Mosoblbanki ja RFK pangandusvalduse omanik Andrzej Malczewski lõi 2010. aastal oma usaldusväärsetest esindajatest organiseeritud kuritegeliku grupeeringu (kokku on neid viis), selgub süüdistusaktist (Vedomostil on koopia).

Kaks neist – endine panga juhatuse esimehe esimene asetäitja Dmitri Vassiljev ja RFK valduse endine president Aleksandr Malczewski, Andrzej Malczewski poeg – arreteeriti tagaselja ja kanti rahvusvahelisse tagaotsitavate nimekirja. Mosoblbanki üksiklaenu osakonda juhtinud Olga Lutsay suhtes eraldati kriminaalasi eraldi menetluseks, mis tema raske haiguse tõttu kohe peatati.

Seega ainult Maltševski seenior (vahistati juunis 2015) ja panga endised tippjuhid Julia Zedina (ta on koduarestis) ja Viktor Yanin (suvel mõisteti kuueks aastaks pangale kahju tekitamise eest summas 578 miljonit rubla) astub kohtu ette). Neid süüdistatakse pangavara varguses pettuse teel ja usalduse kuritarvitamises organiseeritud grupi poolt ning eriti suures ulatuses (Vene Föderatsiooni kriminaalkoodeksi artikli 159 4. osa). Maksimaalne karistus on kuni 10 aastat vangistust. Kõik kolm tunnistasid oma süüd ja leppisid Mosoblbankiga kahju hüvitamises kokku.

Andrzej Malczewski advokaat Andrei Solomennõi loodab, et "kohus näitab leebust" ja võtab arvesse, et tema klient tunnistas süüd, kahetses, võttis kasutusele meetmed kahju hüvitamiseks, aga ka "tema tervislikku seisundit".

"Kostjad esitasid ettepaneku käsitleda juhtumit erilisel viisil – langetades kohtuotsuse ilma kohtuliku uurimiseta, küsitledes tunnistajaid ja uurides tõendeid - ning me väljendasime oma nõusolekut," ütleb Mosoblbanki advokaat Roman Golovkin. Asja erikorras (prokuröri nõusolekul) läbivaatamisel ei saa karistus olla suurem kui 2/3 maksimumist.

Maltševski juhtimisel töötati välja skeem, mis võimaldas mööda minna keskpanga piirangutest eraisikute hoiuste vastuvõtmisel ja varjata nende tegelikku mahtu, seisab süüdistuses. Dokumendis kirjeldatakse esmakordselt üksikasjalikult pangast raha väljavõtmise skeemi, see on välja toodud allpool.

Umbes 2009. aasta oktoobris, pärast seda, kui keskpank andis Mosoblbankile korralduse piirata hoiuste vastuvõtmist, otsustas Maltševski seenior "panga tööd jätkata, minnes kehtestatud reeglitest mööda", kuna vastasel juhul "ei saaks pank toimida kahjumlikkuse tõttu,” rääkis põhisüüdistatav uurimisele. Ta kogunes tänaval oma kontorisse. Soljanka poeg Aleksander, Janin, Zedin ja Vassiljev ning „andsid neile ülesandeks välja töötada panga toimimise viis, milles<...>aruandlus esitatakse vastavalt kehtestatud piirangutele,” seisis Andrzej Malczewski ütlustes.

Vassiljev pakkus talle välja skeemi hoiustena vastuvõetud raha panga bilansist eemaldamiseks, võimaldades tal koostada keskpangale nõutavad aruandlused. Maltševski nõustus ja "andis käsu" võtta kõik meetmed plaani elluviimiseks. 2009. aasta oktoobris-novembris moodustasid tema poeg Aleksander ja Yanin nn VIP-osakonna, mida pangas ametlikult ei eksisteerinud (vt lisa).

Tema töötajatele (algselt oli kaks inimest) tehti programmis "Inversion 21st Century" ülesanne teha "aruandluse varjamiseks vajalikke tehinguid pangahoiustajate kontodel". Maltševski käskis "VIP-osakonna" töötajatele selgitada, et see oli vajalik "keskpanga aruandluse moonutamiseks". 2009. aasta detsembris lõppesid keskpanga regulatsioonid ja Maltševski andis korralduse taastada panga bilanssi kõik hoiused. Samas “märkis ta endale, et<...>skeem<...>töötab edukalt ja võimaldab mitte ainult aruandlust moonutada<...>aga ka kliendikontodel deebettehinguid teha.

Umbes 2009. aasta detsembri lõpus andis Maltševski oma pojale Zedinale, Janinile ja Vassiljevile korralduse alustada jaanuarist uuesti VIP-osakonna tööd ja rääkida töötajatele keskpanga juhistest, et töötajad saaksid aru, et nad tegutsevad. vastupidiselt kehtestatud reeglitele ja määrustele arvamus, et nende tegevus on suunatud tegeliku aruandluse varjamisele<...>ja mitte raha varguse eest. Tegelikkuses hakati hoiustelt maha kantud raha varastama "pangakassade kaudu väljamaksmise teel". Aja jooksul kasvas “VIP osakonna” arv töökoormuse suurenemise tõttu mitu korda.

Lutsay korraldas lisakontori “On Tkatskaya” kassast raha väljavõtmise. Ja ta tõi sularaha Janinile, Vassiljevile või otse Malchevsky Sr-ile. Igapäevaselt mahakantud summad varieerusid mitmesajast tuhandest sadade miljonite rubladeni.

Tema ütlustest nähtub, et Maltševski andis oma pojale Zedinale, Vassiljevile ja Janinile juhiseid raha haldamiseks. Nii tekkis panga MFO Ramfin ja RIC kontrolli all oleva Levadia ratsaspordiklubi (praegu NKP Rus) kontodele hoiustajate kontodelt maha kantud raha.

2013. aasta paiku kehtestas Maltševski "kohustused Soljanka ees", mille kohaselt tema poeg "tuli nende organisatsioonide juhtidelt sisse nõuda isa määratud summad" ja need talle üle kanda. Zedina, Yanin ja Vassiljev olid sellest "ka teadlikud". Maltševski juhiste alusel konverteerisid nad raha välisvaluutasse, krediteerisid need RFK struktuuride või Finholcomi konsortsiumi kontole või hoiustasid teistes pankades hoiule renditud seifidesse.

Saneerimise alguseks - 5. maiks 2014 - oli Mosoblbank "pankroti äärel, kuna töötas püramiidi põhimõttel, makstes osadele investoritele raha teiste arvelt, kuid varastatud kauba summa suurenenud."

Siseministeeriumi töötaja sõnul vastab see süüdistuse süžeele. "Oleme kohtuasja materjalidega tutvunud ja usume, et [süüdistatava] süü on täielikult tõendatud," märgib Golovkin.

Maltševski juhtimisel kasutati varastatud vahendeid NCP "Rus" ehitamiseks ja toetamiseks, maade omandamiseks Moskva, Tula ja Arhangelski oblastis, kinnisvara Moskvas, RFK valduse ettevõtete rahastamiseks ja Finholcomi konsortsium (eelkõige palkade, ruumide rentimise, Mosoblbanki filiaalide võrgu arendamise osas). "Ettevõtte areng ja tugevnemine tähendas ka tema isikliku rahalise olukorra tugevnemist," öeldakse Maltševski süüdistuses viidatud tunnistuses. Maltševski oma ülestunnistuse kohaselt "suunas osa isiklikeks kuludeks ning eraldas" ka oma pojale Zedinale, Yaninale, Vasiljevile ja Lutsayle - "erinevatel perioodidel erinevates summades, mille suurust ta täpselt ei mäleta."

Uurimine ei tuvastanud Maltševski, Zedina ja Janini karistust raskendavaid asjaolusid. Ja kergendavate asjaoludena märkisid nad kõik väikelaste olemasolu ja kahju vabatahtlikku hüvitamist ning Zedina aitas ka aktiivselt kaasa kuriteo avastamisele ja uurimisele.

Prestiižne osakond

“VIP osakonna” töötajad said kõrgemat palka ja seetõttu palusid teised pangatöötajad neid Zedina ütluste kohaselt sageli sinna tööle võtta. Tema töötajad debiteerisid hoiustajate kontodelt raha nende teadmata. Kassapidajad kinnitasid need tehingud ja väljastasid Lutsayle või kellelegi tema juhendamisel raha ilma pabereid täitmata. Enne keskpanga kontrolle loodi hoiustajate kontodele massiliselt sularaha väljamakse ordereid, millele panid pangatöötajad allkirjad. Kui "hoiuleandjate allkirja nõudvate dokumentide maht jõudis üle jõu käivasse, ei hakatud kõiki dokumente sageli koostama."

Svetlana PETROVA

Selle materjali originaal
© "Raha", 16.06.2014, Bezbashenny Mosoblbank, Foto: levadiya.ru, rfcor.ru

Artem Nikitin

Hobused, jahimehed, pensionil poliitikud, teenivad kindralid, sularaha täis kohvrid ja robotid on vaid mõned osalised draamas, mida võib nimetada üheks Venemaa pangandusturu suurimaks petuskeemiks.

Mõni tund pärast seda, kui Vedomosti avaldas uudise Moskva Panga järel suurima Mosoblbanki eelseisva ümberkorraldamise kohta, pakkus ta klientidele ebaharilikku hoiust - “Brave Mosoblbank” tootlusega 10,65% rublades ja 5,5% välisvaluutas koos päevaintressiga. maksed. Nagu tingimused, oli ka deposiidi nimi avalikult mõnitav - nii nimetati banki.ru foorumis gruppi, kus BKF panga analüüsiosakonna juht Maxim Osadchiy üritas mitu aastat avalikkust tõmmata. tähelepanu Mosoblbanki kahtlastele operatsioonidele.

Vihje karistamatusest ei olnud pelgalt bravuur. Kui selgus, et Mosoblbank on hiiglaslik tolmuimeja, mis võttis oma bilansist vähemalt 100 miljardit rubla. Hoiustajad, kes on neid eksootilistesse projektidesse peitnud, laiutas keskpank (CB) vaid käed, hoiuste tagamise agentuur (DIA) oli "probleemide ulatusest hämmastunud" ja õiguskaitseorganid otsustasid ise taganeda. Kolumnist “Raha” uuris, kust Mosoblbank enesekindlust ammutas.

Robottolmuimeja

Professionaalse hoiustaja jaoks oli Mosoblbank taeva kingitus: intressid maksti õigeaegselt, tootlus ületas peaaegu alati 10%, filiaale oli igal nurgal, eluaseme ja kommunaalteenuste tasumine ilma vahendustasuta, hoiused pensionäridele, üliõpilastele, jahimeestele, kaluritele - üldiselt igale maitsele ja värvile. Argpükslik investor kõnniks sellise panga ümber kilomeetri kaugusel, professionaal aga mitte. Ja seal pole riske: kuni 700 tuhat rubla. riik tuleb tagasi. Need hoiustajad on nüüd rahulikud, kuna keskpank reorganiseeris Mosoblbanki litsentsi tühistamise asemel Moskva Panga järel rekordilise 117 miljardi rubla eest. Investorid ei säästa mitte ainult oma raha, vaid ka intresse.

Mõni aasta tagasi pöörasid analüütikud Mosoblbanki käitumist jälgides silmi ja ütlesid: "Jälle tolmuimeja." 2013. aastal saavutas see RBC reitingu järgi oma kontorivõrgu suuruselt (585 kontorit) seitsmenda koha, edestades isegi vana head Alfa panka. Eelmisel aastal avas ta vaid kuue kuuga 74 kontorit, riputades nädalas kolm silti. McDonald's (424 restorani Venemaal) ja Starbucks (71 kohvikut) kadestaksid sellist laienemist. Väljastatud tarbimislaenude mahult ei pääsenud Mosoblbank isegi 50 parima edetabelisse (Alfa pank on näiteks seitsmendal kohal).

Isegi palja silmaga oli näha, et Mosoblbank pumpas mingil eesmärgil turult raha välja ja maksis hoiustajatele tundmatuid vahendeid kasutades intresse. Keskpanga aseesimehe Vladimir Safronovi sõnul avastas regulaator aga skeemi juhuslikult. Üks hoiustajatest osutus keskpanga töötajaks, kes märkas, et panka toodud hoiused võeti järgmisel päeval peaaegu täies mahus välja ning teistes kontorites ja linnades.

Hiljem selgus, et fiktiivsed sularaha väljavõtmised polnud kaugeltki kõige loomingulisem viis hoiuseid keskpanga eest varjata. Igal õhtul lõpetas spetsiaalne makro automaatselt lepingud, väidetavalt Mosoblbanki klientide nõudmisel, ja sõlmis seejärel uued - väärtpaberitesse investeerimise jaoks. Vahendid läksid esmalt OJSC RFK kontodele (2013. aasta lõpus kuulus talle 97,96% Mosoblbanki aktsiatest) ja seejärel teadmata suunas. Osa raha leiti Venemaa ratsapargi kontodelt, väidavad keskpank ja SMP Bank. Selle jõulise tegevuse jäljed kajastusid ettevõtte finantsaruannetes: ainuüksi 2012. aastal teenis RFK OJSC puhaskasumit koguni 210 miljardit rubla, mis ei häirinud keskpanka, maksuteenistust ega isegi föderaalset finantsturgude talitust. , kuigi selle kasumi peamine allikas oli väidetavalt väärtpaberite raamatupidamises konverteerimisega seotud tulu (197,7 miljardit rubla).

Dengi küsitletud eksperdid nõustuvad, et Mosoblbanki skeemidest pole mõtet otsida ratsionaalset tera, kuna selle juhid tegelesid “kunstiloominguga”: pidasid kahekordset raamatupidamist ja maalisid keskpangale pildi, mida ta näha soovis. . Seetõttu on raske rääkida sellise makro seaduslikkusest, kui reaalseid toiminguid ei toimuks. „Nagu kirjeldusest nähtub, simuleeriti deposiidi lõpetamist ja teise tehingu sooritamist arvutiprogrammiga,“ ütleb ettevõtte Egorov, Afanasyev, Puginsky ja Partners vanemadvokaat Roman Malovitski. „Suhe panga ja eraisik oli juriidilisest seisukohast ikkagi lepingu deposiidiga suhe Seega esitas pank makrot kasutades KBR-ile valeandmeid, et korralduse rikkumine ei oleks regulaatorile ilmne. Mis puudutab programmi ennast, siis “Money” sõnul pole selle kirjutamine keeruline ja emissiooni hind on umbes 100 tuhat rubla.

Safronovi sõnul hakkas Mosoblbank skeeme välja ehitama pärast seda, kui keskpank 2011. aastal, avastades, et midagi on valesti, kehtestas pangale piirangud uute hoiuste vastuvõtmisel isikutelt peale aktsionäride. Samal ajal võttis regulaator ühendust peaprokuratuuriga, kuid "esimene kiri ei toonud tulemusi," ütleb keskpanga aseesimees. 2012. aasta veebruaris korraldas Moskva edelarajooni siseasjade osakond Soljankal asuvas Mosoblbanki kontoris läbiotsimise, kuid ametlik põhjus oli erinev - kriminaalasi panga hoiustaja vastu.

Näib, et keskpanga surve on andekad juhid ainult õhutanud. Mõni kuu pärast keskpanga korraldust alustas Panga peamise kasusaaja Andrzej Malczewski juhitud riiklik sihtasutus St.Tryphon Mosoblbanki aktsiate nimiväärtusega 40 rubla tasuta jagamist klientidele, vältides nii keskpanga korraldust. Analüütikud tunnistavad, et pole sellist jultumust ammu näinud, ja kiirustasid taolise “rüütlikäigu” majandusõpikutesse kirja panema.

2012. aasta lõpus - 2013. aasta alguses kontrollis keskpank Safronovi sõnul panka uuesti ja saatis uue kirja peaprokuratuurile, kelle palvel õiguskaitseorganid siiski kontrollisid. Faktid kinnitati, kuid kriminaalasja ei algatatud. On uudishimulik, et just sel ajal avastas Venemaa Panga finantsturgude teenistus vahetusmanipulatsioonid Mosoblbanki, RIK LLC ja RFK OJSC aktsiates; kõik kolm ettevõtet on teise Malchevsky panga Inresbanki kliendid (samuti saneerimisel). Õiguskaitseorganid vaikivad praegu. Nagu Vene Föderatsiooni juurdluskomitee Dengale ütles, ei olnud uurijad 30. mai seisuga Mosoblbanki kohta materjale saanud.

Maxim Osadchy sõnul hoidis Mosoblbank mööda ka keskpanga kapitali adekvaatsuse standarditest. Ta tegi seda nn kingituste abil - aktsionäride tasuta sissemaksete abil, ilma milleta peaks ta kahjumit näitama. 2012. aastal läks pank miinusesse 15,9 miljoni rubla võrra. isegi 0,7 miljardi rubla suurusi “kingitusi” arvesse võttes oli see 2013. aastal napi 12,8 miljoni rublase sissetuleku juures peaaegu null, kuid aktsionäride sissemaksed kasvasid 11,4 miljardi rublani.

Pangandusanalüütikute mitteametliku reitingu järgi polnud Mosoblbankil 2013. aastal “kingituste” mahu osas võrdset. Kohe pärast seda on edetabelis Leto-Bank (VTB spetsialiseerunud tütarettevõte; 7,8 miljardit rubla) ja Bank Yugra (7,2 miljardit rubla). Järgnesid laia marginaaliga – alates 3 miljardist rublast – Volkswagen Bank Rus, Sovetsky Bank, Russian Standard, Baltinvestbank, B&N Bank, Svyaznoy Bank jt. Tänu “kingitustele” hüppas Mosoblbanki I poolaasta kapitali adekvaatsuse määr 1. maiks 2014 10-11%-lt (riskitsoon) 22,13%-le, mis eksitas taas keskpanka.

Osadchy sõnul maksti kõrgendatud intressimäärasid vanadele hoiustajatele, suure tõenäosusega uute arvelt, mistõttu on Mosoblbank sarnasem MMM-iga kui oma musta kassaaparaadi ja sularaha väljavõtmisega Master Bankiga. Siiski tundub, et ka siin oli “ümbrik”. Et topeltjääki mitte avalikustada, toodi ajalehe Kommersant andmeil filiaalidesse intresside maksmiseks salaja sularaha. "Ilmselt usaldati Mosoblbankile sularahaga töötamise ülesanded - niinimetatud arvele võtmata sularaha," ütles riikliku korruptsioonivastase komitee esimees Kirill Kabanov Dengale: "Tõenäoliselt olid selleks atraktiivsed programmid on loodud eraklientidele.

Mosoblbankil ei olnud aga ebaproportsionaalselt suurt käivet sularahakontodel 20202 ja 20209 (vorm 101). Võrdluseks, 2013. aasta alguses sularaha tegemisega vahele jäänud Dagestani pank Express ületas seda keskpanga standardit 3-4 korda.

Pankuri sõnul Alexandra Lebedeva, väljamaksmiseks pole üldse vaja hoiustajate raha sellises mahus koguda. "Keskpank ei lubanud Mosoblbankil uusi hoiuseid meelitada, nii et nad hakkasid kasutama skeeme," rääkis ta Dengile: "Tavaline lugu: võtate kliendi raha ja paned selle oma taskusse.

Ehk siis väga suure tõenäosusega on meil tegemist banaalse varguskatsega, usub Lebedev, kuid väga suures mahus. DIA-d üllatas ka skeemi ulatus. Keskpanga esindajate sõnul otsustas regulaator oma väed Mosoblbanki maandada alles pärast seda, kui ta oli pärast ultimaatumit sunnitud oma bilansis kajastama 76 miljardit rubla. väljavõetud 20 miljardi rubla asemel hoiused. Nad viivitasid sellega, nad ütlevad, sest raha võib üldse kaduda, nagu juhtus rohkem kui üks kord pankade varadega, kelle tegevusluba tühistati. Lisaks osales SMP Bank ise vabatahtlikult Mosoblbanki desinfitseerimisel ja oli ainus, kes oli valmis, ütlevad nad DIA-s. Tõepoolest, sanktsioonide tingimustes on kümneks aastaks laenu saamine 0,51% aastas ja valmis kontorivõrk kallis.

See aga ei tähenda, et professionaalsed investorid võiksid lõõgastuda. Nagu SMP Bank Dengile ütles, kahtleb sanaator Mosoblbanki hoiustajate registri õigsuses: osa pärisnimesid selles on asendatud fiktiivsetega ning raha tagastamiseks nõuab DIA täiendavat kontrolli. Veelgi enam, auk Mosoblbanki bilansis kasvab jätkuvalt (keskpanga esialgne hinnang on 60 miljardit rubla), öeldakse SMP pangas: endised omanikud paisutasid muu hulgas ka tagatise väärtust.

Ja veel, kust otsida sellistes mahtudes välja võetud varasid?

Andrzewa tallid

Erinevalt Vana-Kreeka kuningast Augeasest hoolitses ärimees Andrzej Malczewski oma talli eest. Varasest lapsepõlvest peale harjus ta sadulas istumisega ja suureks saades muutis ta oma hobi sissetulekuallikaks. Kuigi väga läbimõeldud kujul.

Poolaka Ryszard Malczewski (praegu 76-aastane ja elab Poolas) poeg Andrzej juhtis 1990ndatel Moskva ettevõtet Kartontara, kuid 2000ndate alguses viis ta selle üle Astrahani. Aastatel 2004-2006 töötas Maltševski Riigiduuma aparaadis, kus ta kohtus Gennadi Seleznev, hilisem Mosoblbanki direktorite nõukogu esimees, samuti selle PR-juhi ja suhtekorraldaja.

Pangandusringkondades teatakse Maltševskist vähe: tema huve pangas esindasid pikka aega poeg Aleksander ja äripartner Viktor Janin, kellega koos ostis ta 2006. aasta lõpus vendadelt Krestinitelt Mosoblbanki. Venemaa pankade liidu president Garegin Tosunjan tunnistas Dengile antud intervjuus, et pole Maltševskist kui pankurist midagi kuulnud ega tunne teda isiklikult. Teine asi on St. Tryphoni riiklik sihtasutus, mille eesotsas on Malczewski hobusekasvatuse, loomakaitse ja jahindusega seotud. Selles ametis on ta väga lugupeetud inimene.

Kuni 2006. aastani töötas Yanin koos ettevõtlike juhtide meeskonnaga Ühinenud Transpordipangas, mille tegevusluba võeti ära, sisuliselt hundipiletiga. Keskpanga hinnangul pani pank toime rahapesuvastase võitluse seadusandluse rikkumisi, sealhulgas ei saatnud föderaalsele finantsjärelevalve teenistusele sõnumeid kohustusliku kontrolli alla kuuluvate tehingute kohta, ei järginud volitatud asutusele teabe esitamise korda ega tuvastanud. klientidele ning juunis-juulis 2006 ja andis kassast klientidele välja üle 16 miljardi rubla. väärtpaberite ostmiseks. See aga ei takistanud Janinil ja Maltševskil mitte ainult uut panka ostmast, vaid ka edaspidi tõestatud skeemide kasutamist.

Kuid ärge laske end petta: Maltševskit ei huvita muidugi ainult ratsasport. Vabariikliku finantskorporatsiooni (BH RFK) pangandusettevõte, millest 70% kuulub Finholcom LLC-le (90% kuulub perekonnale Malchevsky) ja 30% Viktor Yaninile, ei hõlmanud mitte ainult Mosoblbanki ja Inresbanki. Ettevõttele kuulub terve impeerium: ehitus-, arendus-, investeerimis-, kindlustus- ja reisifirmad, pandimaja, erakliinik, mikrokrediidiagentuur, meediakontsern, ettevõte Technocomplex-TM (osaleb Moskva välisvalgustuse moderniseerimise programmis). piirkond), transpordiettevõte Avtorus-94 (tööstusjäätmete, lume äravedu, reaktiivide kohaletoimetamine Moskvas), hotellid, turismikeskused, kauplused ja jahimaad. RFK arendusprojektide hulgas on hotelli ehitamine Suzdali kesklinna, Berezovaja Roshcha elamukompleks Kaširas, logistikakompleks Odintsovo linnaosas, korterid Moskvas (Partizanskaja metroojaama lähedal), kaubanduskeskus Korovinskoje Šosse ( Moskva), büroo- ja laokompleks Basmannõi rajoonis (Moskva), 17. sajandist pärit häärberi restaureerimine Moskva kesklinnas (“Levašovi kamber”). 2013. aastal hindasid ettevõtted "NOK Profit Line", "Gorislavtsev and Co. - Assessment" ja "Academy of Professional Assessment" nende projektide elluviimisest saadavaks tuluks 68 miljardit rubla. Kas need vahendid on mõeldud Mosoblbanki bilansis oleva augu sulgemiseks, oli SMP Pangal Dengale raske öelda. Kuigi summa langeb üllatavalt kokku summaga, mis investeeriti “eksootilisse varasse”. Eelmisel nädalal ütles üks RFK töötajatest Vedomostile, et Viktor Yanin teatas avalikult kõigi kontserni ettevõtete üleminekust SMP Panga aktsionäride kontrolli alla. See aga sanaatoritele raha juurde ei too tõenäoliselt: nii keskpank kui ka DIA kahtlevad nende varade likviidsuses.

Teine Malchevskyde struktuur - Finholcom Group - on spetsialiseerunud ratsaärile. Peamisteks varadeks on Rusi ratsapark, Levadia spordikompleks, kirjastus ST-Media (jahi- ja hobusekasvatusteemalised ajakirjad), St. Tryphoni riiklik sihtasutus ning spordi- ja meelelahutuskompleks Ilja Muromets. Lisaks kuulub gruppi nimeline naftatöötlemistehas. G. M. Borisov võimsusega 750 tuhat tonni aastas (Ai-95, diisel, kütteõli) ja enne saneerimist - Finance Business Bank. Malchevsky ettevõttel on Moskvas ärikeskused ja oma arendusagentuur. See osalus ei kuulu SMP Panga kontrolli alla, kuigi just tema ettevõtetes avastati osaliselt bilansist puudu olevad vahendid.

Varade edasiseks väljavõtmiseks sobib kõige paremini hobuäri, usub Lebedev. Hobusekasvatusse vajalik investeering on kolossaalne ja tasuvus võib ulatuda 15 aastani. Lisaks maksab täisvereline sporthobune sama palju kui uus sportauto. Venemaa ratsapargis on ametlikult umbes 100 sellist looma ja tõenäoliselt ei mõista keskpank hobuste hindamise keerukust. "See võib olla ka viis raha väljavõtmiseks," ütleb Lebedev.

OJSC RFK 2013. aasta bilansi kohaselt on selle aktsionäridel ka võlgnevused ettevõtte ees: Malchevsky eest 580 miljonit rubla ja Yanini eest 157 miljonit rubla. Kas see raha on plaanis tagastada, pole teada.

Võitle ülikonna pärast

Andrzej tallide väärtus ei seisne ainult nende potentsiaalses majanduslikus kasus. Hobune on ka väärtuslik poliitiline ressurss. Kuigi Lebedevi sõnul kadus 1990. aastatega hobuste annetamine ametnikule altkäemaksu andmiseks, on ratsutamine ja jahipidamine endiselt luureohvitseride seas populaarne vaba aja veetmise viis. Ja Gennadi Seleznevil endal on tema enda kinnitusel takistussõidus kategooria. Selle põhjal pole patt sõbraks saada. Kirill Kabanovi sõnul toimub pankade ulatuslik laienemine piirkondadesse harva ilma korruptsioonikomponendita ja kokkulepeteta kohaliku eliidiga. Nii et sellised varad võivad kasuks tulla.

Mosoblbanki nõukogu liikmete hulgas oli teisigi poliitilisi tegelasi: pensionil FSB kindralmajor Nikolai Kostrov, reservkindralkolonel Nikolai Pištšev, kes töötas aastaid Moskva oblasti kuberner Boriss Gromov, endine DIA kindralesindaja Nikolai. Orlov, endine Moskva valitsusametnik Vladimir Volkov ja teised. On kurioosne, et peaaegu kogu Mosoblbanki, BH RFK ja Finholcom Groupi juhtkond osales St. Tryphoni riikliku fondi ja selle tegevuse juhtimises.

Muuhulgas osalesid aktiivselt Maltševski ja Seleznev võitlus Venemaa Ratsaspordi Föderatsiooni juhi tooli pärast(FCSR). 2005. aastal alistas endine duumasiiker valimistel Jelena Baturina (Moskva föderatsiooni juht oli siis Vladimir Vaik). 2009. aastal loovutas ta selle koha Surgutneftegazi, LUKOILi ja Transnefteproducti endisele tippjuhile Sergei Maslovile. 2013. aasta mais juhtis Maslov Uurali piirkonna arengu megaprojektide elluviimiseks loodud regionaalarengu instituuti Development Corporation OJSC (korporatsiooni endine nimi oli Ural Industrial - Ural Polar). Kuu aja jooksul omandas Finholcom Group Ugras asuva rafineerimistehase. Maslov ise sattus 2014. aasta alguses skandaali keskmesse: Tjumeni ametnikud süüdistasid teda korruptsioonis, Moskva Bitsa ratsapargist tuttavate määramises korporatsiooni võtmekohtadele ja ka 10 miljoni rubla ülekandmises. FSSR organisatsiooni kulul.

Suurenenud tähelepanu ratsaspordile võib seletada ka sellega, et võimud on juba palju aastaid tahtnud hobuste kihlveod hasartmängude kategooriast välja jätta – siis saab hipodroomidest väga tulus äri. Ka Mosoblbanki sanatooriumid ise on hobustesse kiindunud. Näiteks naine Boriss Rotenberg(SMP panga kaasomanik ja Venemaa judoföderatsiooni asepresident) Karina juhib Moskva Ratsaspordi Föderatsiooni.

Maltševski sõbrunes mõne ametnikuga, sealhulgas IPA ülevenemaalise politseiühingu kaudu, mille hoolekogu liikmed ei olnud mitte ainult Maltševski ja Janin, vaid ka Sergei Stepašin, senaator Aleksandr Korovnikov, aga ka politseiveteranide juhid. organisatsioonid. Avatud allikatest on teada, et Maltševski on keskföderaalringkonna siseministeeriumi peadirektoraadi avaliku nõukogu liige, kuid nad ütlesid Dengale, et pole sellisest asjast kuulnudki.

Seleznev, Maltševski ja mitmed teised ajaloo võtmeisikud keeldusid Dengiga rääkimast.

Andrzej Malczewski: pankur, hobusekasvataja, "korralduse kandja"

Selle materjali originaal
© "Ettevõte", 06/09/2014, Krahv Orlovi jälgedes, Foto: levadiya.ru

Kuhu kadus Mosoblbanki hoiustajate raha?

Andrei Krasavin

Lubatud paarkümmend minutit, mille jooksul saab sõita Moskva ringteelt 15 km kaugusele mööda Kashirskoje maanteed Rusi ratsaparki, kujunes kella kümneks laupäeva hommikuks. Esimese asjana hakkab silma tohutu halduskompleks, mis on ehitatud iidsete vene kambrite stiilis. Lähedal on väike loomaaed ja selle taga spordiareenid. Lähedal on rand, mille jaoks telliti spetsiaalselt Hispaania liiv. Kohapeal on isegi väike tsirkus. Kõik see on Mosoblbanki (MOB) endise omaniku Andrzej Malczewski pärand. Mitu aastat tagasi, nagu öeldakse, rajas ta Mosoblbanki rahaga selle ratsapargi 250 hektari suurusele alale. Nad ütlevad, et hobupargi idee kuulub endisele riigiduuma spiikrile, Venemaa Ratsaspordi Föderatsiooni endisele juhile, aga ka Mosoblbanki direktorite nõukogu esimehele Gennadi Seleznevile. "2000. aastate keskel töötas Maltševski riigiduumas," selgitab Ko vestluskaaslane, "hobuste armastuse tõttu sai ta Selezneviga sõbraks ja pärast kõneleja ametist lahkumist kutsus ta 2009. aastal oma panka.

"Gennadi Seleznev on kuulus ratsanik. Ta osaleb paljudel võistlustel žüriiliikmena ja peab oma hüppehobuseid," ütleb Kaskad Family juhatuse esimees Valeri Mištšenko. Tema sõnul asusid Seleznevi hobused enne Rusi spordikompleksi ehitamist Moskvast mõne kilomeetri kaugusel mööda Novošodnenskoje maanteed Planernaja olümpia treening- ja spordikeskuses. "Kompleksi jaoks süsteemi kujundavad inimesed hakkavad üha sagedamini mõtlema oma baaside loomisele," märgib Valeri Mištšenko. Gennadi Seleznev ise keeldus Ko küsimustele vastamast.

Hobuse omamine on kallis ettepanek. Ööbimine maksab umbes 60 000-80 000 rubla. kuus pluss groomeri (hobust vormis hoidev treener) kulu. Keskmiselt saate heas klubis vähemalt 100 000 rubla. igakuine. Arvestades mitte eriti soodsat asukohta (lõuna - mitte lääs ja mitte põhi), peaks "Vene" ööbimine olema odavam. "See on hea kompleks, mille ehitasid oma ettevõtte misjonärid, kes tahaksid spordiga tegeleda," ütleb Penny Lane Realty peadirektor Georgi Dzagurov suurendaks nende kapitalisatsiooni, oleks võimalik ehitada suvila-asulaid või ridamaju, nagu tehakse Otrada või Novy Veki spordikompleksis, kuid Venemaa ümbruses pole vabu väljakuid.

250 hektarit on kokku pandud 303 jalgpalliväljakut, nii et “Rusis” pole rahvamassi tunnet. Vastupidi, publikut napib. Mai lõpus peeti peaareenil ka läänevõistlusi pooltühjade tribüünidega. "KSK Rus on üks viimase aja mastaapsemaid ratsaspordiprojekte, hiiglaslik investeering (summa oli 3 miljardit rubla - märkus "Co"), " ütleb ühe väikese ratsaspordiklubi omanik territooriumil on mitmed eraldiseisvad spordikompleksid erinevate spordialade jaoks. Ühe areeni ehitus maksab vähemalt 5 miljonit dollarit. Venemaal on juba ehitatud kuus. "Nad ehitasid neid kiirustades, nad kiirustasid, et jõuda võistlusele," märgib Ko vestluskaaslane "Kaks nädalat pärast Vivati ​​(Russi osa") avamist uues kompleks oli juba hakanud maha kukkuma Ja sealgi ehitustööd jätkuvad Kohati on raha lihtsalt maasse maetud: kas nende hotell libiseb kuristikku või uhutakse maha paraad projekti saab kahekordistada.

Mis on Orlovil sellega pistmist?

Härra Maltševskil on ülevoolavad ambitsioonid. Venemaa rahvuslik ratsapark positsioneerib end Venemaa suurima meelelahutuse ja vaba aja veetmise teemapargina, mis asub krahv Aleksei Grigorjevitš Orlov-Tšesmenski endises mõisas. Ilus on lugu ka orjoli traavlite ja vene hobusetõuga, keda on kasvatatud krahvi tõufarmides. Orlovi ja KSK vahel aga mingit seost, välja arvatud Orlovo küla nimi, mille kõrval park asub, leida ei õnnestunud. Aleksei Grigorjevitš sündis Tveri kubermangus, tema tallid asusid Strelnaja lähedal, Peterburi lähedal ja pärast ametist lahkumist elas krahv Moskvas. Tema aadlimõisa "Neskuchnoye" on nüüd osa nime saanud Haridus- ja Kultuurikeskuse pargist. Gorki ja Hrenovski tõufarm, kus hobuseid kasvatati, asus Voroneži oblastis. Jutt käib ehk krahvile kuulunud Ostrovi valdusest, mis asub KSK-st mõne kilomeetri kaugusel. Tõepoolest, 18. sajandil rajati sinna suur tõufarm. Kuid esimene kogemus oli ebaõnnestunud. Täisverelised hobused, kes polnud siseruumides kioskiteks kohandatud, surid. Maltševski eluloos on üsna palju sarnaseid ebakõlasid.

Moskvitš, Moskva Lennundustehnilise Instituudi lõpetanud. K.E. Tsiolkovski (mehaanikainsener) töötas pärast kooli lõpetamist kolm aastat kaitseliitu Phazotron. 1990. aastal sai Maltševskist Venemaa Halastuse ja Tervise Fondi loodud kooperatiivi Rehabilitation-F kommertsdirektor ning aasta hiljem asutas ta oma väikeettevõtte Bios, et toota puuetega inimestele seadmeid.

Andždei Maltševski karjäär muutub 1995. aastal dramaatiliselt. Esiteks saab temast pealinna Tekstilštšikis asuva Kartontara OJSC kindrali esimene asetäitja ja aasta hiljem peadirektor. Ko allikad ütlevad, et tema partnerid selles projektis võivad olla kurikuulsad pankurid, Krestina isa ja poeg, kes on seotud pankrotistunud CB Moskovsky Capitaliga, kellelt ta Mosoblbanki ostis.

"Reformi käigus viis Maltševski ettevõtte (Kartontaru - Co. märkus) Moskvast Astrahani piirkonda, kus see tegutseb tänapäevani," öeldakse tema valdusfirma Finholcom veebisaidil. Need on aga vaid saidi sõnad.

Papist pankur

"Kartontara" on OJSC "South-Eastern Industrial Company "KT" (YUVPK) tütarettevõte, mis on seotud Moskva Capitali panga endise kaasasutaja ja juhatuse esimehe Viktor Krestini ja tema poja Romaniga ( Sama panga juhatuse aseesimees, nagu "Ko" õnnestus välja selgitada, loetles selle peadirektoriks Anna Dunaeva Moskva pealinna Ko on seotud Finance Business Banki endise kaasomaniku Leonid Dunajevi ja tema venna, fondivalitseja Proekt peadirektori Aleksandr Dunajeviga, keda kahtlustatakse seotuses 120 kinnisvara varguse katses. Moskvas olid selles juhtumis veel üks endine Finance Businessi kaasomanik Aleksei Bolotin, Föderaalse Kinnisvarahaldusagentuuri Moskva osakonna juht Anatoli Šesterjuk, Viktor Krestin ja Mihhail Bašmakov, kes oli Moskva Capitali pankrotijuht.

Uurijate sõnul andsid Föderaalse Kinnisvarahaldusagentuuri ametnikud haldamiseks kalli riigikinnisvara nende kontrolli all olevatele mahajäetud riigiettevõtetele, millel ei olnud vara ega personali, ning seejärel võõrandasid need Moskva pealinna panga abiga varjus. võlgade tasumisest. Kuid uurimine ei suutnud nende süüd tõestada. "Praegu ei ole laekunud ühtegi objektiivset tõendit, mis viitaks kohtualuste osalemisele selle kuriteo toimepanemises," teatasid uurimisasutused. Ajaloolised hooned otsustati asjast eraldi menetlusse tagasi võtta ja nüüd ilmuvad sellesse “identifitseerimata isikud”. Kuid Šesterjuk ja Krestin läksid kohtu alla, süüdistatuna kolme Moskva lähedal asuva bensiinijaama ja nende all asuvate maatükkide varguses.

Kartontara Moskvast väljaviimise eesmärk oli tööstusettevõtte all olev territoorium, kuid see on siiani välja ehitamata. OJSC "South-Eastern Industrial Company "KT" müüdi loomulikult koos maatükiga "PPF Real Estate Holdingule" (Tšehhi PPF kontserni tütarettevõte) alles 2012. aastal. Kartontara tegevusest pole praegu midagi juttu. Astrahani piirkonnas teada.

Kaks aastat, aastatel 2004–2006, töötas Maltševski Riigiduuma aparaadis, kus ta sai sõbraks Gennadi Selezneviga. Parlamendi alamkoja kodulehele postitatud info tema tegevuse kohta on äärmiselt napp. Arvatavasti võiks ta pidada mõne saadiku abi ametit. 2006. aastal otsustas Andrzej Malczewski ootamatult oma tegevust muuta ja ostis koos Ühinenud Transpordipanga endiste tippjuhtide, eelkõige Viktor Yaniniga Mosoblbanki.

Kurioosne, et MOBi varasemad omanikud olid Victor ja Roman Krestin. 2005. aastal müüsid nad aktsiaid "üksikute rühmale" ekspertide hinnangul umbes 4 miljoni dollari eest ja aasta hiljem said Andrzej Malczewski struktuurid panga aktsionärideks. Nii tekkis pangandusvaldusfirma "Finholcom-group" sihtasutus. Hiljem said Finholcomi osaks Inresbank, Contrast Bank ja Finance Business Bank. Viimased kaks panka osteti Krestinitega seotud Leonid Dunajevilt ja Aleksei Bolotinilt.

Filantroopid

Andrzej Malczewski on edev. "Kirjakas jahimees ja hobusesõber, ratsaspordi õigeusu aktsendiga filantroop," räägib temast tuttav ärimees. Mitu aastat tagasi asutas pankur heategevusliku St. Tryphoni riikliku fondi, mille hoolekogu juhtis ta. Volikogu äratuntavate nägude hulgas on riigiduuma saadik Aleksei Mitrofanov ja Gennadi Seleznev. Prioriteetseteks tegevusvaldkondadeks on „igivanade jahitraditsioonide taaselustamine ja arendamine, jahi- ja kalastusalade kvaliteedi säilitamine ja parandamine, ekskursiooni- ja turismitöö korraldamine“. Loomulikult pluss heategevus ise.

Huvitav on ka see, et sihtasutus elab ja töötab toetustest. "Preemiatoetus (...) on üks peamisi vahendeid sihtasutuse heategevusliku tegevuse elluviimisel. Sihtasutuse toetuste süsteem põhineb filantroopidelt annetuste kogumisel ja nende jagamisel abisaajate vahel taotlejate poolt esitatud taotluste kollegiaalsel läbivaatamisel. spetsiaalselt moodustatud komisjon - kajastatakse fondi veebisaidil - Heategevuslaste (annetajate) teeneid vastavalt tehtud panusele märgitakse komisjoni otsusega vastava diplomi ja aumärgiga (orden) - Püha märter Trifooni rist. kolm kraadi." Vene keeles, mida rohkem raha heategija maksis, seda suurem oli tema võimalus sihtasutuselt tellimus saada.

Raha läheb erinevatele heategevusprogrammidele ja seda jagab sama auhinnakomisjon. Näiteks perekond Barsuchoki puhkekeskuse ehitamiseks Tula piirkonda. Muide, seal on puhkuse hinnad üsna kõrged. Kahese toa maksumus algab 4000 rublast. päevas maksab presidendi nelja voodiga tuba 15 000 rubla. Ja selline puhkekeskus pole ainuke. Muude varade hulka kuuluvad mootorlaev "Influential", tõuaretus "Yary", koerte koolituskeskus "Dolgolugovskoe", hotell "Ves", LLC "Krechet" ja puhkekeskus "Gusiny Ostrov". Olgu see kokkusattumus või mitte, aga materjali kallal töötades suleti heategevusfondi veebisait, kus oli üksikasjalik teave selle tegevuse kohta, rekonstrueerimiseks...

Rind ristides

Kirg kõikvõimalike tiitlite ja ordenite vastu on härra Maltševski nõrk koht. Ta on Peeter Suure I järgu ordeni, Lomonossovi ordeni, "Sajandi patroon", ordeni "Venemaa kultuuripärandi säilitamise eest", Püha apostel Andrease ordeni omanik. esmakutsutud "Armu ja suuremeelsuse eest", medalid "Vahva töö eest", "Vene riigi tugevdamise eest", "Panuse eest kohaliku omavalitsuse arengusse" ja mõned teised mälestusmedalid. Tal on Vene kasakate rist “Usu ja Venemaa teenimise eest”, rinnarist “Kasakate au”, rinnarist “Teenete eest Keskkasakate armeele”, aukiri teenete ja suure panuse eest arengusse. ja Vene riigi tugevdamine, Volgogradi piirkonna kuberneri mälestusmärk "70 aastat võitu Stalingradi lahingus" ning isegi Tšetšeenia Vabariigi parlamendi mälestusmärk ja tänu. Mille eest kõik need auhinnad on?

Peeter Suure orden antakse kodanikele ennastsalgavate tegude, julguse, vapruse ja kangelaslikkuse eest sõjaliste, ameti- ja kodanikukohustuste täitmisel, kõrgete saavutuste eest riigi-, tööstus-, teadusuuringutes, sotsiaalses, kultuurilises, avalikus ja heategevuslikus tegevuses. . Selle eristuse kehtestas Julgeoleku-, Kaitse- ja õiguskaitseakadeemia (ADOP). Aga õiguskaitseorganite kaebused tekkisid akadeemia enda tegevuse kohta. Nad kahtlustasid organisatsiooni oma ordenite ja medalite raha eest jagamises. "ABOP ja riiklik komitee kehtestasid vastupidiselt kehtivale seadusandlusele 73 tüüpi identseid riiklikke autasusid, sealhulgas ordenid, medalid, märgid ja ka akadeemilised kraadid, kehtestasid sõjaväevormile sarnased vormirõivad, samuti sõjaväe auastmed... - seisis avalduses peaprokuratuur -...Akadeemia poolt väljaantud diplomite ja tunnistuste näidised on sarnased riiklikult väljastatud diplomite ja tunnistustega, mis ei välista nende kasutamist...". Kõik see loob prokuratuuri hinnangul “... loob tingimused korruptsiooniks ja diskrediteerib riigivõimu...” ABOP-i aastaeelarve oli umbes miljon dollarit 2008. aasta detsembris viidi organisatsiooni kontorist välja kõik ordenid ja medalid Sadovaja-Kudrinskaja tänaval kehtetuks tunnistatud medalid. Lomonossovi ordu asutas ka ABOP. Paradoksaalsel kombel esinevad Maltševski ametlikus eluloos endiselt nii Lomonossovi kui ka Peeter Suure orden.

Ordu “Sajandi patroon” asutaja pole teada, kuid selle nimega töötas rahvusvaheline heategevusfond, mille veebisaiti ei laeta ja kataloogides loetletud telefoninumbreid ei teenindata.

Organisatsioonid, mis asutasid Püha apostel Andrease Esmakutsutud ordeni “Halju ja suuremeelsuse eest” ja “Kultuuripärandi säilitamise eest”, töötavad endiselt. Need on noorte talentide toetamise heategevusfond Runway ja näitlejate keskmaja. A.A. Yablochkina. Mälestusmärk “70 aastat võitu Stalingradi lahingus” on eristav märk suurejoonelises lahingus osalemisest. Aga mis on sellega pistmist 1963. aastal sündinud pankur? Ja milliseid teenuseid Maltševskil Keskkasakate armeele osutas?

"Minu pädevusse kuulus keskkasakate armee üldine juhtimine, sealhulgas autasude andmine, kuid ma ei kuulnud midagi kasakate ristide esitamisest ("Kasakate au" ja "Kasakate keskarmee teenimise eest." - Märkus "Co. ) Andrzej Malczewski," ütles Ko-le armee juhatuse liige, kasakate kolonel Vassili Solovjov, "armeele sellist käsku polnud, kuid hoolimatuid töötajaid oleks võinud autasustada ilma laialdase reklaamita." Tema sõnul kaotas valitsus 1. septembril 2011 kõik kasakate autasud (praegu on need kehtetud) ja tõi käibele vaid väikese nimekirja silmapaistvatele kasakatele antavatest ordenidest ja ristidest. Kõik auhinnad on nüüd rangelt reguleeritud. "Võimalik, et selle looga võib olla seotud Nagatinsky Zatoni talu kasakate seltsi tööjuht Mihhail Kozlov," oletab Vassili Solovjov. "Tema poeg töötas Mosoblbankis. Kolonel üksikasju ei mäletanud, kuid Na Fergana panga lisakontoris töötas juhatajana Dmitri Mihhailovitš Kozlov, võib-olla Nagatinsky Zatoni töödejuhataja poeg. Mihhail Kozlov Ko küsimustele ei vastanud, rõhutades, et ta pole Maltševski endaga isiklikult tuttav.

Võib-olla võib üheks vähestest tõelistest autasudest pidada presidendi tänuavaldust “Saavutatud tööedu, paljude aastate kohusetundliku töö ja aktiivse ühiskondliku tegevuse eest”. Kuigi see on üsna vastuoluline sõnastus, arvestades probleeme, millega Mosoblbank silmitsi seisis kaks ja pool aastat tagasi. [...]

Kaks aastat tagasi teeskles Andrzej Malczewski pensionile jäämist. Ta andis kontrolli panga üle oma pojale Aleksandrile. Nii sai Maltševski juunior 80% vabariikliku finantsettevõtte (RFC) aktsiate omanikuks, kellele kuulub 74,19% pangast. 28-aastane Alexander oli sel ajal juba RFK pangandusettevõtte president, juhtis RFK nõukogu ja oli Mosoblbanki direktorite nõukogus. [...]

Sa ei saa pankrotti minna

Selle tulemusena otsustas keskpank vendade Rotenbergide SMP panga abiga MOB-i desinfitseerida. See läheb talle maksma 94 miljardit rubla. Neid eraldatakse kümneks aastaks 0,51%. "Kui päästsin Mosoblbankiga ligikaudu sama suure Venemaa kapitali, andsid nad mulle 8,5 miljardit rubla aastas 6% ja siis võeti neli kuud hiljem pank ära," meenutab riikliku reservpanga asutaja Aleksander Lebedev. Miks nad otsustasid MoB desinfitseerida ja Andrzej Malczewski on endiselt vabaduses?

Esimene ja ilmselt peamine põhjus on vajadus aidata vendi Rotenberge, kes langesid seoses Ukraina sündmustega Ameerika sanktsioonide alla. Teine on vahendite nappus Hoiuste Kindlustusameti (DIA) reservfondis. Fondi suurus 7. mai 2014 seisuga on 195,7 miljardit rubla. Kui lahutada moodustatud reserv juba toimunud kindlustusjuhtumite makseteks, jääb DIA-le 157,6 miljardit rubla. Sellest ka Krimmi investoritele lubatud miinus 60 miljardit rubla. Kogusumma on alla 100 miljardi rubla ja litsentside tühistamine jätkub. Mosoblbanki pankrot oleks DIA hoiupõrsa tühjaks teinud.

Kolmas põhjus, mis võiks suhtumist panka pehmendada, on omaniku eeskujulik käitumine. Hr Maltševski alustas aktiivselt koostööd nii keskpanga kui ka DIA-ga. Ta tegi isegi avalduse oma valmisoleku kohta hüvitada investoritele vääramatu jõu korral saamata jäänud raha. Panga juhtkond ja omanikud keeldusid selle materjali koostamise ajal Ko-ga suhtlemast. Kuid tundub, et nendevahelised suhted on muutunud pingeliseks.

Ühes oma viimases avalduses püüab Maltševski juhtunus kaudselt süüdistada panga tippjuhte. "Juhtorganite aruandluse moonutamine eksitas regulaatorit, kuid ei saanud kahju tekitada võlausaldajatele ja hoiustajatele, kuna Vabariikliku Finantskorporatsiooni varast piisas võla katteks," seisab tema avalikus kirjas. See räägib ka ümberkorraldamise taustast. „30. aprillil 2014 võttis Finholcom Group enda valdusse 70% vabariikliku finantskorporatsiooni OJSC aktsiakapitalist ja saavutas seeläbi kontrolli Mosoblbanki üle. Olles asjade seisuga tutvunud, saime 5. mail korralduse organisatsiooni olukord parandada avaldusi ja pöörduge tsiviilseadustiku "DIA" poole panga saneerimise taotlusega (piisava hulga varade andmisega), et eraldada saneerivale organisatsioonile laen," seisab dokumendis.

Raske on ette kujutada, et ettevõtte omanik polnud teadlik hoiustajate raha väljavõtmisest Mosoblbankist 60 miljardi rubla ulatuses, eriti kuna see raha jäi osaluse struktuuri. "Pärast hoiuste väljavõtmise skeemide ilmsikstulekut avastati seal palju huvitavat," ütleb SMP panga esindaja "Näiteks varade ebaadekvaatne hindamine." Samas on tema sõnul pangal Mosoblbanki endiste aktsionäride kirjalik kinnitus, et on olemas "teatud olulised varad, mida saab kasutada pangas olukorra parandamiseks". SMP pank kontrollib nüüd hoolikalt kõiki dokumente ning need ei välista, et sealt leiab midagi uut ja ootamatut. Olukord võib osutuda hullemaks, kui algselt arvati.

Seega ei saa laiemale avalikkusele veel tundmatu Mosoblbanki omanik oma hoiustajate meelitamise skeemidega mitte ainult panganduse annaalidesse siseneda, vaid huvitab ka uurimisorganeid. On selge, et suure tõenäosusega haldab SMP Bank õigesti St. Tryphoni riikliku fondi ja KSK Rusi varasid ning kõike muud, mis kuulus Finholcomi kontserni. Veelgi enam, Boris Rotenbergi perekond on ka hobuste poolehoid. Tema teine ​​naine Karina Rotenberg juhib praegu Moskva Ratsaspordi Föderatsiooni. Nii et KSK "Rus"il võib olla hea tulevik. Andrzej Malczewski
Sünniaasta: 1963
Sünnikoht: Moskva
Haridus:
1982-1987 – Moskva Lennundustehniline Instituut sai nime K.E. Tsiolkovski, eriala "Polümeermaterjalide toodeteks ja osadeks töötlemise masinad ja tehnoloogiad"; Riigieksamite tulemuste põhjal omistati talle kvalifikatsioon "mehaanikainsener"
Professionaalne kogemus:
1987-1990 - tehnoloog, MTÜ Phazotron kaupluse juhataja
1990-1991 - kooperatiivi "Rehabilitation-F" kommertsdirektor
1991-1995 - väikeettevõtte "Bios" asutaja
1995-2006 - OJSC Kartontara peadirektori esimene asetäitja, peadirektor
2006-2014 - Mosoblbanki kaasomanik Osaluse "Finholcom-grupp" varad

Finholcom LLC on osaluse varahalduse emaorganisatsioon

Rahvuslik ratsapark "Rus"

Nimetatud rafineerimistehas G.M. Borisov Hantõ-Mansiiski autonoomses ringkonnas (sai osalus valduses 2013. aasta juulis)

National Foundation of Saint Tryphon on mittetulundusühing, mis tegutseb rahvatraditsioonide taaselustamiseks, traditsiooniliste kultuuri- ja ajalooväärtuste ning ratsutamistraditsioonide taaselustamiseks ja arendamiseks.

KSK "Levadia" on ratsaspordiklubi, mis asub rahvusliku ratsapargi "Rus" territooriumil.

Kirjastus "ST-Media" - sai osa pangandusvaldusettevõttest "Finholcom-group"; Varade portfelli kuuluvad jahindusele, turismile ja ratsaspordile pühendatud ajakirjad, ratsatööstuse Interneti-portaal, mitmed Interneti-projektid finants-, arendus-, spordi- ja naftatöötlemistööstuses

Investeeringute arendusagentuur - arendusfirma

Kuhu kadus Mosoblbanki hoiustajate raha?

Lubatud paarkümmend minutit, mille jooksul saab sõita Moskva ringteelt 15 km kaugusele mööda Kashirskoe maanteed Rusi ratsaparki, kujunes kella kümneks laupäeva hommikuks. Esimese asjana hakkab silma tohutu halduskompleks, mis on ehitatud iidsete vene kambrite stiilis. Lähedal on väike loomaaed ja selle taga spordiareenid. Lähedal on rand, mille jaoks telliti spetsiaalselt Hispaania liiv. Kohapeal on isegi väike tsirkus. Kõik see on Mosoblbanki (MOB) endise omaniku Andrzej Malczewski pärand. Mitu aastat tagasi, nagu öeldakse, rajas ta Mosoblbanki rahaga selle ratsapargi 250 hektari suurusele alale. Nad ütlevad, et hobupargi idee kuulub endisele riigiduuma spiikrile, Venemaa Ratsaspordi Föderatsiooni endisele juhile, aga ka Mosoblbanki direktorite nõukogu esimehele Gennadi Seleznevile. "2000. aastate keskel töötas Maltševski Riigiduumas," selgitab Ko vestluskaaslane. "Armastusest hobuste vastu sai ta Selezneviga sõbraks ja pärast kõneleja ametist lahkumist kutsus ta 2009. aastal oma panka."

"Gennadi Seleznev on kuulus ratsanik. Ta osaleb žüriiliikmena paljudel võistlustel ja peab oma takistussõiduhobuseid,” räägib Kaskad Family juhatuse esimees Valeri Mištšenko. Tema sõnul asusid Seleznevi hobused enne Rusi spordikompleksi ehitamist Moskvast mõne kilomeetri kaugusel mööda Novošodnenskoje maanteed Planernaja olümpia treening- ja spordikeskuses. "Inimesed, kes on kompleksi jaoks süsteemselt olulised, hakkavad üha enam mõtlema oma baaside loomisele," märgib Valeri Mištšenko. "Sama loogika võib jälgida ka loos Rusiga." Gennadi Seleznev ise keeldus Ko küsimustele vastamast.

Hobuse omamine on kallis ettepanek. Ööbimine maksab umbes 60 000-80 000 rubla. kuus pluss groomeri (hobust vormis hoidev treener) kulu. Keskmiselt saate heas klubis vähemalt 100 000 rubla. igakuine. Arvestades mitte eriti soodsat asukohta (lõuna - mitte läänes ja mitte põhjas), peaks "Venemaal" ööbimine olema odavam. "See on hea kompleks, mille ehitasid oma ettevõtte misjonärid, kes tahaksid spordiga tegeleda," ütleb Penny Lane Realty tegevjuht Georgy Dzagurov. - Aga koht polnud päris valitud. Vaba maa olemasolu läheduses suurendaks nende kapitalisatsiooni. Võimalik oleks ehitada suvilakülasid või ridamaju, nagu tehti Otrada või Novy Vek KSK-s. Kuid Venemaa läheduses pole vabu põlde.

250 hektarit on kokku pandud 303 jalgpalliväljakut, nii et “Rusis” pole rahvamassi tunnet. Vastupidi, publikut napib. Mai lõpus peeti peaareenil ka läänevõistlusi pooltühjade tribüünidega. “KSK Rus on viimase aja üks suuremaid ratsaspordiprojekte, hiiglaslik investeering (summa oli 3 miljardit rubla – Ko märkus),“ ütleb ühe väikese ratsaspordiklubi omanik. "Selle territooriumil on mitu eraldi spordikompleksi erinevate spordialade jaoks ja plaanis on rajada hipodroom."

Ühe areeni ehitus maksab vähemalt 5 miljonit dollarit. Venemaal on juba ehitatud kuus. “Ehitasid need kiiruga, kiirustasid võistlusele pääsemisega,” märgib Ko vestluskaaslane. — Kaks nädalat pärast KSK “Vivat, Venemaa!” avamist. (Vene osa) uue kompleksi krohv on juba hakanud maha pudenema. Ja praegugi jätkuvad seal ehitustööd. Kohati on raha lihtsalt maasse maetud: vahel libiseb nende hotell kuristikku, vahel uhutakse paraadiväljak minema. Projekti tegelik maksumus võiks kahekordistuda.

Mis on Orlovil sellega pistmist?

Härra Maltševskil on ülevoolavad ambitsioonid. Venemaa rahvuslik ratsapark positsioneerib end Venemaa suurima meelelahutuse ja vaba aja veetmise teemapargina, mis asub krahv Aleksei Grigorjevitš Orlov-Tšesmenski endises mõisas. Ilus on lugu ka orjoli traavlite ja vene hobusetõuga, keda on kasvatatud krahvi tõufarmides. Orlovi ja KSK vahel aga mingit seost, välja arvatud Orlovo küla nimi, mille kõrval park asub, leida ei õnnestunud. Aleksei Grigorjevitš sündis Tveri kubermangus, tema tallid asusid Strelnaja lähedal, Peterburi lähedal ja pärast ametist lahkumist elas krahv Moskvas. Tema aadlimõisa "Neskutšnoje" on nüüd osa nime saanud Hariduskultuuri Keskpargist. Gorki ja Hrenovski tõufarm, kus hobuseid kasvatati, asus Voroneži oblastis. Jutt käib ehk krahvile kuulunud Ostrovi valdusest, mis asub KSK-st mõne kilomeetri kaugusel. Tõepoolest, 18. sajandil rajati sinna suur tõufarm. Kuid esimene kogemus oli ebaõnnestunud. Täisverelised hobused, kes polnud siseruumides kioskiteks kohandatud, surid. Maltševski eluloos on üsna palju sarnaseid ebakõlasid.

Moskvitš, Moskva Lennundustehnilise Instituudi lõpetanud. K.E. Tsiolkovski (mehaanikainsener) töötas pärast kooli lõpetamist kolm aastat kaitseliitu Phazotron. 1990. aastal sai Maltševskist Venemaa Halastuse ja Tervise Fondi loodud kooperatiivi Rehabilitation-F kommertsdirektor ning aasta hiljem asutas ta oma väikeettevõtte Bios, et toota puuetega inimestele seadmeid.

Andždei Maltševski karjäär muutub 1995. aastal dramaatiliselt. Esiteks saab temast pealinna Tekstilštšikis asuva Kartontara OJSC kindrali esimene asetäitja ja aasta hiljem peadirektor. Ko allikad ütlevad, et tema partnerid selles projektis võivad olla kurikuulsad pankurid, Krestina isa ja poeg, kes on seotud pankrotistunud CB Moskovsky Capitaliga, kellelt ta Mosoblbanki ostis.

"Reformi käigus viis Maltševski ettevõtte (Kartontaru - Co. märkus) Moskvast Astrahani piirkonda, kus see tegutseb tänapäevani," öeldakse tema valdusfirma Finholcom veebisaidil. Need on aga vaid saidi sõnad.

Papist pankur

“Kartontara” on OJSC “South-Eastern Industrial Company “KT” (YuVPK) tütarettevõte, mis on seotud Moskva Capitali panga endise kaasasutaja ja juhatuse esimehe Viktor Krestini ja tema poja Romaniga ( sama panga juhatuse aseesimees). YuVPK asutajate hulgas, nagu “Ko”-l õnnestus välja selgitada, oli teatud LLC “Capital-Region XXI Century”. Selle peadirektor oli Anna Dunaeva. Sama LLC oli Moskva pealinna CB asutaja. “Ko” ei õnnestunud välja selgitada, millised suhted on Anna Dunaeval Finance Business Banki endise kaasomaniku Leonid Dunajevi ja tema venna, Proekt fondivalitseja peadirektori Aleksandr Dunajeviga, keda kahtlustatakse seotuses 120 reaalse vara varguse katses. kinnisvara Moskvas. Teised kahtlusalused selles asjas olid Finance Business Banki endine kaasomanik Aleksei Bolotin, Föderaalse Kinnisvarahaldusagentuuri Moskva osakonna endine juht Anatoli Šesterjuk, Viktor Krestin ja Moskva Capitali pankrotijuht Mihhail Bašmakov.

Uurijate sõnul andsid Föderaalse Kinnisvarahaldusagentuuri ametnikud haldamiseks kalli riigi kinnisvara kontrollitavatele mahajäetud riigiettevõtetele, millel ei olnud vara ega töötajaid, ning seejärel võõrandasid need Moskva pealinnapanga abiga. võlgade tasumise varjus. Kuid uurimine ei suutnud nende süüd tõestada. "Praegu ei ole laekunud ühtegi objektiivset tõendit, mis viitaks kohtualuste osalemisele selle kuriteo toimepanemises," teatasid uurimisasutused. Ajaloolised hooned otsustati asjast eraldi menetlusse tagasi võtta ja nüüd ilmuvad sellesse “identifitseerimata isikud”. Kuid Šesterjuk ja Krestin läksid kohtu alla, süüdistatuna kolme Moskva lähedal asuva bensiinijaama ja nende all asuvate maatükkide varguses.

Kartontara Moskvast väljaviimise eesmärk oli tööstusettevõtte all olev territoorium, kuid see on siiani välja ehitamata. OJSC "South-Eastern Industrial Company "KT" müüdi loomulikult koos maatükiga "PPF Real Estate Holdingule" (Tšehhi PPF kontserni tütarettevõte) alles 2012. aastal. Kartontara tegevusest pole praegu midagi juttu. Astrahani piirkonnas teada.

Kaks aastat, aastatel 2004–2006, töötas Maltševski Riigiduuma aparaadis, kus ta sai sõbraks Gennadi Selezneviga. Parlamendi alamkoja kodulehele postitatud info tema tegevuse kohta on äärmiselt napp. Arvatavasti võiks ta pidada mõne saadiku abi ametit. 2006. aastal otsustas Andrzej Malczewski ootamatult oma tegevust muuta ja ostis koos Ühinenud Transpordipanga endiste tippjuhtide, eelkõige Viktor Yaniniga Mosoblbanki.

Kurioosne, et MOBi varasemad omanikud olid Victor ja Roman Krestin. 2005. aastal müüsid nad aktsiaid "üksikute rühmale" ekspertide hinnangul umbes 4 miljoni dollari eest ja aasta hiljem said Andrzej Malczewski struktuurid panga aktsionärideks. Nii tekkis pangandusvaldusfirma “Finholcom-group” asutamine. Hiljem said Finholcomi osaks Inresbank, Contrast-Bank ja Finance Business Bank. Viimased kaks panka osteti Krestinitega seotud Leonid Dunajevilt ja Aleksei Bolotinilt.

Filantroopid

Andrzej Malczewski on edev. "Kirjakas jahimees ja hobusesõber, ratsaspordi õigeusu aktsendiga filantroop," räägib temast tuttav ärimees. Mitu aastat tagasi asutas pankur heategevusliku St. Tryphoni riikliku fondi, mille hoolekogu juhtis ta. Volikogu äratuntavate nägude hulgas on riigiduuma saadik Aleksei Mitrofanov ja Gennadi Seleznev. Prioriteetseteks tegevusvaldkondadeks on „igivanade jahitraditsioonide taaselustamine ja arendamine, jahi- ja kalastusalade kvaliteedi säilitamine ja parandamine, ekskursiooni- ja turismitöö korraldamine“. Loomulikult pluss heategevus ise.

Huvitav on ka see, et sihtasutus elab ja töötab toetustest. “Preemiatoetus (...) on üks peamisi vahendeid sihtasutuse heategevusliku tegevuse elluviimisel. Sihtasutuse toetuste andmise süsteem põhineb annetuste kogumisel heategijatelt ja nende jagamisel annetuste vahel taotlejate esitatud taotluste kollegiaalsel läbivaatamisel spetsiaalselt moodustatud komisjoni poolt, seisab sihtasutuse kodulehel. "Heategijate (annetajate) teeneid vastavalt tehtud panusele märgitakse komisjoni otsusega vastava diplomi ja aumärgiga (orden) - Püha märter Trifooni kolmeastmeline rist." Vene keeles, mida rohkem raha heategija maksis, seda suurem oli tema võimalus sihtasutuselt tellimus saada.

Raha läheb erinevatele heategevusprogrammidele ja seda jagab sama auhinnakomisjon. Näiteks perekond Barsuchoki puhkekeskuse ehitamiseks Tula piirkonda. Muide, seal on puhkuse hinnad üsna kõrged. Kahese toa maksumus algab 4000 rublast. päevas maksab presidendi nelja voodiga tuba 15 000 rubla. Ja selline puhkekeskus pole ainuke. Muude varade hulka kuuluvad mootorlaev "Influential", tõuaretus "Yary", koerte koolituskeskus "Dolgolugovskoe", hotell "Ves", LLC "Krechet" ja puhkekeskus "Gusiny Ostrov". Olgu see kokkusattumus või mitte, aga materjali kallal töötades suleti heategevusfondi veebisait, kus oli üksikasjalik teave selle tegevuse kohta, rekonstrueerimiseks...

Rind ristides

Kirg kõikvõimalike tiitlite ja ordenite vastu on härra Maltševski nõrk koht. Ta on Peeter Suure 1. järgu ordeni, Lomonossovi ordeni, “Sajandi patrooni”, ordeni “Venemaa kultuuripärandi säilitamise eest”, Püha apostel Andrease ordeni omanik. esmakutsutud “Armu ja suuremeelsuse eest”, medalid “Vahva töö eest”, “Vene riigi tugevdamise eest”, “Panuse eest kohaliku omavalitsuse arengusse” ja mõned teised mälestusmedalid. Tal on Vene kasakate rist "Usu ja Venemaa teenimise eest", rinnarist "Kasakate au", rinnarist "Teenete eest Keskkasakate armeele", aukiri teenete ja suure panuse eest arengusse. ja Vene riigi tugevdamine, Volgogradi piirkonna kuberneri mälestusmärk “70 aastat võitu Stalingradi lahingus” ning isegi Tšetšeenia Vabariigi parlamendi mälestusmärk ja tänu. Mille eest kõik need auhinnad on?

Peeter Suure orden antakse kodanikele ennastsalgavate tegude, julguse, vapruse ja kangelaslikkuse eest sõjaliste, ameti- ja kodanikukohustuste täitmisel, kõrgete saavutuste eest riigi-, tööstus-, teadusuuringutes, sotsiaalses, kultuurilises, avalikus ja heategevuslikus tegevuses. . Selle eristuse kehtestas Julgeoleku-, Kaitse- ja õiguskaitseakadeemia (ADOP). Aga õiguskaitseorganite kaebused tekkisid akadeemia enda tegevuse kohta. Nad kahtlustasid organisatsiooni oma ordenite ja medalite raha eest jagamises. "ABOP ja riiklik komitee kehtestasid vastupidiselt kehtivale seadusandlusele 73 tüüpi identseid riiklikke autasusid, sealhulgas ordenid, medalid, märgid ja ka akadeemilised kraadid, kehtestasid sõjaväevormile sarnased vormirõivad, samuti sõjaväe auastmed... ” seisis peaprokuratuuri avalduses. “...Akadeemia poolt väljastatud diplomite ja tunnistuste näidised on sarnased riiklikult väljastatud diplomite ja tunnistustega, mis ei välista nende kasutamist sellisena...” Kõik see loob prokuratuuri hinnangul "... loob tingimused korruptsiooniks ja diskrediteerib riigivõimu..." ABOPi aastaeelarve oli umbes miljon dollarit 2008. aasta detsembris eemaldati kõik kehtetuks tunnistatud ordenid ja medalid organisatsiooni esindus Sadovaja-Kudrinskaja tänaval . Lomonossovi ordu asutas ka ABOP. Paradoksaalsel kombel esinevad Maltševski ametlikus eluloos endiselt nii Lomonossovi kui ka Peeter Suure orden.

Ordu “Sajandi patroon” asutaja pole teada, kuid selle nimega töötas rahvusvaheline heategevusfond, mille veebisaiti ei laeta ja kataloogides loetletud telefoninumbreid ei teenindata.

Organisatsioonid, mis asutasid Püha apostel Andrease Esmakutsutud ordeni “Halju ja suuremeelsuse eest” ja “Kultuuripärandi säilitamise eest”, töötavad endiselt. Need on noorte talentide toetamise heategevusfond Runway ja näitlejate keskmaja. A.A. Yablochkina. Mälestusmärk “70 aastat võitu Stalingradi lahingus” on eristav märk suurejoonelises lahingus osalemisest. Aga mis on sellega pistmist 1963. aastal sündinud pankur? Ja milliseid teenuseid Maltševskil Keskkasakate armeele osutas?

«Minu pädevusse kuulus Keskkasakate armee üldjuhtimine, sealhulgas ordenid autasude andmiseks. Aga ma pole midagi kuulnud Andrzej Malczewski nimetamisest kasakaristidele (“Kasakate au” ja “Kasakate keskarmee teenimise eest.” – “Ko” märkus),“ armee juhatuse liige, kasakas. Kolonel Vassili Solovjov ütles "Ko." "Sellist käsku vägedele ei antud, kuid hoolimatute töötajate jaoks võis auhindu välja anda ilma laialdase reklaamita." Tema sõnul kaotas valitsus 1. septembril 2011 kõik kasakate autasud (praegu on need kehtetud) ja tõi käibele vaid väikese nimekirja silmapaistvatele kasakatele antavatest ordenidest ja ristidest. Kõik auhinnad on nüüd rangelt reguleeritud. "Võimalik, et selle looga võib olla seotud Nagatinski Zatoni talu kasakate seltsi töödejuhataja Mihhail Kozlov," oletab Vassili Solovjov. "Tema poeg töötas Mosoblbankis." Kolonel üksikasju ei mäletanud, kuid Na Fergana panga lisakontoris töötas juhatajana Dmitri Mihhailovitš Kozlov, võib-olla Nagatinsky Zatoni töödejuhataja poeg. Mihhail Kozlov Ko küsimustele ei vastanud, rõhutades, et ta "ei ole Maltševski endaga isiklikult tuttav".

Võib-olla võib üheks vähestest tõelistest autasudest pidada presidendi tänuavaldust “Saavutatud tööedu, paljude aastate kohusetundliku töö ja aktiivse ühiskondliku tegevuse eest”. Kuigi see on üsna vastuoluline sõnastus, arvestades probleeme, millega Mosoblbank silmitsi seisis kaks ja pool aastat tagasi.

Panganduskriis

2011. aasta novembris andis keskpanga Moskva territoriaalne administratsioon Mosoblbankile korralduse, millega piirati panga poolt avalikkuselt hoiuste vastuvõtmist. Seejärel hoidis MOB keelust väga nõtkelt mööda. Fakt on see, et korraldus panga aktsionäridele ei kehtinud. Juhtumiga oli seotud St. Tryphoni riiklik fond, kes annetas heategevusena investoritele väärtpabereid. "Skeem, mis võimaldas regulaatori keelust mööda hiilida, on jõudnud panganduse annaalidesse," nendib BKF Banki analüütilise osakonna juht Maxim Osadchiy. Kuid juriidilisest küljest oli pangas vigu võimatu leida.

Kaks aastat tagasi teeskles Andrzej Malczewski pensionile jäämist. Ta andis kontrolli panga üle oma pojale Aleksandrile. Nii sai Maltševski juunior 80% vabariikliku finantsettevõtte (RFC) aktsiate omanikuks, kellele kuulub 74,19% pangast. 28-aastane Alexander oli sel ajal juba RFK pangandusettevõtte president, juhtis RFK nõukogu ja oli Mosoblbanki direktorite nõukogus.

Eelmise aasta lõpus ja selle aasta alguses panga probleemid kasvasid. Maxim Osadchy sõnul on MoB lähenenud N1 standardi järgi ohtlikule joonele. Kuid siis leidsid omanikud võimaluse näitajat parandada: aktsionäride "kingituste" kaudu. 2013. aastal osutus selle näitaja liidriks Mosoblbank, mille tulud "kingituste" tõttu kasvasid 11,4 miljardi rubla võrra ja aasta varem oli panga näitaja 0,7 miljardit rubla. Kasv 16 korda. 2014. aasta esimeses kvartalis oli tasuta saadud kinnisvaratulu 2,8 miljardit rubla. Kui võrrelda seda maksueelse kasumiga (2 miljardit rubla), siis selgub, et kahjum ilma kingitusteta oleks 0,8 miljardit rubla. Tavaliselt toimub see kinnisvara võõrandamisena, mille väärtus on kõrgem kui turuväärtus ja mis on tõenäoliselt ostetud võlausaldajate vahenditega. Tegelikult näitavad kõik need arvud, et pank pumpab kapitali.

Keskpangal tuli mõistus pähe ja avaliku julgeoleku ministeeriumisse tuli kontroll. Kui keskpank nägi, mis seal toimub, olid nad kohkunud. Avastati umbes 60 miljardit rubla, mis kaasati investoritelt, kuid ei kajastunud bilansis. Eraisikutelt kaasatud vahendite maht bilansis on 1. mai seisuga 17 miljardit rubla. Vahendid ei kajastunud tänu spetsiaalse makro tööle, mis kodaniku raha hoiusesse paigutamise päeva õhtul lõpetas automaatselt - oletatavasti hoiustaja soovil - lepingu ja sõlmis uue, näiteks väärtpaberite ja teatud Maltševski struktuuridega seotud ettevõtete ostmiseks (vabariiklik finantskorporatsioon, kuhu kuuluvad Mosoblbank ja Inresbank; vabariiklik mikrofinantseerimisagentuur jne). See "värske" skeem võimaldas pangal, hoolimata keskpanga piirangust kodanikelt kogutavate rahaliste vahendite mahule, rahastada põhitegevusega mitteseotud ettevõtteid – KSK Rus, St. Tryphoni riiklik sihtasutus koos pistrikupüügi koolitusprogrammiga, arendusprojektid, jahindus. alused jne.

Sa ei saa pankrotti minna

Selle tulemusena otsustas keskpank vendade Rotenbergide SMP panga abiga MOB-i desinfitseerida. See läheb talle maksma 94 miljardit rubla. Neid eraldatakse kümneks aastaks 0,51%. "Kui ma päästsin Rossiysky Capitali, mis oli umbes sama suur kui Mosoblbank, andsid nad mulle 8,5 miljardit rubla. 6% aastas. Ja siis nelja kuu pärast võeti pank ära,” meenutab riikliku reservpanga asutaja Aleksandr Lebedev. Miks nad otsustasid MoB desinfitseerida ja Andrzej Malczewski on endiselt vabaduses?

Esimene ja ilmselt peamine põhjus on vajadus aidata vendi Rotenberge, kes langesid seoses Ukraina sündmustega Ameerika sanktsioonide alla. Teine on vahendite nappus Hoiuste Kindlustusameti (DIA) reservfondis. Fondi suurus 7. mai 2014 seisuga on 195,7 miljardit rubla. Kui lahutada moodustatud reserv juba toimunud kindlustusjuhtumite makseteks, jääb DIA-le 157,6 miljardit rubla. Sellest ka Krimmi investoritele lubatud miinus 60 miljardit rubla. Kogusumma on alla 100 miljardi rubla ja litsentside tühistamine jätkub. Mosoblbanki pankrot oleks DIA hoiupõrsa tühjaks teinud.

Kolmas põhjus, mis võiks suhtumist panka pehmendada, on omaniku eeskujulik käitumine. Hr Maltševski alustas aktiivselt koostööd nii keskpanga kui ka DIA-ga. Ta tegi isegi avalduse oma valmisoleku kohta hüvitada investoritele vääramatu jõu korral saamata jäänud raha. Panga juhtkond ja omanikud keeldusid selle materjali koostamise ajal Ko-ga suhtlemast. Kuid tundub, et nendevahelised suhted on muutunud pingeliseks.

Ühes oma viimases avalduses püüab Maltševski juhtunus kaudselt süüdistada panga tippjuhte. "Juhtorganite aruandluse moonutamine eksitas regulaatorit, kuid ei saanud kahju tekitada võlausaldajatele ja hoiustajatele, kuna Vabariikliku Finantskorporatsiooni varast piisas võla katteks," seisab tema avalikus kirjas. See räägib ka ümberkorraldamise taustast. „30. aprillil 2014 võttis Finholcom Group enda valdusse 70% OJSC Republican Financial Corporationi põhikapitali aktsiatest ja saavutas seeläbi kontrolli Mosoblbanki üle. Olles tutvunud asjade seisuga, saime 5. mail korralduse parandada organisatsiooni aruandlust ja pöörduda DIA kontserni poole panga saneerimise taotlusega (piisava hulga varade tagamisel), et eraldada saneerivale organisatsioonile laen, " ütleb dokument.

Raske on ette kujutada, et ettevõtte omanik polnud teadlik hoiustajate raha väljavõtmisest Mosoblbankist 60 miljardi rubla ulatuses, eriti kuna see raha jäi osaluse struktuuri. "Pärast hoiuste väljavõtmise skeemide avastamist avastati seal palju huvitavat," ütleb SMP panga esindaja. "Näiteks varade ebapiisav hindamine." Samas on tema sõnul pangal Mosoblbanki endiste aktsionäride kirjalik kinnitus, et on olemas "teatud olulised varad, mida saab kasutada pangas olukorra parandamiseks". SMP pank kontrollib nüüd hoolikalt kõiki dokumente ning need ei välista, et sealt leiab midagi uut ja ootamatut. Olukord võib osutuda hullemaks, kui algselt arvati.

Seega ei saa laiemale avalikkusele veel tundmatu Mosoblbanki omanik oma hoiustajate meelitamise skeemidega mitte ainult panganduse annaalidesse siseneda, vaid huvitab ka uurimisorganeid. On selge, et suure tõenäosusega haldab SMP Bank St. Tryphoni riikliku fondi ja KSK Rusi varasid ning kõike muud, mis kuulus Finholcomi kontserni. Veelgi enam, Boris Rotenbergi perekond on ka hobuste poolehoid. Tema teine ​​naine Karina Rotenberg juhib praegu Moskva Ratsaspordi Föderatsiooni. Seega võib KSK “Rus”-l olla hea tulevik.

Andrei Krasavin

Mosoblbanki asutaja Andrzej Malchesvki suri vanglas 56-aastaselt. Nõutud neljast aastast veetis vang vanglas kaks. Päev enne surma jäi Andrzej väga haigeks ja viidi haiglasse, kust ta enam tagasi ei tulnud. Surma põhjus on siiani teadmata, kuid hukkunu advokaat Andrei Solomennõi kinnitab, et tema kaitsealune suri haiguse tõttu.

Andrzej Malczewski mõisteti 2016. aastal süüdi kelmuses. Asja materjalide kohaselt võttis endine pankur koos juhtidega Mosoblbankist välja 350 tuhande hoiustaja raha 76 miljardi rubla ulatuses. Selleks lõid petturid VIP-osakonna, mille kaudu tehti ülekandeid moonutatud aruandlusega.

Andrzej Ryszardovich Malczewski sündis 6. mail 1963 Moskvas. Poisi ema töötas NSV Liidu riiklikus teadus- ja tehnoloogiakomitees peaeksperdina ning isa oli Poolas elektroonikatööstuses tähtsatel ametikohtadel.

Andrzej lõpetas tavalise suurlinna keskkooli, seejärel astus lennundustehnilisse instituuti, kus õppis polümeermaterjalide töötlemise tehnoloogiate teaduskonnas. Eriala järgi oli tulevane pankur mehaanikainsener.

Pärast ülikooli lõpetamist läks Andrzej tööle Phazotroni sõjatööstuskompleksi ettevõttesse, kus ta tõusis tavalisest insenerist kaupluse juhatajaks. Siis oli ta komsomolikomitee sekretär ja töötas raskete alaealistega.

90ndatel tõusis hr Malchevsky karjäär kiiresti.

1991. aastal asus Andrzej Ryszardowicz Rehabilitation-F fondi kommertsdirektori ametikohale. Aasta hiljem avas ta ettevõtte, mis tegeles puuetega inimeste seadmete tootmise ja ehitusega. 1995. aastal asus ta Kartontara organisatsiooni peadirektori asetäitja ametikohale ja asus peagi ka ise põhikohale.

2009. aastal pälvis Andrzej tiitli "Aasta inimene", mille andis talle Venemaa Loodusteaduste Akadeemia panuse eest Venemaa piirkondade arengusse. Samal aastal asus ta pangandusse.

Mosoblbank oli esimene ja ainus pank, mille avas Andrzej Malczewski

Venelased kuulsid Mosoblbankist esimest korda 2010. aastal, kui tal õnnestus kriisi ajal avada üle 300 kontori üle kogu riigi. Oma eksisteerimise jooksul on Mosoblbank saavutanud panganduse arengus palju verstaposte. 2012. aastal läks asutus Maltševski poja Aleksandri kätte. Ja mõni aasta hiljem pääses see Venemaa saja parima panga hulka.

Lisaks pangandusele armastas Andrzej Malczewski ratsutamist ja investeeris selle arendamisse tohutult raha. Nii hakati 2012. aastal ehitama Moskva oblastis asuvat Rusi ratsaparki, millest pidi saama Euroopa suurim.

Neli aastat tagasi peeti seal Venemaa esimene paraolümplaste ratsutamisvõistlus “Vivat, Russia”. Pärast Maltševski koloonias vangistamist park konfiskeeriti.

Andrzej Malczewskile meeldis ka jaht ja kalapüük. Ta oli aktiivne ühiskondlikus tegevuses. Ka pankuri isiklikus elus läks kõik hästi. Lisaks pojale Aleksandrile on Maltševskil ka tütar Anna, kes kannab ema perekonnanime.

Andrzej Ryszardovich Malczewski(sündinud 6. mail Moskva, NSVL) – Vene ettevõtja, filantroop, ühiskonna- ja poliitiline tegelane, Mosoblbanki asutaja, FINHOLCOM-GROUPi konsortsiumi direktorite nõukogu esimees, St. Tryphoni riikliku fondi president, endine liige Venemaa Föderatsiooni siseministeeriumi peadirektoraadi keskföderaalringkonna avalik nõukogu, ülevenemaalise politseiühingu IPA hoolekogu endine liige. 29. aprillil 2016 mõisteti ta suures ulatuses kelmuses süüdistatuna neljaks aastaks vangi.

Biograafia

Andrzej Ryszardovich Malczewski sündis 6. mail 1963 Moskvas. Ema - Tatjana Vasilievna Malchevskaja töötas NSVL riikliku teaduse ja tehnoloogia komitee (SCST NSSR) peaeksperdina. Isa - Malczewski Ryszard, Poola Rahvavabariigi kodanik, töötas Poolas elektroonikatööstuse ettevõtetes juhtivatel kohtadel, lõpetas kooli.

28. veebruaril 2012 valiti ta Venemaa Loodusteaduste Akadeemia presiidiumi otsusega korrespondentliikmeks.

Pangandus

Tänu koostööle piirkondlike haldusasutustega võttis Mosoblbank 2010. aastaks, kriisi haripunktiks, kasutusele 347 erinevast struktuuriüksusest koosneva võrgustiku. Suuresti tänu pidevale geograafilisele laienemisele määras riiklik reitinguagentuur (NRA) 2009. aasta septembris Mosoblbankile individuaalse krediidireitingu tasemel “A-” (kõrge krediidivõime, kolmas tase) ning 2010. aastal suurendas individuaalset krediidireitingut. Mosoblbanki reiting tasemele “ A” (kõrge krediidivõime, teine ​​tase). 2013. aasta augustis tõstis NRA Mosoblbanki krediidireitingu tasemele A+.

2011. aasta novembri keskel sai teatavaks, et Venemaa Keskpank andis Mosoblbankile korralduse piirata kuueks kuuks hoiuste vastuvõtmist kodanikelt, välja arvatud panga aktsionäridelt. Mosoblbank läks aga sellest otsusest mööda ja andis igale hoiustajale sümboolse summa eest oma aktsiaid.

2012. aastal andis Maltševski kontrolli panga üle oma pojale Aleksandrile.

2014. aasta aprilliks kuulus Mosoblbank Venemaa 100 parima panga hulka selliste näitajate poolest nagu netovara, puhaskasum, kapital ja laenuportfell. Iga näitaja puhul tõusis pank pärast Malchevsky omandamist mitusada positsiooni.

2013. aastal sai Kuban Finance Business Bank osaks FINHOLCOM-GROUPist.

2014. aasta mais loovutas ta SMP Banki omanikele Arkadi ja Boris Rotenbergile kontrolli pangandusvaldusettevõtte Republican Financial Corporation, sealhulgas kõigi selle liikmesettevõtete ja pankade ning CB Finance Business Bank LLC üle.

Sanaatorile eraldati üle 100 miljardi rubla, mis parandas oluliselt lääne sanktsioonide alla sattunud ja enamiku hoiustajatest ilma jäänud SMP panga enda olukorda. Samuti õnnestus SMP Pangal tänu Mosoblabanki ümberkorraldamisele mööda minna keelust töötada rahvusvaheliste maksesüsteemidega Visa ja MasterCard.

17. juunil 2015 sai teatavaks, et Vene Föderatsiooni siseministeeriumi uurimisosakond esitas Andrzej Malczewskile ja tema pojale Alexander Malczewskile süüdistuse eriti ulatuslikus kelmuses. Uurijate sõnul võtsid Andrzej ja Alexander Malczewski Mosoblbanki bilansist raha välja, kasseerisid need ja varastasid. Õiguskaitseorganite andmetel räägime umbes 70 miljardi rubla suurusest summast. Andrzej Malczewski peeti kinni, Alexander Malczewskile esitati tagaselja süüdistus.

29. aprillil 2016 mõisteti Andrzej Malczewskile neli aastat vangistust ja 400 000 rubla rahatrahvi.

Rahvuslik hobupark "Rus"

Maltševski üheks sotsiaalselt oluliseks projektiks on ratsaspordi toetamine ja paraolümpia ratsaspordi arendamine Venemaal ja selle piirkondades. 2012. aastal asus Maltševski rahastama Moskva oblastis Leninski rajooni Orlovo külas asuva Venemaa rahvusliku ratsapargi ehitamist, millest peaks kava kohaselt kujunema Euroopa suurim ratsaspordi arendamisele keskenduv spordi- ja vabaajaklaster. sport. Parki ehitatakse etapiviisiliselt, sinna on kavas rajada ratsaareenid, spordikool, tsirkus, muuseum ja loomaaed.

Alates 2012. aastast on pargis korraldatud ratsutamisüritusi kõigil rahvusvahelisel tasemel olümpia-, paraolümpia- ja mitmetel mitteolümpiaaladel.

2013. aastal avati Venemaa rahvuslikus ratsapargis laste ja noorte spordikool ning hipoteraapia osakond. Park on moodustanud paraolümpia koolisõidutiimi ja ka Venemaa hetkel tugevaima sõidumeeskonna.

Alates 2014. aastast on pargi territooriumil võimalik korraldada võistlusi kõikides olümpiamängudes ratsaspordialadel nii õues kui ka sisetaliareenil. Venemaa rahvusliku ratsapargi territooriumile ehitatud kompleksi “Vivat, Venemaa!” tunnustavad sportlased ja väliskohtunikud Venemaa moodsaimaks.

Juulis 2014 Venemaal Vivatis! Toimusid Venemaa ajaloo esimesed rahvusvahelised paraolümpia koolisõiduvõistlused.

2014. aastal rajati pargi territooriumile ehitiste ja monumentide kompleks, mis koondati ühtse noorte isamaalise kasvatuse projekti alla. Eelkõige avati mais Venemaal ainus mälestusmärk "Vene ratsaväe hiilgus", augustis obelisk "Esimese maailmasõja sõduritele" ja 3. novembril monument "1612. aasta rahvamiilitsale". . Lisaks mälestusosale peaks kompleks hõlmama Peresveti sõjalis-patriootlikku paika.

Ka 2014. aastal ilmus Maltševski eestvõttel mitmeleheküljeline teos, mis kirjeldab Vene ratsaväe loomise, arengu ja peamiste võitude ajalugu - „Vene ratsavägi. Meie ratsaväe ajalugu – regulaarne ja ebaregulaarne – dokumentides, kaasaegsete mälestustes, 14.-20. sajandi lahingumaalides. Raamatu autor on kuulus ajaloolane ja Venemaa sõjaajaloo uurija Alla Begunova.

20. novembril 2014 nimetas Rahvusvaheline Ratsaspordi Föderatsioon (FEI) Malczewski ühele oma aastaauhinnale – FEI Solidaarsusauhinnale, mis antakse välja ratsaspordi populariseerimise eest läbi ratsaspordiprojektide arendamise.

Ühiskondlik ja poliitiline tegevus

Isiklik elu

Andrzej Malczewskit huvitab ratsasport, Venemaa jahiajaloo uurimine ja loomade maalimine. Sponsoreerib mitmete sellele teemale pühendatud ajakirjade väljaandmist. Perekonnale lähedaste allikate sõnul on teada, et Andrzej Malczewskil oli pikaajaline suhe FINHOLK Grupi juhi Julia Zedinaga (paaril on ühine laps (Anastasia Malczewska (sünd. 2011)).

Poeg - Aleksander Malchevsky (sünd. 1983), töötab investeerimis- ja finantsettevõtte MICEX presidendi ja direktorite nõukogu esimehena.

Auhinnad

Märkmed

1. Andrzej Malczewski pälvis ordeni "Venemaa kultuuripärandi säilitamise eest" (määratlemata)
2. Andrzej Malczewski pälvis Tšetšeenia Vabariigi parlamendi aukirja ja rinnamärgi (määratlemata) . Vaadatud 11. aprillil 2014.
3. Ülevenemaalise Politseiühingu IPA hoolekogu (määratlemata) . rusipa.ru. Vaadatud 8. aprillil 2014.
4. Sergei Nikolajev, Jelena Kovaleva. Uurimine jõudis Mosoblbanki endiste juhtideni (määratlemata) . Kommersant.ru. Kirjastus Kommersant (17.06.2015).
5. Suur biograafiline entsüklopeedia: Malczewski, Andrzej Ryszardowicz (määratlemata) . dic.academic.ru(18. detsember 2013). Vaadatud 11. aprillil 2014.
6. Vene sugupuu (määratlemata) . r-g-d.org. Vaadatud 11. aprillil 2014.
7. Andrzej Malczewski pälvis Rahvusvahelise Sotsiaalteaduste Akadeemia akadeemiku tiitli (määratlemata) . tent-palatka.ru(22. veebruar 2011). Vaadatud 8. aprillil 2014.