Существует множество стратегии торговли на бирже. Одни трейдеры торгую по индикаторам, другие по свечным формациям, кто-то по волнам Эллиота. В данной статье поговорим о двух основных стратегиях, которые основываются на цене и ценовых уровнях. Это отбой от уровня и пробой уровня. Это фундаментальные стратегии, к которым можно привязать в качестве фильтров объемы, тесты ценовых уровней, торговые сигналы- ложный пробой и зеркальный уровень, индикаторы и волны Эллиота. В рамках фундаментальных стратегий также можно выделить еще две стратегии: трендовая и контртредовая стратегия торговли.

В своей торговле, я использую только цену, объемы, тесты уровней, а также горизонтальные и зеркальные уровни, ложные пробои. Кроме того, смотрю на линии тренда и открытый интерес в качестве дополнительной информации. В большинстве случаев, торгую отбой от уровня.

1. Отбой от ценового уровня

2. Пробой ценового уровня.

1. Отбой от ценового уровня (уровня поддержки и сопротивления)

Отбой от ценового уровня -это покупка или продажа около уровня поддержки или сопротивления, где есть возможность поставить короткий стоп.

Стратегия : торговля внутри дня (закрываем сделки в конце торговой сессии)

Более рискованная, контртрендовая стратегия, с коротким стопом 300 пунктов.

Итак, рассмотрим на примерах два варианта отбоя от уровня :

1. шорт (продажи)
   
2. лонг (покупки)
   

Первый вариант- шорт (продажи)

Дневной график:

На примере фьючерса на индекс РТС рассмотрим отбой от уровня сопротивления 89 500 пунктов. 05.11.2015 г. были продажи, образовался красный дневной бар, произошел отбой от уровня сопротивления 89 500 пунктов. Образовался слабый сигнал в шорт, так как дневным баром не закрылись ниже 88 000 пунктов.

До этого 12 и 16.10.2015 г. были продажи от уровня 89 500.

Сильный сигнал в шорт — это закрытие ниже 88000 пунктов на дневном или часовом таймфрейме.

Ждем сигнала в шорт на часовом таймфрейме.

Часовой график:

На часовом графике мы видим закрытие ниже 88 000 пунктов и закрепление за данным уровнем, состоящим из несколько часовых баров.

Переходим на 5 минутный график и ищем точку входа в шорт от уровня 88 000 пунктов.

Пятиминутный график:

На 5 минутном графике видим, что идет проторговка из несколько баров, все бары закрываются ниже 88 000 пунктов. Входим в шорт со стопом 150-300 пунктов.

Второй вариант — лонг (покупки).

Покупки (лонг) на примере фьючерса на индекс РТС от уровня сопротивления 81 500 пунктов.

13 ноября 2015 года подошли к уровню поддержки 81 500, где в августе была сильная проторговка. День закрылись красным баром, но если по свечам, то образовалась свеча доджи- не определенность. Сигнала в лонг по дневному бару нет, так как закрылись красным баром, но прогресс продаж 13.11.2015 г. не большой, вниз сильно не ушли. Так как мы на уровни поддержки 81 500, где ранее в августе была сильная проторговка, будем ждать сигнала в лонг на часовом таймфрейме. Закрытие выше 82 500 пунктов и закрепление выше данного уровня, состоящего из двух и более часовых баров, будет сигналом в лонг.

Дневной график 1:

Дневной график 2:

Часовой график:

На часовом графике видим, что идет проторговка и закрытие из несколько баров выше 82 500 пунктов. Ищем точку входа в лонг на пятиминутном графике.

Пятиминутный график:

На пятиминутном графике также видим проторговку и входим в лонг от уровня 82 500 со стопом 150-300 пунктов.

2. Пробой ценового уровня.

Скажу коротко, когда пробивается ценовой уровень с закрытием дневного бара выше или ниже уровня, сразу покупать и продавать не рекомендуется, необходимо дожидаться возврата цены к уровню, а затем искать точку входа.

Дневной график:

Примеры были приведены на дневных графиках. Но данные стратегии работают на любых таймфреймах. Пусть это будет часовой, пятиминутный график. Все примеры показаны на истории и видно, как развивалась ситуация дальше. Но цель данный статьи не в точках входа, типа здесь бы я зашел, здесь бы вышел. А в том, на что следует обратить внимание в поиске и понимания шаблона хождения торгового инструмента (фьючерса). Поняв который, Вы можете спокойно ждать своего сигнала и без эмоций открывать позиции. С большей вероятностью совершения прибыльной сделки.

Удачных всем торгов.

Когда среднестатистический человек слышит что кто-то торгует на бирже, в его голове предстает примерно такая картина: активная торговля у терминала, графики цены, ежеминутные сделки, купил-продал, купил-продал и так далее. Это классический образ биржевого спекулянта, романтизированный книгами и кино, полными захватывающих историй о быстром сколачивании несметного богатства.

Но есть и другая, менее яркая сторона медали — это инвестиции. Тихие, скучные и на первый взгляд совсем неприглядные как нечто малоприбыльное и долгосрочное. На них не сколотить миллион за пару месяцев, а ведь все хотят стать миллионерами быстро и сразу без регистрации и смс.

Когда новичок приходит на фондовый рынок, брокер в первую очередь расскажет ему, что такое японские свечи, про паттерны, уровни поддержки и сопротивления, маржинальную торговлю и прочие индикаторы технического анализа. Завалит его аналитическими обзорами и прогнозами: что сегодня купить, а что продать, куда сегодня пойдет рынок, пытаясь таким образом наставить новичка на путь спекуляций.

В итоге многие люди даже не представляют себе других способов зарабатывать кроме как только на колебаниях цены и попытках угадать, куда пойдет рынок. Но стоит ли тем, кто только пришел на рынок, выбирать этот путь и к чему он может в итоге привести? Кем лучше стать: инвестором или спекулянтом? Попробуем разобраться в этой статье.

Инвесторы и спекулянты

Для начала нужно определиться в чем разница между инвесторами и спекулянтами (трейдерами). Базовое различие лежит в основе подхода к работе на рынке, совершению сделок и принятию решений, которые делают инвестор и спекулянт. Самой главной чертой спекулянта является ориентация на получение быстрой (краткосрочной) прибыли : заработать несколько процентов за короткий срок от нескольких минут до нескольких дней и выйти из сделки. Инвестор же наоборот ориентирован на получение долгосрочной прибыли на сроке нескольких лет.

Спекулянту по сути без разницы чем торговать, хоть фьючерсами на нефть, хоть на огурцы (если бы такие торговались на бирже). Главное, чтобы инструмент был достаточно волатильный, потому что спекулянт зарабатывает на колебаниях рыночной цены . Трейдер пытается предсказать куда пойдет рынок, анализирует цену и объемы торгов, новостной фон, ищет тренды, использует индикаторы технического анализа.

Чтобы увеличить свою прибыль трейдер использует плечо (заемные средства). Например, покупает акции на 100 000 рублей 50 000 из которых — его, а остальные — заемные, которые предоставил брокер. Но это палка о двух концах — плечо увеличивает не только прибыль, но и убыток. Так же спекулянты могут «шортить» рынок — играть на понижение, то есть зарабатывать на его падении. Для того, чтобы не уйти в сильный убыток используются стопы — автоматические заявки, которые закрывают сделку, если рынок пошел не в ту сторону.

Подход инвестора сильно отличается от спекулянта: ему гораздо важнее суть инструмента. Он покупает акции как долю в бизнесе , а не как нечто, что подвержено рыночным колебаниям. Инвестор зарабатывает на росте стоимости бизнеса и дивидендах . Для него имеет значение, что стоит за акциями, какая компания, какие у нее показатели, прибыль, отчетность и перспективы. Для инвестора есть разница между рыночной ценой и стоимостью акции.

Цена- это то, что ты платишь, стоимость — то, что ты получаешь.

Уоррен Баффет

Основным занятием является анализ финансовой отчетности эмитента, его бизнеса и поиск перспективных или недооцененных компании. Для этого он использует мультипликаторы: цена/прибыль, цена/балансовая стоимость, рентабельность и другие. Инвесторы не используют стопы, плечо, не шортят рынок, а для снижения рисков используют диверсификацию.

Другая категория инвесторов — портфельные. Они инвестируют по стратегии , и не занимаются анализом компаний, рынков или ценных бумаг. Их работа сводится к широкой диверсификации портфеля и распределению своих средств в различные классы активов (акции, облигации, золото, недвижимость и т.д) с помощью индексных фондов, которые повторяют динамику рыночных индексов. Такая стратегия позволяет практически не тратить свое время на инвестиции, и приносит доходность как минимум не ниже рыночной.

Фондовый рынок как казино

Некоторые критики спекуляций сравнивают фондовый рынок с казино. Это сравнение не очень правильное. Фондовый рынок изначально создавался для более легкого и удобного обмена долями в бизнесе и для привлечения инвесторов в бизнес. Он и сейчас не утратил эту функцию. Но некоторые люди приходят на рынок именно как в казино, совершая сделки как будто делают ставку в рулетке. Для таких людей рынок становится игорным домом со всеми вытекающими печальными последствиями, потому что в казино люди проигрывают деньги.

Большую роль играет темперамент и характер человека. Не все трейдеры — это игроманы с тягой к азартным играм. Азарт вреден для успешной торговли. Есть люди, которые успешно и стабильно зарабатывают на спекуляциях, но таких очень мало. Трейдер становится игроманом в силу своего темперамента и поэтому не способен стабильно зарабатывать на рынке, эмоции и азарт преобладают над разумом и приводят к убыткам.

Так же как трейдер, склонный к азарту, не может стабильно зарабатывать на рынке, нетерпеливый человек не может стать успешным инвестором. В общем, не каждому человеку суждено стать инвестором в силу характера, так же как и не каждому в силу личных особенностей суждено стать спекулянтом.

Фондовый рынок устроен так, чтобы перераспределять деньги от Активных к Терпеливым.

Уоррен Баффет

Сколько зарабатывают инвесторы и спекулянты?

Попробуем сравнить, какую доходность получают инвесторы и спекулянты. В 2004 году вышло исследование под названием «Do Individual Day Traders Make Money » («Делают ли внутридневные трейдеры деньги?»), в котором ученые взяли данные о торговле частных трейдеров на Тайваньской фьючерсной бирже за период с 1995 по 1999 год и проанализировали результаты.

В исследовании говорится, что 97% счетов на бирже принадлежат частным трейдерам. Дневные трейдеры делают около 20% дневного оборота торгов. Результаты исследования показали, что на сроке 6 месяцев более чем 80% трейдеров теряют деньги, лишь малая часть стабильно зарабатывает деньги с учетом расходов на торговлю.

В 2008 году Комиссия по регулированию банковской деятельности Китая (CBRC ) приказала банкам приостановить маржинальную торговлю на рынке форекс для частных клиентов, объяснив это слишком рискованным для инвесторов. В статье приводится статистика, что от 80% до 90% клиентов потеряли деньги на маржинальной торговле валютой (ссылка).

После окончания ЛЧИ биржа устраивает пышную церемонию награждения победителей, а о том, что более половины участников потеряли деньги, почему-то скромно умалчивается.

Практически любой спекулянт может удвоить счет за один месяц. Но получится ли его удваивать такими темпами нескольких лет? Вопрос риторический. Истинная цель человека, который приходит на биржу — создать капитал, а не соревноваться с другими спекулянтами в доходности. Статистика говорит, что тот, кто приходит на биржу с целью зарабатывать сотни годовых и участвовать в виртуальной гонке, обречен на разочарование.

К чему приводят спекуляции?

Несколько историй из жизни. В феврале 2016 года СМИ рассказали историю трейдера их Казани, который спекулируя на валютной бирже за один день смог полностью потерять все деньги и еще остался должен банку (Без лимита: как частный трейдер наторговал валютой на 42 млрд руб.)

В последний торговый день 2015 года, 30 декабря, на валютном рынке российской биржи объем торгов по доллару составил 296 млрд руб., его курс вырос на 1 руб. - до 73,6 руб. Существенную долю этого оборота обеспечил частный трейдер - менеджер копировального центра из Казани Денис Громов. Начав день с 5,6 млн руб. на своем торговом счете, он умудрился за 4,5 часа провести более 5000 сделок по покупке и продаже валюты на 42 млрд руб.

Правда, итоговый результат оказался плачевным. В результате торгов Громов потерял 15,1 млн руб., при этом счет его обнулился и он остался должен банку 9,5 млн руб. Громов до сих пор не понимает толком, что произошло, и пытается писать претензии своему брокеру - Альфа-банку, жалобы в ЦБ и искать советов на форуме трейдеров Smart-Lab. Его основной вопрос: как вышло, что брокер дал ему возможность открыть позиции на валютном рынке с тысячекратным плечом?

Ниже еще несколько историй с сайта трейдеров smart-lab.ru, которые показывают, к чему могут привести спекуляции.

На какую доходность стоит рассчитывать инвестору?

Для инвесторов конкурсов не проводится (оно и понятно). Для примера возьмем результаты некоторых известных инвесторов. В первую очередь нельзя обойти вниманием самого известного инвестора в мире . Начиная с 1965 года по 2014 рост балансовой стоимости акций его компании Berkshire Hathaway составил 19,4% в год, а рыночная доходность акций за тот же период 21,6%. Для сравнения результат индекса S&P 500 всего 9,9%.

Томас Роу Прайс — основатель и владелец американской инвестиционной компании, созданной в 1937 году со штаб-квартирой в Балтиморе, штат Мэриленд. Компания управляла рядом собственных взаимных фондов, а также занималась управлением активами физических лиц, учреждений, пенсионных фондов и финансовых советников. Томас Роу Прайс называют отцом инвестирования в акции роста, он старался инвестировать в акции хорошо управляемых компаний в перспективных отраслях, чья прибыль и дивиденды могли расти быстрее чем инфляция и экономика страны. Доходность его портфеля с 1934 по 1972 год составила 15,4%.

Питер Линч — известен как очень успешный управляющий взаимным фондом Fidelity Magellan. Питер Линч — автор двух книг «Переиграть Уолл-стрит » и «Метод Питера Линча. Стратегия и тактика индивидуального инвестора» в которых он описывает, как простой частный инвестор может превзойти профессиональных управляющих с Уолл-Стрит. Доходность фонда под его управлением с 1977 по 1990 составила 29%, а активы фонда выросли с 22 миллионов долларов до 14 миллиардов. В 1990 году Питер Линч оставил управление фондом, чтобы уделять больше времени семье.

Бенджамин Грэхем — отец , учитель Уоррена Баффета и автор книг «Анализ ценных бумаг» и «Разумный инвестор». Доходность его инвестиционного товарищества с Джеромом Ньюманом Graham-Newman Corp. с момента образования в 1926 году и до закрытия в 1956 составила 17% годовых.

Баффет — не единственный ученик Грэхема. В 1984 году к 50-летию книги «Анализ ценных бумаг» Уоррен Баффет написал эссе «Суперинвесторы из деревни Грэма и Додда» в котором ставит под сомнение теорию эффективности рынка и рассказывает о результатах нескольких инвестиционных фондов, которыми управляли выпускники бизнес-школы, в которой преподавал свои курсы Грэхем, а так же люди, придерживающиеся стоимостного подхода.

Четверо из представленных управляющих работали в Graham-Newman Corp: Уолтер Шлосс, Том Кнэпп, Уоррен Баффет, Уильям Райен. Три человека — это хорошие знакомые Баффета, в том числе и его партнер по Беркшир Чарли Мангер. И еще два пенсионных фонда, на которые Баффет оказал влияние.

Как видно, ни один из самых успешных инвесторов не добился трехзначной доходности. Но опережение индекса в два раза и более — это уже выдающийся результат. Поэтому доходность, на которую стоит рассчитывать инвестору — это несколько процентов сверх рыночного индекса или инфляции. Но зато это доходность, которую вполне реально получать в течении долгих лет.

Разумеется, надеяться на получение доходности как у профессиональных суперинвесторов довольно самонадеянно. В реальности большинство инвесторов значительно уступают индексу и даже инфляции.

Согласно отчету исследовательской компании Dalbar доходность среднего инвестора во взаимные фонды за период с 1992 по 2011 год составила всего лишь 2,1% по сравнению с индексом S&P 500 7,8%. Объясняется это тем, что средний период удержания инвестором фонда составлял всего лишь 3 года, так как люди очень подвержены эмоциям, панике, и ведут себя неразумно, продавая акции на дне и покупая, когда все уже выросло.

Поэтому самым правильным решением для простого частного инвестора будет грамотно сформировать на основе индексных фондов и ни при каких обстоятельствах не отклоняться от выбранной инвестиционной стратегии, а следовать назначенному курсу несмотря на шторм и бурю.

Как зарабатывать на бирже криптовалют? Этот вопрос в прошлом году взбудоражил все соцсети, каждый человек хоть раз услышал слово "биткоин". Но что же это за нашумевший способ заработка? Возможно ли зарабатывать на криптовалюте большие деньги? Об этом вы узнаете из нашей статьи.

Способы заработка на криптовалюте

Самое важное в этом виде заработка - правильно определить наиболее подходящую вам стратегию. Зарабатывать на сегодня можно не только с помощью инвестиций и трейдинга, существует множество более разнообразных и интересных вариантов, о которых вы сможете подробно узнать. Но если вы выбрали самые распространенные варианты того, как зарабатывать на бирже криптовалют, то необходимо не менее основательно подойти к процессу.

Трейдинг

Самый главный принцип того, как зарабатывать на бирже криптовалют с помощью трейдинга - спекуляция. То есть вы должны продать дороже, чем купили. Но новички частенько забывают об этом и впопыхах делают наоборот.

Ваши действия, если вы выбрали для себя трейдинг:

Критерии отбора валют

Для удачного выбора пар есть несколько критериев. По вашей паре должно быть много предложений о купле и продаже. Это означает, что на вашу валюту есть спрос, соответственно, не придется долго ее продавать. Если идет активная торговля, то трейдер с большим количеством денег вряд ли существенно повлияет на курс. Если объем торгов по валюте маленький, то крупная ставка развернет курс так, как этого хочет крупный и опытный трейдер.

Изменения курса - плюсы и минусы

Следует также обратить внимание на изменения курса криптовалюты. Сильные колебания двояки - опытным трейдерам они могут обеспечить хороший доход, а новичкам - потраченные нервы и потери, поскольку угадать их, не имея достаточного опыта, довольно сложно. Если вы новичок и хотите заработать на больших колебаниях валют, то лучше вложить маленькую сумму для понимания дальнейшего процесса. Если же вы хотите заработать, то лучше выбирать более устойчивые валюты.

Что такое инвестирование на рынке криптовалют?

Можно ли заработать на бирже криптовалют с помощью инвестирования? Конечно. Существуют два вида инвестиций на валютном рынке - долгосрочные и краткосрочные.

Если вы хотите стать долгосрочным инвестором, то необходимо вложить деньги на срок от года и больше. Сторонники долгосрочных инвестиций - люди, уверенные в росте определенной валюты.

Краткосрочные инвестиции делаются на срок от одной недели до нескольких месяцев.

Краткосрочный инвестор не знает и не предполагает, какое будущее ожидает валюту, в которую он вложился. Он делает ставку на быстрый и стремительный рост валюты в ближайшее время, несмотря на возможную уверенность в том, что данная валюта недолговечна.

Алгоритм действий для долгосрочного инвестора

Можно ли зарабатывать на бирже криптовалют с помощью долгосрочного инвестирования, и если да, то какой порядок действий долгосрочного инвестора?

• Для начала следует изучить прогнозы на будущее топовых валют и выбрать наиболее импонирующую вам как долгосрочному инвестору.
• Дождитесь максимального спада цены на выбранную вами валюту и купите ее по минимальной цене.
• Вывести заработанные деньги на наиболее безопасный кошелек и забыть о вложении на требуемый срок.

Доходность этого предприятия напрямую зависит от роста валют. Начинается от 100 %, а может дойти и до 1000 %.

Надежность зависит от устойчивости выбранных валют. Разумеется, что устойчивость фиатных валют значительно выше, чем, например, у биткоина.

Это идеальный способ заработка для новичков. Долгосрочные прогнозы - прерогатива экспертов с многолетним стажем. Вам остается только выбрать наиболее экспертное для себя мнение, и тогда вы сможете зарабатывать столько, сколько зарабатывают на бирже криптовалют опытные трейдеры.

Краткосрочное инвестирование

Сколько заработать на бирже криптовалют может заработать краткосрочный инвестор? Все зависит только от вас.

1. Найдите валюты, в которых вы уверены. Долгосрочные инвестиции предполагают минимум валют, иногда даже одну, тогда как краткосрочные - несколько валют, составляющих портфель. Изучите общую картину рынка валют на данный момент. Вашей целью является поиск валют, которые уверенно растут и имеют хорошие перспективы, либо достаточно долго не снижают темп роста и имеют хорошие отзывы в прессе. Краткосрочный рост валюты может быть обусловлен различными позитивными событиями на валютном рынке. Например, перед тем как появились биткоин-фьючерсы, начался активный рост биткоина. Для успешного краткосрочного инвестирования необходимый минимум - три валюты.
2. Распределить долю в портфеле между валютами. Большая часть портфеля должна достаться валюте, наиболее перспективной в ближайшем будущем.
3. Приобретите валюты тогда, когда их цена будет приближаться к отметке спада в предыдущий период.
4. Держать руку на пульсе новостей валютной бирже, а затем выбрать новый портфель инвестиций. Он может быть прежним.

Доход от таких инвестиций довольно высок: некоторые вложения окупаются за пару месяцев на 40 - 60 %. Но в один прекрасный момент инвестор, зачастую из-за своих ошибок, уходит в минус. Чаще всего такое происходит с новичками.

Надежность довольно высока, поскольку криптовалюты сейчас, несмотря на большой спад, отличаются довольно устойчивым положением на фондовых рынках.

Сложность для новичков довольно высока. Необходимо знать все инструменты анализа курса, внимательно следить за новостями, знать техническую сторону криптовалют и безошибочно определять их эффективность.

Арбитраж

Такая стратегия заработать на бирже криптовалют как арбитраж не намного отличается от трейдинга. Разница лишь в том, что работа ведется на нескольких биржах одновременно. Вы можете неплохо заработать, купив криптовалюту на бирже с высокой стоимостью, и затем продав на бирже, где ее стоимость выше.

Как заработать на разнице бирж криптовалют? Следуйте следующему алгоритму:

1. Выберите несколько оптимальных для себя бирж, куда можно без опаски вложить средства. Важнейшим критерием выбора будет их отзывчивость на изменение курса.
2. Остановить свой выбор на наиболее перспективных валютах. Чем больше разница падения и роста, тем более перспективной является валюта.
3. При первых признаках появления разницы валют следует одновременно выставить предложение покупки валюты там, где стоимость ниже, и продажи там, где стоимость больше. Изменения курса довольно стремительны, поэтому медлить не стоит.

Гораздо предусмотрительнее со стороны человека, занимающегося арбитражем на рынке валют, будет использовать для этой цели бота для торговли криптовалютой, поскольку работа по большей части механическая.

Чем выше ваша скорость на биржах, тем больше заработок. Боты, которые работают на нескольких биржах, приносят доход 200 - 400 $ в месяц. Люди чаще всего могут заработать 50 - 150 $ в месяц.

Надежность напрямую зависит от стабильности выбранных вами бирж: если никаких проблем в работе нет, а вывод денег происходит быстро, то и у вас проблем быть не должно. К сожалению, курсы сильно различаются на маленьких биржах, где такие проблемы встречаются довольно часто.

Сложнейших действий этот способ заработка не требует, так что подойдет и новичкам.

Маржинальная торговля

Реально ли заработать на бирже криптовалют с помощью маржинальной торговли?Естественно, ведь вы можете распоряжаться более серьезными суммами, нежели те, которые у вас есть. Трейдер использует не только свои средства, но и валюту, взятую в кредит у другого лица.

1. Найти крупную биржу с большими оборотами, например, Bitfinex. Она предоставляет возможность маржинальной торговли.
2. Введите свои средства и возьмите кредит. Смотрите на разницу процента, ведь есть процент больше, а есть меньше. Высокие проценты обычно дают для непопулярных валют, а низкий процент кредитования характерен для популярных валют.

Действия маржинального торговца на валютной бирже похожи на трейдерские. Как только истекает срок кредитования, игрок может оставить вырученную прибыль себе, а кредит с процентами должен вернуть кредитору. Если серия сделок окажется неудачной, то вы останетесь ни с чем.

Доходность может быть очень высокой у опытного трейдера — в 2 - 3 раза выше, чем при обычном трейдинге (в зависимости от размера кредита). Новички, наоборот, рискуют намного больше, чем при обычном трейдинге.

Надежность зависит от выбранных валют, биржи и поведения.

Для новичков этот процесс может показаться сложным, ведь требует определенного поведения на бирже, но сам процесс получения кредита довольно прозрачен и не имеет подводных камней.

Кредитование

Сколько можно заработать на бирже криптовалюты кредитору? Все зависит от процентов и выбранной вами валюты. Давайте подробнее познакомимся с обратной стороной маржинальной торговли.

Чаще всего кредиты предоставляются на 1 - 3 дня, но есть такие сроки как месяц или несколько месяцев.

Вы можете хорошо заработать, дав кредит на непопулярную валюту, но трейдера здесь найти будет сложнее.

Алгоритм действий при кредитовании следующий:

1. Необходимо приобрести средства для кредитования. Вы можете его совместить с долгосрочными или краткосрочными инвестициями.
2. На биржах, где есть возможность маржинальной торговли, нужно установить проценты за кредит и ждать человека, которому подойдут ваши условия.
3. Как только срок истекает, вы получаете обратно ваши деньги вместе с процентами. Вы можете получать проценты ежедневно, а можете получить все сразу по истечении срока. Чем дольше срок кредитования, тем больше надежность.

Доходность может составить до 40 % годовых, среднее значение - от 25 % годовых.

Надежность зависит от размера кредита и от надежности выбранной вами биржи. Если кредит сходится с суммой на счету у трейдера, а биржа пользуется доверием у трейдеров, то риск ваших потерь сведен к нулю.

Некоторые биржи дают возможность кредитования гораздо большей суммы, которая имеется на счету у трейдера. При выборе суммы кредита 1: 3 на сомнительной бирже велика вероятность не дождаться своих средств и мала вероятность повлиять на трейдера или биржу в этом вопросе. Но стоит отметить, что такие случаи являются редкостью: обычно кредиторы никак не завязаны на неудачах трейдера и получают обратно вложенные средства.

Этот способ заработка подходит как для опытных трейдеров, так и для новичков, поскольку процесс кредитования доведен до автоматизма.

Итоги

Это был краткий экскурс в то, как и сколько можно зарабатывать на бирже криптовалют. Можно сделать некоторые выводы.

Для того, чтобы иметь хороший доход на биржах криптовалют, вам необходимо хорошо изучить теорию и регулярно читать множество книг по экономике и финансам. Не имея теоретической базы, вы заметно снижаете свой уровень заработка на криптобирже.

Вы можете хорошо зарабатывать на долгосрочном инвестировании, но только до тех пор, пока криптовалюты будут расти. Как показывает практика, эта тенденция скоро сойдет на нет, и вам рано или поздно придется разобраться в тонкостях работы на финансовых биржах.

Успешные операции требуют двух условий - анализа и прогноза цен и умения эффективно управлять выделенным для операции капиталом. Для успешной спекулятивной торговли трейдер должен, во-первых, специализироваться на каких-либо ценных бумагах и, во-вторых, ограничить число одновременно осуществляемых им операций. Количество одновременно осуществляемых операций устанавливается с учетом времени, которое трейдер может посвятить спекулятивной деятельности. Так, для спекулянтов-непрофессионалов, которые не имеют возможности посвятить этому занятию все свое время, считается благоразумным иметь одновременно не более пяти операций. Для профессиональных трейдеров, имеющих в своем распоряжении специальное оборудование и штат сотрудников, таким лимитом может быть сто и более операций. Огромную роль в успешности биржевых спекуляций играет опыт. Благодаря ему спекулянты могут работать, опираясь на ряд общих закономерностей рынка:

Сравнение перспектив торговли различными активами позволяет сделать вывод, что благодаря им можно оптимально использовать циклическое движение цен;

за повышением цен следует период их стабилизации или падения;

и эта цикличность, выраженная сильнее или слабее, всегда дает шанс на получение прибыли за счет антициклических действий;

Все типы инвестиций, дающие высокий уровень возврата на вложенный капитал, испытывают периоды спада, что связано с определенными глобальными экономическими явлениями или частными причинами временного характера.

Эффект спада можно сгладить, если распределить инвестиции между рынками, не коррелирующими между собой. Профессиональные трейдеры, принимающие под управление деньги клиентов, должны строго соблюдать дисциплину, что необходимо для быстрой ликвидации проигрышных позиций. Это способствует тому, что потери, возможные на каждой индивидуальной позиции, с лихвой перекрываются прибылью по другим позициям. Тем не менее, как и всякий другой вид, относительно агрессивных инвестиций, фондовые операции не обеспечивают равномерного роста капитала во времени, и периоды подъема даже у очень хорошего трейдера могут перемежаться спадами. Такие спады не имеют большого значения для долгосрочных инвесторов, поскольку им важен конечный результат - увеличение капитала за год или несколько лет. Весьма важную роль в успешной фондовой торговле играют тактика проведения биржевых спекуляций и грамотное управление имеющимися денежными ресурсами. Конечно, эффективное управление капиталом не сможет обеспечить прибыль при неверных решениях, но поможет смягчить воздействие убыточных операций на положение спекулянта. Выбор момента вступления в сделку - один из важнейших критериев, от которого зависят ее успех или неудача. Условием определения оптимального срока для заключения сделки является правильная оценка продолжительности предполагаемого развития цены: тенденции к понижению или повышению, интервала возможных изменений цены. По эмпирическим оценкам, в 70% случаев и даже более спекулянты допускали некоторые ошибки при выходе на рынок: часто данные о дальнейшем развитии цен учитывались или лишь частично, или интерпретировались неправильно. В момент заключения сделки соотношение наличного и срочного курса чаще всего было слишком неблагоприятным. Многие спекулянты недооценивали вероятность риска, связанного с проведением срочной сделки. Практика осуществления биржевых спекуляций выработала некоторые обязательные условия, которые можно сформулировать в виде свода правил успешной спекуляции.

Правило 1. Спекулировать только теми средствами, которые игрок может позволить себе потерять. Прежде всего спекулянт должен отделить капитал для спекулятивных операций от прочих активов.

Правило 2. До начала каждой операции следует установить уровни риска и желаемой прибыли. Грамотные спекулянты сразу же после открытия позиции отдают стоп-приказ с ограничением убытков, что позволяет им быть уверенными в автоматическом закрытии их позиций при ухудшении ситуации до обозначенного уровня.

Отдав такой приказ, важно удержаться от соблазна изменить его условия, особенно в отношении уровня убытков. Как правило, чем ближе рынок подходит к стоп-цене, обозначенной в приказе для ограничения убытков, тем выше вероятность того, что была допущена ошибка в оценке ситуации на рынке и ее дальнейшем развитии. Цели в отношении прибыли могут быть установлены более гибко. Однако здесь важно не следовать общей тенденции быстрого получения небольшой прибыли. В отношении прибыли можно использовать два разных подхода. Во-первых, установить минимальный уровень прибыли и закрыть позицию до того, как он будет достигнут только в том случае, если какие-то новые тенденции изменяют рыночную ситуацию. Во-вторых, можно не устанавливать лимита прибыли, а постепенно поднимать уровень стоп-цены вслед за движением рынка. И тот и другой подход позволяет избежать небольших прибылей.

Правило 3. Целью биржевых спекуляций должно быть получение больших прибылей и малых убытков. Как показала практика, хороший трейдер заключает успешные сделки на 10-15% чаще, чем предполагает теория вероятности.

Правило 4. По каждой сделке можно рисковать не более чем 5% спекулятивного капитала. Это правило кажется излишне консервативным. Но если спекулянт совершает много операций и все время его нарушает, ему гарантирован провал. Предположим, спекулянт имеет определенный объем капитала и рискует частью его на каждой сделке. Представим, что капитал составляет 10 тыс. долл. и риск оценивается в 1 тыс. долл. на сделке. Правило 5. Следует убедиться, что средняя прибыль, по крайней мере, в 10-15 раз больше издержек по сделке. Причиной неудач в биржевых спекуляциях может быть и невнимание к издержкам торговли, которые являются постоянными затратами капитала. Чем больший процент они составляют по отношению к спекулятивному капиталу, тем меньше шанс на долгосрочный успех. Расходы на сделку включают два компонента: комиссия брокеру, ценовой спред предложений на покупку и продажу. Каждый раз при проведении операции спекулянт платит прямую комиссию своей брокерской фирме (если только он не является трейдером) и косвенный ценовой спред всему рынку в целом. При анализе рынка и разработке операций необходимо учитывать сумму этих двух затрат на условиях простой безубыточности. Успешная биржевая спекуляция в значительной степени зависит от возможности свести к минимуму воздействие этих постоянных расходов. Для этого есть два пути. Один из них - снижение самих расходов. Так, спекулянт может договориться со своей брокерской фирмой о минимальной комиссии. Однако ценовой спред - это тот фактор, который нельзя избежать, не являясь профессиональным торговцем. Второй путь снижения воздействия издержек заключается в том, чтобы спекулировать в расчете на большие прибыли. Такая тактика может существенно снизить воздействие расходов на сделку и, кроме того, соответствует тем правилам, о которых говорилось выше. Как отмечают специалисты, приведенные выше правила управления денежными средствами спекулянта могут помочь ему вести операции более эффективно. Но конечно же, они не заменят необходимости глубокого анализа рынка. Именно сочетание рыночного анализа и умелого управления денежными ресурсами дает хороший шанс на успех в торговле.

Почему новичок не может выиграть на бирже.

С некоторых пор я понял, что человек «со стороны» понятия не имеет, чем на самом деле занимается успешный биржевой спекулянт, или управляющий капиталом.

Профессия в этом плане уникальна. Все мы с достаточно высокой достоверностью представляем себе, что делает стоматолог, или автослесарь. Работа сантехника, или юриста тоже не слишком разительно отличается от того, как видит ее сторонний наблюдатель.

Однако относительно биржевых спекуляций все совершенно иначе. Дилетант представляет себе процесс успешной торговли ВООБЩЕ НЕ ТАК, КАК ЭТО ПРОИСХОДИТ НА САМОМ ДЕЛЕ.

Когда человек, далекий от трейдинга, впервые открывает брокерский счет, он начинает совершать сделки в соответствии со своими дилетантскими представлениями о Рынке. Поэтому его шансы НЕ слить депозит равняются нулю - ведь эти самые представления ПРОТИВОРЕЧАТ тому, как следует торговать, чтобы зарабатывать. Начинающий частный инвестор не имеет шанса начать свою карьеру на бирже иначе, как сливом первого депозита.

Наличие различного рода курсов и литературы о рынке не увеличивает, а наоборот - уменьшает шансы большинства новичков.

Ни в одной книге по биржевой торговле не дается ответ на главный вопрос: КАК ПРАВИЛЬНО СПЕКУЛИРОВАТЬ? Книги пишутся во-первых для того, чтобы на них зарабатывать, а во-вторых для того, чтобы увеличивать свою популярность. Успешный спекулянт не станет раскрывать свои секреты широкой публике, потому что его торговые методы перестанут работать, если их будет использовать большое число людей.

Курсы при брокерах, как правило, дают намеренно ложную информацию: в основном они посвящены классическому теханализу и побуждают людей к слишком частому совершению сделок. Чем больше комиссионных - тем лучше для брокера. Человек, окончивший такие курсы, всего лишь меняет одни неправильные представления о рынке на другие, тоже неправильные. Хорошей иллюстрацией выглядит вот этот курьёз:

Это, конечно же, крайний случай - но упование на волны Эллиотта и волшебную силу рядов Фибоначчи при ближайшем рассмотрении отражают реальность не более объективно, чем картина мира в голове «начинающего трейдера» из примера.

Я вижу пять основных сценариев развития для 99% новичков:

1. Человек сливает первый депозит, принимает на веру установку, что «фондовый рынок - это казино», и прекращает свои попытки в этой области - нервы дороже.

2. Человек сливает первый депозит, однако приходит к выводу, что ему нравится сам процесс игры, и начинает на самом деле играть на бирже, как в казино - не столько ради денег, сколько ради удовольствия и азарта. Работает он при этом где-то ещё.

3. Человек сливает первый депозит, и повторяет попытку. Он не пытается глубоко вникнуть в суть происходящего, потому что думает, что ему в этот раз просто не повезло. Быть может, он прочитает пару книг, пообщается немного с другими трейдунами на форумах, и освоит несколько технических индикаторов. К развитию он не стремится, потому что считает себя умнее других, а провал списывает на невезение. Второй депозит он тоже сливает, и третий, и так далее.

4. Человек сливает первый депозит, но все же решает добиться успеха. Он ударяется в чтение профильной литературы, посещает курсы, вникает в хитросплетения теханализа. В подавляющем большинстве случаев его понимание рынка меняется с одних неправильных представлений на другие, такие же неправильные. Таким образом, человек может пытаться спекулировать много лет, но не добиться никаких результатов. Примером такого запутавшегося человека, на мой взгляд, может служить Майтрейд. Ему ко всему прочему не повезло в том плане, что в самом начале он «попал в струю»: его действия совпали с фазой рынка, в которой они были прибыльны. Потом рынок изменился, но он так и не смог за все эти годы найти методы торговли, соответствующие новым условиям.

5. Человек сливает первый депозит, ударяется в глубокое изучение рынка, приходит к правильным выводам и формулирует торговые методы, способные приносить прибыль. Однако он не может придерживаться этих торговых методов по причинам психологического характера.

Например, моя трендовая стратегия предполагает соотношение прибыль/риск примерно 10:1. То есть в момент входа в рынок я предполагаю, что он пройдет от точки входа в нужном направлении хотя бы 10%. Стоп-сигнал я ставлю на уровне 1% от входа в противоположном направлении. Практика показала, что перед тем, как «поймать» движение, моя система предполагает 3-4 входа, завершающихся снятием «стопов». То есть выигрыш происходит 1 раз из 4-5 заходов.

Много ли людей выдержат подобную психологическую нагрузку, когда их ставка забирается рынком снова и снова?

Когда я нахожусь в позиции по трендовой стратегии, то исхожу из предположения, что характер рынка определенным образом меняется после того, как движение иссякло. И только в момент, когда я вижу, что характер рынка изменился - то закрываю позицию. В теории все просто.

Однако на практике в течение тренда рынок много раз совершает резкие движения вверх и вниз. И каждое такое движение вызывает огромное желание зафиксировать прибыль прямо сейчас!

Много ли людей в силах противостоять соблазну взять малую прибыль в настоящем, пожертвовав перспективой получить много больше в неопределенном будущем?

И наконец -

Много ли людей действительно доверяют своим правильным торговым методам настолько, чтобы железно придерживаться их, после того, как много раз их более ранние торговые методы, основанные на неверных предположениях, приводили к убыткам?

Когда я уже был достаточно хорошо знаком с рынком, то не смотря на колоссальные убытки, все же принял решение продолжать это дело, потому что понял, что смогу добиться успеха благодаря наличию у себя ряда качеств характера, не свойственных большинству людей. Я подробно писал об этом в эссе «Мой путь на фондовом рынке» (Часть1 Часть2). Я был уверен, что благодаря своим личностным качествам, мои шансы разобраться в ситуации и научиться торговать прибыльно существенно выше, чем у других. Практика показала, что это на самом деле так.

В конце 80-х два великих трейдера поспорили на 1 доллар, можно ли любого человека научить торговать. Этот спор положил начало знаменитому эксперименту с «Черепахами». Моя позиция однозначна: НЕТ, ЛЮБОМУ ЧЕЛОВЕКУ НАУЧИТЬСЯ ТОРГОВАТЬ НА БИРЖЕ НЕЛЬЗЯ. Даже если ему повезет, и его будет учить трейдер, уже добившийся успеха (что позволяет на 95% сократить путь от новичка до специалиста), все равно самое главное препятствие в виде собственной психики ученика ни один учитель обойти не в состоянии.

Когда я впервые увидел, как огромные суммы денег в биржевом стакане в считанные секунды меняют владельцев - мне казалось, что заработать спекуляциями - простейшая задача из существующих на Земле. Я недоумевал, почему же так мало людей додумались до этого.

С высоты нынешнего опыта скажу, что профессия спекулянта, если он успешен, действительно уникальна. Потенциальные доходы не ограничены почти ничем, но между миллиардами долларов и конкретным человеком стоит настолько высокая преграда, что преодолеть ее под силу лишь единицам из миллионов.