Aasia ja Vaikse ookeani panga kaasomanik, kes põgenes riigist Andrei Vdovin arreteeriti tagaselja 13 miljoni dollari varguse eest, mille pank sai laenuna. See pole esimene hagi, milles pankur ja osalise tööajaga president on seotud. Golfiliit Venemaa. Varem võtsid Roman Abramovitši ja Aleksandr Abramovi struktuurid Vdovinilt võlgade eest ära 34% Azbuka Vkusa jaemüüjast. Vdovinit kahtlustati ka M2M panga kaudu raha väljavõtmises, tema osa on nüüdseks arestitud Läti võimude poolt. Finprombank nõuab Vdovini pankroti väljakuulutamist 11 miljoni dollari suuruse tasumata võla tõttu.

Vene Föderatsiooni siseministeeriumi peadirektoraadi peajuurdluse osakonna avaldust Moskvale pankuri vahistamiseks arutas eile Tveri kohus. Ennetav meede valiti tagaselja, kuna rahastaja ise ei viibi praegu Venemaal - alates 2017. aasta sügisest kolis Vdovin Saksamaale alaliselt elama. Just selle asjaolu tõi uurimise esindaja ühe argumendina välja avalduse kohtus rahuldamise kasuks. Tema sõnul ei ole korrakaitsjatel juba tükk aega õnnestunud pankuri täpset asukohta kindlaks teha – ta ei vastanud kohtukutsetele, samuti ei õnnestunud härra Vdovinit tema elukohast leida. Seetõttu, märkis uurimise peadirektoraadi esindaja, Andrei Vdovinile esitati tagaselja süüdistus eriti ulatuslikus kelmuses (Vene Föderatsiooni kriminaalkoodeksi artikli 159 4. osa) ning ta ise pandi föderaalsesse ja seejärel rahvusvahelisse. tagaotsitavate nimekiri. Märgime, et tagaselja vahistamine on õiguskaitseorganitele vajalik selleks, et saata hr Vdovinit puudutavaid materjale. Interpol .

Arreteerimist nõudes märkis uurimise esindaja, et vabaduses olles võis pankur oma tegevust seni tuvastamata kaaslastega kooskõlastada.

Uurijate väitel oli hr Vdovin kaasosaline kahes pettuses rahavarguses kogusummas 13 miljonit dollarit.Õiguskaitsjate tuvastamise kohaselt võttis pank offshore-firmadelt kaks laenu ja hr Vdovin tegutses nende käendajana. Võlausaldajatele raha aga ei tagastatud.

Pankuri advokaat Stanislav Akimov väitis omalt poolt, et jutt käib ettevõtluse valdkonnas sõlmitud tsiviiltehingutest. Samas ei olnud kaitsja sõnul panga kaasomanikul endal nendega otsest suhet - ühelgi dokumendil pole tema allkirja -, kohustustest ta siiski ei keeldunud. Kaitsja palus valida tõkendi, mis ei ole seotud kinnipidamisega, vahendab Kommersant. Samuti lisas ta, et kaebas pankuri otsimise korralduse edasi.

Kohtunik asus aga uurimise poolele. "Rahuldame uurimise taotluse ja valime Vdovini suhtes ennetava meetme kinnipidamise näol," otsustas kohtunik Jelena Bulgakova.

Varem kuulus Andrey Vdovinile 22,5% aktsiatest Aasia ja Vaikse ookeani pank, kuid 2017. aasta mais pärast ATB M2M Private Bank krahhi, Keskpank käskis tal vähendada oma osa 10%-ni. Aasia ja Vaikse ookeani panga lõid kullakaevandusettevõtte Petropavlovsk​ Plc asutajad Peter Hambro ja Aleksei Maslovski, samuti nende partner Andrei Vdovin.

Keskpank teatas Aasia ja Vaikse ookeani panga reorganiseerimisest

Keskpank teatas ööl vastu 26. aprilli Aasia-Vaikse ookeani panga (ATB) ümberkorraldamisest, see viiakse üle Pangandussektori konsolideerimisfond(FCBS), mida kontrollib regulaator. Ajutise halduse ülesanded on antud fondivalitsejale FCBS, moratooriumi võlausaldajate nõuete rahuldamisele ei kehtestata, seisab keskpanga avalduses. Panga saneerimise põhjuseid regulaator ei avalda.

Vedomostile öeldi, et ATB-d võib desinfitseerida nii panga lähedane isik, kes teadis seda keskpanga töötajatelt, kui ka üks panga vastaspooltest. Nad tõid välja panga probleeme kapitaliga, aga ka seda, et keskpank nõudis panga omaniku vahetust.

ATB probleemid on kestnud alates 2016. aasta lõpust, kui keskpank tühistas oma tütarettevõtte tegevusloa M2M erapank“- ATB väljastas talle laenu ja pidi looma selle jaoks 100% reservi. Keskpank andis ATB-le aga aastaks järelmaksu, see aegus 2018. aasta alguseks. ATB-l ei õnnestunud kõiki reserve õigeks ajaks luua, ütlesid kaks pangale lähedast inimest, tema vastaspool ja seda teadnud isik. keskpanga töötajatelt. Kahe Vedomosti vestluskaaslase sõnul moodustas pank viimase aasta jooksul reserve ligikaudu 80% laenusummast.

Aasta alguses palus ATB edasilükkamist pikendada ja märtsi keskel oli regulaator nõus, kuid andis väga lühikese perioodi - aprilli alguseni. Märtsi keskpaigaks olid keskpanga töötajad aga juba koostanud dokumendi, milles loetlesid põhjused, miks ATB-d tuleks desinfitseerida, ütles seda regulaatori töötajatelt teadev inimene. Reservi loomine nõudis pangalt kapitali täiendamist ja seda nõudis ka regulaator. Lisaks lõpetas pank kevadel keskpanga kontrolli ja täiendavad reservid lisaks M2M-ile oleks viinud standardite rikkumiseni, ütlesid Vedomosti vestluskaaslased. Pank pidi ikkagi looma vähemalt 1,56 miljardit rubla. M2M andmetel langes N1.2 standard 7,8-lt 6,5%-le, mida peetakse Expert RA juhtivaks metoodikuks Juri Belikoviks. "Sellise stsenaariumi korral on pank ilma täiendavate kapitalisüstide või tulusate varade kärpimiseta kriitiliselt tundlik igasuguse stressi suhtes," märkis ta.

Ebakindlus täiendavate reservide osas mõjutab panga standardeid, teiseks riskiteguriks on keskpanga võimalik tegevus seoses ATB-ga, mis kõik võivad tekitada "olulisi kahtlusi panga suutlikkuses jätkata oma tegevust jätkuva ettevõttena", ütles ATB. selle aastaaruanne. Eile kinnitas ATB esindaja, et M2M reservid on täielikult moodustatud.

Teine nõue, mida keskpank samuti nõudis, oli aktsionäride vahetus, millest suurim oli Azbuka Vkusa endine kaasomanik Andrei Vdovin. Keskpank saatis pangale ja aktsionäridele korralduse vähendada osalust mitte rohkem kui 10%-ni ka pärast M2M-ilt tegevusloa äravõtmist. 2017. aasta detsembris täitis pank seda, kuid ainult formaalselt. Vdovini, Aleksei Maslovski ja Peter Hambro asemel, kes mõlemad omasid 22,5% panga aktsiatest, ilmusid 2017. aasta detsembris ATB aktsionäride nimekirja teised isikud. Shelmer Holding Ltd (Briti Neitsisaared, omab 31,8% ATB-st) kuulub Riia elanikule Maxim Chernavinile, öeldakse panga dokumentides. Sama nime ja perekonnanimega isik andis eelmise aasta märtsis Panga M2M Europe eksperdina kommentaare portaalile Life.ru. Bank M2M Europe tegutseb Lätis ja kuulus Vdovinile, kuid müüdi eelmise aasta septembris. Nüüd kannab see Signet Bank AS nime ja kuulub 11 aktsionärile. Vdovin, Maslovsky ja Hambro säilitasid PPFIN Regioni ettevõtte kaudu panga aktsiad, kuid see vähendas oma osalust pangas 8,24%-ni. Regulaator soovis näha "uut nägu", kes suudaks panga rekapitaliseerida, ütles seda keskpanga töötajatelt teadnud inimene. Viimase aasta on pank otsinud uut investorit, kuid tulutult.

Ettevõtliku ärimehe põhijooneks on välispankadest raha välja võtta, need rikkuda, oma ärile laenu anda ja võlgu mitte maksta.

Filmis kirjeldatakse üksikasjalikult, miks Andrei Vdovini-sugused pankurid tekivad ja mida tuleb teha, et Venemaa Pank oleks oma järelevalvekohustustes märksa hoolikam ega lubaks hoolimatutel ärimeestel panku juhtida.

Andrei Vdovini kui pankuri ajalugu koosneb täielikult pettustest või ebaseaduslikest tehingutest. Esimestel tööaastatel Vdovin eriti silma ei paistnud, ta õppis ära kõik panganduse peensused. Esimest korda hakati pankurist kõva häälega rääkima 2001. aastal, kui õiguskaitseorganid tuvastasid, et raha pestakse läbi Vdovini panga Expobank. Mõjukas majandusleht Vedomosti nimetas panka isegi pesumajaks number üks – see oli esimene avalik juhtum rahapesustruktuuride tabamiseks.

Järgmise seitsme aasta jooksul Andrei. Vdovinil õnnestus Espopank varadega täis pumbata ja suurkliente seda teenindama meelitada. Seda kõike tehti selleks, et esitleda Espopanka kui kvaliteetset tervet panka, mida saaks müüa. Leiti ka ostja – Briti kontsern Barclays. 2008. aastal kõlas see tehing kõva häälega kogu Venemaa meedias, sest Expobank müüdi 4-kordse kapitaliga ehk hinnati väga kallilt. Kuid üsna pea mõistis Barclays, et Venemaa pank toob kasumi asemel pidevalt kahjumit: madala kvaliteediga varad, kallid hoiused. Nad müüsid panga ja registreerisid 500 miljoni dollari suuruse kahjumi.

Pankur ise, olles vabanenud ühest pangast, omandas kaks korraga. Üks Kaug-Idas on Aasia ja Vaikse ookeani pank, teine ​​Moskvas National Development Bank (hiljem nimega M2M Private Bank). Ja kui ATB teenindas peamiselt eraisikuid ja ettevõtteid (sealhulgas laenamine kullakaevandusettevõttele Petropavlovsk), siis M2M tegeles VIP-klientide teenindamisega. Reeglina on jõukate inimestega töötamiseks vaja Euroopas panku ja Vdovin otsustas osta Vdovin otsustas osta panga Lätis - selle nimi oli Bank M2M Europe. Vaid Läti panka oli peamiselt vaja raha ebaseaduslikuks riigist väljaviimiseks.

Kahtlaste tehingute ulatus oli nii suur, et Venemaa Pank keelas 2016. aasta alguses M2M-il klientide raha ülekandmise väliskontodele ning piiras M2M-i tegevuse 10 miljoni dollarini. 2016. aasta suveks hakkas olukord M2M-iga järsult halvenema ja selle päästmiseks otsustas Vdovin teha tehingu - ATB ostab M2M-i. Ja Venemaa Pank lubas tal seda teha.

Paralleelselt sellega astus Andrei Vdovin kohtu ette Baikali pangast võetud 204 miljoni rubla suuruse laenu tagastamata jätmise nõude alusel. Selgub, et Vdovin lihtsalt otsustas sellest mitte loobuda. Novembris otsustas Moskva Hamovnitšeski ringkonnakohus, et Vdovin peab laenu tagasi maksma. Kuid pankuril polnud selleks aega. M2Mi probleemid on nii laialt levinud, et on saanud meediale teatavaks. Vdovinist sai Neglinnaja tänaval Venemaa Panga sage külaline. Ta lubas M2M-i probleemid mõne päevaga lahendada ja Venemaa Pank uskus teda. Detsembri alguses pidi keskpank aga tegevusloa tühistama. M2M-is.

Peaasi aga, et ühe panga pankrotti viinud Vdovin jäi juhtima ja omama riigi 50 suurima panga hulka kuuluvat ATB-d. Samal ajal sattus Vdovin teise kohtuprotsessi: Küprosel kaebasid ta kohtusse Vene ärimeeste Roman Abramovitši ja Aleksandr Abramovi struktuurid. Selgub, et Vdovin ei maksnud neile laenu – 150 miljonit dollarit, mille pankur võttis Azbuka Vkusa aktsiate ostmiseks.

On loogiline, et sellise omanikuga hakkasid ATB-l probleemid olema: rahvusvaheline agentuur Fitch alandas panga reitingut maksejõuetuse eelsele tasemele; pank puutus kokku tohutul hulgal M2M-ile väljastatud laenudega - 6,5 miljardit rubla (need on praegu praktiliselt olemas). tagastamatu). ATB pealinna siseneda kavatsenud Sahhalini piirkonna arenduskorporatsioon tühistas pärast skandaale Vdoviniga oma plaanid.

Kõik see toimub Venemaa Panga aktiivsel osalusel. Pankade ostu-müügitehinguid koordineerivad järelevalveasutused, kes vastutavad pankurite puhtuse ja maine eest. Keskpank on korduvalt avalikult väitnud, et ühe panga maksejõuetusse viinud pankuritel ei ole õigust teisi panku juhtida (oma) (need on mustas nimekirjas). Kuid millegipärast näitab Venemaa Pank Andrei Vdoviniga seoses andestamatut lühinägelikkust. Ta pigistab silmad kinni tõsiasja ees, et ATB-d juhib pankur, kes astub üles kahes kohtumenetluses, ajas M2M pankrotti ja müüs “mannekeeni” Briti Barclaysile.

On aeg kehtestada vastutus Venemaa Keskpanga töötajatele, vastasel juhul maksab riik pangajärelevalve vigade eest üha enam eelarveraha.

Kõik nad ei kuulunud 3. märtsil toimuval ATB aktsionäride erakorralisel koosolekul valitava uue juhatuse kandidaatide nimekirja. Senise volikogu volitused lõpevad ennetähtaegselt.

Vdovin ja Safonov kuulusid ATB tütarettevõtte M2M Private Bank juhatusse, mille litsentsi keskpank 2016. aasta detsembris tühistas. Sellises olukorras nõuab keskpank reeglina, et kokkukukkunud panga direktorite nõukogu liikmed ei teeks teiste mängijatega koostööd. ATB sai vastava nõude ka regulaatorilt, teab panga lähikondlane. ATB esindaja ütles, et ta ei kommenteeri suhteid keskpangaga ning muudatused juhatuse koosseisus dikteerivad seaduse nõuded “kandidaatidele, keda saab sellesse juhtorganisse esitada”.

2016. aasta juulis lahkus ATB direktorite nõukogust endine keskpanga aseesimees Sergei Golubev. Ta selgitas Vedomostile, et lahkumise põhjuseks oli see, et ta ei soovi, et pank kannab mainega seotud riske tema osalemise tõttu Interkommerts Banki juhatuses, mille tegevusluba tühistati.

Mainega direktorid

ATB uude direktorite nõukogu kaheksast kandidaadist on praeguses koosseisus vaid kolm: East Capital Private Equity vanemnõunik Margot Jacobs, Sanymon Corporationi (omab ABC of Taste) juhatuse liige Mark van der Plas , ATB esimene asepresident Rinat Dosmukhamedov.

Keskpanga esindaja meenutas, et regulaator peab andmebaasi isikutest, kelle tegevus ühel või teisel määral panga toimimist negatiivselt mõjutas.

M2M-ilt tegevusloa äravõtmise päeval teatas keskpanga pressiteenistus, et kehtetuks tunnistamise korral peetakse panga juhatuse liikmete ja juhtide ärilist mainet mitterahuldavaks (kehtivad ka ärialase maine kriteeriumid aktsionäridele, kelle osalus on üle 10%. - Vedomosti). Kui need isikud omavad positsioone teiste pankade nõukogudes või omavad suuri aktsiaid, peaksid nad neilt ametikohtadelt lahkuma ja vähendama oma aktsiaid mitte rohkem kui 10%-ni.

Vdovin kontrollib PPFIN-piirkonna kaudu umbes 23% ATB-st. Panga esindaja märkis, et küsimusi aktsionäride koosseisu või aktsiate muudatuste kohta koosolekul ei käsitleta. Vdovin ise telefonile ei vasta, tema administraator teatab, et ta "pole Moskvas".

Isegi kui Vdovin ATB juhatusse ei ühine, saab ta siiski panga tegevust kontrollida, nii et see ei muuda põhimõtteliselt midagi, ütleb Fitchi analüütik Aleksandr Danilov. See võib aga tekitada panga ümber täiendava negatiivse fooni pärast seda, kui olukord oli juba rahunema hakanud pärast tegevusloa äravõtmist M2M-ilt, kuhu ATB oli paigutanud üle 6 miljardi rubla, järeldas Danilov. ATB toetamiseks andis keskpank pangale iga-aastase järelmaksuplaani lisareservide loomiseks, ütlesid kaks lepingutingimustega tuttavat inimest Vedomostile.

Haridus

Kõrghariduse omandas ta Vene Föderatsiooni valitsuse juures asuvas finantsakadeemias, mille lõpetas 1993. aastal rahanduse, krediidi ja raharingluse erialal.

Tööalane tegevus

Tal on enam kui 25 aastat kogemust panganduses.

Alustas tööd 1988. aastal. Ta töötas II kategooria majandusteadlase ametikohal NSV Liidu Elamu- ja Sotsiaalpanga arveldus- ja laenuoperatsioonide osakonnas, seejärel oli ta Aviabanki filiaali pearaamatupidaja ning hiljem juhtis Aasia-Trust JSCB Moskva filiaali auastmega. direktor.

Alates 1996. aastast on ta Expobank CB töötaja. Aastatel 2003-2006 oli ta Expobanki juhatuse esimees. Krediidiasutuse kaasomanikuna sõlmis ta 2008. aastal koos partneritega tehingu Expobanki müümiseks Suurbritannia suurimale valdusfirmale Barclays Bank PLC.

Aastatel 2001-2002 töötas JSCB "Moskva ärimaailm", LLC "Euroopa-Aasia krediidipank".

Pärast edukat Expobanki müüki jätkas ta oma karjääri pankurina M2M Private Bank OJSC-s. 2009. aasta juulist kuni 2010. aasta oktoobrini juhtis ta panga direktorite nõukogu ning sellelt krediidiasutuselt litsentsi kehtetuks tunnistamise ajal 2016. aasta detsembris juhtis ta juhatust.

Juhtis juhatust ja oli võtmeaktsionär

Juunist 2013 kuni detsembrini 2014 oli ta Venemaa Golfiliidu (RGA) president.

Kuni 2017. aasta märtsi alguseni oli ta Aasia-Vaikse ookeani panga direktorite nõukogu esimees, mille osanik ta praegu on (PPFIN Regioni kaudu kontrollib ta umbes 23% ATB-st).

Täna omab pankur koos Venemaa ja Briti partneritega mitmete rahvusvaheliste ettevõtete ja finantsasutuste aktsiaid, sealhulgas: Asia-Pacific Bank, luksuskaupluste kett Azbuka Vkusa, IC M2M Asset Management, IC Helios, liisingfirma EXPO -liising ja faktooring. firma "FTK".

2017. aasta mais kirjutas ta alla lepingule varem talle ja tema perekonnale kuulunud Bank M2M Europe aktsiate müümiseks. Selle tehingu tulemusena omab Signet Global Investors Ltd 25% panga aktsiatest, SIA Hansalink - 22,3% ja SIA Fin.lv - 8,79%. Krediidiasutus nimetati ümber Signet Bankiks.

18. augustil 2017 teatas RAPSI, et Läti ametivõimud andsid Londoni kõrgeima kohtu otsuse alusel loa M2M Europe Banki osaluse arestimiseks, et nõuda Vene Transcontinental Media Company presidendi kasuks tagasi umbes 7,6 miljonit eurot. Aleksander Mitrošenkov. Samal ajal sai teatavaks, et Aasia ja Vaikse ookeani panga kaasomanikule Andrei Vdovinile võidakse välja kuulutada pankrot.

2017. aasta detsembri lõpus sai teatavaks, et ATB suurimad aktsionärid, kellest peamine oli ärimees, vähendasid oma aktsiaid 10%-ni.

Kohus vahistas Aasia-Vaikse ookeani panga kaasomaniku tagaselja ... . Prokuratuuri esindaja sõnul Vdovin suudab luua kontakti kuriteo kaasosalistega ja ühiselt uurimisele vastu seista. Advokaat Vdovina Stanislav Akimov palus kohtul määrata... lisas, et pankuri tagaotsimisteade on juba kohtus edasi kaevatud. Vdovin koos kullakaevandaja Petropavlovski asutaja Peter Hambro ja endise pojaga... Aasia ja Vaikse ookeani pank väljendas kahtlust oma töö järjepidevuse suhtes ... oli Andrei Vdovin, Azbuka Vkusa supermarketite keti vähemusaktsionär. Koos kullakaevandaja Petropavlovski asutaja Peter Hambro ja endise senaatori Pavel Maslovski poja Alekseiga Vdovin... Keskpank, enamusomanike kontrolli lõpetamisega panga üle Vdovina, Maslovsky ja Hambro, märgitakse ATB aruandes. Pangal on... ...kuulumine Andrei Vdovin Vdovina Vdovin Läti arestis ABC of Taste aktsionäri varad ...kuulumine Andrei Vdovin osalus pangas M2M Europe. Läti võimud arestisid osaluse panga M2M Europe suurimas aktsionäris Andreys Vdovina, teatab... 7,658 miljonit eurot Transcontinental Media Company presidendi Aleksandr Mitrošenkovi kasuks. Vdovin, Aasia ja Vaikse ookeani panga aktsionär ja supermarketiketi ABC of Taste vähemusaktsionär... Vdovina. Aastal 2014 Vdovin VdovinaAndrei Vdovin Abramovitši ja Abramovi struktuurid esitasid ABC of Taste aktsionäri vastu hagi ... Abramovitši ja Abramovi struktuurid osalusega Andrei Maitse ABC-s Vdovina. Aastal 2014 Vdovin ja tema partnerid - Aleksei Maslovski ja Peter Hambro... kõik ärimehed, aga lõpuks jäi tagatiseks vaid pakk Vdovina“ütleb jaeketi partneritele lähedane allikas. Kogutud raha võib... kinnitas ühele hagejale lähedane allikas. Tema arvates, " Andrei Vdovin oli valmis panditud “Maitse ABC” paki tegelikku valdusse andma...

OJSC "Aasia-Vaikse ookeani panga" uus juhatuse esimees võib saada Andrei Vdovin. Nagu krediidiasutuse avalduses märgitud, on tema kandidatuur juhatuse poolt... taktikalised otsused edukaks äriarenguks,“ seisis panga avalduses. Andrei Vdovin praegu M2M Private Banki juhatuse liige...