Deutsche Bank osales "Moldova skeemis", mille kaudu võeti välja 46 miljardit dollarit. Uurimisel kahtlustatakse, et Deutsche Banki "peegeltehingud" toimusid väikese Promsberbanki klientide ja omanike osalusel.

Promsberbanki ohver

Deutsche Bankile lähedane allikas ütles RBC-le, et õiguskaitseorganid uurivad varade väljavõtmist Promsberbankist ning seostavad selle klientide ja omanike tegevust tehingutega Deutsche Bank AG Venemaa tütarettevõttes. Seda teavet kinnitas ühe Deutsche Banki vastaspoole esindaja. "On teavet, et Promsberbank kaasas kuidagi Deutsche Banki oma skeemidesse, mille eesmärk oli ebaseaduslikult riigist raha välja võtta," ütles ta. Deutsche Bankile lähedane allikas ütleb, et uurimisel on kahtlus, et Deutsche Banki "peegeltehingute" taga olid samad inimesed, kes Promsberbanki tehingute taga. Keskpangale lähedane RBC allikas viitab ka Promsberbanki kriminaalasja ja Deutsche Banki tehingute vahelisele seosele.

Deutsche Banki ametlik esindaja Venemaal keeldus seda infot kommenteerimast. RBC ootab vastust siseministeeriumilt.

Esmaspäeval, 14. detsembril teatas Bloomberg oma allikatele viidates, et Venemaa Pank määras Deutsche Bank AG-le 300 tuhande rubla trahvi. Trahv on seotud Venemaa kontori sisekontrolli reeglite rikkumisega - keskpanga hinnangul sai Deutsche Bank ebaseadusliku skeemi ohvriks, kirjutab Bloomberg. Samuti leidis regulaator, et pank oli tehniliste rikkumiste osas juba meetmeid võtnud ja ka asjassepuutuvaid töötajaid karistanud, vältides sellega suurt trahvi. Ameti allikad ei öelnud, millistest rikkumistest me räägime.

Saripankur

Keskpank tühistas Promsberbanki tegevusloa tänavu aprillis. See oli väike piirkondlik pank, mis tegutses Podolskis. Pärast tegevusloa tühistamist kuulutati pank välja pankrotti ning keskpanga ajutine administratsioon avastas seal skeemi Oranta kindlustusseltsi kaudu varade väljavõtmiseks, mis osteti vahetult enne tegevusloa tühistamist.

Promsberbank on tuntud selle poolest, et selle aktsionär oli 2012. aastal Aleksandr Grigorjev ja juhatuses oli Venemaa presidendi nõbu Igor Putin. Nagu kirjutas ajaleht Kommersant, pidasid korrakaitsjad Grigorjevi novembris kinni. Uurimine kahtlustab pankurit “Moldavia skeemi” organiseerimises, mille kaudu viis kuritegelik rühmitus, milles osales üle 500 inimese ja umbes 60 Venemaa panka, Venemaalt välja 46 miljardit dollarit.

Grigorjev ostis 2012. aastal 4,16% osaluse Promsberbankis, kuid tegelikult kontrollis seda panka, rääkis Promsberbanki ühe tippjuhi tuttav RBC-le. Tema sõnul oli Promsberbank esimene pank, mille Grigorjev ostis. Umbes samal ajal ostis ta 16,35% osaluse Venemaa Maapangas, endises Jelena Baturina pangas. 2013. aastal lahkus Grigorjev nende pankade kapitalist ja ostis ligi 20% Zapadnõi pangast, samuti kontrollis ta Rostovi panka Doninvest. Kõik need pangad kaotasid Venemaa Panga litsentsid.

Grigorjevi pangad lisati pankade nimekirja, mida siseministeerium peab Moldova skeemis osalejateks. Selle olemus seisnes selles, et välisfirmad sõlmisid laenulepinguid, mille kohaselt said Vene ettevõtted väidetavalt sadade miljonite dollarite eest laenu (100 miljonilt 875 miljoni dollarini) või tegutsesid nende käendajatena. Nende võlgade suhtes võetud kohustusi ei täidetud ja võlausaldajad pöördusid Moldova kohtute poole – see oli võimalik, kuna selle riigi kodanikud tegutsesid laenude käendajatena. Need käendajad, nagu hiljem selgus, kuulusid sotsiaalselt haavatavatesse gruppidesse ega teadnud enda sõnul juhtumis osalemisest – nende allkirjad olid võltsitud.

Kliendid sanktsioonide nimekirjast

Teateid, et Deutsche Bank on alustanud sisejuurdlust oma Moskva esinduse suhtes, ilmusid meediasse tänavu kevadel. Saksa väljaande Manager Magazin teatel ei kontrollinud Deutsche Banki töötajad korralikult Venemaa klientide raha päritolu, millega tehti Londonis börsiväliste tuletisinstrumentidega tehinguid. Võib-olla räägime umbes 6 miljardi dollari väljavõtmisest aastatel 2011–2015.
Deutsche Bank teavitas tuvastatud rikkumistest Lääne regulaatoreid ning kaasas uurimisse ka eksperte Londonist ja New Yorgist. Uurimisse on kaasatud Saksamaa, Suurbritannia ja Ameerika reguleerivad asutused.

Skandaali tõttu vallandas Deutsche Bank Vene kontorikaupleja Tim Wiswelli ja teised töötajad. Nüüd kaebab Wiswell panga kohtusse, nõudes tema tööle ennistamist ja moraalse kahju hüvitamist. Wiswelli advokaat Ekaterina Dukhina, kes esindab rahastaja huve kohtus, ütles RBC-le, et Wiswelli vallandamise võimalikuks põhjuseks võib olla töö USA ja EL-i sanktsioonide nimekirja kuuluvate klientidega. Teised töötajad esitasid hiljem nõuded süülise vallandamise kohta.

Nagu Bloomberg oktoobri keskel teatas, võivad Venemaa presidendi Vladimir Putini lähedased Deutsche Banki kaubandustehingutest kasu saada. Agentuuri allikad viitasid, et nende andmetel kuulusid mitmel juhul kahtlaste tehingute käigus ilmnenud kontodel olevad rahalised vahendid presidendi lähikonda kuuluvatele inimestele. Jutt on nii tema sugulasest, kelle nime ei mainitud, kui ka Arkadist ja Boriss Rotenbergist, kes on USA sanktsioonide all. Ärimeeste esindajad eitasid oma seotust "peegeltehingutega".

Oktoobris teatas Deutsche Bank, et tema enda läbivaatus leidis sisereeglite rikkumisi ja ebapiisavat kontrolli tehingute üle. See oli kirjas finantsasutuse kvartaliaruandes. Saksa pank suurendas oma õigusabikulude eraldisi 1,21 miljardi euro võrra seoses Venemaa kontori tegevusest tulenevate tõenäoliste maksetega. Deutsche Banki kahjum ulatus kolmandas kvartalis rekordilise 6 miljardi euroni.

Tatjana ALESHKINA

FT sai teada Danske Banki peegeltehingutest venelastega 8,5 miljardi euro väärtuses ... 2013. aastal aitas Taani suurim pank mitteresidentidest venelastel läbi viia “ peegel tehinguid"6 kuni 8,5 miljardi euro ulatuses. Pank ei... Ajaleht Financial Time selgitas välja, et pank kulutas " peegel tehinguid"oma Venemaa klientidest summas 6–8,5 eurot... aastal teenis organisatsioon ettevõttelt 10 miljonit eurot peegel tehingud”, milles kasutati Venemaa valitsuse võlakirju. Täpselt mida tehinguid viidi läbi valitsuse võlakirjadega, võimaldades klientidel... Meedia sai teada Deutsche Banki tehingutest "hästi ühendatud tšetšeenide" huvides. ... vendade osalus peegeldatud tehingud või kapitali väljaviimine Venemaalt läbi Saksa panga. Vene pankur, kes aitas skeemi korraldada peegeldatud tehingud, teatas, et märkimisväärne osa rahast läbib peegel tehinguid, "kuulus Tšetšeeniast pärit inimestele, kellel on sidemed... Deutsche Bank nimetas läbikukkumiseks kahtlaseid tehinguid Venemaal 10 miljardi dollari väärtuses ...võtsid välja 10 miljardit dollarit Londoni pangajuhid eirasid kahtlaseid signaale tehingud, sai Bloomberg Deutsche Bank teada küsitavate tehingute sisejuurdluse käigus... klientide terviklikkuse kontrollid. Lisaks avastasid nad Moskva kontoris väidetava " peegel» tehinguid, mille viis läbi väike Venemaa maakler Moskvas ja firma, mis on registreeritud...

Rahandus, 14. märts 2016, 15:45

Vene Deutsche Bankis peeglitehingute juhtumiga seotud isik vahistati ... vahistas pankrotistunud Promsberbanki endise omaniku. Uurimine seob seda panka " peegeldatud» tehingud aastal Deutsche Bank AG Tverskoi Moskva ringkonnakohtu vene “tütres”... koos tehingud Deutsche Bankis. Uurimisel on kahtlus, et " peegeldatud» tehingud tehingud aastal..., USA sanktsioonide all. Ärimeeste esindajad eitasid oma seotust " peegeldatud» tehingud. Deutsche Bank teavitas tuvastatud rikkumistest Lääne regulaatoreid, samuti...

Rahandus, 09. märts 2016, 16:14

Saksa regulaator hakkab kontrollima Deutsche Banki Venemaa tütarettevõtet ... seotud Moskva esinduse töö uurimisega, mille kliendid viisid läbi küsitavalt tehinguid, ütles allikas ​Saksamaa finantsturgude regulaator BaFin kolmapäeval, 9. ... uurides Moskva esindust, mille kliendid viisid läbi kahtlasi tehinguid“ütleb olukorraga kursis olev pankur. Enne kui hakkate kontrollima... Uurijad seostasid Deutsche Banki "peegel" tehinguid "Moldova skeemiga" ... skeem", mille kaudu võeti välja 46 miljardit dollarit. Uurimine kahtlustab, et " peegel» tehinguid Deutsche Bank toimus väikese Promsberbanki klientide ja omanike osalusel... uurimisel on kahtlus, et “ peegeldatud» tehingud Deutsche Bank olid samad inimesed taga tehingud Promsberbankis. RBC allikas, lähedal ... " peegeldatud» tehingud. Oktoobris teatas Deutsche Bank, et tema enda audit leidis sise-eeskirjade rikkumisi ja ebapiisavat kontrolli tehingud Umbes...

"10. märtsil kirjutas Kongressi liige Maxine Waters, esindajatekoja finantsteenuste komitee demokraatidest liige, koos nelja teise demokraadiga komitee esimehele vabariiklasest kongresmenile Jeb Hensarlingile kirja; vähem kaootilises ja hektilises poliitilises õhkkonnas selle kirja sisu oleks peetud uskumatuks." - kirjutab ajakirjanik Ed Caesar Ameerika ajakirjas The New Yorker.

Autori sõnul palusid demokraatlikud kongresmenid kirjas, et finantsteenuste komitee "viiks läbi ametliku hinnangu [USA justiitsministeeriumi] uurimisele Deutsche Banki kaudu Venemaa rahapesuskeemi kohta". Samuti kutsusid nad komiteed üles algatama skeemi kohta oma uurimist, et teha kindlaks, kas "võis aset leida Ameerika seaduste rikkumine".

Waters ja tema kolleegid väljendasid muret selle kriminaaluurimise terviklikkuse pärast<...>, arvestades presidendi olemasolevat huvide konflikti Deutsche Bankiga" (nagu autor selgitab, "Trumpi ärid võlgnevad Deutsche Bankile sadu miljoneid dollareid"), samuti asjaolu, et "kahtlased seosed president Trumpi siseringi ja Venemaa valitsus<...>väljendab muret, et [justiitsministeerium] ei anna kohtu alla neid, kes said Deutsche Banki hõlmavast kauplemisskeemist kasu.

"Seda 10 miljardi dollari suurust Vene rahapesuskeemi – nn peegeltehinguid Deutsche Banki kaudu" – kirjeldati varem Caesari uurimises. Autor usub, et Watersi kiri vihjab, et justiitsministeeriumi uurimine skeemi kohta on "seiskunud".

"Ükskõik, kuidas justiitsministeerium lõpuks ka ei jõuaks küsimusele, kas peegelärid olid "USA seaduste rikkumine", on selge järeldus, et juurdlus viib vähemalt ühe Deutsche Banki Venemaa tütarettevõtte liikme Tim Wiswellini, kes on USA kodanik," ütleb. Caesar. "Aastatel 2011–2015 juhtis ta Moskvas kauplemispunkti, kus tehti kahtlasi tehinguid." Autor kirjutab, et vastavalt rahapesuspetsialistidelt, kellega ajakirjanik Moskvas rääkis, samuti New Yorgi osariigi finantsteenuste osakonna raporti kohaselt, mis näib viitavat Wiswellile, "võttis ta miljoneid altkäemaksu, et hõlbustada." skeem." Caesar lisab, et "viimaste andmete kohaselt võib Wiswell olla koos perega Indoneesias, osaledes Balil venelaste juhitava surfikooli tegevuses". "Juhus või mitte, aga Indoneesial pole USA-ga väljaandmislepingut," öeldakse artiklis.

"Hiljutised arengud muudes finantsküsimustes viitavad aga sellele, et on kaks erinevat uurimissuunda, mida ei mainita ei Watersi kirjas ega finantsjärelevalve aruannetes, mida peaks juhtumi puhul justiitsministeerium uurima. "peegeltehingud, ” kirjutab Caesar.

"Esimene lõime on mastaabiküsimus," öeldakse artiklis. Autor meenutab, et eelmisel nädalal avaldas rahvusvaheline ajakirjanduskonsortsium "Center for the Study of Corruption and Organed Crime" (OCCRP) koos oma meediapartneritega 32 riigis, sealhulgas Novaja Gazeta ja Briti ajalehega teabetoimiku. See sisaldab pangadokumente, mis kirjeldavad üksikasjalikult kapitali väljatõmbamise ja rahapesu operatsiooni, mida tuntakse selliste nimede järgi nagu Venemaa pesumaja, ülemaailmne pesumaja ja Moldova skeem.

"Kuid imetlusväärsetes OCCRP materjalides ei mainita seost "Moldova skeemi" ja Deutsche Banki peeglikaubanduse juhtumi vahel," kirjutab Caesar. "Aleksandr Grigorjev, "varipankur", kes OCCRP andmetel on "seotud FSB."<...>ja kes oli Moldova skeemi taga, oli Moskva äärelinnas Podolskis asuva vähetuntud panga Promsberbank aktsionär, öeldakse artiklis. - Promsberbank kasutas ka Deutsche Banki "peegeltehinguid". Veelgi enam, üks tema aktsionäridest, ettevõte nimega Financial Bridge, oli skeemi lahutamatu osa.

„Õiguslik jälg viitab ka sellele, et need kaks skeemi kattusid,“ jätkab autor. „Üks „peegeltehingute“ osapooleks oli Briti varifirma Chadborg Trade, LLP, mille juriidiline aadress asus kontori kolmandal korrusel. Inglismaal Hertfordshire'i krahvkonnas Londoni tähelepanuväärses magamistoaga äärelinnas Potters Baris. Ühel ettevõttel, mida OCCRP sel nädalal Moldova loos mainis, Tronlux Ventures, LLP, on sama postiaadress kui Chadborgil. Lisaks lisab ajakirjanik, et mõlemad Ettevõtted nimetavad oma direktoriteks kaks identset ettevõtet: Kenmark, Inc ja Ostberg, Ltd, mis mõlemad on registreeritud Dominica Ühenduse osariigis.

"Nii et esimene uus uurimissuund, mida need tähelepanekud soovitavad, peaks olema järgmine: kas Deutsche Banki peegelkauplemisskeem oli seotud suurema rahapesuoperatsiooniga, mille algatasid ilmselt Venemaa luureteenistustele lähedased inimesed?" - võtab autor kokku.

"Teine küsimus, mis on seotud esimesega, on järgmine: kas Deutsche Bank pesi Magnitski uurimise käigus raha?" - Caesar jätkab. Autor selgitab täpsemalt, mida ta silmas peab.

Ühendkuningriigis öeldakse artiklis: "nad ootavad endiselt kaua hilinenud koroneri uurimise algust Venemaa kodaniku Aleksandr Perepilitšnõi surma kohta, kes kaotas 2012. aasta novembris Inglismaal Surrey maakonnas oma kodu lähedal sörkimise ajal teadvuse. Esialgne teave viitas sellele, et Perepilitšnõi suri loomulikku surma, kuid siis ilmnes teave, et tema vereringesüsteemist leiti geeliseemiumi, niinimetatud "südamerebenemise rohtu". Autor täpsustab, et levinud arvamuse kohaselt kasutatakse gelseemiumi Venemaa ja Hiina tapjate poolt surmav aine.

"Perepilitšnyl oli Venemaal raske tööelu," öeldakse artiklis. Eelkõige kirjutas Interpol 2010. aastal Briti tõsiste organiseeritud kuritegude agentuurile, et venelast kahtlustatakse "pettuses, rahapesus ja võimu kuritarvitamises". "Olgu kuidas on," jätkab Caesar, "2012. aastal sai temast informaator ning ta andis teavet ja dokumente ameeriklase Bill Browderi sihtasutuses Hermitage'is juurdlust läbi viivatele inimestele. Sel ajal uuris Hermitage kahtlast. advokaadi Sergei Magnitski surmaga seotud asjaolud, kes tappis pärast seda, kui ta avastas tohutu 230 miljoni dollari suuruse maksupettuse skeemi ja varastatud raha pesemise skeemi. Browderi sõnul aitas Perepilitšnyy varastatud raha pesta Magnitski paljastatud skeemis – mis on miks ta rääkis sellise autoriteediga pärast seda, kui ta oma kaasvandeseltslased reetis."

Autori sõnul peaks nii kongresmen Waters kui ka justiitsministeeriumi uurijad olema huvitatud sellest, et "Aleksandr Perepilitšnõi nimi on peaaktsionärina kirjas Venemaa ametlikes dokumentides Financial Bridge'i, mis oli üks Deutsche Banki peamised Venemaa vastaspooled "peegeltehingute" puhul." Caesar kirjutab: "Me ei tea, mis selle taga peitub. Kuid me teame piisavalt tööst, mida Perepilitšnõi tegi, rahast, mida ta teisaldas, samuti tema seostest Magnitski juhtumiga. Juba ainuüksi tema nime nägemine dokumentidel ajas mu kätel karvad püsti. Huvitav, kas sellel on sama mõju justiitsministeeriumi uurijatele? Vähem kaootilises ja palavikulises poliitilises õhkkonnas peetaks sellist detaili uskumatuks.

USA justiitsministeerium hakkab kontrollima miljardeid dollareid maksvate kahtlaste tehingute tõttu Saksa panka. Ameerika võimud kahtlustavad, et just nii tegelesid Deutsche Banki Venemaa kliendid mitu aastat rahapesuga.

Ameerika võimud hakkavad kontrollima Deutsche Banki Venemaa klientide tehinguid. Kahtlased tehingud "väärtustes miljardeid dollareid" viidi läbi mitme aasta jooksul, teatab Bloomberg, viidates USA justiitsministeeriumi allikatele. Üks agentuuri vestluskaaslane täpsustas, et agentuur on huvitatud "peegeltehingutest", mida saaks kasutada rahapesuks. Selliste tehingute raames ostsid panga Venemaa kliendid aktsiaid rublades ja samaaegsete tehingute kaudu Londonis ostsid samu aktsiaid dollarites, võtsid sellega võimudele teatamata Venemaalt raha välja.

Venemaa tehingud muutusid pangale kiiresti peavaluks, kirjutab Bloomberg. Juuni alguses sai agentuur teada Deutsche Banki sisejuurdlusest, kontrolliti panga Moskva ja Londoni kontorite Vene klientide tehinguid 6 miljardi dollari väärtuses. Tehingud toimusid aastatel 2011–2015 ja neid võidi kasutada rahapesuks. 7. juunil määrati ootamatult ametisse uus tegevjuht ning kahe eelmise kaasjuhi tagandamist ei põhjendatud. New Yorgi osariigi finantsteenuste osakond saatis juuli keskel Deutsche Bankile teabenõude panga Moskva kontori tegevuse kohta. Regulaator nõudis pangalt elektroonilist kirjavahetust, dokumente, klientide nimekirju ja muid juhtumi kohta käivaid materjale. Nagu The Financial Times välja selgitas, võib teabenõue olla seotud ebaõnnestunud katsega anda altkäemaksu Deutsche Banki Moskva kontori töötajale. Väljaande andmetel pakuti pangatöötajale altkäemaksu, et uuendada koostööd kliendiga, kelle kontod suleti panga rahapesu sisejuurdluse käigus.

Deutsche Banki juhtkond keeldus Reutersile USA justiitsministeeriumi tegevust kommenteerimast, viidates oma sisejuurdlusele. Finantspettusesüüdistuste taustal saatis pank "väikese arvu" oma töötajaid Moskvasse sundpuhkusele ning teavitas juhtunust ka Saksamaa ametivõime.

Herbert Smith Freehillsi vanemadvokaat Sergei Eremin selgitas Business FM-ile, miks peab Saksa pank oma Venemaa klientide tehingute eest USA võimudele vastutama.

Sergei Eremin Herbert Smith Freehillsi vanemteadur"Sellel on mitu põhjust. Esiteks peavad need pangad, mis tegutsevad Ameerikas oma tütarettevõtete või filiaalide kujul, järgima Ameerika seadusi oma tegevuses kogu maailmas. Teine punkt on see, et kui Deutsche Banki struktuuris on mõni ettevõte, mis on noteeritud Ameerika börsidel, kohustab see kõiki pangastruktuure järgima Ameerika seadusandlust. Aga kui see on pank, millel pole Ameerikas äri ega kohalolekut, siis põhimõtteliselt ei saa Ameerika neile survet avaldada. Siin on veel üks probleem: need Ameerika pangad, kes töötavad meie hüpoteetilise pangaga, millel on probleeme, võivad keelduda sellega töötamast, et mitte tekitada probleeme Ameerika õigusemõistmisega. Seetõttu saab Ameerika sel kaudsel viisil survestada iga panka, kes ei maksa oma riigi valuutas, sest enamik konverteerimistehinguid näiteks rubladelt eurodesse ei käi otse, vaid dollari kaudu.

Uus uurimine on kolmas USA pooleliolevas menetluses Deutsche Banki vastu. Varem süüdistati panka sanktsioonide seaduse rikkumises ja valuutakursside võltsimises. Aprillis maksis Deutsche Bank rekordilise summa, kaks ja pool miljardit dollarit, et lahendada pankadevaheliste intressimääradega manipuleerimise juhtum.

Üks maailma suurimaid finantskorporatsioone 629 miljoni dollari eest, kuna võttis peegeltehingute kaudu Venemaalt välja 10 miljardit dollarit. Juhtum lõpetatakse nüüd, kuid riigist ebaseadusliku kapitali väljaveo skeem elab edasi ja eelarve kaotab jätkuvalt raha.

Pettuse raskuse all

Deutsche Bank, mis oli kunagi Euroopa investeerimispanganduse liider, elab praegu läbi tõeliselt tumedat perioodi. Reguleerivad asutused ja järelevalveasutused määrasid finantsettevõttele viimase kahe aasta jooksul neljanda suurema trahvi.

2015. aasta aprillis lubas pank maksta 2,5 miljardit dollarit oma rolli eest Londoni pankadevahelise LIBOR-i intressimäära võltsimisel. Kuus kuud hiljem järgnesid teised hädad: 250-miljoniline trahv USA sanktsioonirežiimi rikkumise eest.

Lisaks esitas pank eelmisel aastal 14 miljardi dollari suuruse nõude USA hüpoteegivõlakirjade turu manipuleerimise eest 2008. aasta finantskriisi eel. Selle tulemusena vähendati summat 7,5 miljardile dollarile – peaaegu kaks korda, kuid summa osutus oluliselt suuremaks kui kogu raha, mille Deutsche Bank kohtukuludeks eraldas.

Kõigi murrangute ajal kaotab finantskorraldus kiiresti oma positsiooni. Selle turukapitalisatsioon on 2017. aasta algusest veidi kasvanud, kuid jääb kriisieelsete näitajatega võrreldes liiga madalaks, jäädes 2016. aasta alguse tasemest isegi 15 protsenti maha. Pangal on regulaarselt kahjusid ilma trahvideta, eelmisel aastal tõstatati isegi küsimus Saksa valitsuse võimalikust päästmisest, just siis, kui Suurbritannia päästis Royal Bank of Scotlandi ja Barclaysi.

Ja siin on veel üks löök reguleerivatelt asutustelt. Oodatud, aga mitte vähem valus selle eest.

Ostetud, müüdud, välja võetud

Venemaalt raha väljavõtmise teema on aktuaalne mõlemal pool piiri. Venemaal – offshoriseerimise ja kapitali väljavoolu vastase võitluse valguses. Välismaal - Vene Föderatsiooni finantssektori vastu suunatud sanktsioonide tõttu (raha ebaseaduslikku väljavõtmist saab kasutada sanktsioonide režiimist kõrvalehoidmiseks).

Tegelikult on peegeltehingute kaudu raha väljavõtmise skeem üsna lihtne ega nõua täiustatud finantsinstrumentide kasutamist. Iseenesest on see sada protsenti seaduslik – eeldusel, et kaasatud raha on seaduslik.

Venemaa importijad kasutasid peegeltehinguid juba 2000. aastatel, et hoida kõrvale nende suhtes tundlike toodete tollimaksudest ja maksudest. Reeglina maksis Venemaa ettevõte “lisa” palju väiksema tarnitavate kaupade nimekirja eest, kui tegelikult oli: vahe hüvitati välismaisele vastaspoolele peegeltehingute kaudu.

Deutsche Banki kasutatava skeemi olemus on järgmine: teatud Venemaa ettevõtte poolt volitatud pank ostab rublade eest siseturult teatud paketi väärtpabereid. Ja samal ajal, oletame, et Londonis müüb offshore'is registreeritud kontor sama panga abiga täpselt sama paketti, kuid dollarite eest.

Loomulikult ei ole see juhus: mõlemal ettevõttel on sama lõplik kasusaaja. Formaalselt on see tehingupaar mõttetu – kasumit pole ning vahetuskursi järsu kõikumise perioodidel võib tehingu absoluutse sünkroonsuse puudumise tõttu kanda isegi kahju. Aga kõik loksub paika, kui eeldame, et operatsiooni eesmärk ei ole raha teenimine, vaid selle välismaale ülekandmine. Te ei saa teha tehingut lihtsalt kontolt kontole – segavad "rahapesuvastased" seadused ja sanktsioonid. Ja kauplejate osalusel aktsiate ostmise ja müügi kaudu saate: ostsite rublade eest siit, nad müüsid seal dollarite eest ja need dollarid läksid ise teie kontole. Vahendusteenuste eest vahendustasu saades pank rahast ei kaota.

Nagu Deutsche Bank juba tunnistas, ulatus selliste tehingute kogumaht selle täitmisel 10 miljardi dollarini. Pealegi ulatus tehingute keskmine päevane maht 10 miljoni dollarini, mis mõnel päeval moodustas viiendiku investeerimispanga kogukäibest Venemaa turul. Võib julgelt eeldada, et ühe Vene Föderatsioonis asuva Saksa krediidiasutuse jaoks olid peegeltehingud üks peamisi tegevusi. Pole juhus, et 2015. aasta septembris otsustas korporatsioon oma äritegevust Venemaal kärpida – seda võis mõjutada pettuste paljastamine: milleks jääda riiki, kui tõeliselt tulusat tööd pole?

Maagiline kaupleja

Peegeltehingute peakorraldaja on endine Venemaa väärtpaberiosakonna juht ameeriklane Tim Wiswell. Perekonnanime kaashääletuse tõttu sai ta hüüdnime Wiz, mida saab tõlkida kui “mustkunstnik” või “nõid”. Tema endised kolleegid tunnistavad samas, et ei näinud tema isiksuses midagi maagilist ega silmapaistvat ning olid üsna üllatunud, kui said teada, et ta oli aastaid kahtlaseid tehinguid teinud.

Wiswelli karjäär oli tüüpiline paljudele väljarändajatele, kes tulid sajandivahetusel Venemaale pika rubla eest. Välismaalaste sissetulekud Venemaa aktsiaturul olid sageli kaks-kolm korda kõrgemad nende oma riigi maksetasemest. Algselt läks ta tööle UFG ettevõttesse, töötades samal ajal välja Vene Föderatsiooni naftatööstuse arendamise programmi (mis hõlmas näiteks tippjuhtide investeeringuid nende ettevõtete aktsiatesse). Plaan lükati tagasi, kuid Wiswell jättis hea mulje, nii et nad võtsid ta meelsasti vastu.

Seejärel omandas ettevõtte Deutsche Bank. Wiswell edutati ja sealt sai alguse tema osalemine peeglikaubanduse loos. Nagu ta kirjutab, töötas Wiswell eelkõige ettevõtetega, mis on seotud Venemaa ettevõtte Rye, Man and Gor Securities juhiga. Need kontorid suleti üksteise järel, kuid nende asemele tekkisid uued ja kõik läks nii nagu varem.

Alles 2014. aastal võttis Deutsche Bank sellest lõpuks aru ja algatas sisejuurdluse. Kuid sellel polnud tagajärgi – täpselt selle hetkeni, mil Briti ja Ameerika järelevalveasutused hakkasid kahtlaste tehingute vastu huvi tundma.

Wiswell vallandati töölt ja tema taastumiskatse ebaõnnestus. Deutsche Bank asus tegutsema: saatis Wizi vahetud alluvad puhkusele, esitades asja nii, et nemad olid ainsad, kes peeglipettusega seotud.

Aga nagu ka teistel sarnastel juhtudel (alustades 2008. aastal Prantsusmaa panga Societe Generale’i peaaegu pankrotti viinud loost), on suurbosside siiruses kahtlusi.

«Võimalik, et juhtkond pigistas pettuse ees silma kinni, kuna need toimingud toovad märkimisväärset tulu. Ja siis tegid nad esinejast "vahetaja". Aga loomulikult võis olla ka täiesti kohusetundlik “pimedus”, pakkus analüüsiosakonna (BKF) juht temaga vesteldes.

Wiswell ise põgenes Indoneesiasse, kus elab siiani koos oma vene kunstnikust naise Nataljaga. Ilmselt ei kavatse ta Venemaale ega USA-sse naasta. Ja 2016. aasta jaanuaris sulges ta Rye, Man ja Gor Securitiesi kahtlaste tehingute tegemise ja rahapesuvastaste seaduste korduvate rikkumiste tõttu.

Ilma lõputa

Kaupleja vallandati, Deutsche Bank lõpetas Venemaal töötamise - kas see tähendab, et peegeltehingute skeem, nagu ka muud kapitali riigist väljavõtmise meetodid, on saamas minevikku? Kahjuks ei. Tõsi, pärast deoffshoriseerimise protsessi algust ja samaaegset läänepoolsete sanktsioonide kehtestamist kallinesid maaklerteenused oluliselt. New Yorkeri andmetel võtsid pangad kuni 2015. aastani igast sellisest tehingust 0,2 protsenti, kuid nüüd maksab see viis protsenti sellele, kes soovib raha Londonisse kanda. Risk on suurenenud ja tasu samuti.

Osadchy sõnul on käimas omamoodi võidurelvastumine: vastuseks regulaatorite karmistuvatele nõuetele leiutatakse üha uusi võimalusi kapitali väljavõtmiseks, meetodid muutuvad ja täiustuvad.

«Meenutagem näiteks «Moldavia skeemi», mille raames võeti Venemaalt välja miljardeid dollareid. Võlg tekkis mitteresidentidele täitmata fiktiivsete lepingute alusel, mille üks osapool oli Venemaa ettevõte ja teine ​​Moldova koorefirma, mille direktor oli näiteks Moldova lambakoer. Pärast seda kanti raha Moldova kohtutäituri korraldusel üle. Nende tehingute fiktiivsus oli ilmne, kuid teatud altkäemaksu eest pigistasid kohtunikud ja kohtutäiturid Moldovas selle ees silma kinni. Sarnaseid skeeme saab välja mõelda miljoneid – näiteks kunstlikult madala hinnaga kaupa eksportida,” räägib ekspert.

Selliste tehingute peamine kasvulava on korruptsioon ja maksudest kõrvalehoidumine. Selle tulemusena kaotab Venemaa igal aastal kümneid miljardeid dollareid, need lihtsalt varastatakse riigist. Ebaseaduslike voogude äralõikamine võib kergesti lahendada kogunenud eelarveprobleemid.

Kahjuks ei ole seda nähtust lähitulevikus lihtne ületada, hoolimata ristisõjast offshore-firmade vastu. "Sellised skeemid on levinud probleem, neid on ka arenenud riikides. Offshore-firmasid Venemaa jaoks ei loodud. Kogu see tööstus Neitsi- ja Kaimanisaartel, Küprosel ja paljudes teistes kohtades eksisteeris ammu enne NSVLi kokkuvarisemist. See on ülemaailmne probleem. Kuni on maksud ja korruptsioon, on ka musta raha, mis on legaliseeritud ja maksudest kõrvale suunatud. Selle nähtusega on võimalik ja vajalik võidelda, kuid seda ei saa hävitada,” lõpetas Osadchy.