Для наших соотечественников слово «кризис» давно стало чуть ли не привычным. Мы довольно часто слышим его в новостях - ведь экономический кризис в России случается даже чаще, чем раз в десятилетие (если брать период после распада Советского Союза).

Однако не все точно знают, каковы причины экономического кризиса в России, чем это грозит простому гражданину, и когда это закончится. IQReview собрал в одном месте актуальную информацию и ответы на подобные вопросы.

Что такое экономический кризис, и каковы его признаки?

Если обобщить: экономический кризис - это комплекс событий, в ходе которых возникает значительное и резкое падение производства.

Т акая ситуация имеет целый ряд признаков, среди которых:

Рост уровня безработицы.

Существенное падение курса национальной валюты.

Нарушение баланса спроса и предложения на различных рынках товаров и услуг.

Уменьшение платежеспособности граждан.

Уменьшение ВВП (или остановка роста - если до этого ВВП стабильно увеличивался).

Уменьшение темпов и объемов производства в различных секторах промышленности.

Отток зарубежного капитала.

Снижение стоимости сырья.

Перечисленные «симптомы» являются лишь основными - на самом деле список проблем в экономике гораздо больше. Проявляются они обычно резко, комплексно (сразу несколько пунктов), и в значительном объеме. К примеру, если за год в стране вырастет уровень безработицы на 5%, то это плохо, но далеко не кризис. А вот если за полгода национальная валюта обесценилась на 30%, упал ВВП, обанкротилось несколько тысяч предприятий, упали характеристики в различных сферах экономики - это уже кризис.

Классификация кризисных ситуаций

Поскольку кризис - это явление крупномасштабное, его можно разбить на различные категории по ряду признаков:

Частичный или отраслевой. Характеризуется тем, что охватывает отдельную отрасль экономики, не приводя к существенным проблемам в остальных сферах.

Цикличный. Характеризуется тем, что происходит регулярно (повторяется примерно в равных временных промежутках). Обычно его причины заключаются в устаревании промышленного оборудования и технологий, что приводит к удорожанию продукции. Для преодоления подобных проблем требуется реорганизация структуры производства.

Промежуточный. Схож с цикличным, отличается тем, что проблемы проявляются не так остро и резко. Также промежуточный кризис не является регулярным - не повторяется примерно в равных временных промежутках.

Также кризисные ситуации можно разделить и по локализации. Происходить они могут как в отдельно взятом регионе, в отдельной стране, нескольких странах (соседствующих), так и в большом количестве стран. Мировой экономический кризис - это и есть последний вариант, когда спад экономики наблюдается в нескольких крупнейших государствах одновременно.

Современная классификация экономики

По классификации NBER (Национальное бюро экономических исследований, США), состояние современной экономики состоит всего из 4 фаз:

Экономический цикл

Пик (когда экономическая обстановка находится на максимально комфортном уровне).

Спад (когда стабильность нарушается, и состояние экономики начинает стабильно ухудшаться).

Дно (самая низкая точка спада).

Оживление (преодоление низшей точки, после чего следует выход из кризисной ситуации).

Н емного истории: когда еще возникали серьезные кризисы экономики?

Чтобы подтвердить слова о том, что мировой экономический кризис - явление регулярное, приведем список наиболее крупных коллапсов экономики:

1900-1903 годы. Кризис внезапно начался в большинстве европейских стран, чуть позже - и в США. Этот экономический кризис в России (в те годы - еще Российской Империи) начался еще раньше - в 1899. Причем в России он перерос в затяжную депрессию, которая длилась около десятилетия - до 1909.

1914-1922, Первая Мировая война. Кризис разразился из-за военных действий, остановивших или серьезно пошатнувших работу тысяч компаний в странах-участниках. Проблемы начались еще до начала военных действий - когда обстановка стала накаляться, и на финансовых рынках началась паника.

«Ножницы цен», 1923. Коллапс, затронувший экономику «молодого» СССР. Возник из-за отсутствия баланса между ценами на промышленные и на сельскохозяйственные товары.

«Великая депрессия», 1929-1939. Сильнее всего отразился на США и Канаде, в меньшей мере - Франции, Германии, ощущался и в других развитых странах. Причины этого коллапса точно не установлены, существует несколько версий. Разразился он после биржевого краха в США, на Уолл-стрит (именно оттуда и пошло выражение «черный понедельник»).

1939-1945, Вторая Мировая война. Естественно, что столь масштабные военные действия привели в упадок экономики как всех стран-участников, так и отразились на других государствах.

Нефтяной кризис (или нефтяное эмбарго), 1973. Начался из-за отказа ряда стран (арабские государства, являющиеся членами ОАПЕК, Египет, Сирия) поставлять нефть в Японию, США, Нидерланды, Канаду, Великобританию. Главной задачей этой акции являлось давление на эти страны за поддержку Израиля в военном конфликте против Сирии и Египта. Этот экономический кризис России (СССР в то время) не принес негативных последствий. Наоборот: существенно выросли поставки нефти из Союза, а ее стоимость за 1 год возросла с 3 до 12$ за баррель.

Распад СССР, конец 80-х и начало 90-х. Ситуация, приведшая к распаду Союза, развивалась под давлением нескольких факторов: санкции со стороны Запада, снизившиеся цены на нефть, отсутствие достаточного количества товаров широкого потребления, высокий уровень безработицы, военные действия в Афганистане, общее недовольство правящей верхушкой. Коллапс сильно отразился на странах Союза, в меньшей мере - на государствах, расположенных по соседству (из-за ухудшения или полного прекращения сотрудничества).

Российский кризис, 1994. После развала Союза экономическая обстановка РФ находилась в плачевном состоянии, и с 1991 по 1994 год ситуация стабильно ухудшалась. Причинами проблем являлись ошибки при приватизации государственного имущества, потеря экономических связей, устаревшие технологии и оборудование на производствах.

Российский дефолт, 1998. Развился из-за невозможности выплачивать государственные долги. Предпосылкой стал кризис в Азии, резкое падение цен на нефть и резкий рост курса доллара по отношению к рублю (с 6 рублей до 21 рубля всего за неполный месяц). Выход из ситуации был затяжным и сложным, и растянулся на несколько лет (для разных сфер экономики занял разный срок).

Азиатский финансовый кризис, 1997-1998 (одна из причин российского дефолта). В той или иной мере отразился на всех государствах планеты. Развился из-за очень быстрого роста экономик азиатских стран, из-за чего в них начался массовый приток иностранного капитала. Как следствие - это привело к «перегреву», резким колебаниям на финансовом рынке и рынке недвижимости, и в дальнейшем - их дестабилизации и падению.

2008-2011. Масштабы и последствия экономического кризиса сопоставимы с «Великой депрессией». Коллапс резко развился в США, начавшись с финансового кризиса. Перекинувшись на еврозону, он продлился еще дольше - до 2013 года. На российском сегменте кризис отразился слабо, и основные его последствия были преодолены еще в 2010.

Текущий кризис (с 2014 года). Отразился на многих странах резким снижением стоимости нефти. Также влияние оказывают и санкции, которые нарушили экономические отношения между странами Запада и Российской Федерацией.

Экономическая ситуация в России: краткая история текущего кризиса

Поскольку последний крупный кризис для России еще не закончился, на нем следует остановиться подробнее.

Экономическая ситуация России

Одними из первых причин его развития стали «украинские события», в ходе которых полуостров Крым перешел от Украины к России. Также Российская Федерация начиная с первой половины 2014 года регулярно обвиняется во введении войск в Донецкую и Луганскую области Украины. Доказательства этих обвинений до сих пор отсутствуют, однако они все равно продолжают озвучиваться.

Для оказания давления на «агрессора» странами Запада (США и рядом европейских государств) были введены санкции в отношении РФ. Ограничения коснулись промышленного и финансового секторов, что привело к резкому ухудшению состояния из-за того, что ряд компаний лишился возможности получать «дешевые» кредиты за рубежом и покупать иностранное оборудование (сырье, технологии).

Параллельно с этим стали быстро снижаться цены на нефть. С 2012 по середину 2014 они находились в диапазоне 100-115$ за баррель, а уже в декабре 2014 достигли отметки 56.5$ (самая низкая точка с 2009 года). После этого стоимость нефти не стабилизировалась, а регулярно колебалась, причем при падении достигала отметки и 27.5$ за баррель (впервые с 2003).

Из-за того, что экономика РФ во многом зависела именно от экспорта нефти, это быстро привело к ухудшению экономики во всех ее отраслях (в дополнение к ухудшению, возникшему из-за санкций).

Сейчас (на начало 2017 года) страна из экономического кризиса постепенно выходит. Стоимость нефти стабилизировалась, и с осени 2016 года удерживается в коридоре 50-57 $ за баррель. Вместе со стоимостью сырья стабилизировалась и национальная валюта - около 55-60 рублей за доллар.

Чем такие проблемы грозят обычному гражданину?

Кризис ощущают не только компании в различных секторах экономики. Не меньшее влияние он оказывает и на обычного гражданина. Неблагоприятная обстановка приводит к следующим последствиям:

Снижается зарплата (или замедляется, или останавливается ее рост).

Снижается покупательская способность (из-за роста цен, уменьшающейся зарплаты, стремления экономить).

Приходится отказываться от привычного набора продуктов, развлечений.

Ухудшаются возможности в получении медицинской помощи, образования.

Сокращаются рабочие места (это может привести как к увольнению, если у человека есть работа, так и усложняет поиски тем, кто ее ищет).

Уменьшается выбор товаров в магазинах (не всегда, не критично, и не во всех сферах).

Прибавьте к этому и другие - нематериальные - проблемы. У населения, уровень жизни которого падает, ухудшается настроение - у каждого гражданина в отдельности. Если ситуация затягивается, может нарастать социальная напряженность: падает доверие к правительству, граждане активнее проявляют свое недовольство (в Сети, на митингах).

Причины возникновения кризиса

Теорий и объяснений причин кризисов существует немало, однако одной из наиболее распространенных является марксистская версия. Выдвинутая еще Карлом Марксом (1-й том «Капитала», 1867 год), она достаточно точно описывает суть проблемных ситуаций в экономике. Карл Маркс отмечал, что до конца XVIII века (до промышленной революции, когда во многих странах стало стремительно развиваться производство) не существовало регулярных циклов подъемов и спадов в экономике.

Согласно этой теории, кризис является неотъемлемой частью капиталистической экономики. Какой бы стабильной, надежной и сбалансированной не была экономическая система государства - кризисные ситуации в ней все равно случались, случаются и будут случаться дальше. Их можно «укротить», ослабить их воздействие, сделать более редкими, но полностью избавиться от них нельзя.

Раздача бесплатной еды безработным во время Великой Депрессии (США)

По словам автора, это объясняется тем, что любой капиталист (владелец предприятия) стремится к увеличению прибыли. Для этого нужно продать как можно больше товаров при наименьшей себестоимости их производства. То есть объемы производимой продукции достигаются максимальные.

Однако никто не контролирует баланс между общей стоимостью производимых товаров и реальными зарплатами населения (которое получает всегда меньше, чем производит - иначе капиталист не получал бы прибыли). Как результат, со временем это приводит к тому, что у владельца производства падает прибыль.

Чтобы этого избежать, он начинает предпринимать активные действия, которые направлены либо на наращивание объемов товаров, либо на дальнейшее снижение себестоимости производства. Когда это не помогает - начинаются сокращения на предприятиях вплоть до их банкротства. В результате растет безработица, освободившееся место на рынке стремятся захватить конкуренты, которые далее столкнутся с теми же проблемами.

Если обобщить, то каждый новый экономический кризис возникает из-за отсутствия баланса между производством и потреблением товаров и услуг.

Если оценивать более узко, то среди причин проблем можно выделить:

Неконтролируемый рост инфляции.

Ориентирование на какую-то одну отрасль экономики и недостаточное внимание к остальным сферам.

Политическая нестабильность.

Ошибки в управлении.

Устаревание производства.

Выпуск неконкурентоспособной продукции, которая уступает импортным товарам, и при этом стоит не дешевле (или ненамного дешевле) их.

Пути выхода из кризиса

К аждая кризисная ситуация - индивидуальна, и поэтому единого «рецепта» по ее преодолению не существует. Однако можно обобщить несколько основных шагов, которые необходимо предпринять власти для решения проблемы:

Диверсификация бюджетных средств: создание максимального количества путей получения дохода. В этом случае из-за падения производства в какой-то одной отрасли (как сейчас в России - цен на нефть) экономика в целом пострадает меньше.

Создание рабочих мест - для повышения занятости населения. Для бюджета это полезно тем, что будет поступать больше средств в виде налогов, и, вдобавок, население будет больше тратить, стимулируя производство. Чтобы создавать рабочие места, необходимо поддерживать благоприятную атмосферу для ведения бизнеса.

Сдерживание инфляции.

Финансовый контроль: за обменным курсом, за процентной ставкой.

Информирование населения и предприятий: о текущей обстановке, о прогнозах и перспективах, о рекомендациях по преодолению проблем.

Обновление промышленной сферы: оборудования, технологий.

Поддержка ключевых отраслей экономики, при необходимости - корректировка распределения бюджета (снижение расходов на менее важные отрасли и увеличение расходов на более важные).

О развитии и причинах финансовых кризисов (видео)

Рыночная экономика, говорят социалисты и интервенционисты, является наилучшей системой, которую можно терпеть в мирное время. Но когда начинается война, такая терпимость недопустима. Она будет подвергать риску жизненные интересы нации исключительно ради эгоистической выгоды капиталистов и предпринимателей. Война, и уж во всяком случае современная тотальная война, категорически требует государственного регулирования производства.

Никто еще не набрался смелости бросить вызов этой догме. Во время обеих мировых войн она служила удобным предлогом для бесчисленных мер государственного вмешательства в экономику, которые во многих странах постепенно привели к полному военному социализму. Когда военные действия прекратились, был выдвинут новый лозунг. Утверждалось, что период перехода от войны к миру и реконверсии требует даже большего контроля со стороны государства, чем период войны. Кроме того, зачем вообще возвращаться к социальной системе, которая если и работает, то только в периоды между войнами. Самой разумной линией поведения будет постоянно оставаться верным государственному контролю, чтобы в нужный момент быть готовым к любым чрезвычайным обстоятельствам.

Исследование проблем, с которыми Соединенные Штаты столкнулись во второй мировой войне, ясно показало, насколько ошибочной является эта аргументация.

Чтобы выиграть войну, Америка нуждалась в радикальной конверсии переводе на военные рельсы всей своей производственной деятельности. И все гражданское потребление, не являвшееся жизненно необходимым, должно было быть свернуто. С этого момента заводы и фермы должны были производить лишь необходимый минимум товаров невоенного назначения. Во всем остальном они должны полностью посвятить себя задаче снабжения вооруженных сил.

Реализация этой программы не требует учреждения органов управления и определения приоритетов. Если бы государство собрало все средства, необходимые для ведения войны, путем сбора налогов с граждан или путем размещения среди них займа, то каждый был бы вынужден радикально сократить свое потребление. Предприниматели и фермеры переориентировались бы на производство для правительства, потому что продажа товаров частным гражданам резко сократилась бы. Государство, будучи благодаря притоку налогов и заемным деньгам крупнейшим покупателем на рынке, было бы в состоянии получить все, что ему нужно. Даже то, что государство решает финансировать значительную часть военных расходов путем увеличения количества денег в обращении и займов у коммерческих банков, не меняет положения дел. Инфляция, разумеется, должна привести к повышению цен на все товары и услуги. Государство вынуждено платить более высокие номинальные цены. Но оно все равно останется самым платежеспособным покупателем на рынке. Оно всегда будет иметь возможность перебить цены граждан, которые, с одной стороны, не обладают правом печатать деньги, которые им необходимы, а с другой должны платить огромные налоги.

Вместо этого государство сознательно берет на вооружение политику, которая не позволяет положиться на действие свободного рынка. Оно прибегает к регулированию цен и делает незаконным повышение цен на товары. Более того, государство сильно медлит с обложением налогами доходов, раздутых инфляцией. Оно уступает требованиям профсоюзов поддерживать реальную заработную плату рабочих после всех вычетов на уровне, который позволит на период войны сохранить им довоенный уровень жизни. Фактически самый многочисленный класс народа, который в мирное время потреблял большую часть совокупной величины потребленных товаров, имел на руках столько денег, что его способность покупать и потреблять была даже больше, чем в мирное время. Наемные рабочие и в некоторой степени фермеры и владельцы заводов, работавших на государственные заказы, сводили на нет все попытки государства сорентировать промышленность на производство военной продукции. Они побуждали бизнес производить не меньше, а больше тех товаров, которые в военное время считаются излишней роскошью. Именно эти обстоятельства заставили американское правительство прибегнуть к системе приоритетов и рационированию. Недостатки принятых методов финансирования военных расходов сделали необходимым государственное регулирование экономики. Если бы не было создано инфляции и налоги урезали доходы (после налогообложения) всех граждан, а не только тех, кто имел более высокие доходы, и сделали их немного ниже уровня мирного времени, то регулирование было бы излишним.

Поддержка доктрины, согласно которой реальный доход наемных рабочих во время войны должен быть даже выше, чем в мирное время, сделало его неизбежным.

Не государственные декреты и не бумажная работа множества людей, сидевших на государственных окладах, а усилия частных предприятий произвели ту продукцию, которая позволила вооруженным силам Америки выиграть войну и оснастить союзников необходимым вооружением. Экономист на основании этих исторических фактов не делает никаких выводов. Но их целесообразно упоминать всякий раз, когда интервенционисты будут пытаться заставить нас поверить в то, что декреты, запрещающие использование стали для строительства жилых домов, автоматически произвели самолеты и линкоры.

Источником прибыли является адаптация производственной деятельности к изменениям в спросе потребителей. Чем больше расхождение между предыдущим состоянием производства и тем, которое соответствует новой структуре спроса, тем большие корректировки необходимы и тем большую прибыль зарабатывают те, кто больше всего в этом преуспел. Внезапный переход от мира к войне круто меняет структуру рынка, вызывает потребность в радикальной реорганизации и тем самым для многих становится источником высоких прибылей. Сторонники планирования и интервенционисты считают подобную прибыль постыдным фактом. На их взгляд, первейшая обязанность государства во время войны не допускать появления новых миллионеров. Несправедливо, говорят они, позволять одним богатеть, в то время как других убивают и калечат.

В войне нет ничего справедливого. Несправедливо, что Бог находится на стороне больших армий и что те, кто лучше вооружен, побеждают хуже оснащенных противников. Несправедливо, что на передовой безвестные солдаты проливают свою кровь, в то время как командиры, с комфортом устроившиеся в штабах за сотни миль от окопов, получают известность и славу. Несправедливо, что Джона убивают, Марк остается калекой до конца своих дней, а Пол возвращается домой живой и здоровый и пользуется всеми привилегиями, положенными ветеранам.

Можно признать нечестным, что война увеличивает прибыль тех предпринимателей, которые снабжают воюющую армию лучшим снаряжением. Но глупо отрицать, что система, основанная на прибыли, производит наилучшее вооружение. Не социалистическая Россия помогала Америке по лендлизу; русские терпели ужасные поражения, пока американские бомбы не начали падать на Германию и пока они не получили оружие, произведенное большим бизнесом Америки. Во время войны самое главное не в том, чтобы избежать возникновения высоких прибылей, а в том, чтобы обеспечить своих солдат наилучшим снаряжением. Самый страшный враг нации это злонамеренные демагоги, ставящие свою зависть выше жизненных интересов своей страны.

Разумеется, в долгосрочной перспективе война и сохранение рыночной экономики несовместимы. Капитализм это по своей сути программа миролюбивых стран. Но это не означает, что страна, вынужденная отражать нападение внешнего агрессора, должна заменить систему частного предпринимательства государственным регулированием. Если бы она это сделала, то сама лишила бы себя самого эффективного средства защиты. Социалистические страны никогда не побеждали капиталистические страны. Несмотря на весь свой прославляемый военный социализм, немцы проиграли обе мировые войны.

Несовместимость войны и капитализма на самом деле означает, что война и высокоразвитая цивилизация несовместимы. Если государство нацеливает эффективность капитализма на выпуск инструментов разрушения, то изобретательность частного бизнеса произведет оружие, достаточно мощное, чтобы разрушить что угодно. Война и капитализм несовместимы друг с другом именно вследствие не имеющей себе равней эффективности капиталистического способа производства.

Рыночная экономика, подчиненная суверенитету потребителей, производит продукцию, которая делает жизнь индивида более приятной. Она старается удовлетворить спрос индивида на больший комфорт. Именно за это апостолы насилия презирают капитализм. Они почитают героев, разрушителей и убийц, и презирают буржуа и его психологию мелкого лавочника (Зомбарт). В настоящее время человечество пожинает всходы, семена которых были посеяны этими людьми.

Людвиг Фон Мизес. «Человеческая деятельность. Трактат по экономической теории»

Экономическая история человечества - череда нескончаемых финансовых кризисов. Краткие периоды медленного роста сменяются резким обвалом, на смену которым вновь приходит рост. За последние четверть тысячелетия было около сорока кризисов, часть из которых меняли устройство всего мира. Мы выбрали самые масштабные из них. Предлагаем вам историю мировых финансовых кризисов.

Самый разорительный экономический кризис (1770–1780 гг.)

В конце XVIII века Великобритания была центром финансового мира. Основным экспортным товаром было сукно, которое производилось машинным способом на многочисленных мануфактурах. Примечательно, что в 1769 году парламент принял закон, предусматривающий смертную казнь за разрушение машин. Началось перепроизводство, которое повлекло за собой резкое снижение экспорта, а оно потянуло вниз кораблестроение. Широкое распространение мануфактурного производства в странах Европы – Чехии, Германии, Испании, Польше, где использовался в том числе и рабский труд, привело к тому, что английские товары потеряли свою конкурентоспособность. Это приводит к тому, что Британия начинает защищать свои рынки в колониях и вводит таможенные пошлины. Значительно снижается ввоз товаров в Великобританию. Таможенные записи указывают, что с 1775 по 1783 года ввоз упал с 15 миллионов фунтов до 10 миллионов. Тоннаж судов вышедших из портов в 1774 году составил 864 тысячи тонн, в 1781 - 711 тысяч тонн. Банкротится до половины работающих мануфактур.

Снижается уровень жизни, колонии требуют независимости, дело доходит до вооруженного противостояния. Начинаются волнения в Ирландии, действия англичан приводят к страшному голоду в Индии, в Бенгалии вымирает около 30% населения. В 1775-1783 году отделяются североамериканские колонии и появляется США. Кризис развивается во Франции, Нидерландах, Австрии, Германии, Испании и даже России. Этот кризис можно назвать и самым долгим - он протекал в разных странах неодинаковое время, его длительность историки оценивают в срок до 25 лет.

Любимый кризис Карла Маркса (1857–1858)

Этот мировой экономический кризис , в отличие от предыдущих (см. таблицу в конце статьи), начался уже в США из-за спекуляций акциями железнодорожных компаний и из-за раздачи земельных участков под строительство. Но предпосылки для кризиса были также и в Англии - кроме ж/д компаний там спекулировали зерном, в Европе - ж/д и акции промышленных предприятий. Все это отягощалось неконтролируемым ростом денежной массы на фоне притока золота и межбанковскими операциями как в США, так и в Европе.

В августе 1857 года вскрылось хищение всей ликвидности банка Ohio Life Insurance and Trust Company, после чего выяснилось, что сотни предприятий не могут проводить срочные платежи. Стало практически невозможно получить кредит. В середине октября в Нью-Йорке за два дня закрылось 50 банков. Рухнула практически вся банковская система страны. К концу сентября 325 банков прекратили работу. Акции железнодорожных компаний в разных городах США упали от 28% до 84%. Известие об экономическом кризисе в США достигло берегов Великобритании только через две недели.

Началось массовое переселение бедняков из сел в города, постепенно замусоривая окрестности. В Новом Орлеане, Нью-Йорке возникают эпидемии холеры и тифа. Схожая ситуация в Лондоне, когда летом 1858 года парламент вынужден прервать заседания из-за «Великого зловония» - так вошло в историю это событие.

В итоге финансовый кризис прокатился по миру - в США сократилось потребление хлопка на 27%, производство чугуна упало на 20%, индекс цен на сельскохозяйственные товары снизился на 20%. В Великобритании снизился объем судостроения на 26%. В Германии снизилось потребление чугуна на 25%. Во Франции выплавка чугуна и потребление хлопка снизилось на 13%. В России производство чугуна упало на 17%, производство тканей - на 14%.

Примечательно, что экономический кризис 1857-1858 годов называют «любимым кризисом Маркса», который вместе с Энгельсом ожидал, что он из экономического станет социальным, на фоне чего в мире обострится революционно-политическая борьба.

Самый кинематографичный финансовый кризис (1929–1933 гг.)

Накопленные проблемы после окончания Первой мировой войны, кризис перепроизводства и избыточные инвестиции в промышленность привели к перегреву фондового рынка. За один день 29 октября 1929 потери американского фондового рынка составили 14 миллиардов долларов, всего за неделю рынок просел на 30 миллиардов, за год рынок упал на 87%. Началась Великая депрессия.

Чтобы защитить внутренний рынок, в 1930 году США устанавливает 40% пошлину на импорт, после чего кризис усиленными темпами начал развиваться в Европе. Производство в США сокращается на 46%, в Германии на 41%, во Франции на 32%, в Великобритании на 24%. Более всего страдают промышленно развитые города, в некоторых странах практически полностью останавливается строительство. Число безработных - почти 30 млн человек, из которых почти половина в США.

Начинаются массовые увольнения и голод. В марте 1930 года в Детройте полиция и вооруженная охрана Форда расстреливают шествие голодающих рабочих завода, попавших од сокращение. Гибнет пятеро, ранено более 60 человек. По статистике до 90% американских детей того времени страдали от недоедания.

Во время прихода к власти Рузвельта в 1932 году начинается цикл реформ, который был направлен на оздоровление экономики и борьбу с экономическим кризисом. На неделю были закрыты банки, подготовлена программа гарантирования вкладов. Затем банки подверглись проверке, наиболее перспективные получали поддержку государства. Была реализована социальная программа занятости населения - людей привлекали для строительства дорог, инфраструктурных объектов. Началось льготное кредитование аграрного сегмента.

В 1933 году стартовал принудительный выкуп золотых слитков и монет по невысокой цене и запрет оборота золота при расчетах. Полученное золото было направлено в хранилище Форт Нокс, где был сформирован золотой запас.

Полностью восстановиться экономика смогла только к 1939 году, после активизации военных заказов. Великая депрессия нашла широкое отражение в культуре, событиям тех лет посвящено множество романов, песен, спектаклей, художественных фильмов, особенно популярными стали образы гангстеров и грабителей.

Самый политизированный экономический кризис (1973–1975 гг.)

Этот кризис начался в октябре 1973 года, с подачи стран ОПЕК, которые ввели эмбарго на поставки нефти странам, поддержавшим Израиль в войне с Сирией и Египтом. Кризис, последовавший за этим решением, был политически мотивированным - экономических предпосылок для него не было. В течение года цена на нефть выросла в четыре раза, в результате чего экономика развитых стран пережила существенное снижение - в ФРГ на 22%, в Японии на 20%, в Италии на 14%, во Франции и США на 13%, в Великобритании - на 10%.

С 1973 по 1974 год фондовый рынок сократился в Великобритании на 56%, во Франции и США на 33%, в Италии на 28%, в Японии на 17%, в ФРГ на 10%. Увеличилось число банкротств в 1974 году по сравнению с 1973 годом в Великобритании на 47%, в Японии на 42%, в ФРГ на 40%, во Франции на 27%, США на 6%.

Этот экономический кризис усилил экспорт нефти из СССР в Европу, в результате чего страна плотно встала на рельсы ресурсной экономики, что привело к эпохе «застоя».

Очень сильно эмбарго коснулось Японию - нефть покрывала 85% энергетических нужд. Правительство приняло решение о переходе к наукоемкой промышленности, новая стратегия была успешно внедрена и страна вырвалась в лидеры технологически развитых государств.

Во Франции приняли решение развивать атомную энергетику, где ее доля в энергосистеме выросла до 80%, стали максимально задействовать энергосберегающие технологии и на некоторое время вернулись к использованию угля.

В некоторых странах вводились более радикальные способы экономии. В Нидерландах запретили ездить на автомобилях по воскресеньям, начали увеличивать потребление газа в энергетике. В Великобритании отменили авиарейсы через Атлантику. В США также начали сокращать потребление нефти, люди стали отказываться от автомобилей с большим объемом двигателя, начала изменяться автомобильная отрасль, значительно сокращено потребление энергии в госучреждениях - школах, больницах, администрациях. Около 10 миллионов человек были переведены на короткую рабочую неделю или отправлены в вынужденный отпуск. Тем не менее, нефтяные компании США под предлогом дефицита необоснованно повышали цены на бензин, что стало предметом судебных разбирательств.

Этот кризис имел и отдаленные последствия - он стал первым в череде нескольких кризисов, которые усилили социально-экономические проблемы СССР, в результате чего страна прекратила свое существование.

Самый эпичный экономический кризис (2008–2009 гг.)

Финансовый кризис 2008 начался с проблем на американском рынке ипотечного кредитования, когда банки выдавали кредиты до 130% от стоимости жилья (в России в среднем на 85% от стоимости жилья). Для расчетов использовалась ставка LIBOR, которая существенно выросла к концу 2007 года, после чего начались банкротства ипотечных заемщиков. Первым рухнул фонд American Home Mortgage (десятая позиция на рынке, минус 45% стоимости акций, 90% сотрудников уволено). Он потянул за собой крупнейшие мировые банки Deutche Bank и JPMorgan. Ком нарастал, в мае 2008 года наступил крах американского инвестбанка Bear Stearns, который занимал второе место на рынке ипотечных облигаций (акции упали на 47%, банк был продан по 2$ за акцию, накануне акции стоили 30$).

Затем начала обваливаться нефть - со 147$ до менее 40$ к осени 2008 года. В сентябре 2008 года американский банк Lehman Brothers (четвертый по величине инвестбанк США) объявляет о банкротстве, его долг составляет 613 миллиардов долларов. Прекратил свою самостоятельную деятельность крупнейший инвестбанк Merril Lynch, убытки двух главных ипотечных агентств - Fannie Mae и Freddie Mac составили 14 миллиардов долларов. За помощью к правительству начали обращаться производители автомобильной отрасли - General Motors, Chrysler. В за год фондовый рынок США потерял в среднем 40-45%, это максимальное значение с 1988 года.

Финансовый кризис 2008 привел к тому, что в мире начался коллапс. Японский рынок потерял 42,12% - худший показатель за всю историю торгов. Банк Англии снизил базовую ставку до минимального с 1694 года значения - до 2%. Исландия стала пред лицом банкротства - там рухнуло три крупнейших банка. Страна вынуждена была обратиться за помощью МВФ. Германия в принимает пакет антикризисных мер на сумму 500 миллиардов евро для поддержки банковской системы. Франция выделяет банковской отрасли 10,5 миллиардов евро. Канада снижает ставку рефинансирования до минимального значения с 1958 года. В Греции начался затяжной бюджетный кризис, который привел в итоге страну к дефолту в 2015 году. В России капитализация компаний снизилась на 75%, золотовалютные резервы на 25%. Общее число безработных в мире в 2009 году составило порядка 200 миллионов человек.

В 2009 году мировая экономика впервые после Второй мировой воны показала отрицательный рост, просев на 0,7%, а мировая торговля сократилась на 10%. Мир до сих пор не восстановился после событий 2008 года, экономисты уже дали название этому состоянию - «Великая рецессия», по их прогнозам, выход из нее может затянуться на неопределенный срок.

Таблица. Краткая история мировых финансовых кризисов

Годы	География	Причины	Проявления в социально-экономической и финансовой сфере
1810– 1820	Англия, Франция, Россия, США, Германия, Италия, Испания, Нидерланды, скандинавские страны	Разрушительные последствия наполеоновских войн; перепроизводство товаров текстильной промышленности; бум экспорта английских товаров на южноамериканские рынки; английские кризисы 1810-1811, 1815-1816 и 1818-1819 гг.; избыток свободных капиталов (рост эмитированной металлической наличности Английского банка в 1815-1817 почти в шесть раз); спекуляции займами и иными ценными бумагами в Лондоне и Париже	Переполнение рынков сырьем, падение английского экспорта (особенно хлопчатобумажных изделий); падение производства английской шерстяной промышленности на 10%; значительное снижение добычи угля и выплавки металла; массовые увольнения рабочих и сокращение оплаты труда. Денежный кризис 1819 г.: падение металлической наличности Английского банка более чем в три раза; резкое увеличение числа банкротств (особенно в хлопчатобумажной промышленности); биржевая паника осенью 1818 г. во Франции
1825– 1826	Англия, США, Франция, Латинская Америка	Рост притока золота в Англию после 1819 г.; свободный обмен банкнот на золото; исчерпание золотых резервов Банка Англии; увеличение учетной ставки летом 1825 г.; резкое расширение внутренних и внешних займов в 1824-1825 (финансирование разработки золотых и серебряных рудников и государственного долга республик Латинской Америки); резкое сокращение инвестиций при отказе пролонгировать займы; двойное увеличение экспорта британских товаров в Южную Америку; растущий торговый дисбаланс; скупка англичанами и французами иностранных ценных бумаг; спекуляции на Лондонской фондовой бирже	Экономическая рецессия, крах фондового рынка в октябре 1825г.; банковская паника декабря 1825г.; дефолты по государственным долгам в Латинской Америке
1836– 1837	Англия, Франция, США	Отток капиталов в США из-за бума на хлопковом рынке; сокращение международных валютных резервов; увеличение учетной ставки Банком Англии	Крах ручного ткачества; крах фондового рынка в декабре 1836 г.; «паника 1837 года» – прекращение всеми банками 10 мая 1837 г. выплат золотых и серебряных монет; банковская паника в США; сбой американской национальной платежно-расчетной системы
1847– 1851	Англия, Франция, Германия, США, Италия, Испания, Бельгия, Голландия, Турция, Россия, Латинская Америка, Китай	Движение чартистов в Англии (1838-1848); Февральская революция во Франции (1848); революционное движение в Италии, Австрии, Венгрии и Германии (1848-1849); резкий рост добычи золота (открытие золотых россыпей в Калифорнии и Австралии, 1847-1851); рост кредитов; отрицательное влияние на сбыт английских товаров неурожая 1845 г. в ряде европейских стран; повышение цен на хлопок из за неурожаев хлопка в США в 1845-1846 гг.; биржевой кризис октября 1845 г. - падение курсов железнодорожных акций на 30-40%; рост частной учетной ставки в апреле 1847 г. до 8%, в октябре - до 15%	Рост издержек производства; быстрое свертывание железнодорожного строительства; глубокий спад в строительной и текстильной промышленности; массовые увольнения осени 1847 г.; финансовая паника в Англии весной и осенью 1847 г.; сокращение предложения ссудного капитала в условиях растущей потребности в кредитах; крах хлебных спекуляций осенью 1847 г.; банкротства банков
1873– 1878	Германия, Австрия, Швейцария, Голландия, США, Латинская Америка	Кредитный подъем в Латинской Америке, подпитываемый из Англии; спекулятивный подъем на рынке недвижимости в Германии и Австрии; отказ германских банков пролонгировать кредиты в США	Рецессия европейской и американской экономик; резкое сокращение экспорта стран Латинской Америки; крах фондовых рынков в Вене, Цюрихе и Амстердаме; сильное падение акций на Нью-Йоркской фондовой бирже; анкротство главного финансиста и президента Объединенной Тихоокеанской железной дороги Д. Кука; банковская паника в США; падение доходов государственных бюджетов в странах Латинской Америки
1890– 1893	США, Австралия	Принятие «Серебряного Пакта» Шермана, разрешавшего свободное ценообразование на рынке серебра; вывод капитала из США; бум на рынке недвижимости в Австралии; падающие цены на экспортные товары и закрытие трех крупных австралийских банков	Сокращение денежного предложения и коллапс американского фондового рынка; банковский кризис в США и Австралии; изъятие из банков Австралии британских депозитов
1907– 1908	США, Англия, Франция Италия и др.	Повышение Банком Англии в 1906 г. учетной ставки для пополнения золотых резервов; отток капиталов из США в Англию	Затяжная экономическая рецессия; крах одного из крупнейших банков США Knickerbocker Trust; биржевая паника; падение на 48% курса акций, входящих в индекс Доу-Джонса; крах фондового рынка в Нью-Йорке в начале 1907 г.; кризис ликвидности трастовых компаний; резкое сокращение объема денежной массы и подрыв национальной платежно-расчетной системы США
	США, Великобритания, Франция, Германия, Дания, Италия, Финляндия, Голландия, Норвегия, Япония	Тотальная распродажа бумаг иностранных эмитентов правительствами США, Великобритании, Франции и Германии для финансирования военных действий. Послевоенная дефляция (повышение покупательной способности национальной валюты)	Крах товарных и денежных рынков, спад производства, банковский и валютный кризисы
1929– 1933	США, Великобритания, Германия, Франция и др.	Резкое падение индекса Доу-Джонса 24 октября 1929 г. («черный четверг»); ужесточение монетарной политики ФРС США	Резкое снижение промышленного производства (в США на 46% в Великобритании на 24%, в Германии на 41%, во Франции на 32%); закрытие предприятий; колоссальная безработица (30 млн безработных в мире, в том числе 14 млн в США), падение курсов акций промышленных компаний (в США на 87%, в Великобритании на 48%, в Германии на 64%, во Франции на 60%); отмена золотого стандарта для основных мировых валют
1937– 1938	США, Франция, Англия и др.	Реорганизация Реконструктивной финансовой корпорации (РФК) банковской системы (при сокращении числа банков в 1933-1939 гг. на 15% объем активов вырос на 37%); реформа ФРС (1933-1935): совет управляющих получил возможность понижением или повышением уровня обязательного резерва облегчать или затруднять доступ к кредиту и влиять на деловую активность; закон о золотом резерве и прокламация (январь 1934 г.), сократившая золотое содержание доллара и девальвировавшая его на 14%; изъятие монетарного золота из частного оборота и запрещение свободного обмена бумажных денег на золото; облегчение доступа к кредитам	Падение индекса промышленно-го производства в 1938 г. на 14 пунктов по сравнению с уровнем предыдущего года
1948– 1952	США, Канада, большинство стран Европы, Япония, Англия, Франция и ряд европейских стран	Международная нестабильность; разрушенные войной экономики стран Европы; деятельность «торговцев влиянием», лоббистов и других лиц, за солидные взятки организовывавших получение правительственных контрактов; скандал с Реконструктивной финансовой корпорацией (РФК), предоставлявшей займы на политических условиях. В течение 1948-1952 гг. по «плану Маршалла» в Европу было вывезено товаров и капиталов на общую сумму 17 млрд долл. (около 4% национального дохода этих стран); следствие Корейской войны (1950-1953)	Падение физического объема выпускаемой продукции в 83% всех отраслей (особенно в угледобывающей промышленности, где сокращение производства составило 27%); снижение темпов жилищного строительства; рост численности безработных на 139,5%; острый валютный кризис в Англии
1953– 1961	США, Канада, Япония, ФРГ, Великобритания, Бельгия, Нидерланды Англия	Цикл кризисов в связи с локальными конфликтами США в Корее, Египте, Ливане; рост военных расходов правительства США в связи с интервенцией в Корее (почти в 4 раза в 1950-1953. высокие процентные ставки; ошибки фискальной политики США; маккартизм. Суэцкий кризис 1956 г.; окончательный переход экономического центра в США. Вторжение США в Ливан в 1959 г.	Падение промышленного производства на 12,6%; рост безработицы; рост цен, препятствующий ликвидации товарных излишков; сокращение промышленного производства на 8,6%
1969– 1970	США, страны Европы	Валютный кризис 1967 г.; резкое увеличение военных расходов в связи с войной США во Вьетнаме; увеличение индекса промышленного производства за 1961-1966 гг. на 42% на инфляционной основе; принятие президентами США Дж. Кеннеди и Л. Джонсоном (1961-1969 гг.) стратегии непрерывного увеличения государственной задолженности как средства поддержания производства на высоком уровне; отказ от сбалансированного бюджета; рост за 8 лет государственного долга США на 68 млрд долл.; увеличение количества средств обращения за 1960-е гг. более чем на 50%	Падение производства на 8,1%, особенно значительный спад в военных, технически высокоразвитых отраслях; сокращение показателей нормы прибыли
1973– 1974	США, ФРГ, Великобритания, Франция, Италия, Япония	Война Израиля против Сирии и Египта; снижение объемов добычи нефти с подачи членов ОПЕК; подорожание нефти в четыре раза в связи с введением эмбарго экспортерами нефти; расходы США на войну во Вьетнаме	Рост цен на нефть в октябре 1973 г. на 67%, в 1974 г. - на 140%; рост числа банкротств (в США на 6%, в Японии на 42%, в ФРГ на 40%, в Великобритании на 47%, во Франции на 27%); сокращение промышленного производства (в США на 13%, в Японии на 20%, в ФРГ на 22%, в Великобритании на 10%, во Франции на 13%, в Италии на 14%); падение курсов акций (в США на 33%, в Японии на 17%, в ФРГ на 10%, в Великобритании на 56%, во Франции на 33%, в Италии на 28%)
1974– 1975	США, Япония, ФРГ, Великобритания, Франция, Италия и др.	Рост цен на сырьевые товары в 1970-1974 гг. на 87%; повышение цен на нефть в 1973 г., в том числе в связи с арабо-израильской войной 1973 г.	Падение промышленного производства; спад инвестиционной деятельности, производственного и жилищного строительства более чем на 50%; падение объемов производства в машиностроении, химической и электротехнической отраслях от 20 до 30%.; инфляция; потери от кризиса в размере 400 млрд долл.; девальвация доллара; падение курса акций
1979– 1982	США, Канада, Япония, развитые страны Европы, Аргентина, Бразилия	Повышение цен на нефть, подстегнутое революцией в Иране и Ирано-Иракской войной	На первом этапе кризис развернулся в отраслях, производящих предметы личного потребления, на втором охватил тяжелую промышленность; большая безработица.
	США, Австралия, Канада, Гонконг, Южная Корея	Отток инвесторов с рынков после сильного снижения капитализации нескольких крупных компаний	Обвал американского фондового индекса Доу-Джонса на 22,6%
1990– 1991	США, Европа, Япония	Повышение цен на нефть членами ОПЕК в четыре раза; завышенная оценка акций мировых и американских компаний; кризис инвестиций; война в Персидском заливе (1990-1991); распад СССР и формирование однополярного мира	Двукратное снижение цены на нефть по отношению к максимуму. Острый валютный кризис в Европе; девальвация валют в Европе и Азии
	РФ, страны Восточной Европы	Огромный государственный долг РФ; низкие мировые цены на сырье; «пирамида» Государственных краткосрочных облигаций	Падение курса рубля по отношению к доллару в три раза; снижение уровня жизни
2001– 2002	США, ряд западных стран	Резкий рост цен на фондовом рынке NASDAQ; массовое обесценивание акций интернет-компаний; террористические атаки 11 сентября 2001 г.	Падение индекса NASDAQ к октябрю 2002 г. на 78%; резкий биржевой обвал

При подготовке материала использована монография «Политическое измерение мировых финансовых кризисов», подготовленная группой авторов из Центра проблемного анализа и государственно-управленческого проектирования под общей редакцией С. Сулакшина, (издательство «Научный эксперт», 2012 г.), а также данные из других открытых источников.

Чтобы обсудить статью, заходите в наши группы в соцсетях

Мировая капиталистическая система до сих пор не может выбраться из самого тяжёлого кризиса за свою историю. Начавшись с ипотечных потрясений в США, он разросся на весь мир, сильно ударив по экономикам всех без исключения стран. Классики марксизма отмечали неизбежность кризисных явлений в рамках капиталистической формации. Говорили они и о том, что противоречия капитализма со временем будут лишь нарастать как снежный ком, раз от раза усугубляя последствия экономических потрясений.

Доказательства как первого, так и второго утверждения сегодня очевидны и лежат на поверхности. Причины, породившие кризис, сформировались ещё в докризисные времена и, что характерно, никуда не делись и сегодня. Все они неразрывно связаны с фундаментальным устройством мировой валютно-финансовой системы, сложившейся по большей части на Бреттон-Вудской конференции в США в 1944 году.

Попытаемся выделить эти причины, вызвавшие если не коллапс, то, как минимум, тяжелейшие потрясения мировой капиталистической системы.

Причина 1. Гипертрофированное развитие финансового сектора

Одна из глубинных проблем современной мировой экономики заключается в том, что его валютно-финансовый сектор носит гипертрофированный характер.

В современных условиях финансовая система развивается по собственным законам и уже во многом оторвался от исходной материальной базы. Причиной тому стала появившаяся в связи с возросшей международной миграцией капитала возможность получать на ней спекулятивный заработок благодаря развитию средств коммуникации. По оценкам экспертов, ежедневные операции на мировых валютных, кредитных и финансовых рынках в 50 раз превышают по стоимости сделки в мировой торговле товарами. Это явление вносило и продолжает вносить глубокие дисбалансы в мировую экономику.

Так, зарубежные пассивы (задолженности) национальных банков с 1996 г. по 2011 г. увеличились более чем в 4 раза - с 7,5 до 29,4 трлн. долл. (см. рис. 1).

Рисунок 1: Динамика изменения объёмов зарубежных пассивов национальных банков (трлн. долл. США)

Источник: www.bis.org

Еще более быстрыми темпами развивается международный рынок облигаций (долговых ценных бумаг). За период с 1996 г. по 2011 г. объем международных облигаций увеличился почти в 12 раз - с 2,5 до 29,7 трлн. долл. (см. рис. 2).

Рисунок 2: Динамика изменения объёмов международного рынка облигаций (трлн. долл. США)

Источник: www.bis.org

Если соотнести объемы мирового рынка облигаций с объемом номинального мирового ВВП, можно обнаружить, что значение этого показателя выросло с 8,2% в 1996 г. до 42,5% в 2011 г. (см. рис. 3).

Рисунок 3: Соотношение международного рынка облигаций к мировому номинальному ВВП (%)

Рассчитано по данным www.bis.org и www.worldbank.org

Причина 2. Искажение рынка деривативов

Деривативами называются финансовые инструменты – «предварительные договоры», которые представляют собой соглашение между двумя сторонами, по которому они принимают на себя обязательство или приобретают право продать или купить определённый товар в установленный срок по заранее согласованной цене. Целью покупки дериватива является не получение самого товара, а страхование от ценовых или валютных рисков на случай непредсказуемого изменения цены. Однако на практике торговля деривативами сильно оторвалась от торговли реальными товарами и осуществляется ради получения спекулятивной прибыли от изменения цены базового товара.

В декабре 2011 г. номинальный объем обращающихся на мировом рынке деривативов вырос до 673 трлн. долл. (табл. 1).

Таблица 1. Номинальный объем обращающихся на мировом рынке деривативов (трлн. долл. США)

дек.07	дек.08	дек.09	дек.10	дек.11	дек.12
597	569	600	605	673	712

Источник: www.bis.org

Стоимость деривативов на мировом рынке превысила объем мирового ВВП как минимум в десять раз. В США объем деривативов превышает ВВП более чем в 15 раз. На конец 2012 г. объем рынка деривативов США был равен 310 трлн. долл., тогда как ВВП в 2012 г. составлял 15,9 трлн долл., госдолг - 16,8 трлн долл. Во время кризиса деривативы порождают «эффект домино»: рушится один инструмент, и за ним следом падают другие.

Причина 3. Системно значимые финансовые институты

Последний мировой финансовый кризис наглядно продемонстрировал, что ещё одно слабое место капитализма кроется в деятельности крупных финансовых институтов: «слишком крупных, чтобы обанкротиться» (Too Big To Fail (TBTF)). Такие институты настолько велики и взаимоувязаны, что их банкротство становится гибельным для экономики. В связи с этим их поддержка является необходимой для государства в случае финансовых потрясений.

Для банковского сектора на протяжении последних десятилетий была характерна тенденция постоянного роста, что наглядно иллюстрирует описанную Марксом закономерность стремления капитала к централизации. Так, в США 15 лет назад активы 6 крупнейших банков составляли всего 17% ВВП, а сейчас - около 63%. Активы 10 крупнейших банковских институтов возросли с 24% от общего объема активов в начале 1990-х гг. и 44% в 2000 г. до 58% в 2010 г.

На практике такая ситуация приводит к тому, что банкротство одного из участников рынка в дальнейшем будет иметь тяжёлые негативные последствия для прочих участников по причине сильной взаимосвязанности всех игроков.

В ходе нынешнего кризиса власти всех стран приняли решение спасать крупные банки для того, чтобы не допустить дальнейшего ухудшения состояния финансовой системы. Однако на деле такие меры позволили банкам вести себя совершенно безответственно и покупать любые активы. Если они принесут прибыль - банк повысит свою долю на рынке, если приведут к убыткам - банк будет спасен властями.

Причина 4. Разрастание долгового кризиса

Опасность разрастания долгового кризиса - еще одна существенная угроза мировой валютно-финансовой системы капитализма. Высокая степень угрозы сопряжена с тем, что долговые проблемы поразили крупнейшие экономики мира - ЕС, США, Японию.

В случае с Европейским союзом разрастание долгового кризиса ставит под угрозу не только целостность этого крупнейшего интеграционного блока, но и судьбу евро - второй по значимости мировой валюты.

Роль ЕС в мировой экономике очень велика. Евросоюз занимает 2-е место в мире по размеру ВВП (15,63 трлн. долл. США в 2012 г., по паритету покупательной способности) , 1-е место - по объемам экспорта (2,17 трлн. долл. США в 2012 г.), 2-е место - по уровню импорта (2,39 трлн. долл. США в 2012 г.) Суммарный госдолг ЕС - более 16 трлн. долл. США (на 2012 г.).

Кризис суверенного (государственного) долга в ряде европейских стран в 2010 г. сильнее всего ударил по странам ЕС с более слабой экономикой, так называемым странам PIGS (Португалия, Ирландия, Греция и Испания). Позже с такими проблемами столкнулась Италия с госдолгом в 120% ВВП в 2010 г., Бельгия - 100% ВВП в 2010 г. В различной степени кризис затронул почти все страны ЕС.

Причиной кризиса в ЕС стала совокупность нескольких факторов, к которым можно отнести: глобализацию финансового рынка; относительную легкость доступа к кредитам в 2002-2007 гг., в результате чего было выдано их большое количество с высоким риском; дефицит торгового баланса ряда стран (превышение импорта над экспортом); разросшиеся пузыри (торговля по ценам, существенно превышающим справедливые) на рынке недвижимости; снижение темпов экономического роста, начиная с 2008 г., и последующий экономический спад; неэффективное регулирование объемов государственных расходов и доходов; оказание масштабной государственной помощи банкам.

Возможный долговой кризис в США - явление, которое поставит под угрозу обвала всю мировую экономику. Имея колоссальный государственный долг - 16,8 трлн. долл., который превышает ВВП страны (15, 94 трлн долл. в 2012 г.), США избегают технического дефолта повышением уровня его «потолка». Поскольку долги этой страны номинированы в долларах, США имеют возможность погашать проценты по своим облигациям, расширяя эмиссию своей валюты.

Массовая эмиссия (выпуск в обращение новых денег) естественным образом приведет к падению покупательной способности доллара США. В случае если когда-либо будет технический дефолт США, и он приведет к резкому обесценению доллара, это позволит Америке фактически списать значительную часть своего госдолга. Это неизбежно повлечёт за собой колоссальный удар по экономикам всех стран мира, держащих свои валютные резервы в долларах.

Еще одной страной, испытывающей серьезные долговые проблемы, является Япония. Госдолг этой страны достиг суммы в 12 трлн. долл. и более чем в два раза превышает ее ВВП. Это наихудший показатель в семерке промышленно развитых стран мира. Учитывая роль экономики страны в мире, углубление и разрастание долгового кризиса Японии станет серьезной проблемой для всего мира. Объем ВВП Японии на 2011 г. составил 4,7 трлн. долл. - это 5-я по величине экономика мира. Страна занимает 5-е место в мире и по объемам экспорта и импорта: 788 млрд. долл. и 808,4 млрд. долл., соответственно.

Причина 5. Нестабильность курсов ведущих мировых валют

Нестабильность курсов ключевых мировых валют является еще одной существенной и трудноразрешимой проблемой современной валютно-финансовой системы.

На представленных ниже рис. 4 и 5 проиллюстрирована динамика изменения индекса эффективного обменного курса доллара США и евро в течение 10 лет.

Рисунок 4: Динамика изменения эффективного курса доллара США (210=100)

Источник: www.bis.org

Рисунок 5: Динамика изменения эффективного курса евро (210=100)

Источник: www.bis.org

Как видно, динамика изменения индекса эффективного курса как доллара США, так и евро демонстрирует весьма высокий уровень нестабильности. Столь значительные изменения курсов ведущих мировых валют подрывают их функцию как меры стоимости.

Существует еще одна причина нестабильности валютных курсов. В эпоху ВТО, когда страны лишены возможности в полной мере использовать тарифные и таможенные барьеры, важным оружием в борьбе за рынки становятся манипуляции с курсами национальных валют. Основная цель таких манипуляций - поддержать отечественного производителя и стимулировать таким образом экспорт

Подводя итог, ещё раз отметим, что перечисленные причины кризис мирового капитализма и его валютно-финансовой системы во многом вырастают из неразрешимых противоречий этой общественно-экономической формации. Их устранение будет означать изменение ряда основополагающих принципов, целей, закономерностей, стимулов и ценностей капитализма. Пойдут ли на такие перемены те, кто сегодня является выгодоприобретателем этой системы? Вряд ли. Ведь за годы кризиса количество долларовых миллионеров в мире выросло на 14%, а суммарный объём их капиталов увеличился на 32%. За то же время армия безработных достигла уровня в 300 млн. человек (треть из них – молодёжь). Капиталисты будут до последнего сохранять незыблемыми основы систем, стремиться к концентрации капитала, лелеять «священное право частной собственности», навязывать трудящимся ценности потребления, индивидуализм.

Другие материалы по теме:

61 комментарий

Соглагольник 09.08.2013 10:16

«Производственные отношения, совокупность материальных экономических отношений между людьми в процессе общественного производства и движения общественного продукта от производства до потребления.
… Производственно-экономические отношения, или, как их обычно называют, Производственные отношения, отличаются от производственно-технических тем, что они выражают отношения людей через их отношения к средствам производства, т. е. отношения собственности.»
БСЭ

«Золотой паритет (от лат. paritas - равенство, равноценность), 1) зафиксированное законом страны весовое содержание чистого золота в национальной денежной единице; 2) соотношение двух денежных единиц, исчисленное на основе их золотого содержания, зафиксированного законом.»
БСЭ

«Рынок, сфера товарного обмена. С точки зрения территориальных границ рынка и его масштабов различают местный Рынок (сфера товарн. обмена), национальный (внутренний) и мировой (внешний). Рынок (сфера товарн. обмена) выступает господствующей и определяющей формой связи товаропроизводителей на основе общественного разделения труда.
… Рынок (сфера товарн. обмена) осуществляется на базе мировых цен, отличающихся от уровня цен в отдельных странах.»
БСЭ
.
Длинновато, но, кажется, исчерпывающе. Золотой паритет, на основе которого формируются мировые цены, напрямую связан именно с рыночными отношениями. При этом, оба этих понятия равноценны и никак не несут в себе элемент вторичности по отношению друг к другу. Они возникают одномоментно и друг без друга существовать просто не могут. Рынок без экономического эквивалента (золотого паритета) уже не рынок, а простой товарообмен.
.
Что же касается тех оскорбительного толка выпадов со стороны поистине истерической харизмы моего оппонента, то в этом плане я совершенно спокоен. И этим меня не возьмёшь. В процессе своей производственной деятельности я видывал такое… Не приведи, как говорится, господь каждому. Зато закалка.
А все эти нервные выпады говорят лишь о неуверенности в собственных силах и о слабости собственных позиций. А ещё, это показатель общего уровня культуры и степени воспитанности данного индивидуума.

кот Леопольд 09.08.2013 12:44

Я конечно выразился очень неудачно, выразив свое убеждение в неприемлемой форме безапелляционного утверждения, за что приношу свои извинения, но уж очень наболело. Но неправильным свое утверждение насчет денег не считаю. И не вижу опровержения ему.
Хочу продолжить. Деньги, как мы выяснили, с марксистской точки зрения и, с чем все мы, я думаю, согласны — всеобщая форма стоимости. Но давайте тогда разберемся и с марксистским взглядом на саму стоимость — что она есть такое и почему вообще возникло это понятие?
По Марксу СТОИМОСТЬ — это затраты всех физических и умственных сил производителя того или иного продукта в течение необходимого для его производства рабочего времени(часы. дни, недели и т.д),конечно же, общественно-необходимого времени.Эти затраты, это р а б о ч е е время, как говорил Маркс, кристализуются в созданном работником предмете, составляя и его стоимость, поскольку он предназначен не для собственного потребления, а для о б м е н а, т.е. поскольку этот предмет становиться т о в а р о м. То есть любой, произведенный человеческим трудом предмет, удовлетворяющий какую-либо потребность в нем других людей, становиться не только полезной вещью, но и вещью определенной стоимости, которую и получить то можно только отдав взамен нечто такой же стоимости, деньги, например, в определнном их количестве.

кот Леопольд 10.08.2013 07:00

Теперь конкретно по кризису капитализма и его причинах. Основной причиной любой ОЭФ, в том числе и капитализма, является НЕВОЗМОЖНОСТЬ дальнейшего р а з в и т и я ПРОИЗВОДИТЕЛЬНЫХ СИЛ при данных ПРОИЗВОДСТВЕННЫХ ОТНОШЕНИЯХ. Проявлений же наступающего и наступившего кризиса может быть масса и во всех сферах общественной жизни, это все мы прекрасно видим и ощущаем на собственном опыте.
Это ОБЩЕЕ понимание общего общественно-хозяйственного кризиса. Но нам в настоящее время нужно понимание именно к о н к р е т н о г о механизма БЛОКИРОВКИ развития Пр.сил существующими Пр. отношениями. Как это конкретно происходит.

кот Леопольд 10.08.2013 08:02

Для этого, на мой взгляд, нужно отчетливо представлять себе и что такое Пр. силы, и что такое производственные отношения вообще и конкретно для данного периода общественной жизни.
Хочу отметить, что эти, вроде бы общеизвестные и стало быть банальные вещи, их взаимопроникновение и взаимодействие, т.е. их д и а л е к т и к а, однако, в действительности, мало кому понятны, и именно поэтому, до сих пор, кризисное рассогласование этих о с н о в н ы х факторов общественной жизни, именно факторов производственной деятельности людей, НЕпреодолено.

Василий-1 12.08.2013 17:28

Когда мы говорим о кризисах мирового капитализма, то должны прежде всего хорошенько разобраться в экономических процессах как на микроуровне (внутри капстраны), так и макроуровне (между капстранами). Мы знаем, что каждый индивидуальный капитал производственного приложения функционирует на принципе собственного кругообращения вокруг точки приложения (плата за постоянный капитал, само производство, продажа блага как товара). Здесь последняя операция возможна только при условии кругообращения совокупного капитала даной конкретной страны.В то же время совокупный капитал конкретной страны осуществляет кругообращение вокруг оси его приложения — общественного потребления посредством рынка обмена благ на деньги. Только живые деньги на обратном пути движения совокупного капитала (подобно обратной ветви гигантского конвейера) уже в денежной форме способны питать индивидуальные капиталы на выходе их товаров с производства. Одним словом, внутренняя экономика каждой более менее развитой капстраны имеет сложный механизм внутренних экономических взаимоотношений. Именно эти взаимосвязи и заставляют внутреннюю экономику совершенствоваться в сторону обобществления производства. По описанному принципу исторически развивался капитализм в отдельных странах и свои внутренние взаимозависимости начал переносить на отношения между капстранами.Нынешние экономические взаимоотношения капстран намного сложнее, скажем, ступени «крупной промышленности». И эта сложность вызвана функционированием мощнейших транснациональных корпораций (ТНК), технологические потоки которых могут многократно пересекать границы многих «независимых» стран и нести с собою не только средства производства, но и их стоимости. Спрашивается, как в этих новых условиях определить внешнюю экономику отдельной капстраны? Да никак, уже сложилось мировое капхозяйство, которое функционирует над отдельными странами. А если учитывать, что где голова ТНК (штаб), там и точка приложения его финансовой деятельности, то можно вполне осмыслить уже совсем новый порядок зависимости капстран. Поскольку США имеют основной состав ТНК, то её внутренняя экономика для мира становится непонятной — якобы живет в долг. Нет, в ней — новая форма эксплуатации всего мира. Поэтому представление о кризисах мировой капэкономики — это мерки буржуазного мирового ссобщества, они субъективны. По этому пути оценивать состояние мировой экономики и её кризисные фазы не есть объективный фактор. Здесь требуется другой подход — подход с позиции следующей общественно-экономической формаци — коммунистической. А здесь требуется учить матчасть уже по-новому.

кот Леопольд 13.08.2013 06:31

Я рад, что встретил понимание того, что: «требуется другой подход — подход с позиции следующей ОЭФ, коммунистической». Но боюсь наткнуться вновь на такого же комментатора, как Евгений; один его комментарий, на мой взгляд, был хорош, и он вообразил после этого, что он Дока во всем и везде, но не знает даже такой элементарной вещи, что товарное производство может быть, и было сначала п р о с т ы м прежде чем превратиться в капиталистически-товарное. У меня нет желания дискутировать во имя самоутверждения, есть только во имя ИСТИНЫ.

Василий-1 14.08.2013 17:05

Леопольду!
А Вы выскажитесь, от этого ничего не потеряете, а вот повод для дальнейшего размышления представится. Ведь вопрос далеко не рядовой.

Рафик Кулиев 02.12.2014 10:01

Уже самый факт публикаций подобных статей доказывает, что этот сайт принадлежит охранке.

гена 07.07.2016 00:45

Надувные дули
—
Мы в стране наводим глянец-
Стыдно будет падать в грязь
Едет к нам американец
Наводить мосты и связь.

Все мы серые, как мыши,
Без прогресса без идей
И хотим хоть малой ниши
В царстве избранных людей.

Что Толстой нам, Достоевский,
Менделеев, Пастернак
Их забыть есть повод веский —
Колбасы же нет никак.

Под дождем из инвестиций
Расцветет наш верный путь.
Все хотят быть за границей,
А не дома спину гнуть,

Но мы с ужасом взглянули —
Тем, что он собой привез
Надувные были дули
И обидно нам до слез

За развеянные мифы
За сплошную в прессе ложь.
Коммунальные тарифы
Организм приводят в дрожь

Dedicated server 23.04.2017 17:04

Множество состояний исчезло, множество уменьшилось наполовину, множество семей, прежде зажиточных, сейчас находится в крайней нужде, множество рабочих сидит без работы». Среди причин и факторов, приводящих к экономическим кризисам, особое место занимают психологические факторы, так как поведение субъектов экономической деятельности может оказаться «спусковым крючком» для кризиса.

дух 16.05.2018 15:27

ТАК ГОВОРИТ ГОСПОДЬ.., — ВО — ИСТИНУ ЗАКОНОДАТЕЛЬ И СУДЬЯ, — ЖИВЫХ И МЁРТВЫХ..!

«Один закон да будет и для природного жителя и для пришельца,

поселившегося между вами. Один суд должен быть у вас, как для

пришельца, так и для туземца ибо Я Господь, Бог ваш»..!

(Священный.., - КАНОН, - Лев.24:22.., Исх.12:49).

НО, ЕСЛИ ТЫ.., - ВОСТАЛ ПРОТИВ БОГА И ПРОВОЗГЛАСИЛ СЕБЯ,

«ЦИВИЛИЗОВАННЫМ».., «СВЕТСКИМ - (САТАНИНСКИМ, - НЕ

ПРИЗНАЮЩИМ, - БОЖИИ ЗАКОНЫ И СУДЫ …),ГОСУДАРСТВОМ » ,

(ибо сатана.., - лжец и человекоубийца - Иоан.8,44.., первым

Поставил под сомнение, - истинность слова

Божия..,»подлинно ли сказал Бог».., -
Бытие.3, 1…)

ЭТО.., - ВОВСЕ НЕ ЗНАЧИТ, ЧТО БОЖИИ ЗАКОНЫ И СУДЫ, -

УТРАТИЛИ ВЛАСТЬ НАД МИРОМ..!

ЭТО ЗНАЧИТ, ЧТО, (ТЫ, — ОБРЁЛ ПРОКЛЯТИЕ.., - ВТОРОЗАКОНИЕ..,

28, 15 - 68.., И …), У ТЕБЯ, - ВПЕРЕДИ.., - БОЛЬШИЕ

ПРОБЛЕМЫ..!

ТАК ГОВОРИТ ГОСПОДЬ..!

А ПОТОМУ.., - ТАК ГОВОРИТ ГОСПОДЬ..!

Если ты, (вопреки Господу…), в угоду человеку, (ища

своего…), - скажешь пришельцу..,» живи.., - в земле моей, -

выстрой храм богу своим и поклоняйся ему, и живи в мире со

И пришелец.., - сделает по слову твоему, (выстроет.., -

храм богу своему, во славу себе…), и будет поклонятся богу

своим и будет плодиться и размножаться и размножиться и

усилится и скажет тебе..,» это моя земля.., - дарованная мне

богом моим, - здесь святыня моя - могилы отцов моих » ..!

И будет пришелец.., - притеснять тебя и будет гнать тебя за -

то, - что ты, не слушал Господа Бога твоего — (во - истину.., — ЗАКОНОДАТЕЛЯ и СУДЬЮ, - живых и мёртвых…),
и позволил пришельцу, - выстроить храм богу своему — (в земле, — которую дал тебе, Господь Бог твой…)!

ТАК ГОВОРИТ ГОСПОДЬ..!

Да не будет у вас.., - как у неверных и язычников - (как в

порабощенной, - жидофашистами России…), богопротивных, -

самосудов, где царит лицемерие и всякое беззаконие, - и

сатанинский закон.., » БЫЛ БЫ ЧЕЛОВЕК, СТАТЬЯ НАЙДЁТСЯ»..!

Но.., - «Изберите себе, - мужей мудрых, разумных и

испытанных.., говорит Господь..!!

И вот повеление судьям вашим.., говорит Господь:

выслушивайте братьев ваших и судите справедливо, как брата с

братом, так и пришельца его;

не различайте лиц на суде, как малого, так и великого

выслушивайте: не бойтесь лица человеческого, ибо суд - дело

(Втор.1:13-18).

ТАК ГОВОРИТ ГОСПОДЬ.., - БОГ — (НЕНАВИДЕЩИЙ БЕЗЗАКОНИЕ…)!

«ПЕРЕД ТАКИМИ СУДОМ.., - КАК ПРЕД БОГОМ, - ВСЕ РОВНЫ, ЦАРЬ

И СЛУГА БОГАЧ И БЕДНЯК»..!

«Горе тем, которые постановляют несправедливые законы и пишут

жестокие решения,

чтобы устранить бедных от правосудия и похитить права у

малосильных из народа, чтобы вдов сделать добычею своею

и ограбить сирот.

И что вы будете делать в день посещения, когда придет гибель

издалека?

К кому прибегнете за помощью? И где оставите богатство

Что ты будешь делать.., - когда истощится, - сила

твоя, к кому взовёшь, - когда будешь во власти палача..!?

Горе тому.., - кто насаждает, -

самосуды..!

Он, сам.., - станет жертвой, - самосуда..!

ВО — ИСТИНУ ЗАКОНОДАТЕЛЬ И СУДЬЯ, — ЖИВЫХ И МЁРТВЫХ..!