Kahtlased tehingud

Keskpanga kahtlusi äratasid mitmed kahtlaste tehingute kategooriad, nagu selgub regulaatori avaldusest.

Eelkõige paljastas esialgne administratsioon ettevõtete laenuvõtjate krediidifailide hävitamise või kadumise fakte kogusummas 109,1 miljardit rubla.

Lisaks tuvastati „tehingud panga finantseerimiseks tema enda allutatud kohustuste tagasiostutehingute kaudu, ilma et see oleks aruannetes kajastatud”. Nende kohustuste maht kattub ligikaudu "puuduvates" krediidifailides olevate laenude kogusummaga, märkis keskpank.

Kolmas kahtlane punkt: „14. detsembril müüs panga aktsiad mitme mitteriikliku pensionifondi vahendeid haldav ettevõte. Eeldatavasti paigutas fondivalitseja nende tehingute rahastamiseks 14. detsembril panka mitu hoiust ühe nädala perioodiks. Samal päeval kanti samaväärne summa raha Promsvyaz Capitali (pangaomaniku offshore-ettevõte) kontole, mis samal päeval maksis NPF-i fondivalitsejale aktsiate müügi eest. Manipulatsioonide varjamiseks tehti aktsiate ostu-müügitehinguid börsi kaudu. Täpselt nädal hiljem pöördus NPF-i fondivalitseja panga ajutise administratsiooni poole nõudega tagastada 14. detsembril paigutatud hoiused.

Keskpank märkis eelkõige, et Promsvjazbanki väärtpaberite ostu-müügi tehingute dokumentidele kirjutas alla nimetu “väliskodanik”, kes võeti panka tööle 12. detsembril ja kellele panga juhatuse esimees andis volikirja. samal päeval nende tehingute tegemiseks. Venemaa Panga teatel esinevad sama pangatöötaja andmed ka puuduvate krediiditoimikute vastuvõtmise ja üleandmise aktides.

Äkiline lahkumine

Reedel, vahetult pärast keskpanga nõuete teatavakstegemist panga juhtkonna vastu, sai teatavaks, et Promsvjazbanki üks peamisi kaasomanikke, panga esimehe ametit pidanud Dmitri Ananjev lahkus Venemaalt.

Interfax teatas sellest viitega allikale ning kinnitas RBC-le ka siseministeeriumi keskbüroo allikat. Tema sõnul lendas pankur Moskva Šeremetjevo lennujaamast Londonisse 21. detsembril. Nagu ettevõtjale lähedane allikas RBC-le selgitas, viibis Dmitri Ananjev pangas viimati kolm tööpäeva tagasi - 20. detsembril. Dmitri vend Aleksei Ananjev, kes on panga kaasomanik ja juhatuse liige, oli viimati pangas 15. detsembril. Tema asukoht on RBC allikatele teadmata.

Promsvjazbank teatas, et ei kommenteeri Dmitri ja Aleksei Ananjevi asukohateavet.

Vastavalt PSB omandistruktuuri käsitlevatele andmetele, mis avalikustati selle ametlikul veebisaidil 29. novembri seisuga Promsvyaz Capital B.V. Vendadele Ananyevitele kuulub ühiselt 50,03% pangast, kummagi venna osalust ei avalikustata.

Dmitri ja Aleksei Ananjev (vasakult paremale) (Foto: Valeri Levitin/Kommersant)

Vaade väljast

RBC arutas turuosalistega regulaatori nõudeid, et mõista, kui olulised need on, ning mõista kasutatavate skeemide nüansse.

Nõuded "kapitali väljavõtmisel" - ja see tähendab turuosaliste sõnul väljendit "toimingud panga finantseerimiseks oma allutatud kohustuste tagasiostutehingute kaudu" keskpanga väljavõttes - pidasid turuosalised üsna tõsiseks. "Keskpanga kommentaarist lähtudes võib eeldada, et pangas võiks rakendada mahuka kapitali väljavõtmise skeemi," märgib FitchRatingsi vanemdirektor Aleksandr Danilov. "Selliste skeemide olemus seisneb selles, et pank annab raha "sõbralikele" ettevõtetele, kes seejärel (mitme vahelüli kaudu) ostavad välja panga allutatud kohustused. Eelkõige saab selliseid skeeme struktureerida pöördrepotehingute kaudu, toob Danilov välja.

"Repotehingute raames võiksid pangasõbralikud ettevõtted välja osta väärtpaberitega tagatud panga allutatud kohustused," märgib ING Banki (Eurasia) vanemanalüütik Egor Fedorov. "See tähendab, et tehniline tehing saaks tegelikult tehtud ilma raha tegeliku liikumiseta."

"Sellisel juhul on vaja ettevõtete ketti, et varjata seost väljastatud laenu ja panga poolt saadud kapitalifinantseeringu vahel ehk keelatud on omakapitali laenamine," lisab Rahvusliku Vabariigi tegevdirektor. Reitinguagentuur Pavel Samiev. "Võib-olla loetakse just selliste laenude andmise dokumendid keskpanga poolt hävitatuks," jätkab ta. "Nende dokumentide puudumine muudab regulaatori jaoks tehingute olemuse ja nende üksikasjade selgitamise keeruliseks."

Eksperdid ütlevad, et mitteriiklike pensionifondide ja nende fondivalitsejate poolt Promsvyazbanki aktsiate müügi puhul selle saneerimise eelõhtul pole kõik nii selge.

"Siin on peamine mõista, kuidas Promsvyazbanki raha Promsvyaz Capitalile kanti," selgitab Saveliev, Batanov & Partnersi nõustaja Radik Lotfullin. "Kui on tõendatud, et raha kanti üle ilmselt maksejõuetule isikule, kellel ei olnud kavatsust seda tagastada, võib tehingu kvalifitseerida kelmusena." Teine küsimus, nagu loetleb Radik Lotfullin, on tõestada, et NPF-id teadsid, et nende raha sellise skeemi järgi kulutatakse ja sellega ostetakse välja aktsiaid, mis pole peagi enam väärt. "Kui NPF-ide tundmine on tõestatud, võib ka fondide haldamise vastutusele võtta," ütleb ta. Mitmed turuosalised avaldasid versiooni, et tehingus polnud üldse “päris” raha ja deposiit võis olla “tõmmatud”. Lotfullin temaga aga ei nõustu: "Mulle tundub, et tagatisraha ei saa "tõmmata", vastasel juhul ei esitaks NPF-id ajutisele administratsioonile raha tagastamise nõudeid."

Pensionikaitse

Keskpank ei selgitanud reedel, 22. detsembril, millised konkreetsed mitteriiklikud pensionifondid ja fondivalitsejad osalesid talle esitatud skeemis.

Panga saneerimisest teatamise päeval märkis regulaator, et Promsvyazbanki aktsiate müüjad olid Boris Mintsi NPF “Future”, Gutserievi perekonna NPF “Safmar” ja “Doverie”.

"Safmari pensionigrupi fondide fondivalitsejad ei paigutanud Promsvyazbanki hoiuseid," teatas Safmari pensionigrupi pressiteenistus.

NPF Future pressiteenistus ütles RBC-le: "Me ei saa Promsvyazbanki tehinguid kommenteerida - meil pole teavet. Kuid tahame märkida, et oleme selle pangaga koostööd teinud alates 2015. aastast ja paigutanud regulaarselt Promsvyazbanki hoiuseid, kuna pank täitis täielikult regulaatori nõuded ja pakkus optimaalset kasumlikkust. Hoiused võeti välja pärast eridepositooriumilt Promsvyazbankiga seotud teatise saamist allapoole Vene Föderatsiooni Keskpanga määruse 580-P kohaselt investeerimiseks lubatud taset. See tähendab, et need instrumendid ei vasta enam pensionisäästude investeerimise nõuetele. Vastuseks RBC täiendavale päringule selgitas NPF Future: "Rikkumisteade spetsialiseerunud depositooriumilt saadi 15. detsembril (Promsvyazbanki ümberkorraldamise väljakuulutamise päev. - RBC). Taganemismenetlus algatati vastavalt 15. detsembri teatisele. Reede, 22. detsembri seisuga ei ole pank hoiuseid tagastanud, kuigi lepingu kohaselt on raha tagastamise periood üks tööpäev pärast teatise esitamist.“

2017. aastal oli PSB-s hoiustele paigutatud rahaliste vahendite maksimaalne maht umbes 22 miljardit rubla, eriti 1. augustil paigutati sinna 17 miljardit rubla, 1. oktoobril 14,5 miljardit rubla ja 14. detsembril 13,5 miljardit rubla. , teatas "Tuleviku" pressiteenistus. "Oleme hiljuti paigutanud Promsvyazbanki lühiajalisi hoiuseid, kuna pank pakkus turu keskmisest kõrgemat intressimäära," selgitasid nad.

Riskid on seotud mitte ainult NPF-ide, vaid ka NPF-i varasid haldavate fondivalitsejate (MC-de) haldamisega, lisab Expert RA ettevõtete reitingute tegevdirektor Pavel Mitrofanov. “Seaduse järgi ei investeeri pensionifondid ise sääste, vaid kannavad need üle fondivalitsejatele. Formaalselt ei saa NPF-id mõjutada, millistesse väärtpaberitesse fondivalitseja investeerib, seega lasub kogu vastutus viimasel. Kui keskpank viib läbi uurimise ja tõestab skeeme, siis hakatakse esmalt tegelema fondivalitsejaga ning NPF-id võivad pääseda vastutusest, kuna nad ei tea sellistest tehingutest,” arutleb ta.

Vastutuse ulatus

Kui keskpanga pangas paljastatud asjaolude põhjal algatatakse kriminaalasi ja tehakse süüdimõistvad kohtuotsused, võib karistus erineda olenevalt sellest, millisele teele uurimine läheb, juhivad advokaadid tähelepanu.

“Mis puudutab “kapitali väljavõtmist”, siis vastavalt Art. Vene Föderatsiooni kriminaalkoodeksi artikkel 172.1 finantsorganisatsiooni raamatupidamise ja aruandluse finantsdokumentide võltsimise eest näeb ette vastutuse rahatrahviga kuni 1 miljon rubla. või palgad kuni neljaks aastaks,” ütleb Moskva advokatuuri Iontsev, Ljahovski ja partnerid partner Igor Dubov. «Samuti võib selle artikli eest karistada kuni nelja-aastase vangistusega koos teatud ametikoha töötamise õiguse äravõtmisega kuni kolmeks aastaks. Mis puutub krediidifailide kaotamisse, siis vastavalt Art. Vene Föderatsiooni kriminaalkoodeksi 325 kohaselt karistatakse varguse või dokumentide kahjustamise eest rahatrahviga kuni 200 tuhat rubla, samuti kuni üheaastase vangistusega. Ta ütles, et need kaks artiklit võiksid koos töötada.

"Mis puudutab tehinguid Promsvyazbanki aktsiatega, siis on väga tõenäoline, et õiguskaitseorganid avastavad kontrollide tulemuste põhjal rahaliste vahendite varguse pangakontodelt kas omastamise ja omastamise või pettuse teel," ütleb FMG Grupi partner Mihhail Fatkin. . Tema sõnul on Vene Föderatsiooni kriminaalkoodeksi järgi nende kuritegude toimepanemise eest maksimaalne karistus kuni kümneaastane vangistus koos rahatrahviga kuni miljon rubla.

Fotod: Vladislav Shatilo / RBC

Lisaks, nagu märgivad advokaadid, võib kriminaalasjade (kui neid on) raames esitada tsiviilhagi kahju hüvitamiseks. "Kui on võimalik tõestada, et tehtud tehingud tõid pangale kahju, siis saavad nad selle tagasi Venemaa kohtusse tsiviilhagi esitamisega," ütleb KSK Grupi juhtiv õigusnõunik Denis Ladygin. "Nõude suurust saab arvutada panga kahjumlike tehingute tõttu tekkinud kahju suuruse järgi."

Samas ei suuda panga juhatuse juhi kahtlusi täielikult kõrvaldada asjaolu, et tehingutele kirjutas alla volikirja alusel isik, usub Igor Dubov. "Menetluse raames hinnatakse volikirja andmise põhjendatust ja kuritarvitamise puudumist," märgib ta.

Omaette küsimus on, kelle riskid on suuremad (kriminaalsüüdistuse ja tsiviilmenetluse seisukohalt) - kas operatiivjuhtkond ise või omanikud, toovad välja eksperdid. Seni on keskpanga avalduses viidatud panga juhtimisele. „Kui aga selgub, et omanikuga seotud ettevõtetesse kanti raha üle kasvõi temale lähedaste isikute kaudu, siis võidakse aktsionärid vastutusele võtta,” ütleb Mihhail Fatkin.

Nagu advokaadid märgivad, kindlustab tippjuhtide või omanike lahkumine välismaale ja eelkõige Londonisse vaid osaliselt õiguskaitseorganite nõuete võimalike tagajärgede vastu.

«Muidugi on Ühendkuningriik kuulus Venemaa õiguskaitseorganite palvel tagaotsitavate mitteväljaandmise juhtumite poolest, samuti on see elamiseks väga mugav riik. Kuid praeguseks on see kuulsus muutunud üsna tinglikuks, kuna Inglismaa kohtud on õppinud vahet tegema selliste isikute õigustatud väljaandmise taotluste juhtude vahel, nüüd ei piisa Venemaal poliitilisele tagakiusamisele viitamisest, seda tuleb veenvalt põhjendada ja tõestatud," ütleb jurist, Kocherini advokaadibüroo ja partnerite juhtivpartner" Vladislav Kocherin.

Ta meenutab pankrotistunud Mežprombanki kasusaaja Sergei Pugatšovi juhtumit, kes läks samuti Londonisse, kuid oli hiljem sunnitud sealt lahkuma ja Prantsusmaale minema, kuna ei saanud Ühendkuningriigis loodetud kaitset selga panemise tõttu. Interpoli tagaotsitavate nimekiri. Pugatšovil on Prantsusmaa kodakondsus ja Prantsusmaa ei anna oma kodanikke välja, meenutas ta.

Nagu Kommersant teada sai, läks keskpanga saneerimisfondi reorganiseerimiseks üle antud Promsvyazbanki (PSB) kaasomanik ja endine juht Dmitri Ananjev välismaale "ravile". Asjaolu, et tema lahkumine langes kokku keskpanga aseesimehe Vassili Pozdõševi avaldusega 109,1 miljardi rubla väärtuses krediiditoimikute pangast kadumise faktide kohta, nimetab hr Ananjev ise "kokkusattumuks".

PSB kaasomanik Dmitri Ananjev ütles Kommersandile, et peab keskpanga 22. detsembril tehtud karme avaldusi panga juhtimise kohta "vastutustundetuks". Ärimees ise läks välismaale, tema sõnul "ravile". Hr Ananjev nimetas asjaolu, et lahkumine langes kokku regulaatori väidetega, "kokkusattumuks".

Keskpank teatas, et valmistab ette pöördumist õiguskaitseorganitele seoses mitmete tehingute ja faktidega, "millel on PSB juhtkonna ebaseadusliku tegevuse tunnused".

Reguleerija avalduses keskpanga aseesimehe Vassili Pozdõševi nimel öeldakse, et 15. detsembril panka sisse viidud ajutine administratsioon paljastas "ettevõtete laenuvõtjate krediidifailide hävimise (kaotamise) faktid kogusummas 109,1 miljardit rubla."

Veelgi enam, keskpanga andmetel sai panga finantseerimistoimingutest teatavaks tema enda allutatud kohustuste tagasiostutehingute kaudu, ilma et seda aruandluses kajastataks: „Nende allutatud kohustuste maht kattub ligikaudu „puuduvate isikute laenude kogusummaga“. "krediidifailid."

Väärtpaberite ostu-müügitehingud ise allkirjastas 14. detsembril ehk päev enne ajutise asjaajamise kasutuselevõttu kaks päeva varem panka tööle palgatud välisriigi kodanik. Keskpanga teatel andis panga juhatuse esimees ehk Dmitri Ananjev talle tehingute tegemiseks volituse 12. detsembril. "Sama pangatöötaja andmed esinevad 14. detsembri "kadunud" krediiditoimikute vastuvõtmise ja üleandmise aktides," teatas keskpank.

Samuti müüs 14. detsembril panga aktsiaid firma, mis haldab mitmete mitteriiklike pensionifondide (NPF) vahendeid. "Arvatavasti paigutas fondivalitseja nende tehingute rahastamiseks 14. detsembril panka nädalaks perioodiks mitu hoiust," seisis keskpanga avalduses, viidates Vassili Pozdõševile. "Samal päeval samaväärse summa raha kanti Promsvyazcapitali kontole (omaniku firma jar.- "Kommersant"), mis tasus samal päeval NPF-i fondivalitsejale aktsiate müügi eest. Aktsiate ostu-müügitehingud viidi keskpanga sõnul läbi börsi kaudu, et "manipulatsioone varjata".

Süsteemselt oluline pank PSB saadeti 15. detsembril saneerimisele keskpanga pangandussektori konsolideerimisfondi. Reguleerija leidis, et PSB kasusaajad Dmitri ja Aleksei Ananjev (50,03% panga aktsiatest kuulub Ananyevi ettevõttele Promsvyaz Capital B.V.) ei suuda täita regulaatori nõudeid ja pakkuda välja tõhusat plaani panga saneerimiseks. oma. Härra Pozdõševi sõnul annab keskpank optimistliku stsenaariumi korral avaliku sektori ringhäälingutele 100 miljardit rubla, kuid realistlikumalt tema hinnangul 200 miljardit rubla. Need arvud on esitatud ilma ajutise administratsiooni hilisemat tööd arvesse võtmata.

Promsvyazbanki ümberkorraldamise kõrgetasemeline lugu liigub oma lõpu poole. Selle endisi omanikke ilmselt kriminaalvastutusele ei võeta.

Vennad Aleksei ja Dmitri Ananjevid saavad Venemaal turvaliselt töötada. Ja see asjaolu viitab sellele, et oleme teada saanud vaid väikese osa PSB asutajate äritegevuse faktidest.

Seadus, mille kohaselt Promsvjazbank läheb riigi omandisse, on jõustunud. PSB kapitaliseeritakse täiendavalt ligi 1 triljoni rubla ulatuses sõjatööstuskompleksi laenude ülekandmise kaudu teistest pankadest. Ananjevi kriminaalvastutusele võtmise põhjuseks ei saanud ei ligi 110 miljardi rubla väärtuses krediiditoimikute kaotamine ega ka muud PSB "ebaseadusliku juhtimise tunnused", mida mainis keskpanga esimehe esimene asetäitja Vassili Pozdõšev. vennad. Olukorda võib pidada ainulaadseks. Teiste probleempankade omanikud ja juhid said kriminaalasjades süüdistatavateks pärast palju väiksemate summade kaotamist. Mäletame, kuidas õiguskaitseorganid kahtlustasid Globexbanki, Russian Crediti ja M Banki endist omanikku Anatoli Motylevi "mingi" 700 miljoni rubla suuruses pettuses.

Aleksei ja Dmitri Ananjev oma vabaduse pärast siiski ei karda ning plaanivad äritegevust jätkata, sealhulgas Venemaal. Mitte kaua aega tagasi jagasid vennad oma varad: Aleksei jääb oma tehnoteenistusse, Dmitri jääb Promsvyazkapitali. Samal ajal, kui vendadest noorim on praegu suure tõenäosusega välismaal, ei kavatse Aleksei Ananjev riigist lahkuda.

«Siin on kõik, mis minu jaoks elus oluline on: vanemad, pere, töö. Ma ei kujuta ette oma elu teises riigis - ma ei ole lahkunud ega kavatsegi lahkuda," ütles ta hiljuti ajalehele Vedomosti antud intervjuus.

Ananjev seenior rääkis tolles intervjuus taas, kui ootamatu oli ajutise administratsiooni kasutuselevõtt eelmise aasta lõpus Promsvjazbanki omanikele.

«See, et pangal on probleeme, probleemseid varasid, polnud kellelegi saladus. Regulaator, audiitor ja reitinguagentuurid teadsid sellest. Seda teemat arutati pidevalt juhatuses<…>Nägime, et pank oli tegevuses kasumlik, et pank kasvatas seda kasumit ja kuhjunud probleeme on tulevikus võimalik lahendada,” ütles Aleksei Ananjev.

Tõepoolest, on raske uskuda, et regulaator ei märganud pikka aega ja siis äkki "avastas" panga probleemid, mis eeldasid väidetavalt reservide kiiret suurendamist 100 miljardi rubla võrra. Mis sundis keskpanka oma seisukohta muutma? Miks on vennad Ananjevid pärast mitme miljardi dollari suuruse augu avastamist PSB bilansis ja omanike vastu suunatud avalikku rünnakut vabaduses, ei ole seotud kriminaalasjadega ja said isegi võimaluse müüa oma aktsiad ettevõttes Vozroždenie Pank?

Kuna meil ei ole neile küsimustele selgeid vastuseid, siis võib eeldada, et ajutise asjaajamise kehtestamisel Avaliku Teenistuse Avalikus asutustes olid põhjused, mis ei ole seotud selle krediidiasutuse tegevusega. Lihtsamalt öeldes ei tahtnud nad Neglinnajal lüüa mitte Ananjevsi, vaid ühte nende partneritest. Tõenäoliselt olid need Promsvyazbanki kliendid, kelle nimed ja perekonnanimed puuduvad krediiditoimikutes. Kui võtta arvesse Aleksei Ananjevi “kaitse” tausta, siis on lihtne ette kujutada, et PSB “salajasteks” klientideks olid selle mõiste laias tõlgenduses nn “siloviki klanni” esindajatega seotud ettevõtted. Samuti räägivad nad, et Aleksei ja Dmitri Ananjev on ühe julgeolekunõukogu liikme lähedased. Kui jah, siis ka praegu paradiisisaartel peaks õigeusklike pankurite meeskond olema äärmiselt ettevaatlik oma kohustuste tagamisel oma kõrgemate kamraadide ees.

Keskpanga korraldus reservide suurendamiseks väljastati Promsvjazbankile 14. detsembril 2017 ehk eelõhtul, mil kuulutati välja otsus Aleksei Uljukajevi, endise majandusarenguministri ja vastandliku “liberaalse” klanni prominentse esindaja suhtes. "siloviki". Mõned võivad pidada absurdseks neid kahte sündmust ühendada. Kuid just hiljuti võis hullumeelsena tunduda lugu, kus minister tuleb isiklikult riigikorporatsiooni kontorisse altkäemaksu saama. Muide, Uljukajevi kaitsjad kasutasid seda asjaolu avalikus arvamuses, et juhtida tähelepanu eksministri vastu algatatud kriminaalasja väidetavale tellitud olemusele.

Kuulduste järgi ei oodanud raha Uljukajev, vaid mõni väiksem tegelane. "Eturi" vangistamisega tahtsid "silovikud" saata signaali valitsuse majandusbloki "liberaalidele". Selleks ajaks olid suurte riigiettevõtete juhid alusetutest prognoosidest ja pidevast majanduse “põhja” otsimisest väsinud. Kuid Aleksei Uljukaev tuli isiklikult Rosnefti kontorisse raha välja nõudma ja seetõttu sai juhtum rohkem vastukaja, kui selle algatajad ootasid.

Tänapäeva Venemaa ajaloos oli see esimene istuva ministri "maandumine". On lihtne eeldada, et Uljukajevi endised kolleegid keskpangast ei saanud seda reageerimata jätta ja tulemuseks oli rünnak Promsvyazbanki vastu.

Kordame, see on vaid versioon. Äkki keegi oskab meile Promsvjazbanki ja selle omanike ümber viimase kolme kuu jooksul aset leidnud sündmustele mõistlikuma selgituse anda?

Seda, et Aleksei ja Dmitri Ananjev on julgeolekujõududega seotud, kinnitavad mitmed faktid. Esiteks, 2017. aasta detsembris said vennad vaatamata väga reaalsele kriminaalvastutusele võtmise ohule takistusteta välismaale reisida. Teiseks toetas kaitsetööstus aktiivselt PSB-d. Pärast ümberkorraldamist peaks sellest saama spetsiaalne kaitsepank, mis hakkab teenindama kaitsetööstust ja olema kaitstud lääne sanktsioonide eest. Teatavasti hakkab uuenenud krediidiasutust juhtima Venemaa Föderatsiooni välisluureteenistuse endise direktori Mihhail Fradkovi poeg Pjotr ​​Fradkov.

Kui kõik on nii, nagu me eeldame, siis peaksime ootama uut ringi telgitagust võitlust “silovikute” ja “liberaalide” vahel, mis intensiivistub valitsuse uuendamise eelõhtul. Ja tekib ka küsimus: kas PSB endised omanikud on oma klientidega arveldanud?

Järgmisel korral proovime välja mõelda, kelle saladusi Aleksei ja Dmitri Ananjev hoiavad ning kes saab neilt raha tagasi nõuda.

Pangandussektori konsolideerimise fondi (FCBS) fondivalitseja LLC PJSC Promsvyazbank juhtimise ajutise administratsiooni ülesanded, et rakendada kõiki vajalikke meetmeid panga tegevuse toetamiseks ja edasiseks arendamiseks. Märgitakse, et pank jätkab oma tegevust tavapärasel viisil, täites oma kohustusi ja tehes uusi tehinguid.

PJSC Promsvyazbank on Moskva pank, 2017. aasta detsembris kuulus see Venemaa suurima erakrediidiasutuse esikolmikusse.

Lugu

Promsvjazbanki asutasid 1990. aastate keskel ettevõtte Technoserv omanikud vennad Dmitri ja Aleksei Ananjev (2017. aasta märtsi seisuga Forbesi andmetel hinnati kummagi varanduseks 1,4 miljardit dollarit) ning OJSC Moscow Intercity and International Telephone. Ta registreeriti Venemaa Pangast 12. mail 1995 ning tegeles esialgu Technoservi ja teiste Venemaa IT-ettevõtete raamatupidamise teenindamisega. 2000. aastate keskel hakkas see arenema universaalse krediidiorganisatsioonina ja sisenes juba 2005. aastal riigi kahekümne suurima panga hulka.

2010. aastal sai Volgogradis asuv Volgoprombank Promsvjazbanki osaks, 2014. aastal Samaras asuv Pervobank ja 2015. aastal omandati Moskvas asuv Vozroždenie Bank. Lisaks osales Promsvyazbank 2015. aastal Toljatti AvtoVAZbanki ümberkorraldamises, mille tulemusena sai ta 97,3% oma aktsiatest.

2014. aasta veebruaris oli Promsvyazbank üks esimesi, kes kanti Venemaa Föderatsiooni Keskpanga koostatud riigi süsteemselt oluliste pankade nimekirja.

2017. aasta septembris teatati Promsvyazbanki ja Vozrozhdenie ühinemisest. Varsti pärast seda esitasid organisatsiooni omanikud Rospatentile taotluse kaubamärgi "PSVBank" ("Promsvyazbank Vozrozhdenie") saamiseks. Hiljem sai teatavaks, et aktsionärid otsustasid lükata nende organisatsioonide ühinemise arutelu 2018. aastasse ja keskenduda Vozrozhdeniel põhineva digipanga arendamisele.

Rahvusvaheline reitinguagentuur Moody's pani 1. novembril 2017 ülevaatamiseks Promsvyazbanki hoiuste reitingud koos alandamise võimalusega ning alandas ka panga reitinguid ühe astme võrra - tasemele "B2" tasemelt "Ba3". Agentuur selgitas oma otsust panga omanike Ananjevide keeldumine varem välja kuulutatud Promsvjazbanki ja Vozroždenie ühinemisest.

Näitajad

1. detsembriks 2017 oli Vene Föderatsiooni keskpanga andmetel panga varade maht 1,3 triljonit rubla. (Venemaal üheksas koht). Sisaldub hoiuste arvestuses 10 parima hulgas (1. novembril 2017 332 miljardit rubla). Sellel on 2,73 miljonit klienti - juriidilised isikud ja 2,5 miljonit klienti - eraisikud. Panga kontorid asuvad kõigis Venemaa föderaalpiirkondades.

Panga IFRS-i järgi 2017. aasta üheksa kuu puhaskasum oli 3,88 miljardit rubla. (kasv 2,3 korda võrreldes eelmise aasta sama perioodiga). Pangal on üheksa filiaali, sealhulgas üks välismaal (Küprosel), kaks välisesindust (India, Hiina) ja 160 lisakontorit. Töötajate arv on 9 tuhat inimest.

Alates 1. juulist kuni 1. novembrini 2017 oli rahaliste vahendite netoväljavool juriidilistelt isikutelt pangast 5,5% ja eraisikutelt 6,6%.

Juhtimine

Panga juhatuse esimees on Aleksei Ananjev, juhatuse esimees Dmitri Ananjev.

Kaasomanikud

Organisatsiooni poolt Vene Föderatsiooni keskpangale edastatud teabe kohaselt kuulus 2017. aasta oktoobris 50,03% panga aktsiatest Aleksei ja Dmitri Ananjevidele kuulunud Hollandi ettevõttele Promsvyaz Capital B.V.

Muude suuromanike hulka kuuluvad: Euroopa Rekonstruktsiooni- ja Arengupank (EBRD, 11,75%), Boris Mintsi valitsusväline pensionifond "Future" (10%), Moskva krediidipank (8,89%), Said Gutserievi JSC "Samfar", Mikaila Šišhanov jt (6,19%), Mikail Šišhanovi jt mitteriiklik pensionifond "Doverie" (3,81%) ning Leonid Mihhelsoni ja Leonid Simanovski LLC Levit (3,28%).

Asukoht : Moskva Võtmeisikud Petr Fradkov
(direktorite nõukogu esimees) Põhikapital 15,91 miljardit rubla (2016, IFRS) Omakapital ▲ 91,53 miljardit rubla (2016, IFRS) Varad 1,224 triljonit rubla (2016, IFRS) Netokasum ▲ 2,136 miljardit rubla (2016, IFRS) Töötajate arv 10 000 inimest Peamine Selts Venemaa Föderatsioon Tütarettevõtted Pervobank
AvtoVAZbank Audiitor P.W.C. Panga andmeallikad Peamised finantsnäitajad Veebisait psbank.ru Promsvyazbank Wikimedia Commonsis

Üks Promsvyazbanki kontoritest Moskvas

Aastatel 1999–2011 rahastas ta Saturni (jalgpalliklubi, Ramenskoje).Venemaa valitsuse otsuse kohaselt on see alates 2018. aastast tugipank riigikaitse tellimuste ja suurte valitsuslepingute alusel teostatavate operatsioonide läbiviimisel.

Pank kuulub Venemaa Panga andmetel üheteistkümne süsteemselt olulise krediidiasutuse nimekirja.

Varade poolest on Promsvjazbank Venemaa TOP 10 panga hulgas (9. koht) ning omakapitali arvestuses Kesk- ja Ida-Euroopa krediidiasutuste seas 15. kohal.

Lugu

1990. aastate esimesel poolel oli vendade Ananyevide äri aluseks IT-ettevõte Technoserv. Panga loomise idee sündis ühe projekti käigus teise kliendi äriprotsesside automatiseerimiseks. Vennad otsustasid algusest peale, et Dmitri võtab panga üle ja Aleksei jääb Technoservi.

Promsvyazbank asutati 12. mail 1995 Moskvas ja see oli "suurimate sideettevõtete tööstuspank". Pank arenes kiiresti ja juba 1998. aastal jõudis ta varade arvestuses 100 parima hulka ja 2005. aastal 15 parema hulka (jaanuarist 1999 kuni 1. juulini 2006 suurenesid panga varad 113,2 korda - 125 miljardi rublani). Alates 2001. aastast alustati äritegevuse mitmekesistamist võlakirjade emiteerimisega, järgmisel aastal alustas PSB tööd faktooringu ja rahvusvahelise pangandusega (lisaks filiaalile Küprosel avati 2013. aastal kontor Šveitsis). 2004. aastaks oli pank tuntud vendade Ananyevite äri finantstuumikuna. 2000. aastate keskel kasvas tõsiselt jaekaubandusvõrk, mille arendamisega tegeles endiste Guta-Banki juhtide meeskond: 2007. aastaks oli müügipunkte enam kui 90 asulas üle kogu Venemaa. . Olles Venemaa Föderatsiooni kolmekümne suurima panga seas kasvuliider, eristus PSB esitatud teabe kõrge salastatuse poolest (ehkki rahvusvahelistele standarditele vastavate aruannete avaldamist alustas ta juba 1997. aastal). Panka ühendasid IFD Capital ja Svjazinvest, kommunikatsiooniminister Leonid Reiman

Muutusi on toimunud ka aktsionäride koosseisus. Septembris 2005 Sloveenia pank Nova Ljubljanska Banka, kes oli PSB partner, omandas osaluse 7,69%. Aasta hiljem ostis aktsiad tagasi Promsvyaz Capital B.V. põhiomanik. 2006. aasta novembris sai Commerzbank oma Venemaa tütarettevõtte Commerzbank Auslandsbanken Holding AG kaudu 15,32% panga põhikapitalist. 2007. aastal muutis Promsvyazbank oma omandivormi kinnisest aktsiaseltsist avatud aktsiaseltsiks.

Kriisi haripunktis, 2009. aastal tunnustati Promsvyazbanki [ kelle poolt?] üks usaldusväärsemaid panku Venemaal (4. koht ajakirja Profile andmetel). Säilitati panga kasvutempo ja keskendumine eraklientide ligimeelitamisele. Samuti jätkus laienemine piirkondadesse: liideti Volgogradi Volgoprombank ja Nižni Novgorodi pank ning 2010. aastal Jarsotsbank.

2010. aastal jõudis pank varade poolest Venemaa suurimate pankade hulka ja valiti uudisteagentuuri Banki.ru andmetel aasta pangaks. Sama aasta veebruaris sai Promsvyazbanki aktsionäriks Euroopa Rekonstruktsiooni- ja Arengupank 11,75% aktsiakapitalis. Commerzbank Auslandsbanken Holding AG säilitas oma osaluse 15,32%.

2012. aastal plaanis pank siseneda IPO-sse (paigutuskohad - Londoni börs ja MICEX). Hiljem aga otsustati paigutamine turutingimuste seisukohalt soodsamale kuupäevale edasi lükata.

2012. aasta suvel lahkus Commerzbank Euroopa regulaatorite talle kehtestatud piirangute tõttu Promsvyazbanki kapitalist, müües oma osaluse Promsvyaz Capital B.V. . Ligikaudne tehingusumma oli 150 miljonit eurot.

2013. aasta lõpus kuulus Promsvyazbank The Bankeri andmetel maailma 500 suurima pangabrändi hulka (344. koht). Panga kaubamärgi väärtus on reitingu järgi 280 miljonit dollarit. .

2014. aasta veebruaris arvas Venemaa keskpank Promsvjazbanki süsteemselt oluliste pankade hulka.

2014. aastal teatati Samaaras asuva Pervobanki ja Promsvyazbanki ühinemisest.

2015. aastal läks Vozrozhdenie Bank Promsvjazkapital Grupi pangavarade hulka, 15. septembril 2017 sai aktsionäride erakorralise üldkoosoleku kokkukutsumise kaudu teatavaks otsus liita Vozroždenie Promsvyazbankiks. Selle taustal kallinesid Vozroždenie lihtaktsiad 11,3% (kuni 607 rubla aktsia kohta), eelisväärtpaberid langesid 5,1% (169 rubla), Promsvyazbanki aktsiad langesid 0,01% (0,074 rubla) . Mõlema panga enamusomanikud otsustasid 27. oktoobril pangandusturu rahutuste tõttu saneerimise ja ühinemise edasi lükata ning asusid selle asemel uurima võimalust luua Bank Vozroždenie baasil digipank.

Kanalisatsioon

Seejärel süüdistas keskpank panga juhtkonda mitmete ebaseaduslike tehingute ja toimingute tegemises. Ajutise administratsiooni töö käigus ei leitud osa krediiditoimikutest koguväärtusega 109 miljardit rubla. (nende avastamisest teatati 2018. aasta aprillis), avastati ka, et pank finantseeris oma allutatud kohustusi repotehingutega ilma neid väljavõtetes kuvamata. Keskpanga kahtlusi äratas ka 14. detsembril mitme mitteriikliku pensionifondi vahendeid haldanud ettevõtte poolt PSB-le tehtud suurmüügitehing (10% osalus) panga aktsiatest.

Panga finantsseisu halvendasid mitmed Venemaa meediakanalid 2008. ja 2014. aasta finantskriisid (suurenes tagastamata laenude osakaal) ning keskpanga nõuete karmistamine.

13. jaanuaril 2018 võeti vastu otsus kanda Promsvyazbanki kapital rekordajaga maha. Keskpank vähendas kapitali ühele rublale – kuu pärast uue administratsiooni saabumist, edastab RBC. FC Otkritie ja B&N Banki puhul tehti selline otsus alles kolm kuud pärast välise juhtimise kasutuselevõttu.

19. jaanuaril 2018 teatati, et Venemaa valitsus valis Promsvjazbanki spetsialiseerunud pangaks riigikaitse tellimuste ja suurte valitsuslepingute alusel tegutsemiseks. 22. veebruaril 2018 võttis Vene Föderatsiooni riigiduuma vastu muudatused Promsvyazbanki ülemineku kohta kaitsepanga staatusele. 2019. aasta veebruari keskpaigaks hakkas pank novembrikuu valitsuse määruse alusel saama esimesi kaitselaene, et vältida sanktsiooniriske Venemaa suurimate pankade vastu, mille kogumahuks hinnati 1 triljon. hõõruda .

2018. aasta aprillis teatas keskpanga aseesimees Vassili Pozdõšev kavatsusest luua Rost Banki, Trusti, Promsvyazbanki ja Avtovazbanki bilanssidest "halbade võlgade pank".

Omanikud ja juhtkond

Panga esimesteks omanikeks olid lisaks Technoserv A/S JSC-le (35% osalusega) Moscow Intercity and International Telephone (35%) ja Singleton LLP (30%).

2016. aasta juuli seisuga on panga aktsiate põhiomanikud Aleksei ja Dmitri Ananjev (kokku 50,0343% lihtaktsiast), 11,75% kuulub Euroopa Rekonstruktsiooni- ja Arengupangale (EBRD), 10% - NPF "Future" , 9, 9999% - NPF "SAFMAR" ja NPF "Doverie", mis kuuluvad samasse isikute rühma, 10% - PJSC "MCB" repo osana. Juhatuse esimees on Aleksei Ananjev, juhatuse esimees Dmitri Ananjev.

Panga aktsionärid 30. juuni 2017 seisuga olid: Promsvyaz Capital B.V. (50,03%, pariteedi alusel kontrollivad Aleksei ja Dmitri Ananjev), EBRD (11,75%), NPF Future (10%, osa O1 grupist), PJSC Moscow Credit Bank (9,97%), Safmari grupi pensionifondid - NPF Safmar (6,19%) ja NPF Doverie (3,81%), LLC Levit (3,28%, kontrollib Leonid Mikhelson).

24. aprillil 2018 määrati ajutise valitsuse juhiks Pjotr ​​Fradkov.

Sissetulekud

Panga varade maht on 1,3 triljonit rubla, omakapital on 153 miljardit rubla. Puhaskasum 2016 - 2,1 miljardit rubla.

Auhinnad

Heategevus

Pank teeb aktiivset koostööd Moskva juhtivate ülikoolidega. Nii loodi 2012. aastal Venemaa Majanduskoolis (NES) Promsvjazbanki nimeline rahandusprofessori ametikoht. Ja 2013. aastal sõlmis PSB koostöölepingu Venemaa valitsuse alluvuses oleva finantsülikooliga.

2012. aastal sponsoreeris Promsvyazbank muusikafestivali Afisha Picnic.

Alates 2014. aastast on ta Moskva Riikliku Konservatooriumi partner. Tšaikovski, palga- ja stipendiumikaardid väljastatakse konservatooriumi üliõpilastele ja õppejõududele.

Aastatel 2016–2017 oli pank Moskva maratoni nimipartner.

Märkmed

1. PJSC "PROMSVYAZBANK". 31. detsembril 2016 lõppenud majandusaasta konsolideeritud raamatupidamise aastaaruanne (määratlemata) (17. märts 2017). Vaadatud 4. aprillil 2017.
2. Promsvyazbanki juhib Petr Fradkov
3. Süsteemselt oluliste krediidiasutuste nimekirja kinnitamise kohta | Venemaa Pank (määratlemata) . www.cbr.ru. Vaadatud 18. september 2017.
4. Süsteemselt oluliste krediidiasutuste nimekirja kinnitamise kohta
5. Promsvyazbank, Banki.ru. Vaadatud 19. aprill 2017.
6. Svetlana Petrova. Kiire ja vaikne. Kuidas Promsvjazbank suutis murda oma sektori eliiti, rääkimata endast peaaegu midagi. // SmartMoney, 16.10.2006
7. Koos kõndides. // forbes.ru
8. Promsvyazbank on loonud investeeringute haldamise üksuse. // Finparty
9. Promsvyazbank ei muuda oma strateegiat Küprosel. // Finmarket.
10. Panga ajalugu. // psbank.ru
11. Promsvyazbank läks sakslastele. // banki.ru
12. Tseremoonia "Aasta pank "09". // banki.ru
13. EBRD omandab 4,6 miljardi rubla eest 11,7% osaluse Promsvyazbankis. osana selle lisaemissiooni suletud märkimisest. // rbc.ru
14. Promsvyazbank lükkas madalate hindade tõttu oma IPO edasi. // rbc.ru
15. Julia Lokšina. Commerzbank murdis isegi ajalehe “Kommersant” nr 11 24. jaanuaril 2012, lk 8
16. Promsvyazbank lisati ajakirja The Banker maailma suurimate pangabrändide edetabelisse. // psbank.ru
17. Kolm suurt panka sattusid keskpanga erijärelevalve alla (määratlemata) . // ajaleht "Izvestija"
18. Promsvyazbank ja Pervobank teatasid ühinemisest (määratlemata) . www.psbank.ru. Vaadatud 15. oktoober 2015.
19. Promsvyazbank sai 97,3 AvtoVAZbanki aktsiat
20. Daria Borisyak, Aleksandra Astapenko. Promsvyazbank ja Vozrozhdenie soovivad ühendada Vedomosti, 15.09.2017
21. Jelena Pašutinskaja, Julia Titova, Anna Mihheeva, Pavel Kazarnovski, Petr Kanaev. Miks Promsvyazbank ja Vozrozhdenie RBC ühendamise osas meelt muutsid, 27.10.2017
22. Daria Borisyak. Keskpank nõuab, et Promsvyazbank koguks täiendavalt taskukohaseid reserve “Vedomosti”, 13.12.2017
23. Keskpank teatas Promsvyazbank Interfaxi saneerimisest, 15.12.2017
24. Tatjana Vasiltšuk Arstid saadeti Ananyevi juurde // Novaja Gazeta. - nr 141. - 18.12.2017 - Lk 3