaks panka – Tula Industrialist ja M Bank. Samal ajal toimus Anatoli Motylevi naasmine pangandusturule vaatamata tõsistele probleemidele, millest üks oli keskpanga praeguse esimese aseesimehe Dmitri Tulini (siis töötas ta Deloitte'is) avaldamine ajakirjas Analytical Banking Journal. Globexi panga ajalugu kui Venemaa panganduse probleemide peegel. Selles artiklis kirjutas hr Tulin Globexi kapitali "kasvamisest" ja nimetas teda finantsaruannete võltsimise meistriks. Hoolimata nendest hoiatustest ei takistanud keskpank Anatoli Motõlevil oma äritegevust pangandusturul kasvatamast ning 2015. aasta keskpaigaks oli näiteks Rossiyskiy Kredit Bank Venemaa 50 parima panga hulgas, kelle tegevusluba toona ära võeti. ja sai üheks suurimaks kindlustusjuhtumiks.

Samaaegselt pangaimpeeriumi ehitamisega suurendas Anatoli Motylev aktiivselt oma kohalolekut pensionifondide turul. 2015. aasta augustiks oli ta seitsme mitteriikliku pensionifondi mitteametlik omanik: „Päike. Elu. Pension”, “Päikeseline aeg”, “Säästud”, “Adekta-Pension”, “Hoiufond “Sunny Beach”, “Tuleviku kaitse” ja “Uraloboronzavodsky”, mis haldasid umbes 60 miljardit rubla. kodanike pensionifondid. Motylevi NPF-i koguvara ületas 50 miljardit rubla, millest 35 miljardit rubla moodustasid mittelikviidsed varad. Seega on võimalik, et lugu M Panga laenuga on alles algus laiaulatuslikule uurimisele härra Motylevi vastu.

Nikolai Sergejev, Julia Lokšina

Anatoli Motylev, kelle pangad kaotasid tegevusloa 24. juulil, alustas oma karjääri nõukogude ajal Gosstrahhis. Tema isa oli NSV Liidu ainsa kindlustusseltsi juht

Pankur Anatoli Motylev (Foto: PhotoXPress)

Karjääri algus

Nagu Forbes kirjutas, on Anatoli Motylev nõukogude kuldse nooruse esindaja. Tema isa Leonid Motylev töötas NSVL rahandusministeeriumis ja seejärel aastatel 1973–1986 (kuni surmani) juhtis Gosstrahhi. 1983. aastal astus Anatoli Motylev Moskva Finantsinstituuti, kus ta juhtis algul ehitusmeeskonda, seejärel komsomolikomiteed.

Motylev alustas oma finantskarjääri 1990. aastatel Gosstrakhis, kus ta töötas presidendi assistendina ja seejärel asepresidendina. 1992. aastal lõi ta koos Rosgosstrakhiga (Gosstrakhi järeltulija) Globex Banki.

1995. aastal vahetus Rosgosstrahhi juhtkond - seda juhtis Vladislav Reznik (praegu Riigiduuma finantsturu komitee esimene asetäitja). "Kindlustusfirmasse tulnud uue meeskonna jaoks lakkas Motylev olemast "üks meie omadest," märkis Forbes. Globexi kaasomanikuks kuulus endine Venemaa siseminister Andrei Dunajev, kes Forbesi andmetel aitas Motylevil oma kriminaalsest ajaloost välja tulla. 1996. aastal peeti Motylev kinni kahtlustatuna Rosgosstrahhi raha ebaseaduslikus debiteerimises Globexi kontolt, kuid umbes kuu aega hiljem tunnistasid õiguskaitseorganid, et kuritegu ei olnud ja raha kanti seaduslikult maha.

2001. aastal lahkus Dunaev Globexi kaasomanikest, asudes koostöös Motyleviga tegelema teiste projektidega, sealhulgas kinnisvaraga. 2002. aastal sai Motylev Globexi ainuomanikuks, kuna tema teine ​​partner Aleksandr Žukov lahkus pangast.

Panganduskriis

2008. aasta septembris seisis Globex silmitsi ulatusliku kliendivahendite väljavooluga, mille tulemusena omandas Vnesheconombank (98,94%) selle sümboolse 5 tuhande rubla eest. Probleempanga direktorite nõukogu esimeheks määrati VEB juht Vladimir Dmitrijev. Uut juhtkonda asus juhtima Vitali Vavilin, kes töötas varem VEBi Togliatti tütarettevõtte National Trade Bank juhatuse esimehena.

Keskpank eraldas VEB-ile Globexi taastamiseks 87 miljardit rubla. deposiidina. VEB rahastas neid vahendeid kasutades oma "tütar" - spetsiaalselt loodud ettevõtet "VEB-invest", mis ajakirja "Expert" kirjelduse kohaselt ostis omakorda välja Motylevi kontrolli all olevad arendusvarad: ärikinnisvara, lõpetamata objektid, pangale panditud maa. Need varad kanti VEB-investi bilanssi ning nende vastu väljastatud laenud maksti tagasi.

“Globexis polnud inimesi, kes saaksid laenu väljastada. Ei olnud normaalseid laenuandjaid ega riskijaid. Nende asemele tulid hoopis kompetentsed inimesed, kes varem tegelesid õigetele klientidele laenude vahendamisega,” rääkis Vavilin intervjuus Experdile. Ta märkis, et Globex ei olnud kommertspank selle klassikalises mõttes. “Turutehingute, laenu- ja muu maht oli ebaoluline. Pank oli peamiselt suunatud oma omaniku Anatoli Motõlevi projektide ja äride finantseerimisele ja teenindamisele, kes läbi sidusstruktuuride omas arvukalt erinevas arengujärgus kinnisvaraobjekte,“ märkis Vavilin varem.

Praegu kuulub riigikorporatsioonile Arengu- ja Välismajanduspank (Vnesheconombank) 99,993% Globexi aktsiatest. Vähemusaktsionäride osakaal moodustab 0,007%.

Uus lähenemine

Mitu aastat tagasi hakkas Motylev pangandusgruppi kokku panema. Sinna kuulusid pangad Venemaa Krediit, M Bank ja AMB Bank, mille tegevusloa tühistas keskpank 24. juulil, Tula Tööstuspank, kus kehtestati ajutine administratsioon, samuti KRK pank, mis kaotas 24. juulil litsentsi. 2014. aasta suvel (aasta pärast tema Motylevi omandamist).

Varem ütles Motylevile lähedane Gazeta.ru allikas, et pangandusgrupp plaanib osaleda projektides, sealhulgas ettevõtete omanikke. "Plaanis on luua finantsbaas, kaasates klientidelt raha ja suunates need erinevatesse projektidesse: eluaseme hüpoteeklaenu agentuuri (AHML) programmide raames eluase, kommertsprojektid," ütles Gazeta.ru vestluskaaslane.

Pangandusväline äri

Sidusstruktuuride kaudu kuulus Motylevile erinevatel aegadel ka Novinsky Passage, teine ​​Slava kellade tehas, 2 tuhat hektarit maad Moskva piirkonnas, Family Clubi küla Moskva lähedal ning kaubandus- ja meelelahutuskeskus Novosibirskis.

Forbesi andmetel omavad Motyleviga seotud struktuurid pensionifonde, sealhulgas NPF Sberfond Solnechny Bereg (endine NPF Sberfond RESO), NPF Solntse. Elu. Pension" (endine NPF "Renessansi elu ja pensionid"), NPF "Sunny Time" (endine NPF PSB), NPF "Uraloboronzavodsky", "Sberegatelny", "Tuleviku kaitse" ja "Adekta-Pension".

Õigeusu pankur

Motylev on õigeusu ettevõtjate klubi liige. “Õigeusu Ettevõtjate Klubi on inimeste ühendus, kellele aus äri ja ausad suhted äripartneritega on hingeliseks vajaduseks. Klubiliikme tiitel on kaasaegse õigeusu ettevõtja visiitkaart,” postitati klubi kodulehele. Klubi liikmete hulgas on presidendi nõunik Sergei Glazjev.

Teda on pangandusturul alati peetud "mustaks lambaks". Suurimad krediidiasutused keeldusid temalt raha laenamast. Varem kuulus Gosstrahis oma karjääri alustanud Anatoli Motylev nende hulka, keda nõukogude ajal nimetati “kuldseks nooruseks”. Muidugi juhtis tema isa struktuuri, mis oli kindlustusturul monopolist. Loomulikult pole raske ennustada, et Anatoli Motylevil oli ees hiilgav karjäär. Aga kas see on tõsi? Vaatleme seda küsimust üksikasjalikumalt.

Biograafia faktid

Anatoli Motylev, kelle elulugu võib olla iga pangatöötaja kadeduse objekt, on Venemaa pealinna põliselanik. Ta sündis 11. augustil 1966. aastal. Tema isa oli kõrge ametnik: ta töötas “nõukogude” rahandusministeeriumis. Muidugi võis Anatoli Motylev igas mõttes loota oma vanema toetusele, kes juhtis Gosstrahhi aastatel 1973–1986.

Pärast kooli otsustas noormees kandideerida finantsasutusse. Pärast sisseastumiseksamite edukat sooritamist saab ta esmalt pakkumise juhtida ehitusmeeskonda ja mõne aja pärast komsomoliorganisatsiooni juhtima. Ta on nõus ja ühendab oskuslikult õpingud sotsiaalse töökoormusega.

Alusta karjääriga

Pärast pealinna ülikooli lõpetamist läheb Anatoli Motylev, kelle elulugu väärib kindlasti eraldi käsitlemist, tööle Gosstrakhisse. Aja jooksul usaldatakse talle presidendi assistent ja seejärel ettevõtte asepresident. Eelmise aasta 90ndate keskel muutusid aga rõhud Gosstrahhi juhtimises ning kindlustusfirmat tulid juhtima uued inimesed. Ja Anatoli Motylev ei leidnud ühist keelt nende juhtidega, mida juhtis nüüd kõrge ametnik Vladislav Reznik.

Globex

Ühel või teisel viisil veendus Anatoli Motylev juba ette, et kui midagi juhtuks, ei jääks ta "millegita".

1992. aastal lõi ta pariteedi alusel Nõukogude kindlustusseltsi Rossgostrahhi järeltulijaga Globexi krediidistruktuuri, millest sai hiljem pangandusjärelevalve süsteemi probleemide peegeldaja. Tähelepanuväärne on, et keskpank oli kõigest Globexiga toimuvast “teadlik” ja suhtus sellele vaatamata äraootavale seisukohale.

1996. aastal sai Anatoli Motylev kahtlustatavana rahaliste vahendite ebaseadusliku ülekandmise juhtumis Rosgosstrachi deposiitilt Globexi arvelduskontole. Samas piisas ühest kuust, et detektiivid saaksid olukorrast aru ja tunnistaksid operatsiooni seaduslikuks.

Mõned eksperdid usuvad, et ei keegi muu kui “politsei” kindral Dunaev, kellest sai hiljem Globexi kaasomanik, aitas pankuril kriminaalvastutusele võtmist vältida.

Ta aitas kaasa ka Motylevi vaimusünnituse varade päästmisele majandusaastast.

Pank – investor

2000. aastate alguses hakkas Anatoli Motylev (pankur) koos Dunajeviga otsima oma ettevõtte arendamiseks uusi horisonte.

Globex omandab suuri kinnisvaraobjekte. Üks neist on Novinsky Passage'i kaubandus- ja ärikompleks, mille pindala on 80 tuhat ruutmeetrit. Tehingu summa osas polnud allikad aga üksmeelel. Mõned eksperdid teatasid investeeringutest 100 miljonit dollarit, teised - 280 miljonit dollarit ja teised - 350 miljonit dollarit.

Teine Globexi suur omandamine on Slava ettevõte, kus toodetakse kellasid. See asub pealinna Belorussky raudteejaama lähedal. Kohalikele tootmisobjektidele on kavas rajada multitööstuslik kompleks “Slava Business Park”. Globex on registreerinud ka mitu suurt maatükki Moskva oblastis, kus on samuti plaanis uusi projekte ellu viia. Seega võime kindlalt öelda, et Anatoli Motylev on suuremahuline pankur.

2002. aastal sai temast Globexi ainuomanik, kuna selle kaasomanikud - Dunaev ja Žukov - lahkusid krediidiorganisatsiooni asutajatest.

Kaks aastat hiljem sai Globexist osaleja, pärast mida sai ärimees Anatoli Motylev oma vaimusünnituse kaudu õiguse koguda elanikkonnalt raha.

Äri on ohus

2008. aasta sügisel tabasid Globexi rasked ajad. Asi on selles, et hoiustajate raha liikus massiliselt välja ja krediidiasutuse varad kaotasid kõvasti kaalu. Globexi uueks omanikuks saab Vnesheconombank, mida juhib Vladimir Dmitriev. Uut juhtkonda määrati juhtima pankur Vitali Vavilin. Kuid igal juhul puudusid Globexil pädevad spetsialistid, kes suudaksid laenu väljastada väga paljudele laenuvõtjatele.

Saneerimiskatse panganduses

Vaatamata turu pangandussegmendi ebaõnnestumistele teeb Vitali Motylev kõik endast oleneva, et taastada oma endine mõju selles ettevõtlusvaldkonnas. Ta investeerib raha korraga mitmesse pangaasutusse.

Eelkõige omandas ta koos oma partneritega finantsstruktuuri "Vene krediit", mis eelmise sajandi 90ndatel nautis elanikkonna suurt usaldust. Tehingu summa oli umbes 350 miljonit. Anatoli Motylev (“Vene krediit”) omandas ka järgmised krediidiorganisatsioonid: AMB Bank, M Bank, KRK, Tula Industrialist. Ärimees plaanis luua tugeva finantsvundamendi, kaasates klientide raha, mis pidi investeerima elamu- ja muudesse äriprojektidesse. Keskpank tühistas aga peaaegu kõigi Motylevile kuuluvate krediidiasutuste tegevusload. Selle põhjuseks on asjaolu, et kohustuste suurus ületas oluliselt nende varade väärtust.

Sama saatus tabas pensionifonde, mille omanik oli Anatoli Leonidovitš. NPF "Solnetšnoje Vremja", NPF "Päike. Elu. Pension", NPF "Uraloboronzavodsky" ja muud struktuurid kaotasid litsentsid, kuna nad ei täitnud õigeaegselt järelevalveasutuse juhiseid.

Kas ärimees peidab end?

Pärast seda, kui pankur-ettevõtja laenuäris fiaskot tabas, levisid kuuldused, et ta on kuhugi kadunud.

Paljud inimesed mõtlevad endiselt, kus Anatoli Motylev praegu on. Mitteametlikel andmetel lahkus ta Suurbritannia pealinna. Ja pankuril on põhjust varjata: tema krediidistruktuure auditeerib keskpank. Kui järelevalveasutus avastab rikkumisi, ei saa Motylev vältida õiguskaitseorganite kriminaalvastutusele võtmist.

Isiklik elu

Tuleb märkida, et Aleksander Leonidovitš pole kunagi olnud avalik isik. Ta ei teinud kalleid oste. Ärimees on ka õigeusu ettevõtjate klubi liige. Tema naine on hariduselt finantsist. Pankuril on poeg.

Lugu Motylevi äritegevuse tõusust ja kokkuvarisemisest annab ekspertidele veel ühe põhjuse kahelda majanduse pangandussektori praeguses stabiilsuses.

Kui finantssektoris tekivad kriisid, on Venemaal kombeks ärimees Anatoli Motõlevile kuuluvate struktuuride pankrotti minna. Esimest korda juhtus see 2008. aastal, kui Venemaad tabas ülemaailmne majanduskriis. Kõik kordus 7 aastat hiljem. Rahvusvahelised sanktsioonid koos väga riskantse äristiili ja omaniku ebaaususega viisid taas Motylevi taasloodud pangandus- ja pensioniimpeeriumi kokkuvarisemiseni.

Pankur ei teinud uut katset end kaasmaalaste silmis rehabiliteerida, eelistades varjata end Vene õigusemõistmise ja arvukate investorite eest Suurbritannias – osariigis, mis oli üks esimesi, kes teatas sanktsioonide rakendamisest ja seega oli ka osariik. üks Motylevi kukkumise põhjusi. Tänavu veebruaris kuulutas Moskva arbitraažikohus välja põgeniku pankroti. Venemaa pani ta rahvusvahelisse tagaotsitavate nimekirja, süüdistades teda eriti suures ulatuses pettuses.

Anatoli Motylev on arenenud sotsialismi allakäigu ajal eliidi nõukogude noorte silmapaistev esindaja. Isa on NSVL rahandusministeeriumi ametnik ja seejärel kogu liidu ainsa kindlustuse pealisehitise - Gosstrakhi - juht. Poeg on komsomoliaktivist ja ehitustööline.

Sellised tegelased moodustasid siis nõukogude noorte avangardi. Küll aga tuli pankurile sisendatud kohanemis- ja matkimisvõime tulevikus väga kasuks. Venemaal ta oma selgelt ateistlikku komsomoliminevikku ei mäletanud, kuid kuulutas end kristliku moraali rangeid reegleid järgides “õigeusu ärimeheks”.

Igapäevaelus, nagu aeg on näidanud, oli Anatoli Motylevil moraaliga raske. Isa aitas tal läbi sidemete saada hea töökoha oma Gosstrakhis, mis iseseisval Venemaal muutus Rosgosstrakhiks.

1992. aastal asutas kindlustusselts Globex Bank, mille juhtkonda kuulus Anatoli Motylev. 3 aasta pärast vahetus asutaja juhtkond ning noore pankuri ja Rosgosstrahhi suhted halvenesid. Kindlustusandjad kahtlustasid partnerit "rottide jälitamises".

1996. aastal peeti Motylev kinni seoses Rosgosstrahhile kuuluva raha Globex Banki kontodelt ülekandmise uurimisega. Süüdistused ei saanud kohtuprotsessiks. Globexi kaasasutajate hulgas esines endine siseminister Andrei Dunaev. See oli tema, kes aitas Motylevit. 2002. aastal osutus endine komsomoliaktivist panga ainuomanikuks. Selle kokkuvarisemiseni oli veel 6 aastat oodata.

Anatoli Motylev ja pangad

Globex Bank selle tavapärases tähenduses ei olnud krediidiasutus. Ta väljastas laene, kuid ainult õigetele inimestele, kellel puudus igasugune huvi nende rahalise elujõulisuse ja raha tagasisaamise võimaluse vastu. Krediit ─ oli teenus vastutasuks teise teenuse eest. Pank teenindas ja rahastas ka oma omaniku isiklikku äri. Anatoli Motylev omandas teise Slava kellatehase, kaubanduskeskuse Novinsky Passage, ehitas Novosibirskisse Family Clubi küla ja kaubanduskeskuse ning ostis Moskva lähedal üle 2000 hektari maad. Regulaatori silmad olid kaetud võltsitud finantsaruannete hunnikuga. Kõik läks suurepäraselt, kuid puhkes ülemaailmne kriis. Kliendid põgenesid pangast massiliselt. Globexi päästis VEB, kes ostis selle sümboolse 5 tuhande rubla eest. Motylevi vaimusünnituse taastamiseks pidi keskpank saatma uuele omanikule 87 miljardit rubla.

Saanud mõistuse pähe, pöördus pankrotistunud pankur tagasi vanade viiside juurde. Aasta hiljem asutas ta AMB panga ja veel 3 aasta pärast võttis ta üle üsna kuulsa Venemaa krediidipanga. Oma parimatel aastatel kuulus pank Venemaa finantseerimisasutuse 50 parima hulka. Anatoli Motylev taastus kiiresti ja ehitas terve impeeriumi. Lisaks AMB pangale ja Venemaa krediidile kuulusid sellesse M-Pank ja Tula Industrialist Bank.

Pankur hakkas välja töötama moekat teemat - mittetulunduslikud pensionifondid. Ta tootis neid koguni 7 ─ “Päike. Elu. Pension", "Uraloboronzavodsky", "Päikeseline aeg", "Adekta-Pension", "Tuleviku kaitse", "Säästud", "Hoiufond "Sunny Beach". Nimed näitavad selgelt soovi valgusti järele. NPF Motylev tõi kokku ligi poolteist miljonit praegust ja tulevast pensionäri, mis võimaldas tal koguda üle 60 miljardi rubla.

Elu pole pankurile midagi õpetanud. Ta jätkas kangekaelselt raha investeerimist ainult enda projektidesse. Tüüpiline rahavoogude diagramm nägi välja selline. Motylevile kuulus 2 tööstusettevõtet - Promnefteservis ja Transgazservice, mis olid Moskva börsi noteerimisnimekirjas. Ettevõtted emiteerisid võlakirju, mille ostsid NPF-id. Siis tulid mängu offshore-firmad, mis rahastasid Motylevi grupi projekte. Loodud skeemis osalesid investeerimisühing Ronin ning investeerimis- ja ehitusettevõte DBK.

Anatoli Motylevi struktuuride üks suurimaid projekte oli Tula piirkonnas põllumajandusettevõtete kompleksi loomine - linnufarmid, seafarmid, kasvuhoonefarmid, aga ka elamukompleks "Suur Rogachevsky Quarter" - 100 tuhat m² mugavust. klassi eluase Lobnya piirkonnas. Anatoli Motylevil oli alati kirg suurte maatükkide ostmise vastu. Ta kasutas selleks oskuslikult hüpoteegi tagatistunnistustele omast mehhanismi. „Fortrade fondivalitseja tegutses investeeringutega mitteriiklikest pensionifondidest sertifikaatide näol.

Hüpoteegitunnistuste kogusumma ulatus 41 miljardi rublani. Rossiyskiy Kredit Bank väljastas juriidilistele isikutele laenu maa ostmiseks, mis jäi pangale pandituks. Lisaks kanti laenud hüpoteegitunnistuste kaudu üle NPF-idele. See mehhanism võimaldas registreerida maatükke mitteriiklikes pensionifondides ja tekitada justkui jooksvat tulu, mida kasutati aruandlusega manipuleerimiseks.

Anatoli Motylevi kokkuvarisemine

Motylevi õnnetuseks hakkas keskpank tema loodud finantsgrupi tegevust tähelepanelikult jälgima. Seekordne krahh toimus siis, kui kõik tema mitteriiklikud pensionifondid ei sattunud kindlustussüsteemi. Eksperdid nõustuvad. Motylevil oli veidi õnne. Omades maad, sai ta raskest perioodist hõlpsasti välja tulla ja seejärel selle väärtuse suurenemise taustal ettevõtte arendamist jätkata. Aga see vaevalt loeb.

2105. aasta juuli lõpus tühistas keskpank kõigi 4 panga tegevusloa ning augustis tabas sama saatus kõiki mitteriiklikke pensionifonde. Auk Motylevi pankade bilansis ületas 50 miljardit rubla. Hoiuste kindlustamise amet võttis küll endale kohustuse kaitsta hoiustajaid, kuid pankade kassatesse sattunud 13,6 miljardile rublale kindlustuskaitse tingimused ei kehtinud. Rossiysky Credit Banki kuulsatest klientidest sai enim kannatada ekspressiivne laulja Garik Sukachev. Välisvaluutakontodel hoidis ta umbes 1,7 miljonit eurot. Ta pidi igaveseks hüvasti jätma summaga, mis võrdub 100 miljoni rublaga. Ohtlikult võttis Anatoli Motylev jalad välismaale.

Sellegipoolest püüdis pagulane kokkuleppele jõuda oma suurimate võlausaldajatega, kelleks olid Andrei Klinovsky, Lina Ermochenko, Technomark LLC ja Briti Virginia offshore-firma Camilla Properties Limited. Ta võlgneb igale võlausaldajale 3,7–5,1 miljardit rubla. Nad pöördusid üksmeelselt vahekohtu poole palvega lükata edasi Motylevi pankroti väljakuulutamise istung, viidates käimasolevatele läbirääkimistele. Kohus ei võtnud neid kuulda ja andis pankuri isikliku vara müügiks loa. Müügile tulevad varem Motylevile kuulunud korterid, majad, krundid ja parkimiskohad.

Lisaks varaküsimustele nägi seadus tema tegevuses kriminaalkoodeksi rikkumist. Nõuded pankuri vastu realiseerusid pärast seda, kui tema suhtes algatati kriminaalasi suures ulatuses kelmuses. Anatoli Motylev andis loa ilmselgelt tagastamatu laenu väljastamiseks summas 700 miljonit rubla. Tema kaasosalistel ei olnud aega põgeneda ja nad arreteeriti peagi. Nendeks osutus üsna tundmatu Olga Ivanova ja maineka maakleri- ja depooteenuste OÜ peadirektor Stanislav Markeev. Pärast vandenõu sõlmimist andis Anatoli Motylev M-Pangast Markejevi ettevõttele raha ülekandmiseks loa. Tema omakorda kandis raha Universal Capital LLC-le väärtpaberite ostmiseks. Seejärel viis kett firmasse Anekt. Ta pidi investeerima aktsiatesse 700 miljonit rubla.

Aktsiate asemel osteti Ivanova nimele registreeritud lennufirmalt Legal Version tema teise mikroettevõtte Alicante väljastatud vekslid. Arved olid tühjad paberitükid. Ivanova firmad äritegevust ei teinud, kuid keegi ei vaevunud neid ka kontrollima. Anatoli Motylevi ülejäänud tegevus, mis viis pankade ja valitsusväliste pensionifondide pankrotti, ei ole seadusega vastuolus.