«Дойче банк» оказался замешан в «молдавской схеме», через которую было выведено $46 млрд. Следствие подозревает, что «зеркальными сделки» Дойче Банка проходили с участием клиентов и собственников небольшого Промсбербанка.

Жертва Промсбербанка

О том, что правоохранительные органы расследуют вывод активов из Промсбербанка и связывают действия его клиентов и собственников со сделками в российской дочке Deutsche Bank AG, РБК рассказал источник, близкий к Дойче банку. Эту информацию подтвердил представитель одного из контрагентов Дойче банка. «Есть информация, что Промсбербанк в своих схемах по незаконному выводу средств из страны, каким-то образом задействовал Дойче банк», - сказал он. Источник, близкий к Дойче банку, говорит, что у следствия есть подозрение, что за «зеркальными сделками» Дойче банка стояли те же люди, что и и за сделками в Промсбербанке. Источник РБК, близкий к ЦБ, также указывает на связь уголовного дела Промсбербанка со сделками в Дойче Банке.

Официальный представитель Deutsche Bank в России отказался комментировать эту информацию. РБК ожидает ответ от МВД.

В понедельник, 14 декабря, агентство Bloomberg со ссылкой на свои источники сообщило, что Банк России оштрафовал Deutsche Bank AG на сумму 300 тыс. руб. Штраф связан с нарушением правил внутреннего контроля за российским офисом - по версии ЦБ, Deutsche Bank стал жертвой незаконной схемы, пишет Bloomberg. Регулятор также выяснил, что банк уже принял меры в связи с техническими нарушениями, а также наказал вовлеченных сотрудников, избежав тем самым большого штрафа. О каких именно нарушениях идет речь, источники агентства не сообщили.

Серийный банкир

ЦБ отозвал лицензию у Промсбербанка в апреле этого года. Это был небольшой региональный банк, работавший в Подольске. После отзыва лицензии банк был признан банкротом, а временная администрация ЦБ обнаружила там схему по выводу активов через купленную незадолго до отзыва лицензии страховую компанию «Оранта».

Промсбербанк известен тем, что его акционером в 2012 году был Александр Григорьев, а в совете директоров входил двоюродный брат российского президента Игорь Путин. Как писала газета «Коммерсант», в ноябре сотрудники правоохранительных органов задержали Григорьева. Следствие подозревает банкира в организации «молдавской схемы», через нее преступная группа, в которой участвовали более 500 человек и около 60 российских банков, вывела из России $46 млрд.

Григорьев купил в 2012 году 4,16% акций Промсбербанка, но фактически контролировал этот банк, рассказал РБК знакомый одного из топ-менеджеров Промсбербанка. По его словам, Промсбербанк был первым банком, который купил Григорьев. Примерно в это же время он купил 16,35% акций Русского земельного банка, бывшего банка Елены Батуриной. В 2013 году Григорьев вышел из капитала этих банков и купил почти 20% банка «Западный», также он контролировал ростовский банк Донинвест. Все эти банки лишились лицензий Банка России.

Банки Григорьева вошли в перечень банков, которых МВД считает участниками молдавской схемы. Ее суть заключалась в том, что иностранные компании заключали договоры займов, согласно которым российские компании якобы получали ссуды на сотни миллионов долларов (от $100 млн до $875 млн) или выступали по ним поручителями. Обязательства по этим долгам не исполнялись, и кредиторы обращались в суды Молдавии - это было возможно, поскольку поручителями по кредитам выступали граждане этой страны. Эти поручители, как выяснилось потом, принадлежали к социально уязвимым слоям и не знали, по их словам, о своем участии в деле - их подписи были сфальсифицированы.

Клиенты из санкционного списка

Сообщения о том, что Deutsche Bank начал внутреннее расследование в отношении своего московского представительства, появились в СМИ этой весной. По информации немецкого издания Manager Magazin, сотрудники Дойче Банка не проверяли должным образом происхождение денег российских клиентов, на которые осуществляли внебиржевые операции с деривативами в Лондоне. Речь может идти о выводе порядка $6 млрд в 2011–2015 годах.
Deutsche Bank сообщил западным регуляторам о выявленных нарушениях, а также привлек к расследованию экспертов из Лондона и Нью-Йорка. В расследовании участвуют немецкий, британский и американский регуляторы.

Из-за скандала Deutsche Bank уволили трейдера российского офиса Тима Уисвелла и других сотрудников. Сейчас Уисвелл судится с банком, требуя восстановить его на работе и выплатить моральный ущерб. Адвокат Уисвелла Екатерина Духина, представляющая интересы финансиста в суде, говорила РБК, что возможной причиной увольнения Уисвелла могла быть работа с клиентами из санкционного списка США и ЕС. Позднее иски о незаконном увольнении подали и другие сотрудники.

Как сообщал Bloomberg в середине октября, выгоду из торговых сделок Deutsche Bank могли извлечь люди из близкого окружения президента России Владимира Путина. Источники агентства указывали, что, по их информации, в ряде случаев средства на счетах, которые фигурировали в подозрительных операциях, принадлежали лицам из окружения президента. Речь идет о его родственнике, имя которого не называлось, а также Аркадии и Борисе Ротенбергах, находящихся под санкциями США. Представители бизнесменов опровергли их причастность к «зеркальным» сделкам.

В октябре Deutsche Bank сообщил, что его собственная проверка выявила нарушения внутренних правил и недостаточный контроль за сделками. Об этом говорилось в квартальном отчете финансового учреждения. Немецкий банк увеличил резервы на судебные издержки на €1,21 млрд в связи с вероятными выплатами из-за деятельности российского офиса. Убытки Deutsche Bank по итогам третьего квартала составили рекордные €6 млрд.

Татьяна АЛЕШКИНА

FT узнала о «зеркальных сделках» Danske Bank с россиянами на €8,5 млрд ... В 2013 году крупнейший банк Дании помог россиянам-нерезидентам провести «зеркальные сделки » на сумму от €6 до €8,5 млрд. Банк не... газета The Financial Time выяснила, что банк за год провел «зеркальные сделки » своих российских клиентов на сумму от €6 до €8,5 ... году организация заработала €10 млн на «зеркальных сделках », в которых использовались российские гособлигации. Именно то, что сделки совершались с государственными бондами, позволяло клиентам... СМИ узнали о сделках в Deutsche Bank в интересах «чеченцев со связями» ... причастность братьев к зеркальным сделкам или выводу капитала из России через германский банк. Российский банкир, помогавший организовать схему с зеркальными сделками , сообщил, что значительная часть денег, проходящих через зеркальные сделки , «принадлежала выходцам из Чечни со связями... Deutsche Bank назвал провалом сомнительные сделки в России на $10 млрд ... вывести $10 млрд. Лондонские менеджеры банка проигнорировали сигналы о сомнительных сделках , узнал Bloomberg Deutsche Bank во время внутреннего расследования сомнительных операций... проверки благонадежности клиентов. Кроме того, в московском офисе обнаружили предположительные «зеркальные » сделки , которые проводили небольшой российский брокер в Москве и компания, зарегистрированная...

Финансы, 14 мар 2016, 15:45

Арестован фигурант дела о «зеркальных» сделках в российском Deutsche Bank ... арестовал бывшего собственника обанкротившегося Промсбербанка. Следствие связывает этот банк с «зеркальными » сделками в российской «дочке» Deutsche Bank AG Тверской районный суд Москвы... со сделками в Дойче Банке. У следствия есть подозрение, что за «зеркальными » сделками сделками в... , находящихся под санкциями США. Представители бизнесменов опровергли их причастность к «зеркальным » сделкам . Deutsche Bank сообщил западным регуляторам о выявленных нарушениях, а также...

Финансы, 09 мар 2016, 16:14

Немецкий регулятор проверит российскую «дочку» Deutsche Bank ... связано с расследованием работы московского представительства, чьи клиенты ​проводили сомнительные сделки , говорит источник ​Немецкий регулятор финансовых рынков BaFin в среду, 9 ... с расследованием в отношении московского представительства, клиенты которого ​проводили сомнительные сделки », - говорит банкир, знакомый с ситуацией. Перед тем как начать проверку... Следователи связали «зеркальные» сделки Дойче Банка с «молдавской схемой» ... схеме», через которую было выведено $46 млрд. Следствие подозревает, что «зеркальные » сделки Дойче Банка проходили с участием клиентов и собственников небольшого Промсбербанка... у следствия есть подозрение, что за «зеркальными » сделками Дойче Банка стояли те же люди, что и за сделками в Промсбербанке. Источник РБК, близкий... к «зеркальным » сделкам . В октябре Deutsche Bank сообщил, что его собственная проверка выявила нарушения внутренних правил и н​едостаточный контроль над сделками .​ Об...

"10 марта конгрессвумен Мэксин Уотерс, высокопоставленный член от Демократической партии в комитете финансовых услуг Палаты представителей, написала письмо вместе с четырьмя другими демократами конгрессмену-республиканцу Джебу Хенсарлингу, председателю комитета; в менее хаотичной и лихорадочной политической атмосфере содержание этого письма посчитали бы невероятным", - пишет журналист Эд Сизар в американском журнале The New Yorker .

Как рассказывает автор, в письме конгрессмены от Демократической партии просили, чтобы комитет по финансовым услугам "провел официальную оценку расследования [Министерства юстиции США] касательно российской схемы по отмыванию денег через Deutsche Bank". Кроме того, они призывали комитет инициировать собственное расследование схемы, чтобы установить, "могли ли иметь место" "нарушения американского закона".

Уотерс и ее коллеги выражали обеспокоенность "по поводу безукоризненности этого уголовного расследования <...>, учитывая существующий конфликт интересов президента с Deutsche Bank" (как поясняет автор, "бизнесы Трампа должны сотни миллионов долларов Deutsche Bank"), а также по поводу того, что "подозрительные связи между приближенным кругом президента Трампа и российским правительством <...> вызывают опасения на счет того, что [министерство юстиции] не привлечет тех, кто получил выгоду за счет трейдинговой схемы с участием Deutsche Bank".

"Эта российская схема отмывания денег на 10 млрд долларов - так называемые "зеркальные сделки" через Deutsche Bank" - ранее описывалась в расследовании Сизара для . Автор считает, что письмо Уотерс намекает на то, что расследование министерством юстиции этой схемы "застопорилось".

"К какому бы выводу в конечном итоге не пришло министерство юстиции касательно того, являлись ли "зеркальные сделки" "нарушениями американского закона", есть четкий след, который выводит расследование, по крайней мере, на одного члена российского филиала Deutsche Bank - Тима Уисвелла, гражданина США, - считает Сизар. - В период между 2011 и 2015 годами он руководил трейдинговым деском в Москве, где совершались подозрительные сделки". Автор пишет, что согласно информации профессионалов по отмыванию денег, с которыми журналист общался в Москве, а также отчету Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк, который, как кажется, имеет в виду Уисвелла, "тот брал миллионные взятки за содействие схеме". Сизар добавляет, что "по последним сведениям, Уисвелл, может находиться в Индонезии с семьей, участвуя в деятельности школы серфинга, управляемой россиянами" на Бали. "Совпадение это или нет, но у Индонезии нет договора об экстрадиции с США", - говорится в статье.

"Последнее развитие событий в других финансовых делах, однако, наводит на мысль о том, что есть две различные нити расследования, которые не упоминаются ни в письме Уотерс, ни в отчетах финансовых надзорных служб, и расследованием которых должно заняться министерство юстиции в рамках дела о "зеркальных сделках", - пишет Сизар.

"Первая нить - это вопрос масштаба", - говорится в статье. Автор напоминает, что на прошлой неделе международный журналистский консорциум "Центр по исследованию коррупции и организованной преступности" (OCCRP) совместно со своими медиа-партнерами в 32 странах, включая "Новую газету" и британскую газету , опубликовал информационное досье. Оно включает банковские документы, которые в деталях свидетельствуют об операции по выводу капиталов и отмыванию денег, известной под такими названиями, как "Российский ландромат", "Глобальный ландромат" и "Молдавская схема".

"Однако в достойных восхищения материалах OCCRP не упоминается связь между "Молдавской схемой" и делом о "зеркальных сделках" в Deutsche Bank, - пишет Сизар. - Александр Григорьев, "теневой банкир", который, по утверждению OCCRP, "связан с ФСБ" <...> и который стоял за "Молдавской схемой", был акционером в малоизвестном банке "Промсбербанк" в Подольске, на окраине Москвы, - говорится в статье. - "Промсбербанк" также использовал "зеркальные сделки" Deutsche Bank. Более того, один из его акционеров, компания под названием Financial Bridge, был неотъемлемой частью схемы".

"Юридический след также свидетельствует о том, что две схемы пересекались, - продолжает автор. - Одним из контрагентов в "зеркальных сделках" была британская подставная компания Chadborg Trade, LLP, юридический адрес которой располагался на третьем этаже офиса в Поттерс Бар, непримечательном спальном пригороде Лондона в английском графстве Хартфордшир. Одна из компаний, которую OCCRP упомянул на этой неделе в молдавской истории, Tronlux Ventures, LLP имеет тот же почтовый адрес, что и Chadborg. Более того, - добавляет журналист, - обе компании указывают две одинаковые компании в качестве своих директоров: Kenmark, Inc и Ostberg, Ltd; обе эти фирмы зарегистрированы в Содружестве Доминики".

"Итак, первая новая нить расследования, внушенная этими наблюдениями, должна быть следующей: была ли схема "зеркальных сделок" Deutsche Bank связана с более масштабной операцией по отмыванию денег - той, что, как кажется, была инициирована людьми, близкими к российским спецслужбам?" - подытоживает автор.

"Второй вопрос, связанный с первым, вот какой: отмывал ли Deutsche Bank деньги из расследования Магнитского?" - продолжает Сизар. Автор далее объясняет, что он имеет в виду.

В Великобритании, говорится в статье, "до сих пор ждут начала долго откладывающегося коронерского расследования смерти российского гражданина Александра Перепиличного, который потерял сознание во время пробежки рядом с домом в английском графстве Суррей в ноябре 2012 года. Первоначальная информация указывала на то, что Перепиличный умер естественной смертью, но затем появились сведения о том, что в его кровеносной системе был обнаружен гельземий, так называемая "трава разрыва сердца". Автор уточняет, что, по распространенному мнению, гельземий "используется в качестве смертоносного вещества российскими и китайскими убийцами".

"У Перепиличного была сложная профессиональная жизнь в России", - говорится в статье. В частности, в 2010 году Интерпол писал британскому Агентству по борьбе с особо опасной организованной преступностью, что россиянин подозревается в "мошенничестве, отмывании денег и злоупотреблении властью". "Как бы то ни было, - продолжает Сизар, - в 2012 году он стал осведомителем и передал информацию и документы лицам, ведущим расследование в Hermitage, фонде американца Билла Браудера. В то время Hermitage изучал подозрительные обстоятельства вокруг смерти своего юриста Сергея Магнитского, которого убили после того, как он раскрыл масштабную схему хищения бюджетных средств за счет налоговых махинаций на сумму в 230 млн долларов и схему отмывания этих украденных денег. Согласно Браудеру, Перепиличный помогал с отмыванием украденных средств по схеме, раскрытой Магнитским, - вот почему он говорил с такой авторитетностью после того, как сдал своих товарищей по сговору".

По мнению автора, как конгрессвумен Уотерс, так и следователи в министерстве юстиции должны заинтересоваться тем фактом, что "имя Александра Перепиличного указано в качестве главного акционера в официальных российских документах Financial Bridge, брокерской конторы, которая была одним из ключевых российских контрагентов Deutsche Bank в деле "зеркальных сделок". Сизар пишет: "Мы не знаем, что за этим кроется. Но мы знаем достаточно о той работе, что выполнял Перепиличный, и о тех деньгах, которыми он двигал, а также его связи с делом Магнитского. От одного вида его имени в документах у меня волосы встали дыбом на руках. Интересно, на следователей в министерстве юстиции это произведет такой же эффект? В менее хаотичной и лихорадочной политической атмосфере такую деталь сочли бы невероятной".

Минюст США проверит немецкий банк из-за подозрительных сделок на миллиарды долларов. Американские власти подозревают, что таким образом российские клиенты Deutsche Bank несколько лет занимались отмыванием денег

Американские власти проверят сделки российских клиентов Deutsche Bank. Подозрительные сделки «на миллиарды долларов» проводились в течение нескольких лет», сообщает Bloomberg со ссылкой на источники в Минюсте США. Один из собеседников агентства уточнил, что ведомство заинтересовали «зеркальные сделки», которые могли использоваться для отмывания денег. В рамках таких сделок российские клиенты банка приобретали акции в рублях и посредством одновременных транзакций в Лондоне приобретали те же акции в долларах, таким образом, выводя деньги из России без уведомления властей.

Российские сделки быстро стали головной болью банка, пишет Bloomberg. В начале июня агентству стало известно о внутреннем расследовании Deutsche Bank, были проверены сделки российских клиентов московского и лондонского офиса банка на сумму в 6 млрд долларов. Транзакции были проведены в период с 2011 по 2015 годы и могли быть использованы для отмывания денег. 7 июня был неожиданно назначен новый генеральный директор, а причины снятия двух предыдущих содиректоров не назывались. В середине июля департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк направил в Deutsche Bank запрос на предоставление информации о деятельности московского офиса банка. Регулятор потребовал у банка электронную переписку, документы, списки клиентов и прочие материалы по делу. Как удалось выяснить The Finanсial Times, запрос на предоставление информации мог касаться неудачной попытки подкупа сотрудника московского офиса Deutsche Bank. По информации издания, сотруднику банка предлагали взятку за возобновление сотрудничества с клиентом, счета которого были закрыты на время внутреннего расследования банка в связи с отмыванием средств.

Руководство Deutsche Bank отказалось давать Reuters комментарии по поводу действий американского Минюста, ссылаясь на свое внутреннее расследование. На фоне обвинений в финансовых махинациях банк отправил в вынужденный отпуск «небольшое число» своих сотрудников в Москве, а также проинформировал о случившемся немецкие власти.

Почему немецкому банку приходится отвечать за сделки своих российских клиентов перед властями США, Business FM объяснил старший юрист компании Herbert Smith Freehills Сергей Еремин.

Сергей Еремин старший юрист компании Herbert Smith Freehills «Здесь есть несколько причин. Во-первых, те банки, которые имеют присутствие в Америке в виде своих каких-то дочерних банков или филиалов, они обязаны соблюдать американское законодательство в своей деятельности по всему миру. Второй момент заключается в том, что, если в структуре Deutsche Bank есть какая-либо компания, которая листится на американских фондовых биржах, это тоже обязывает все структуры банка соблюдать американское законодательство. Но если это банк, который не имеет в Америке бизнеса и какого-либо присутствия, то, в принципе, Америка, скорее, не может на них надавить. Здесь есть другая проблема: те американские банки, которые работают с нашим гипотетическим банком, у которого возникли проблемы, могут отказаться с ним работать, чтобы самим не иметь проблем с американской юстицией. Поэтому таким косвенным образом Америка может надавить на любой банк, который рассчитывается не в валюте своей страны, потому что большинство конвертационных операций, допустим, из рублей в евро идут не напрямую, а через доллар».

Новое расследование стало третьим в числе незаконченных разбирательств США против Deutsche Bank. Ранее банк обвинялся в нарушении закона о санкциях и фальсификации курсов валют. В апреле для урегулирования дела о манипуляциях с межбанковскими курсами Deutsche Bank выплатил рекордную сумму — два с половиной миллиарда долларов.

Одну из крупнейших финансовых корпораций в мире на 629 миллионов долларов за вывод из России 10 миллиардов долларов путем зеркальных сделок. Дело теперь будет закрыто, однако схема незаконного вывоза капитала из страны продолжает жить, а бюджет продолжает терять деньги.

Под грузом махинаций

Deutsche Bank - некогда лидер инвестиционного банкинга Европы - ныне переживает поистине черную полосу. Регуляторы и надзорные органы выписали финансовой корпорации уже четвертый крупный штраф за последние два года.

В апреле 2015-го банк обязался выплатить 2,5 миллиарда долларов за участие в подтасовке лондонской межбанковской ставки LIBOR. Спустя полгода последовали другие неприятности: 250 миллионов штрафа за нарушение режима санкций США.

Кроме того, в прошлом году банку были предъявлены претензии на 14 миллиардов долларов за махинации на рынке ипотечных облигаций США в преддверии финансового кризиса 2008 года. В итоге сумму снизили до 7,5 миллиарда долларов - почти в два раза, но при этом сумма оказалась существенно больше, чем все деньги, отложенные Deutsche Bank на судебные издержки.

В ходе всех пертурбаций финансовая организация стремительно теряет позиции. Ее рыночная капитализация немного подросла с начала 2017 года, но остается запредельно низкой в сравнении с докризисными показателями, даже от уровня начала 2016-го она отстает на 15 процентов. Банк и без штрафов имеет регулярные убытки, в прошлом году даже поднимался вопрос о возможном спасении его усилиями правительства Германии, подобно тому как Британия спасала Royal Bank of Scotland и Barclays.

И вот очередной удар со стороны регулирующих органов. Ожидаемый, но от этого не менее болезненный.

Купил, продал, вывел

Тема с выводом средств из России актуальна по обе стороны границы. В России - в свете борьбы с офшоризацией и бегством капиталов. За рубежом - из-за санкций против финансового сектора РФ (незаконный вывод средств может быть использован для обхода санкционного режима).

На самом деле схема вывода средств путем зеркальных сделок довольно проста и не требует использования продвинутых финансовых инструментов. Сама по себе она на сто процентов легальна - при условии, что легальны участвующие в ней деньги.

Зеркальные сделки использовались еще в нулевых российскими импортерами - для обхода пошлин и налогов на чувствительную к ним продукцию. Как правило, российская фирма платила «в белую» за гораздо меньший список поставленных товаров, чем это было по факту: разница возмещалась зарубежному контрагенту путем проведения зеркальных сделок.

Суть схемы, использованной Deutsche Bank, состоит в следующем: уполномоченный некой российской фирмой банк покупает на отечественном рынке за рубли определенный пакет ценных бумаг. И в то же самое время, допустим, в Лондоне зарегистрированная в офшорах контора при помощи того же банка продает точно такой же пакет, но уже за доллары.

Естественно, это не совпадение: у обеих фирм один и тот же конечный бенефициар. Формально эта пара сделок бессмысленна - прибыли нет, а в период резких колебаний курса можно даже потерпеть убытки из-за отсутствия стопроцентной синхронности при проведении сделки. Но все становится на свои места, если предположить, что целью операции является не зарабатывание денег, а вывод их за рубеж. Просто так провести транзакцию со счета на счет нельзя - мешают «антиотмывочные» законы и санкции. А через куплю-продажу акций с участием трейдеров - можно: приобрел за рубли здесь, они продали за доллары там, а сами эти доллары легли на ваш счет. Банк внакладе не остается, получая комиссию за посреднические услуги.

Как уже признался Deutsche Bank, общий объем таких сделок в его исполнении составил 10 миллиардов долларов. Причем средний дневной размер операций достигал 10 миллионов долларов, что в некоторые дни равнялось одной пятой всего оборота инвестбанка на российском рынке. Можно смело предположить, что для немецкой кредитной организации в РФ зеркальные сделки были одним из основных видов деятельности. Неслучайно в сентябре 2015 года корпорация приняла решение о сворачивании бизнеса в России - на это вполне могло повлиять раскрытие махинаций: зачем оставаться в стране, если по-настоящему прибыльной работы нет?

Волшебный трейдер

Главным организатором зеркальных сделок называют бывшего руководителя отдела по работе с российскими ценными бумагами американца Тима Уизвелла. По созвучию со своей фамилией он получил прозвище Wiz, которое можно перевести как «маг» или «чародей». Между тем его бывшие коллеги признаются, что ничего волшебного и выдающегося в его личности не видели и были немало удивлены, узнав, что он годами проворачивал сомнительные сделки.

Карьера Уизвелла была обычной для многих экспатов, приехавших в Россию на рубеже веков за длинным рублем. Заработки иностранцев на фондовом рынке России зачастую вдвое-втрое превышали уровень оплаты в их собственных странах. Первоначально он поступил на работу в компанию UFG, параллельно разработав программу обустройства нефтяной отрасли РФ (предполагавшую, к примеру, вложения топ-менеджеров в акции своих компаний). План отвергли, но хорошее впечатление Уизвелл произвел, так что его охотно взяли.

Затем компанию поглотил Deutsche Bank. Уизвелла повысили, тогда и началось его участие в истории с зеркальными сделками. Как пишет , Уизвелл работал, в частности, с фирмами, аффилированными с главой российской компании Rye, Man and Gor Securities . Эти конторы закрывались одна за другой, но на их месте появлялись новые, и все шло по-прежней схеме.

Лишь в 2014 году Deutsche Bank наконец обратил внимание на происходящее и начал внутреннее расследование. Но никаких последствий оно не имело - ровно до того момента, когда сомнительными сделками заинтересовались в британских и американских надзорных органах.

Уизвелла уволили с работы, попытка восстановиться оказалась неудачной. Deutsche Bank принял меры: отправил непосредственных подчиненных Wiz"а на отдых, представив дело так, что зеркальными махинациями занимались исключительно они.

Но, как и в других подобных случаях (начиная с истории , едва не разорившего французский банк Societe Generale в 2008 году), есть сомнения в искренности больших боссов.

«Не исключено, что руководство закрывало глаза на махинации, так как эти операции приносят весомый доход. А потом сделали исполнителя "стрелочником". Но, разумеется, могла быть и вполне добросовестная "слепота"», - предположил в беседе с начальник аналитического управления (БКФ) .

Сам Уизвелл скрылся в Индонезии, где по сей день живет с супругой Натальей, русской художницей. Судя по всему, в Россию или США он возвращаться не намерен. А в январе 2016 года прикрыл Rye, Man and Gor Securities за проведение сомнительных операций и неоднократное нарушение «антиотмывочного» законодательства.

Без конца

Трейдер уволен, Deutsche Bank прекратил работу в России - значит ли это, что схема зеркальных сделок, как и другие способы вывода капитала из страны, уходят в прошлое? Увы, нет. Правда, после начала процесса деофшоризации и одновременного введения санкций со стороны Запада услуги брокеров стали существенно дороже. По данным New Yorker, до 2015 года банки брали 0,2 процента от каждой такой сделки, а теперь желающему перевести деньги в Лондон это обойдется в пять процентов. Вырос риск - выросла и такса.

По словам Осадчего, идет своеобразная гонка вооружений: в ответ на ужесточение требований со стороны регуляторов изобретаются все новые способы вывода капитала, методы меняются и совершенствуются.

«Вспомним, например, "молдавскую схему", в рамках которой из России были выведены миллиарды долларов. Создавалась задолженность перед нерезидентами по неисполненным фиктивным контрактам, одной из сторон которых было российское предприятие, а другой - молдавское предприятие-однодневка, директором которого был, скажем, пастух-молдаванин. После этого деньги переводились по приказу молдавского пристава. Фиктивность этих сделок была очевидна, но за известную мзду судьи и приставы в Молдавии закрывали на это глаза. Подобных схем можно изобрести миллионы - к примеру, экспорт товара по искусственно заниженной цене», - говорит эксперт.

Главная питательная среда для таких сделок - коррупция и уход от налогов. В результате Россия ежегодно теряет десятки миллиардов долларов, их просто воруют у страны. Перекрытие нелегальных потоков могло бы запросто решить накопившиеся бюджетные проблемы.

К сожалению, в ближайшей перспективе побороть данное явление будет непросто, несмотря на крестовый поход против офшоров. «Такие схемы - общая беда, они существуют и в развитых странах. Офшоры же не для России создавали. Вся эта индустрия на Виргинских и Каймановых островах, на Кипре и много где еще существовала задолго до краха СССР. Это общемировая проблема. Пока существуют налоги и коррупция - будут и грязные деньги, которые легализуются и уводятся от налогов. Бороться с этим явлением можно и нужно, но уничтожить нельзя», - резюмировал Осадчий.